የፋይናንስ አማካሪ ማግኘት

ለርስዎ የሚሆን ትክክለኛውን የፋይናንስ አማካሪ እንዴት እንደሚያገኙ ይወቁ

የፋይናንስ እቅድ ለመፍጠር እና ለመከተል ትንሽ እውቀትና ቁርጠኝነት ስላላቸው ብዙ ሰዎች የራሳቸውን ገንዘብ በአግባቡ ማስተዳደር ይችላሉ. ቢሆንም, ጊዜው የሌለዎት ወይም የፋይናንስ ባለሙያ እርዳታ የሚያስፈልገው ውስብስብ ሁኔታ ብዙ ጊዜያት አሉ. ትክክለኛውን ሰው ለመቅጠር ምን መፈለግ እና ምን መወገድ እንዳለበት መረዳትዎን መገንዘብ በጣም አስፈላጊ ነው.

የእርስዎን ፍላጎት መረዳት

ሙያውን ለመፈለግ እንኳን ሳይጀምሩ ከገንዘብ ዕቅድ አውጪዎች ምን እንደሚፈልጉ መረዳት አለብዎ .

ሁሉን አቀፍ የምክር ምክር ይፈልጋሉ? የጡረተኞች የፖርትፎሊዮ ግምገማ ብቻ ያስፈልግዎታል? የንግድ ስራ እቅድ ችግሮችን በተመለከተ እርስዎ ነዎት?

የተለያዩ ዕቅድ አውጪዎች የተለያዩ የሙያ መስኮች ያላቸው ናቸው ስለዚህ ስለዚህ ጉዳይዎ የሚያስተላልፍ ሰው ማግኘት በጣም አስፈላጊ ነው. በመሠረታዊ ፍላጎቶችዎ ዙሪያ አንዳንድ መሰረታዊ መረጃዎችን ሲይዙ በሚቀጥሉት በደርዘን ነገሮች ውስጥ ማለፍ ሳያስፈልግዎት ምርጫውን ያጥኑታል.

ከሌሎች ጋር ተነጋገር

እቅድ አውጪዎችን ለማግኘት ጥሩ ዘዴዎች አንዱ ከሌሎች ጋር መነጋገር ነው. አስቀድመው የሒሳብ ባለሙያ ያላቸው ከሆኑ, ሁኔታዎትን ሊያግዙ የሚችሉ ማናቸውም ማናቸውም እቅድዎች ካሉ ያውቁ እንደሆነ ይጠይቁ. ለጓደኞችዎ እና ለቤተሰብ ወይም ለሌላ ለማመቻቸት የሚያምኑት ማንኛውም ሰው ያነጋግሩ. የስልክ ማውጫውን ወይም ኢንተርኔትን ከመፈተሽ በፊት የአንዱን የመጀመሪያ ሀሳቦች ማግኘት የተሻለ ነው.

የስም ዝርዝሮችን ስሜት መገንባት

በፋይናንስ አገልግሎቶች ኢንዱስትሪዎች ውስጥ የምስክር ወረቀቶች, ስያሜዎች, እና ምህፃረ ቃላት እጥረት አይኖርም, ነገር ግን ምን ማለት እንደሆነ መረዳቱ ስለ ዕቅድ አውጪዎች ጥቂት ተጨማሪ ነገሮችን እንድታውቅ ይረዳዎታል.

• እውቅና ያለው የህዝብ ሒሳብ (CPA) - CPA ጥብቅ ትምህርት እና የፍቃድ መስፈርቶችን ያሟሉ ልምድ ያለው የሒሳብ ባለሙያ ነው. CPA ለግብር ጉዳዮች ጥሩ ምርጫ ይሆናል.
• የግል ፋይናንስ ባለሙያ (ፒኤፍኤፍ) - - CPAs ተጨማሪ የፋይናንስ ማስተማር ትምህርት ሊጨመር ይችላል, እናም ፈተና ማለፍ እና የልምድ መስፈርቶች ከ CPA / PFS ምደባ መጠቀም ይችላሉ.

• የተረጋገጠ የፋይናንስ እቅድ አውጪ (CFP®) - የሲ.ሲ.ሲ (CFP) ቢያንስ የሶስት ዓመት ተሞክሮ የሚያስፈልጋቸው እጅግ በጣም የተከበሩ የፋይናንስ ማመሳከሪያዎች አንዱ ሲሆን ጥብቅ የሆነ የሥነ-ምግባር ኮድ መከተል እና ረዘም ያለ ምርመራ ማድረግ ነው. እነዚህ ግለሰቦች ከፍተኛ የፋይናንስ ምክርን ይሰጣሉ.
• ቻርተርድ የፋይናንስ አማካሪ (CHFC) - እነዚህ በኢንቨስትመንት እና በመዋዕለ ንዋይ ፍጆታ ተጨማሪ የትምህርት መስፈርቶችን በማሟላት በአንዳንድ የፋይናንስ እቅድ ገጽታዎች ላይ ልዩ ትኩረት የሚሰጡ የኢንሹራንስ ባለሙያዎች ናቸው.
• ቻርተርድ የጡረተኞች እቅድ አማካሪ (CRPC) - የሲአንሲፒ ምደባ በገንዘብ ዕቅድ ኮሌጅ ውስጥ የቀረበ ሲሆን ዕቅድ አውጪዎች በጡረታቸው እቅድ አዘገጃጀት ውስጥ እንዲሰማሩ ይደረጋል . እነዚህ ግለሰቦች ፈተናን ማለፍ እና ጥብቅ የሥነ-ምግባር ኮድ ማሟላት አለባቸው.

ጥቅም ላይ የዋሉ ከ 50 በላይ የሚሆኑ አመልካቾች እንዳሉ ያስታውሱ, ስለዚህ ይህ እርስዎ በጣም ሊያጋጥሟቸው የሚችሏቸው የተለመዱ አጭር መግለጫዎች ብቻ ነው. አንዳንድ እቅዶች በርካታ ስሞች ሊኖራቸው ይችላል, ሌሎቹ ግን ምንም ሊኖራቸው አይችልም.

እጩዎችን ቃለ መጠይቅ ለማድረግ

መስፈርቶችዎን ለማሟላት የሚታዩ ጥቂት የአካባቢያዊ አቅዳዎችን ካገኙ በኋላ እነሱን ለመገናኘት ጊዜው አሁን ነው. ማንኛውም ተቀባይነት ያለው የፋይናንስ እቅድ አውጪ ያለምንም ወጪ የመክፈቻ ስብሰባ ይካሄዳል. ይህ የመጀመሪያ ስብሰባ ለሁለቱም ለዕቅዱም ጠቃሚ ነው.

ዕቅድ አውጪው ለሥራው ተስማሚ መሆን አለመሆኑን ለመወሰን ያስችልዎታል እና የሚፈልጉትን ነገር እንዲያብራሩ እድል ይሰጣል.

እንዴት እንደሚከፍሉ ይወቁ

የፋይናንስ እቅድ አውጭዎች በተለያዩ መንገዶች ሊከፈላቸው ይችላሉ. ይህ በጣም ጠቃሚ ጥያቄ ነው. ምክንያቱም ሽያጭ በመፈጸም ላይ ሳይሆን ስለአስተዋወቂያዎ እንዲመክሩዎ እርግጠኛ መሆን ይፈልጋሉ.

• ኮሚሽን - ይህ በተለምዶ የተለመዱት የፋይናንስ ባለሙያዎች የሚከፈላቸው ነው. ይህ ማለት አንድ መዋዕለ ንዋይ ሲገዙ የአንድ የተወሰነ ጠቅላላ ግዢ መቶኛ ይቀነሳል እና የተወሰነ ክፍል ወደ አማካሪዎ ይሄዳል. ይህ የግድ መጥፎ ነገር አይደለም, ነገር ግን እነሱ ገንዘብ ሊያገኙ ስለሚችሉ ኢንቬስትመንት እንዳያሳድጉዎ ከፍተኛ ጥንቃቄ ማድረግ አለብዎ.

• የፕላስ ሽርሽር - ሌላ መደበኛ የማካካሻ ዘዴ ዋጋ የለውም. አንዳንዶች በሀሳብ የተጣራ የጊዜ ሂሳብ ክፍያ ይከፍላሉ ወይም አጠቃላይ የፋይናንስ ዕቅድ በአንድ ላይ ለማቀናበር በአንድ የተወሰነ ክፍያ ይከፍላሉ. ብዙውን ጊዜ በጥቅም ግጭት ላይ ምንም ዓይነት ስጋት አይኖርም.
• በንብረት ላይ የተመሰረቱ ክፍያዎች - እንደ ሌሎች ሁለት አማራጮች የተለመደው ባይሆንም አንዳንድ ጊዜ ታዋቂ እየሆኑ ቢመጣም አንዳንድ እቅድ አውጭዎች እርስዎ በከፈቷቸው ንብረቶች መቶኛ ላይ የተመሰረተ ዓመታዊ ክፍያ ያስከፍላሉ.

ምንም እንኳ እነዚህ ሶስት በጣም ታዋቂ የማካካሻ ዘዴዎች ቢሆኑም, ብዙ ዕቅድ አውጪዎች የሚያገኙዋቸውን እነዚህን ዘዴዎች በአንድነት ይሰራሉ. በሁለቱም መንገድ, እንዴት እንደሚካካሉ እና እርስዎ በሙያዎ መምረጥ እንዲሰሩ ለማድረግ የሚሞክሩትን ለማጣራት መሞከር የእርስዎ ውሳኔ ነው.

በእርስዎ ድርጅት እቅድ ዘንድ ደህና ሁኑ

ፍላጎቶችዎን ከወሰኑ በኋላ, ማጣቀሻዎችን እና ሪፈራሎችን ይፈልጉ, ከተፈለገ ፕላን አድራጊዎች ጋር ይገናኛል, በመጨረሻም ውሳኔዎች ማድረግ, ከእርስዎ እቅድ አወጣጥ ጋር እንደሚመሳሰሉ ማረጋገጥ አለብዎ.

የመረጡት ባለሙያ ስለእርስዎ እና ስለእርስዎ ፋይናንስ ብዙ ማወቅ ያስፈልግዎታል. ይህን መረጃ ለማካፈል በቂ እና ደካማ መሆን አለብዎት እና በተቻለ መጠን እውነትነት እንዲሰፍሩ ማድረግ. ካልሆነ ግን ሒሳብዎን አደጋ ላይ ይጥሉ ይሆናል.