መስፈርቶችዎን የሚያሟሉ አማካሪዎችን ለማግኘት የፍለጋ ፕሮግራሞችን ይጠቀሙ.
እነዚህ አምስት የፋይናንስ አማካሪ የፍለጋ ሞተሮች ለእርስዎ ትክክለኛ የሆነን ሰው ማግኘት እንዲችሉ ፍለጋዎን ለማጥበብ ያስችሉዎታል. በጂኦግራፊያዊ አካባቢ ፍለጋ, የገንዘብ መክፍያ እንዴት እንደሚከፈል, እና በልዩነት መስኮች መፈለግ ይችላሉ.
01 የተረጋገጠ የፋይናንስ እቅድ አውጪን ያግኙ
በ Financial Planning Association (ማነው) የፋይናንስ ማሕበር (ኦፍ) ማኔጅመንት ማህበር ውስጥ ይህ የፍለጋ ፕሮግራም የተረጋገጡ የባለሙያ እቅድ አውጭዎችን (ዲዛይኖች) በመመርኮዝ በልዩ ሁኔታ, በካሳሽ ዘዴ እና በማናቸውም ገቢ ወይም ንብረቶች ሊኖራቸው ይችላል. CFP (R) s በጣም ጥብቅ ፍተሻ ማለፍ እና የ CFP (R) ዲዛይን መጠቀም ከመቻላቸው በፊት የሶስት አመት ልምዶች ማለፍ አለባቸው, ስለዚህ CFP ሲቀጥሩ አዲስ የሆነ አዲስ ሰው እንደማግኘትዎ ያውቃሉ.
Pros: ይህ የተመሰከረለት የፋይናንስ እቅድ አውጭ (TM ) ዕቅድን እየቀጠሩ ስለመሆኑ እና እጅግ ትክክለኛ የባለሙያ አካባቢ ያለው የፋይናንስ አማካሪ ማግኘትዎን ለማረጋገጥ እጅግ በጣም ጥሩ መንገድ ነው.
እገዳዎች: ምንም
ከ Boomers ጋር የሚሰሩ 2 አማካሪዎች
Boomerater በየትኛውም ጂዮግራፊያዊ አካባቢ ላይ ያሉ የፋይናንስ አማካሪዎችን እና የገንዘብ አማካሪዎችን ዝርዝር ያቀርባል. በዚፕ ኮድ ትፈልጋቸዋለህ. ተጨማሪ ፎቶዎችን እና ዝርዝር መረጃዎችን ከፍ ያለ ዝርዝር ያለው, እና ከ Boomer የስነ ሕዝብ አወቃቀር ጋር መስራት የሚፈልጉ ናቸው. በተጨማሪም Boomerater በመረጃ ዝርዝራቸው ውስጥ በተሰጡት አማካሪዎች የተጻፉ በርካታ ጠቃሚ የሆኑ ጽሑፎችን ይዟል.
ምርቶች በጂኦግራፊያዊ አካባቢዎ ውስጥ ያሉ ሁሉም የፋይናንስ እቅድ እና የኢንቨስትመንት ኩባንያዎች ሙሉ ዝርዝር ያገኛሉ. ተጨማሪ ዝርዝር ያላቸው ሰዎች አዲስ የ Boomer-ዕድሜ ደንበኞችን እየፈለጉ ነው.
ጠበቃ- እርስዎ የሚፈልጉትን አገልግሎቶች እና የካሳ ማመቻቻ አገልግሎትን የሚሰጡ ኩባንያዎችን እና የፋይናንስ አማካሪዎችን ለማግኘት ዝርዝሮቹ ውስጥ መፈለግ ያስፈልግዎታል. Boomerater ለእርስዎ ዝርዝሮች ቅድሚያ አይሰጥም.
03 ክፍያ-ብቻ የገንዘብ ተመኑን ያግኙ
ሁሉም የ NAPFA (ብሔራዊ የግል ፋይናንስ አማካሪ ብሔራዊ ማህበር) አባላት ዋጋ የሚከፍሉ ብቻ ናቸው ይህም ማለት ትዕዛዝ የተሸጡ ምርቶችን አይሸጡም ማለት ነው. በዚህ የፍለጋ ሞተር, በአቅራቢያዎ የሚንከባከቡ የገንዘብ ክፍያ አማካሪዎችን ዝርዝር ለማግኘት በከተማዎ እና በስቴትዎ ውስጥ ያስቀምጣሉ.
Pros: ከጠቅላላ የፋይናንስ አማካሪዎች የህዝብ ቁጥር ጋር ሲነፃፀር, የ NAPFA አባላት አብዛኛውን ጊዜ ልምድ ያላቸው, የተመሰከረላቸው, እና በሚገባ የተመሰረቱ አሰራሮች ናቸው. አባላትን ለመቀጠል በየሁለት ዓመቱ 60 ሰዓታት ቀጣይ ትምህርትን የሚጠይቀው በመሆኑ የተጣራ ቀጣይ የትምህርት ቅደም ተከተሎችን ማሟላት አለባቸው.
ጉድዮች : - NAPFA አባላት ዝቅተኛ ክፍያ ወይም አነስተኛ ንብረቶች ሊሟሉ ይችላሉ. ለምሳሌ, አንዳንዶቹ ከ 500,000 ዶላር ወይም ከ 1,000,000 ዶላር ያነሰ የበጎ አድራጎት አገልግሎት ላላቸው ደንበኞች አይሰሩም.
04 የፋይናንስ አማካሪዎች በየሰዓቱ እንዲከፍሉ ይደረጋል
በ Garrett ዕቅድ ማውጫ አውታረ መረብ አማካኝነት የአንድ ሰአት ዕርዳታ የፋይናንስ እቅድ የሚሰጡ የፋይናንስ አማካሪዎች ዝርዝር ለማግኘት የዚፕ ኮድዎን ይሰኩ.
Pros: በወቅታዊ እቅድ ላይ ስለ ገንዘብ ነክ ውሳኔዎች ሁነኛ አመለካከት ለማግኘት ጥሩ መንገድ ሊሆን ይችላል. በየሰዓቱ የፋይናንስ አማካሪ ሁሉን አቀፍ የፋይናንስ እቅድ ሊያከናውን ይችላል, ወይም እንደ 401 (k) እቅድ ምደባ መለየት, ወይም ለ Roth IRA ወይም Traditional IRA የገንዘብ ድጋፍን ማካሄድ.
ጠበቃ- እርስዎ ሁኔታዎን ከሚያውቀው እና ከውጭ ከሚያውቁት የፋይናንስ አማካሪ ጋር ቀጣይነት ያለው ግንኙነት እየፈለጉ ከሆነ, በየ ሰአቱ እቅድ ማውጣት መንገዱ ላይሆን ይችላል.
05 ፓሊዲን ምዝገባ - አንድ ተዛማጅ አገልግሎት
የፓላዲን መዝገብ ቤት ለፍላጎቶችዎ ትክክለኛውን የፋይናንስ አማካሪ ማግኘት እንዲችሉ የሚያግዙ እጅግ ብዙ የትምህርት ቁሳቁሶችን ያቀርባል. እነሱ የአማካሪዎቻቸውን ቅድመ-ግምገማ ያደርጋሉ እና ማንም በመድረክ ላይ ማንም አይፈቅድም. አገልግሎቱን ለመጠቀም, ስለቤተሰብዎ መሰረታዊ መረጃዎችን ይሞላሉ, ከዚያም እርስዎ የሚያሟሉትን ጥቂት መመዘኛዎች ከሚያሟሉ ጥቂት አማካሪዎች ጋር በግል ይዛመዳሉ.
ምርቶች በተለያዩ ዝርዝሮች መፈለግ አያስፈልግም. የመስመር ላይ ቅፅን ካጠናቀቁ እና የእርስዎን ጥያቄ ካስገቡት, ሁኔታዎ ከተመረጡ ጥቂት አማካሪዎች ጋር በግል ይዛመዳል. የእርስዎ የመገኛ መረጃ ለእነርሱ ይላካሉ እና የኩባንያዎ መረጃ ወደእርስዎ ይላካል.
ጠበቃዎች: - የተጣራ ዋጋ እና የንብረት መረጃ ማቅረብ የሚያስደስትዎ ካልሆነ በዚህ የፍለጋ ፕሮግራም አማካኝነት ትክክለኛውን አማካሪ ማግኘት አስቸጋሪ ሆኖ ያገኙታል.