ስሇ ጥቅማ ጥቅሞች ይወቁ
አንዱ የኢ.ወ.ጥ. ዋነኛ ጥቅም በጋራ ገንዘቡ ላይ ያለው የግብር ጥቅም ነው. በግንባታ እና በአይ.ዲ.ኤም (IRS) በሚመደብ መልኩ የቴፍ / ቴፍ / ታክስ-ቀልጣፋ ናቸው. በተለይ የካፒታክ ታክስ ግብር የሚከፈልው አጠቃላይ የኢንቨስትመንት ዋጋ ሲሸጥ ሲሆን የጋራ ፈንድ በድርጅቱ ውስጥ የሚገኙ ንብረቶች በሚሸጡበት ጊዜ ሁሉ የካፒታል ታክስ ይከፍላሉ.
የጋራ ፈንድ ግብር
አንድ እሴት ለትርፍ ስትሸጡ, መንግሥት የፓኬቱ ድርሻ እንዲኖረው ይፈልጋል.
በዚህ ትርፍ ላይ የሚከፈል ታክስ የካፒታል ታክስ ታክስ ይባላል . ገንዘብ ካመጣህ መንግሥት ገንዘብ ያስገኛል.
በጋራ ፈንድ ውስጥ ያሉ ንብረቶች በድርጅቱ ሥራ አስኪያጅ ስለሚካፈሉ , እያንዳንዱ እቃዎች ለትርፍ ከተሸጡ, የካፒታል ትርፍ ግብር መክፈል ግዴታ ነው. ከጊዜ ወደ ጊዜ ብዙውን ጊዜ የሚከፈልን የግብር አተገባበርን ይጨምራል.
ETF ታክስ
ለትርፍ ከተጣራ የ ETF ሽያጭ ለመክፈል የካፒታል ታክስ ክፍያዎች አሉ, ነገር ግን ከፍተኛ ልዩነት አላቸው. በ ETF ውስጥ በንብረቶች ላይ ያለው ታክስ ጠቅላላ ገቢ ሙሉውን ETF ሲሸጥ ብቻ ነው የሚከፈልዎት, ETF ን ይዘው እየቆዩ አይደለም.
የ "ኤፍ" ንብረቶች በጋራ ሒሳቦች ውስጥ እንደ አክሲዮን ሲጋጩ ባይገኙም, በኢቴሉ ውስጥ አንዳንድ ጥሬ እቃዎች ሊለወጡ ወይም ማስተካከያዎችን በማድረግ ሊለወጡ ይችላሉ. ነገር ግን, ከንብረቶች ሽያጭ ላይ ማንኛውንም ጥቅም የሚያገኙት ግብሮች አጠቃላይ ETF ይሸጥሉ. በገንዘብዎ ላይ ማቆየት በሚችሉበት ማንኛውም ጊዜ ጥሩ ጊዜ ነው. በእጁ ውስጥ ያለ ወፍ.
በግብር ላይ ETF ክፍያዎች ላይ ታክስ
ከትርፍ ተመን (ETF) ታክስን በተመለከተ , ነገሮች ትንሽ ለየት ያለ ናቸው. በአንድ ETF ውስጥ ያሉ አክሲዮኖች ሊሰጡ የሚችሉት ሁለት አይነት ትርፍ ናቸው. የተስማሚነት ትርፍ እና ያልተሟላ አከፋፈል. የ "ETF" ትርፍ ተቀባዩ እንደ ብቁነት መጠን, ጥሬ ገንዘብ በሚከፍለው ድርጅት ውስጥ ያለው እሴት በንብረቱ ባለቤት በ 60 ቀን ውስጥ ከ 60 ቀን በፊት ከ 60 ቀናት በላይ ባለቤት መሆን አለበት.
እንደዚሁም, ያልተከፈለው የውድድር ዝርዝር ላይ ሊውል አይችልም እና በአሜሪካ ወይንም በሙያ የውጭ ኮርፖሬሽን መከፈል አለበት.
በተመጣጣኝ የክፍያ አክሲዮን ላይ ያለው የታክስ መጠን ከ 5% እስከ 15% በየትኛውም ቦታ ይገኛል, ይህም እንደ የገቢ ታክስ መጠንዎ ይወሰናል. 25% ወይም ከዚያ በላይ የገቢ ግብር ታክስ ካለዎት, የተሟሉ ተከፋይዎ በ 15% ታክስ ይደረግበታል. የገቢ ግብርዎ ከ 25% በታች ከሆነ ተመጣጣኝ ቀረጥዎ በ 5% ታክሏል.
ያልተከፈለ ትርፍ ሲኖር ከላይ የተብራሩትን መመዘኛዎች የማያሟሉ ክፍያዎች እና መንግስት ትክክለኛ ጥረቶች እንደማያካሂድ የተከፋፈሉ ናቸው. የተወሰኑ ምሳሌዎች በገንዘብ ገበያ ሂሳቦች, በአጭር ጊዜ የጋራ ፈንድ ካፒታል ላይ ጥቅሞች, ከብድር ማህበራችሁ የሚከፍሉት ወለድ, በእርስዎ IRA ውስጥ ያለው ወለድ, እና ከ REITs (የንብረት ማእከል ኢንቨስትመንቶች) የተገኘው ትርፍ. ያልተከፈለ ትርፍ ሲኖር, እነዚህ ክፍያዎች በተለመደው የገቢ ግብርዎ ላይ ታክሏል. ስለዚህ በፖርትፎሊዮዎ ውስጥ ከአውሮፕላንስ ውስጥ ያልተጣራ ትርፍ ከፍለዎት ከሆነ ለእነዚህ ጥሬ ገንዘብ ከተለመዱ መደበኛ የሽያጭ ምንጮች የበለጠ ከባድ የግብር ጫና ይኖራቸዋል.
ስለዚህ ከዋና እማወራዎች ላይ ያልተከፈሉ ትርፍዎች የታክስ ጥቅል የለም, ነገር ግን ተመጣጣኝ አክሲዮኖች ለሆኑ ጉዳዮች ጥቅሞች አሉት.
የመጨረሻ መመለሻ
በማጠቃለያው አንድ የኢቲኤ (ኢቲፌ) በጋራ ፈንድ ላይ ሁለት ዋነኛ የግብር ጠቀሜታዎችን ይይዛል.
የጋራ ግብሮች ብዙ ጊዜ ከትርፍ ግብር ይልቅ ከኤፍኤፍዎች የበለጠ ታክስ ይበልጣል. በተጨማሪም የሽያጩ ታክስ ሽያጭ በፌደራል የኢ.ፌ.ኢ.ግ. ገቢው እስኪሸጥ ድረስ ዘግይተዋቸዋል. ይሁን እንጂ የጋራ ገንዘቡ በኢንቨስትመንት ህይወቱ ጊዜ ቀረጥ እየገባ ነው.
እነዚህ ጥቅሞች በ ETFs ብቻ አይደለም, ነገር ግን ለ ETNs (ለትርፍ ልውውጥ ማስታወሻዎች). እንደማንኛውም ኢንቨስትመንት ሁሉ የተካተቱትን አንድምታዎች ሁሉ ማወቅ አስፈላጊ ነው. ስለዚህ, በ ETF ሴክሽን ከመጀመርዎ በፊት, እንዴት የግብር ተመላሽዎን እንደሚነኩ መገንዘብዎን ያረጋግጡ.