ጠቅላላውን ተመላሽ እና ሲአርጅ በማስላት የኢንቨስትመንት አፈጻጸማችሁን ገምግም
የጠቅላላ መመለስ ጽንሰ-ሀሳብ መግቢያ
በኢንቨስትመንት ላይ ያለው ጠቅላላ ገቢ ቀጥተኛ እና ቀላል ነው. በመሠረቱ ለባለንብረት በንብረቱ ዋጋ ላይ ተመስርቶ ንብረቱን ያገኛል. አጠቃላይ ድምርን ለማስላት, የጠቅላላውን ዋጋ እና ሙሉ ወጪውን የተቀበለውን ማንኛውም ጥራዝ ያካፍሉት. በመሠረቱ, ይህ ለካፒታል ትርኢቶች እና ለአክሲዮኖች ዋጋን እንደ መዋዕለ ንዋይ ለመግዛት ያወጡትን ገንዘብ መጠን ያካትታል.
አጠቃላይ ድምርን ማስላት
አንድ ኢንቬስተር በፒስሲ ኮርፖሬት ውስጥ $ 15,100 ዋጋ አውጥቷል (እሷም 15,000 ዶላር የፒሲሲን እቃ ገዝታለች እና ለትዕዛዝ ግዢ እና ሽያጭ 100 የአሜሪካ ዶላር ክፍያ ፈጽሟል). በወቅቱ ክምችቱን ባገኘችበት ጊዜ $ 300 ተቀማጭ ገንዘብ አግኝታለች. በኋላ ላይ $ 35,000 አቀረበች. ጠቅላላው መመለሷ ምን ነበር?
መልሳችን ለማግኘት ተለዋዋጭዎቹን ወደ ጠቅላላው ድጋሚ ቀመር ውስጥ መሰካት እንችላለን. በመጀመሪያ, በትራንዚት ሽያጭ ላይ $ 35,000 ይቀበላሉ እና $ 35,300 ለማግኘት $ 300 ዶላር የገባውን ጥሬ ገንዘብ ይጨምራሉ.
በመቀጠልም ይህን በ $ 15,100 ዋጋ መሰረት እንከፍላለን. በመዋዕለ ነዋይ ላይ የዋለ ገንዘብ 2.3377% ወይም 133.77% ጠቅላላ ድምር (አጠቃላይ ድምር መቶኛ ዋና ርእሰ-ጉዳይ መሆኑን ማስታወስ አለብን. ይህም ማለት መቶኛ / መቶ በመቶ / መቶኛ = 1.03377, ወይም 133.77% እንደ በመቶኛ ተገልጸዋል.
ውጤቱም 1.5 ከሆነ, የተገኘው አጠቃላይ ድምር መቶኛ 50% (1.5 - 1.0 = .5, ወይም 50%) ይሆናል.
በመዋዕለ ነዋይ ላይ ጥሩ ተመላሽ ይደረግ ነበር ? ኢንቬስትመንት የተካሄደበትን ጊዜ ግምት ከግምት ውስጥ ሳያስገባ ጠቅላላ ሪተርን ለዚህ ጥያቄ መልስ አይሰጥም. ባለሃብቱ በአምስት ዓመት ውስጥ 133.77 በመቶ ካገኘ ለስኬታማነት ምክንያቱ ነው. ይሁን እንጂ እንዲህ ዓይነቱን ተመላሽ ለማድረግ 20 ዓመት ወስዳለች, ይህ አሰቃቂ ኢንቨስትመንት ነበር.
የአጠቃላይ ዓመታዊ ዕድገት ደረጃ (CAGR) ጽንሰ-ሀሳብ መግቢያ
የተመደበውን ጠቅላላ ትርኢት ለማብረቅ ረጅም ጊዜ የሚያስፈልግ ከሆነ, ባለሃብቱ በተለያዩ ጊዜያት በተለያየ ኢንቨስትመንት ከተመዘገበው ገቢ ጋር ማነጻጸር የሚያስችል መለኪያ ያስፈልገዋል. ይህ CAGR ወደ አደጋው ሲደርስበት ነው. CAGR በተወሰነ መልኩ የኢኮኖሚ ተፅእኖ አያሳይም, ግን ዋጋ ያለው የአካዴሚ ጽንሰ-ሐሳብ ነው. የአክሲዮን ድርሻ 40% በአንድ አመት እና በቀሪው 5% ይቀንስ ይሆናል. CAGR ለተመዘገበው ኢንቬስትመንት አመታዊ ዓመታዊ ክፍያ እንደ ቋጥኝ, እንዲያውም እንደ ፍጥነት ያድገዋል. በሌላ አነጋገር, የመጨረሻውን የሽያጭ እሴት ላይ ለመድረስ በየዓመቱ ምን ያህል ገንዘብ ማግኘት እንደሚገባዎት ይነግርዎታል, ይህም በርእሰ መምህሩ ላይ የተዋሃደ ይሆናል. ትክክለኛው የዓለም ጉዞ (እና ብዙውን ጊዜ) በጣም የተበታተነ ሊሆን ይችላል.
በታሪክ ውስጥ የተሻሉ የአክሲዮኖች ኢንቨስትመንቶች በአጠቃላይ 50 በመቶ ወይም ከዚያ በላይ, ከመጠን በላይ ወደ ጥልቀት የገቡ, ባለቤቶቻቸው ሁሉ እጅግ ሀብታም እንዲሆኑ የሚያደርጉት.
"ቀለል ያለ መመለሻ አይወስዱትም እና ኢንቬስትመንት ተደርጎ በነበረባቸው ዓመታት ብዛት እንዲከፋፍልዎት አይደለም?" ብለው ሊጠይቁ ይችላሉ. የአጋጣሚ ነገር ሆኖ አይደለም. ምክንያቱን ለመረዳት ወደ እኛ የፔፕሲኮ ምሳሌ በመመለስ ባለሃብቱ ለአሥር ዓመታት አቋም እንደያዙ አድርገው ይወስዱታል. የሂሳብን የማይረዳ ሰው 133.77% በ 10 አመታት የተመለሰውን የጠቅላላ ድርሻውን በ 13.38% ያሰላታል. የነጠላ መጠን ፎርሚን የወደፊት እሴት በመጠቀም ሂሳብን ለመፈተሽ ይሞክሩ. ከገባ, በየዓመቱ በአማካይ 13.38% ቢሰፋ, $ 52,657 የማቆሚያ ዋጋ ቢኖረው ኖሮ, ኢንቨስትመንት ከተሸለመበት $ 35,000 ዶላር በላይ ነው.
ለየትኛውም ልዩነት ምክንያቱ ይህ የተሳሳተ ዘዴ ግምት ውስጥ መግባት የለበትም. ውጤቱም በየዓመቱ የኢንቨስትመንት ነባሩን / የውጭ ባለሀብት / ግለሰቧ / እዳው / ኢ /
የአጠቃላይ ዓመታዊ የዕድገት መጣኔ (CAGR) እንዴት እንደሚሰላ
CAGR ን ለማስላት በጠቅላላው ተመላሽ መጀመር አለብዎት. ከላይ ባየነው ምሳሌ, አጠቃላይ ድምር 2,3377 (133.77%) ነበር. ኢንቬስትሜንት ለአሥር ዓመታት እንደቆየንም እናውቃለን.
ድምርውን (2 3377) በ X ዶሮ ማባዛት (X የተቀመጠው የዓመታት ቁጥር). ይህ የሴን ስርጭትን በመውሰድ እና እንደ ልምላሜ በመጠቀሙ ይህን ቀላል ማድረግ ይችላሉ. በምሳሌዎ, 1/10, ወይም .10 (የዓመታቶች ብዛት 2 ሆኖ ነበር, 1/2 ወይም 5 ን እንደ ትርቃዬ, 3 ዓመታት ደግሞ 1/3 ወይም .33 እንደ ሩጫ, አራት ዓመት ¼ ወይም 25 ይሆናል, እና ወዘተ ...)
ከላይ ባለው ምሳሌ CAGR እንደሚከተለው ይሰላል.
2.377 (.10) = 1.09 ወይም 9% የተቀናጀ ዓመታዊ ዕድገት ፍጥነት (በድጋሚ, 1.0 ማለት መቀነስ ያለበት የዋና ዋጋ ይወክላል erg, 1.09 - 1.0 = .09, ወይም 9% CAGR እንደ መቶኛ ተገልጸዋል).
በሌላ አገላለጽ በ PepsiCo ኢንቨስትመንት ላይ የተገኘው ማራዘም ከተሳካ, ኢንቬስትሜቱ በየዓመቱ በ 9 በመቶ ያድግ ነበር. ውጤቱን ለመፈተሽ የአንድ ነጠላ ዋጋ የወደፊት እሴት ይጠቀሙ. ይህም ማለት ባለሃብቱ በአሥር ዓመታት ውስጥ ወደ 15,000 ብር የሚጠጋ ገንዘብ ከወሰደ እና ገንዘቧን 9 በመቶ ማግኘት ከቻለች, በዚህ ጊዜ መጨረሻ ላይ $ 35,300 ተመሳሳይ የሆነ ቀሪ ሂሳብ ማሟላት ትችል ነበር ማለት ነው.
ተጨማሪ ምሳሌዎች እርስዎን ስታሳዩ የተጣራ ዓመታዊ የዕድገት መጠን (ሲአርኤ)
ከሰላሳ አመት በፊት ሚካኤል አዳምስ ከዊንግ ዌን ኢንዱስትሪ ኢንስቲትስ 5,000 ዶላር ገዝቷል. በዒመቱ ጊዛ ውስጥ በድምሩ 16,500 የአሜሪካን ዶላር የወለድ መጠን ያገኝ ነበር. ሁለቱም የመጀመሪያዎቹና የሚሸጡት ተልዕኮዎቹ እያንዳንዳቸው 50 ዶላር ነበሩ. የኢንቨስትመንት አቋሙን ጠቅላላ ድምር እና ሲጂር
ደረጃ 1: ጠቅላላ ድምርን ያስላ
$ 105,000 በሽያጭ የተቀበሉት + 16,500 ዶላር የጥሬ ገንዘብ ትርፍ ተቀባዮች = $ 117,000
----------------------(ሲካፈል)----------------------
$ 5,000 ኢንቨስትመንት + $ 100 ጠቅሊሊ ኮሚሽኖች = $ 5,100 የወጪ ዋጋ
= 22.94 ጠቅላላ ተመላሽ (አስታውሱ, ጠቅላላውን ተመላሾችን እንደ መቶኛ እንዲገልጹ ከፈለጉ አንድ (ለምሳሌ, 22.94 - 1) ን, 21.94 ወይም 2.194 ን ለማግኘት መቀነስ አለብዎት.
ደረጃ 2: CAGR ን ያስሱ
የ X ውድድርን አግኝ (1/30 ዓመታት = 0,33)
22.94 (.033) = 1.1098, ወይም 10.98% CAGR
(በድጋሚ, እንደ መቶኛ ለመግለጽ, ውጤቱን በ 1 (ቀደመው. 1.1098 - 1 = .1098, ወይም 10.98% CAGR) መቀነስ አለብዎት.
ያም ሆነ ይህ ለጊዜው ጊዜው ጥሩ ነው.
ሌላ ለመሞከር? ጥሩ. እንሂድ.
ጃስሚን ዋሽንግተን በማድሪቲ ባን ባንክ 12,500 ዶላር ገዝታለች. በቅርቡ የ 15000 ዶላር እዳውን በመሸጥ በአራት ዓመት ጊዜ ውስጥ የ 2,500 ዶላር ትርፍ አግኝታለች. በጠቅላላው 250 የአሜሪካ ዶላር ኮሚሽን ክፍያ ፈጽማለች. የ CAGR ምንድነው?
ደረጃ 1: ጠቅላላ ድምርን ያስላ
$ 15,000 በሽያጭ የተቀበሉ + $ 2,500 ደረሰኝ ትርፍ ተቀባዮች = $ 17,500
----------------------(ሲካፈል)----------------------
$ 12,500 ዶላር + 250 ዶላር = $ 12,750 ዋጋ
= 1.37 ጠቅላላ ድምር
ደረጃ 2: CAGR ን ያስሱ
1.37 (.25) = 1.08 ወይም 8% CAGR
ስለ ጠቅላላ መመለሻ እና ሲጂአር አንዳንድ የመጨረሻ ሐሳብ
ባለፉት ጊዜያት ባለሀብቶች ጠቅላላውን ተመላሽ በመመልሰው እንዴት እንደሚታለሉ ተነጋግሬያለሁኝ. ይህም ማለት አንድ ጊዜ ለአደጋ እና ለግንህርታዊ ግምት ካስተካከሉ በኋላ አስፈላጊ የሆነ ብቸኛ ነገር ነው. አብዛኛዎቹ የአክሲዮን ገበታዎች መዋቅሩ አንድ ምሳሌ ነው. ስለ ኢንዮሬሽኑ አፈጻጸምዎ ግንዛቤዎን በቁሳዊ መንገድ ማሻሻል ስለሚችሉት እና በውጤቱ ላይ በማተኮር በተቻለ መጠን የተሻሉ ውሳኔዎችን ስለሚያደርጉ ይህ ወሳኝ እውነታዎችን ያስከትላል.
ቀደም ሲል የጠፋው ኢስትማን ካዳክን የቀድሞውን ሰማያዊ ቸካራነት ተመልከት. የንብረት ክፍያዎች ሲሞሉ, የረጅም ጊዜ ኢንቬስተር ደካማ ይመስለኛል, አይመስልዎትም? እሱ / እሷ / እሷ / ቷ በአደጋ ላይ የተቀመጠውን ገንዘብ በሙሉ እንደሚያጣ ይሆን? በረጅም ርቀት አይደለም. ምንም እንኳን የበለጠ የተሻለ ሁኔታ ሊፈጠር ቢችልም, የዌስትማክ ኮዳክ ባለቤት ለ 25 አመታት ከመርገጡ በፊት ከነበሩት ትርፍ አኳያ በአጠቃላይ ገንዘቡ የተገኘው በሂሳብ ክፍያዎች እና በታክስ ነጻ የሆነ ተጣጣፊ በመሆን ነው. ጠፍቷል . በተጨማሪም ለበርካታ ባለሀብቶች በበኩሉ የወደፊቱን የኢንቨስትመንት ትርፍ ለማስቀረት, ድብደባውን በመቀነሱ ለቀጣይ ኪሳራ ግብር ታክስ ጥቅሞች ነበሩ. ይህ ማለት "የዘር ( ዲዛይነር) ሂሳብ " (" የሒሳብ ልውውጥ) " ብዬ እጠራዋለሁ .
በየአመቱ ዓመታዊ የእድገት ፍጥነት ላይ ተመርኩዞ በጣም ወሳኝ የሆነው ነገር ረዘም ላለ ጊዜ ምን ያህል እጅግ በጣም ከፍተኛ ኃይል እንዳለው ማመቻቸት ነው. ከ 20 ዓመት በላይ ወይም 50 ዓመት የሚበልጥ ተጨማሪ መቶኛ ነጥብ ሁለት, ወይም አብዛኛዎቹ ሰራተኞች የመዋዕለ ንዋይ ሂደቱን ቀደም ብለው ቢጀምሩ ደስታን ያገኛሉ, ይህም በመካከለኛ የሽያጭ ጡረታ መካከል ያለውን ልዩነት እና በከፍተኛ እድገትና ከፍተኛ ደረጃ ላይ በመድረስ መካከል ያለውን ልዩነት ሊያመለክት ይችላል. ዜናው በሌላ አነስተኛ ደሞዝ የሚከፈል የጥርጣሬ ተሞልቶ ሲሞላው እና በሚስጥር ብዙ ሚሊየን ዶላር የበይነመረብ ፖርትፎሊዮን ትቶ በወጣበት ጊዜ ሁሉ የግላሲያውያን ገነቡት ሰው በበርካታ, በብዙ አሥርተ ዓመታት ጥሩ CAGR ን ያዋሰነው ነው. እንደ ደንቆራ እጥረት , ግምብጥ ላይ ለመገበያየት , እና እራስዎን ወደ ብልሽት አደጋ ሊያጋልጡ ከሚችሉ ነገሮች መራቅ አስፈላጊ ነው.