የግዢ ዘዴ
ባሇሃብቶች ከብሔራዊ አስተዲዯሮች ጋር በተነጻረሩበት ወቅት ሉሆኑ የሚችለ የጋራ ገንዘቦችን በሚገዙበት መንገዴ ሊይ ትንሽ ልዩነት አሇ.
የጋራ ገንዘብ በቀጥታ የሚገዛው በቀጥታ ካምፓኒው በኩል ወይም በፋይናንስ አማካሪ በኩል ነው, ነገር ግን በነጻ አገልግሎት ሰጪ አካውንት በኩልም ይገኛሉ. ምንም እንኳን ብዙ ክፍያዎች የጭነት ወይም የሽያጭ የግዢ ክፍያዎች የላቸውም ነገር ግን ይህ ክፍያ ከተቀነሰ በኋላ የሽያጭ ክፍያውን የሚያከናውን አንድ ኢንቨስትመንት ከሽያጭ ሂደቱ ጋር ተጣጥሞ ለመቆየት አስቸጋሪ ይሆንበታል. ኤቲኤፍዎች ጭነቶች የላቸውም, ይህ ግን ተጨማሪ ነው, ነገር ግን እንደ አክሲዮስ ከተገዙ እና ከተሸጡ ጀምሮ የግብይት ክፍያዎች ይኖራቸዋል. ይህ በተጨማሪም ባለሃብቱ የጋራ (የማሻሻያ) ገንዘብ ለመግዛት ሲሉ የግድ የፍላጎት ሂሳብ ለማቋቋም ያስፈልገዋል.
የጋራ ገንዘቤን እና ኢቴፌቶችን በሚሸጡበት ጊዜ ሁሉ እነዚህን ወጪዎች (ሸቀጦችና የሽያጭ ክፍያዎች) በአስተያየታቸው ላይ ማሰብ አለባቸው.
ወጭዎች
ወጪዎች በጋራ ንብረቶች እና በ ETFs መካከል ቁልፍ ፈጠራ ናቸው. አማካይ የብድር ገንዘብ ተቀማጭ ሂሳብ የዓመታዊ ወጭ ንጣፍ 0.61% አለው, ሆኖም አማካይ ቢቱ ETF ደግሞ 0.40% የወጪ ትርፍ ድርሻ አለው.
የ 21 ነጥብ ነጥቦች ልዩነት (0,21%) ምናልባት ብዙ ባይመስልም ከጊዜ በኋላ ይህ ተጨማሪ ወጪ በአፈፃፀም ዓመቱ ላይ ካለው ድብልቅ ተፅእኖ የተነሳ በተመጣጣኝ ዋጋ ላይ ለውጥ ሊያመጣ ይችላል. ከፍተኛ ክፍያዎች በቦንድ ማስኬጃ ገንዘብ ላይ ልዩ ትኩረት የሚሹ ሲሆን, ዓመታዊ ተመጣጣኝ ተመላሽ መጠነኛ መጠነኛ እና 0.21 ከመቶ የሚሆኑት ደግሞ ከባለ ባለሞያዎች ከሚያገኙት ገቢ ከፍተኛ መጠን ያለው ንክሻን ሊወክሉ ይችላሉ.
በአሁኑ ጊዜ ከፍተኛ ጥራት ያላቸውን ጥቃቅን የአሰራር ደንበኞች በጣም ዝቅተኛ ትርፍ በማግኘት ለእነዚህ ግንዛቤ ተጨማሪ ነው.
አፈጻጸም
ከታች ያለው ሠንጠረዥ እ.ኤ.አ. ጁን 30, 2014 በተጠናቀቀ የሶስት- እና የአምስት-ዓመታት ጊዜ ውስጥ በተወሰኑ ምድቦች መካከል ያለውን የተመጣጣኝ ተመላሽ ገንዘቦች እና የብርድና ኢትዮጲያዎችን ያሳያል.
በአንዳንድ ሁኔታዎች ምላሾች በአምስት ዓመት ጊዜ ውስጥ በአንድ በተወሰነ ምድብ ላይ ባለው አነስተኛ የናሙና መጠኑ ይቀራረሱ. ለምሳሌ, በአይነ-ሥርዓቱ ውስጥ ያለውን ከፍተኛ ልዩነት ለማብራራት የሚያግዝ በጣም ጥቂቶች የአስቸኳይ ጊዜ ትስስሮች (ETFs) ነበሩ.
የጋራ የፈንድ የውሂብ ምንጭ ከ Morningstar የሰራተኛ ምድብ ገፅ ይመልሳል, የ ETF ተመላሾች በ Yahoo! ውስጥ ከ ETF ማዕከል ናቸው. ፋይናንስ.
| ምድብ | የ3-አመት መመለሻ | የ 5 ዓመቱ መመለሻ |
| የ Ultrashort Term Bond (Mutual Funds) | 0.93% | 1.67% |
| የ Ultrashort Term Bond (ETFs) | 0.95% | 0.34% |
| የአጭር ጊዜ ውል (የጋራ ፈንድ) | 1.85% | 3.21% |
| የአጭር ጊዜ ትብብር (ETFs) | 1.96% | 2.68% |
| መካከለኛ-ቃል ውል (የጋራ ፈንድ) | 4.08% | 6.02% |
| መካከለኛ-ቃል ውል (ETFs) | 3.38% | 4.64% |
| የማዘጋጃ ቤት ብሔራዊ አጭር (የጋራ ፈንድ) | 1.63% | 2.16% |
| የማዘጋጃ ቤት ብሄራዊ ማዳም ሾርት (ኢ. ኤፍ.) | 1.26% | 1.65% |
| የማዘጋጃ ቤት ብሔራዊ መካከለኛ (የጋራ ፈንድ) | 4.23% | 4.96% |
| የማዘጋጃ ቤት ብሔራዊ መካከለኛ (ኢ.ኤፍ.ኤስ.) | 4.37% | 5.43% |
| የማዘጋጃ ቤት ብሔራዊ ሎንግ (የጋራ ፈንድ) | 5.61% | 6.06% |
| የማዘጋጃ ቤት ብሔራዊ ሎንግ (ኢ.ቲ.ኤፍ.) | 6.04% | 6.25% |
| ከፍተኛ Yield Muni (Mutual Funds) | 7.21% | 8.51% |
| ከፍተኛ Yield Muni (ETFs) | 7.45% | 8.47% |
| በገንዘብ ፍሰት የተጠበቀ (የጋራ ፈንድ) | 2.63% | 4.88% |
| የዋጋ ንፋስ የተጠበቀ (ኢቴኢኤ) | 3.22% | 5.43% |
| የኮርፖሬሽንት ቦንድ (የጋራ ፈንድ) | 6.17% | 8.50% (7/11) |
| የኮርፖሬሽንት ቦንድ (ETFs) | 6.18% | 7.67% |
| ከፍተኛ ትርፍ (የጋራ ፈንድ) | 8.24% | 12.57% |
| ከፍተኛ ትርፍ (ETF) | 7.82% | 11.90% |
| የባንክ ብድር (የጋራ ፈንድ) | 5.06% | 7.77% |
| የባንክ ብድር (ETFs) | 4.95% | የለም |
| የዓለም ባንዳ (የጋራ ፈንድ) | 3.43% | 6.02% |
| የዓለም ባንዳ (ETFs) | 3.27% | 3.61% |
| አስገዳጅ የገበያ ቦንድ (የጋራ ፈንድ) | 3.84% | 9.29% |
| አዳጊ የገበያ ቦንድ (ETFs) | 3.10% | 9.98% |
የአፈፃፀም ፋይናንስ በጋራ ንብረትን ይደግፋል, በቅርብ ዓመታት ውስጥ የኢቲኤ ሃብት በፍጥነት መጨመሩን በአስደንጋጭ ሁኔታ ሊያስገርም ይችላል. ከትልቅ የኢ.ወ.ዎች ጋር ሲነፃፀር የተቻለውን ያህል የተቻለውን ያህል የተጣራ ድርሻ ያለው በመሆኑ የእነሱ ዝቅተኛ ትርኢት ዋጋ ያላቸው ባለሀብቶች ከፍተኛ ወጪዎችን እየጨመሩ መሆኑን ያመለክታል.
በጋራ ንብረቶች ላይ የሚያበረክተው ሌላው ጥቅም ደግሞ ዋጋቸው በፖርትፎሊዮ ውስጠ-ደንቦቹ ላይ ካለው የዋጋ ጭብጥ ዋጋ ጋር ምንም ግንኙነት በሌለውና በ ETFs ውስጥ ሊከሰቱ ይችላሉ.
ዋናው ነጥብ: አንድ ውሳኔ ላይ በሚሆንበት ወቅት ሁሉንም በጥንቃቄ በጥንቃቄ ማመዛዘንዎን ያረጋግጡ, የግብር እትሞችን, ክፍያዎች እና ለመግዛት ያሰቡትን የተወሰነ የረጅም ጊዜ ውጤት.