ምርጥ የሹዋፍ ፈንድ እና እንዴት እንደሚፈልጉ
በቻርልስ ሽዋብ (በዲሌ ካርኔጊ ሰፊ የታወቀ መጽሐፍ በ 1936 የታተመው ዊን ዊንስ ጓደኞች እና ተጽእኖዎች ሰዎች ) ላይ የተጠቀሙበት ስኬታማ የአሳሽ ብረት አምራች እና የቻርልስ ኤም.
ከስዋአብ የራስ-ተፍጥሩ ማህበረሰብ አቅማችን ከሚያስፈልጋቸው የአነስተኛ-ክፍያ አቋራጭ አግልግሎቶች እና ሰፊ የማዳመጫ ድጎማ ተመራጭነት አንዱ ነው .
የቻርለስ ሻዋብ ኮርፖሬሽን ከተመሰረተ በኋላ ስም የተሰየመ የሽያጭ ተባባሪ ኩባንያ ሲሆን ይህም ለግለሰቦች ኢንቨስተሮች የጋራ ገንዘቦችን እና የገንዘብ አገልግሎቶችን ያቀርባል. የመጀመሪያውን ኮንቮልሽን ኮርፖሬሽን በመባል በ 1971 የተመሰረተው ሳልአብ በ 1975 በዋጋ ቅናሽ ላይ ለግለሰብ ግለሰቦች የቅናሽ ዋጋ አገልግሎት መስጠት ጀመረ. ከዚያ ጊዜ በፊት ወደ እስትራ ገበያው ኢንቨስት ማድረግ በዋናነት እንደ ሀብታም ሰው መብት ተደርጎ ይቆጠር ነበር.
ነገር ግን የትኞቹ የተሻለ የቻርልስ ሹዋር ገንዘብ እና አንድ ባለሞያ ከእነሱ ጋር ፖርትፎሊዮ ሊገነቡ የሚችሉት እንዴት ነው? ለጥያቄው ትክክለኛ ቦታ ደርሰዋል!
በ ምርጥ ፖርትፎሊዮ መዋቅር ይጀምሩ
ለፖርትፎሊዮቻችን ጥቅም ላይ የሚውሉ ምርጥ የሹዋክ መዋጮዎችን ከመምረጥዎ በፊት, እንደ መሰል እና ሳተላይት ተብሎ የሚጠራ ቀላል እና ውጤታማ የሆነ ፖርትፎሊዮችን እንገመግማለን, ማለትም ፖርትፎሊዮ የተገነባው እንደ "ከፍተኛ ንፅህና" በፖርትፎሊዮው ትልቁን ድርሻ የሚይዝ ትልቅ-ካፒታል ኢንዱስትመንት ኢንዱስትሪዎች ኢንተርናሽናል ፈንድ, እና ሌሎች የ "ሳተላይትስ" ን, ማለትም ሙሉውን የክፍለ-ጊዜው ፋይናንስ ያካተተ ነው.
ሳቴላይቶች በአብዛኛው የተለያዩ የውጭ ምንጮች, እንደ የውጭ አክሲዮን, አነስተኛ ደረጃ አክሲዮን, የሽያጭ ገንዘብ እና አንዳንዴ የዘርፍ ገንዘብን ያካትታል .
የዚህ ፖርትፎሊዮ ንድፍ ዋና አላማ የተለያዩ ነገሮችን በማስተካከል (እንቁላልዎን በተለያየ ቅርጫት ውስጥ በማስቀመጥ) የአንድን ባለሀብት የረዥም ጊዜ ግቦች ለማሳካት በተመጣጣኝ ዋጋ መመለስ ነው.
ምርጥ የቻርልስ ሹዋፍ ፈንድ ፖርትፎሊዮዎች ናሙና
አሁን ለ T.Rowe ውድድር የገንዘብ ድጎማዎች ዘመናዊ ዲዛይን ስናደርግ የራስዎን ፖርትፎሊዮ ለመገንባት ሞዴል የሆነ ምሳሌን ልንመለከት እንችላለን:
- 40% የ Schwab S & P 500 ማውጫ (SWPPX): -አልብ-ካፒታል ኢንዴክስ
- 15% Schwab ዓለም አቀፍ መሠረታዊ አክሲዮን (SICNX): የውጭ ንግድ
- 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): አነስተኛ-ካፒታል አክሲዮኖች
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): የመንግስት የመካከለኛ ጊዜ ውል ቦንድ
ይህ የሽዋግ ፈንድ ልዩ ድብልቅ መካከለኛ አነስተኛ ፖርትፎሊዮ ሲሆን ይህም መካከለኛ (መካከለኛ) ተጋላጭነት እና ቢያንስ ለ 5 ዓመታት የጊዜ ገደብ ላለው ኢንቨስትመንት ተስማሚ ነው. መካከለኛ ኢንቨስተሮች በአመዛኙ ከፍተኛ የዋጋ ግሽበትን የሚጨምር ሽግግርን የሚያመጣውን ትርፍ ተቀንሶ ለመቀበል የሚያስችል የመካከለኛውን የገበያ ፍጥነት (ውስጣዊ ግስጋሴ) ለመቀበል ፈቃደኞች ናቸው. የንብረት ምደባው 65 በመቶ አክሲዮኖች እና 35 በመቶ ጥሬ እዳዎች ናቸው.
የዘርፍ የገንዘብ አጠቃቀምን መጠቀም አማራጭ ነው. ሽዋብ ጠንካራ የሴክሽን ምንጮች ምርጫ የለውም, ለዚህም ነው በዚህ ናሙና ፖርትፎሊዮ ውስጥ ያልተካተቱት. አንድ ኢንቨስትመንት ዘርፉን ለመጨመር ቢመርጥ ለክፍያው 5% ገደማ መቆየቱን ማረጋገጥ እና ከጠቅላላው የ 15% ድርሻ ወደ ሴክተሮች (ማለትም 5% ለ 3 የተለያዩ ዘርፎች በጀት ይመደባሉ).
ይህ ፖርትፎሊዮ በውስጡ አራት ገንዘቦች ብቻ እንዳለ ያስተውሉ ይሆናል. እነዚህ አራት ገንዘቦች በጣም ሰፊ ልዩነት ስለሆኑ በፖርትፎሊዮ ውስጥ ተጨማሪ ገንዘብ አያስፈልግም. በአጠቃላይ ቢያንስ ሦስት ዶላሮች ቢኖሩም ከሰባት ወይም ስምንት በላይ በአንድ ፖርትፎሊዮ ውስጥ መኖር ጥሩ ሃሳብ ነው.
በመጨረሻ
በ $ 30 ዶላር ብቻ ለመግዛት የሽዋፋ ፈንድ የተሻለ ዋጋ ያለው የጋራ መጠቀሚያ ገንዘብ ሊሆን ይችላል. የትኛው የሹዋፍ ገንዘብ ቢመርጡ የጋራ ገንዘብ መደቦችን የተለያዩ ድብልቅ ነገሮችን እየተጠቀሙ መሆኑን ያረጋግጡ እና የጋራ ገንዘቦችን ለመተንተን እነዚህን መመሪያዎች ይከተሉ.
የኃላፊነት ማስተናገጃ: በዚህ ጣቢያ ላይ ያለው መረጃ ለውይይት ዓላማዎች ብቻ የቀረበ ሲሆን እንደ የውጭ መዋዕለ ንዋይ ግን በትክክል መተርጎም የለበትም. በምንም አይነት ሁኔታ ይህ መረጃ በምስጢር ለመወያየት ወይም ለመሸጥ የቀረበውን ምክር ይወክላል.