የትኛው ምርጥ ነው? የኢንዴክስ የማጣቀሻ ፈንድ / ETFs?
ተመሳሳይነት-የኢንዴክስን የማጥኛ ዘዴን ለምን መጠቀም አለብዎት?
በመረጃ ኢንዱስትሪዎች ገንዘብ እና የኢውኤፍ (ኢኢፍ) ልዩነቶች ውስጥ ከመግባትዎ አስቀድመን አንዳንዶቹን መመሳሰሎች ወይም ኢንዴክሽን ፈንድ ወይም ኢ.ቲ. የኢንዳክቲክስ መርጃዎች እና የኢቲኤም ሁለቱም በአንድ ኢንዴክስ ውስጥ የመረጃ ጠቋሚ (ኢንዴክስ) ውስጥ ይመደባሉ. የመረጃ ጠቋሚ ( ኢንጂነሪንግ) ዋነኛው ምክንያት የመካከለኛው ኢንዱስትሪዎች መዋጮ እና የኢውኤፍኤዎች በንቃት የሚንቀሳቀሱ ገንዘቦችን በቋሚነት ማሸነፍ ነው .
የኢንዲሽኑን ገንዘብ ወይም የቴፍ / ኢቨፍቶችን ለመጠቀም የመጀመሪያው እና ዋነኛው ምክንያት የኢንቨስትመንት ኢንዱስትሪው የሚወስደው ጊዜ የሚቀይረው የኢንቨስትመንት ስትራቴጂ ነው. በአጋጣሚ ከሚተዳደሩ ገንዘቦች በተቃራኒው, በመሬት ላይ ያሉ መዋዕለ ንዋይ ማፈላለግ በገበያ ወይም በተለየ የቤንችማርክ ኢንዴክስ ላይ ተመስርተው እንዲሰሩ አይደሉም. እዚህ ያለው ጥቅም የአመራር አደጋን ያስወግዳል, ይህም የገንዘብ አስተዳዳሪ ስህተት እና ስህተት እንደ የ S & P 500 የመሰሉ የማስታቀሻ ኢንዴክስን የሚያጣው አደጋ (ወይም የማይቻል ክስተት) ነው.
በተወሰኑ ተነሳሽነት የሚንቀሳቀሱ ገንዘቦች ብዙ ጊዜ ወደ መረጃ ጠቋሚዎች ገንዘብን ያጣሉ
ዋናው ምሳሌ በድርጅቱ ውስጥ ከመጀመሪያዎቹ ጥቂት አመታት በኋላ ከፍተኛ አፈፃፀም ያለው ተቆጣጣሪ ተቋም ጥሩ ሆኖ ሲገኝ ነው. ተጨማሪ ኢንቨስተሮችን ከሚስጡበት በላይ በአማካይ ከአማካይ መመለሻዎችን ያገኛል. የመርሃግብሩን ንብረቶች ለማስተዳደር እና ለመንከባከብ በጣም ትልቅ ነው. እና ተመላሾቹ ከላይ ካለው አማካኝ ወደ በታች-አማካይ ለመቀየር ይጀምራሉ.
በተለያየ መንገድ, አብዛኞቹ ባለሀብቶች ከፍተኛ አፈፃፀም ያለው የውድድር መዋዕለ ንዋይ ሲያገኙ ከአዕምሮ በላይ የሆኑ አማካይ ተመላሾችን አጥተዋል. ገንዘብን በማሳደድ ላይ ነው የምደውለው. ብዙውን ጊዜ ቀደም ሲል በአፈጻጸም ላይ በመመርኮዝዎ በጣም ጥሩውን ተመላሽ ይይዛሉ.
እንደ ኢንዴክሽን ገንዘቦች እና ETFs ያሉ ተለዋዋጭ ኢንቬስትመንቶችን መዋዕለ ንዋይ ማፍሰስ ሌላው ጥቅም ላይ በማዋል በቁጥጥር ስር ያሉ ገንዘቦች ጋር ሲነጻጸር እጅግ በጣም ዝቅተኛ ወጪ ወጪዎች ናቸው.
ይህ ለቀባሪው ሥራ አስኪያጅ መወገዱ ሌላኛው መሰናክል ነው, ይህም በተደጋጋሚ እና ከጊዜ በኋላ ለማከናወን አስቸጋሪ ነው. ለምሳሌ ያህል, ብዙ ኢንዴክሶች ለትርፍ ወጪ ከ 0.20 በመቶ ዝቅ ያለ እና የአእምሯዊ ወጪዎች መጠን የወለድ መጠኖች ዝቅተኛ እንደ 0.10 በመቶ ወይም ከዚያ በታች ሊሆኑ ይችላሉ, በተቃራኒው በአግባቡ የተደራጁ ገንዘቦች ብዙውን ጊዜ የወጪ መጠኖች ከ 1.00 በመቶ በላይ አላቸው. ስለሆነም ይህ ተጎጂው ኢንቨስትመንት በተያዘለት ጊዜ ከመጀመሩ በፊት በቅጥሩ በተያዘው የጋራ መጠቀሚያ ገንዘብ መጠን 1.00% ወይም ከዚያ በላይ የሆነ ጥቅማጥቅሞች ሊኖረው ይችላል. ለማጠቃለል, ዝቅተኛ ወጭዎች ብዙ ጊዜ በከፍተኛ ጊዜ ወደ ከፍተኛ ተመኖች ይተረጉማሉ.
በ Index Funds እና ETFs መካከል ያሉ ልዩነቶች
ልዩነቶችን ከማስተጓጎልዎ በፊት, ተመሳሳይነቶችን ያካተተ ፈጣን ማጠቃለያ ይኸውና ሁለቱም ሁለቱ የ "S & P 500" (ማለትም S & P 500; በአጠቃላይ በቁጥጥር ስር ከሚውሉ ገንዘቦች ጋር ሲነጻጸሩ ሁለቱም በጣም ዝቅተኛ ወጪ ወጭዎች አሉዋቸው. ሁለቱም ለብዙሃን እና ለፍለፋፍነት ሥራ ግንባታ ኢንቨስትመንት ዓይነቶችን ሊጠቀሙ ይችላሉ.
እዚህ ላይ እንደተገለፀው, የኢውኤፍኤዎች በመደበኛ የገንዘብ ልውውሮች መጠን ያነሰ ወጪ ወጭዎች አላቸው. ይህ ለወደፊቱ ኢንቨስትመንት ሽያጭ በሚሰጥበት ጊዜ ለሽያጭ ጥቂት ንፅፅር ይሰጣል. ነገር ግን ETFs ከፍተኛ የግብይት ወጪዎች ሊኖሩት ይችላሉ. ለምሳሌ, በ Vanguard Investments ውስጥ የሻጭ አገናኝ ሂሳብ ይኑርህ .
ኤቲኤፍ ለመገበያየት ከፈለጉ, $ 7 ዶላር የዝውውጥ ክፍያ ይከፍላሉ, ነገር ግን የቫንጉንዳ ኢንግሊሽናል ኢንቬስትመንት ተመሳሳይ ኢንዴክስን ለመከታተል ምንም አይነት የግብይት ክፍያ ወይም ኮሚሽን ሊኖረው አይችልም.
በመረጃ ጠቋሚዎች ገንዘብ እና በ ETF ዎች መካከል ያለው የተቀነጣጠሉ ልዩነቶች አንድ ዋና ቀዳሚ ልዩነት ሊሆኑ ይችላሉ. የምድብ ማእከሎች የጋራ ድጐማ ናቸው, ETF ደግሞ እንደ አክሲዮኖች ይገዛሉ. ይህ ምን ማለት ነው? ለምሳሌ, የጋራ ፈንድ ለመግዛት ወይም ለመሸጥ ፈልገዋል እንበል. የምትገዛበት ወይም የምትሸጥበት ዋጋ ዋጋ አይደለም. ከታች የተዘረዘሩት የባንኩ የዋጋ ንብረቶች (Net Asset Value) (NAV) ነው. እናም በእድሩ ንግድ ምሽት መጨረሻ ላይ በማዕከላዊ ፈንዱ NAV ላይ ይገበያለ. ስለዚህ, በቀን ውስጥ የአክሲዮን ዋጋዎች ሲደጉ ወይም ሲቀሩ, የንግድ ሥራው የሚከናወኑበትን ጊዜ መቆጣጠር አይችሉም. የተሻለ ወይም የከፋ, በቀኑ መጨረሻ ላይ የሚያገኙት ያገኛሉ.
የ ETF ሴሎች እና የመረጃ ፍሰቶች ጥቅሞች
እንደ የአክሲዮኖች ዋጋ በየወሩ የንግድ ልውውጥ.
በቀኑ ውስጥ በሚከሰቱ የዋጋ እንቅስቃሴዎች ተጠቃሚ መሆን ከቻሉ ይህ ጥሩ ነገር ሊኖረው ይችላል. እዚህ ያለው ቁልፍ ቃል IF ነው . ለምሳሌ, ገበያው በቀን ውስጥ ከፍ እያደረገ እየሄደ እንደሆነ ካመኑ እና በዚያው አዝማሚያ ለመጠቀም ከፈለጉ, በ ETF ውስጥ ገና በጅምላ ቀን መግዛትና ገንቢ እንቅስቃሴ መውሰድ ይችላሉ. በተወሰኑ ቀናት ውስጥ ገበያው ከፍቶ ወይም ከ 1,00% ወይም ከዛ በላይ ሊንቀሳቀስ ይችላል. ይህ ዕድል እና እድልን ያመጣል, ይህም አዝማሚያውን ለመተንበይ በሚወሰነው ትክክለኛነት ላይ ተመስርቶ.
ከትርፍ ነፃ የሆነ የ "ETFs" አንዱ ክፍል "ማሰራጫ" ተብሎ የሚጠራ ሲሆን ይህም በቅድመ እና በንብረቱ ዋጋ መካከል ያለውን ልዩነት ነው. ይሁን እንጂ በቀላሉ ለማስቀመጥ, እዚህ ላይ ትልቅ ተጋላጭነት ለብዙ ባለሀብቶች ተስማሚ የማይሆን እና ለሽያጭ የማይሰጥ ከትላልቅ ኤፍኤሎች ጋር ነው. ስለዚህ እንደ iShares Core S & P 500 Index (IVV) የመሳሰሉ ሰፊ የንግድ ልውውጥ ኢኤፍኢ ኢንስቲክስ (ኢንቴክስ) ኢቴንቲከስ (ኢንቴክስ) ይመልከቱ እና ጥንቃቄ የተሞሉ አካባቢዎችን እንደ ጠባብ ለትርፍ የተሸፈኑ ዘርፎች እና የሀገር የገንዘብ ድጋፎችን ይመልከቱ.
የመጨረሻው ልዩነት ኢ.ወ.ዎች እንደ የእዳ ዝውውር አይነት ከትክክለኛቸው ጋር ሲነፃፀር የአክሲዮን ቅደም ተከተሎችን የማስቀመጥ ችሎታ ነው, ይህም አንዳንድ ቀን ባህሪን እና የባለቤትነት አደጋዎችን ለመቋቋም ይረዳል. ለምሳሌ በመገደብ ቅደም ተከተል አማካይነት ኢንቨስተሩ የሚከፈልበትን ዋጋ መምረጥ ይችላሉ. በቆመበት ቅደም ተከተል, ባለሃብቱ ዋጋ ከአሁኑ ዋጋ በታች ከተመረጠው ዋጋ ያነሰ ሊያደርግ ይችላል. ባለሀብቶች ይህን ዓይነቱን ተለዋዋጭነት በጋራ መጠቀሚያ አያገኙም.
የመድየም ገንዘቦችን, ETF ሴሎችን ወይም ሁለቱንም መጠቀም አለብዎት?
የኢንዴክሲ የውጭ እሴቶችን የኢቴኤ / ክርክር እውን ማድረግ አይቻልም. ባለሃብቶች ሁለቱንም መመርመራቸው ጥበብ ነው. ክፍያዎች እና ወጪዎች የመረጃ ጠቋሚ ኢንቨስተር ጠላት ናቸው. ስለዚህም በሁለቱ መካከል በምንመርጠው ጊዜ በመጀመሪያ ሊታሰብበት የተፈለገው መጠን ነው. በሁለተኛ ደረጃ, አንድ ፈንድ ከሌላኛው ወገን የበለጠ ዕድገት ያለው አንዳንድ የመዋዕለ ነዋይ ዓይነቶች ሊኖሩ ይችላሉ. ለምሳሌ, ወርቅ የዋጋ መናወጥን በቅርበት የሚያንፀባርቅ አንድ ኢንቨስትመንት (ሽያጭ ለመግዛት) የሚፈልጉት ኢንቨስትመንት ግኝት SPDR Gold Shares (GLD) (ኢ.ቲ.ኢ.) በመባል የሚታወቀውን ኢ.ቲ.
በመጨረሻም, ያለፉትን ክንዋኔዎች ለወደፊት ውጤቶች ዋስትና አይሆንም, ታሪካዊ ተመለሶች የንጥል ምንጮች ወይም የውጭ ኢንቨስትመንትን (ኢንኢፍሊየንስ) ከርእሰ አንቀጹ በታች ያለውን ለመከታተል እና ለወደፊቱም ከፍተኛ ኢንቬስት ለወደፊቱ ሊሰጥ ይችላል. ለምሳሌ, Vanguard Total Bond Market Index Index (VBBFX) በሂዩማን ራሽናልስአካልአጠቃላይ የአሜሪካን ባንክ ገበያ ጠቋሚ ኢ.ቲ.ኤ. (AGG) የተሻለው ቢሆንም, VBMFX የ 0.20% የወጪ ጥቅል እና AGG's 0.08% እና ሁለቱንም ተመሳሳይ ዱካን , የባርክላይይ የጉዳይ ቦንድ ኢንዴክስ በተለያየ አተገባበር AGG አፈጻጸም ከቫይማርክ ይልቅ ከኤንጂነር በታች ታይቷል.
የጥበባት ቃላት ጥበባት - ጃክ ብሩክ በ ETF ሴ
እንደሚጠበቁት, Vanguard Investments መስራች እና መስክ ኢነርጂንግ (ጃንቢ ቦል) መሥራች መስራቾች ብዙ ምርጫ ቢኖራቸውም ስለ ETFs ጥርጣሬዎች ይኖራቸዋል. Bogle በአብዛኛው በፋይናንስ ኢንዱስትሪው ንግድ ውስጥ ያለው ተወዳጅነት በአብዛኛው የተገኘ መሆኑን ያስጠነቅቃል. ስለዚህ የ ETFs ታዋቂነት ከተግባራቸው ጋር በቀጥታ የተገናኘ ላይሆን ይችላል.
በተጨማሪም እንደ ኤክስፐርቶች የማውጣጣት ችሎታው ለንግድ ስራ ፈጠራን ይፈጥራል, ይህም ጉዳት ሊያስከትል የሚችል የኢንሹራንስ ስነምግባሮች ለምሳሌ እንደ ደካማ የገበያ ጊዜ እና ተደጋጋፊ የግብይት ወጪዎች ይጨምራል, ይህም ዝቅተኛ ወለድ የመረጃ ጠቋሚ ፍልስፍና ነው.
በኢንዴክስ ኢንተርስመንት (ሜይንስትሪሚንስ) ከኢሜል ኦፍ ኤክስ
በኢንዴክሽን ገንዘብ እና ኢቴፌስቶች መካከል አንዱን መምረጥ ለሥራው ተገቢውን መሳሪያ መምረጥ እና ምንም ተጨማሪ ነገር አይደለም. የተለመደው አሻራ መዶሻ የፕሮጅዎን ፍላጎቶች በአግባቡ ሊያስተናግፉ ይችላሉ, ነገር ግን አንድ የእጅ እጀታ የተሻለ ምርጫ ሊሆን ይችላል. ምንም እንኳ እነዚህ ሁለት መሳሪያዎች ተመሳሳይ ቢሆኑም, በመተግበሪያ እና በአጠቃቀም አሰቃቂ ግን ከፍተኛ ልዩነት አላቸው.
ስለ ኢንዴክስ መንጃዎች እና ስለ ኢ.ወ.ኢ.ቶች በጣም ጥሩ ነጥብ ምናልባት አንድ ባለሀብት ሁለቱንም በጥበብ መጠቀም ይችላል. ለምሳሌ, የመረጃ ጠቋሚ የጋራ መስተንግዶ እንደ ዋና ኮርፖሬሽኖችን መጠቀም እና የተለያዩ ዘርፎችን ለማከል እንደ የሳተላይት ባለቤትነት ሴክተሮች ውስጥ ኢንቨስተሮችን የሚያስተዋውቁ ኢቲኤሎች መጨመር ይችላሉ. ለተገቢው የኢንቨስትመንት መሳርያዎች ሲጠቀሙ, አጠቃላይ (ፖርትፎሊዮ) ከሽኩዌቶቹ ድምር የበለጠ የሽምግልና ውጤት ይፈጥራል.
የኃላፊነት ማስተናገጃ: በዚህ ጣቢያ ላይ ያለው መረጃ ለውይይት ዓላማዎች ብቻ የቀረበ ሲሆን እንደ የውጭ መዋዕለ ንዋይ ግን በትክክል መተርጎም የለበትም. ይህ መረጃ በምንም አይነት ሁኔታ በምንም አይነት ሁኔታ በምስጢር ለመወያየት ወይም ለመሸጥ ምክር ይሰጣል.