የዘርፍ ገንዘቦች ለእያንዳንዱ ኢንቨስተሮች ብቻ አይደሉም. ትክክለኛውን መንገድ እና እነሱን መጠቀም በተሳሳተ መንገድ አለ. ስለዚህ አንድ ወይም ከዚያ በላይ የተለያዩ የኢንዱስትሪ ዘርፎችን ከመግዛትዎ በፊት ምን እንደሆኑ እና እንዴት እንደሚሰሩ ማወቅዎን ማወቅ ጥሩ ሀሳብ ነው.
የገቢ ምንጮች እና እንዴት ይክለፋሉ?
የዘርፍ የገንዘብ ድጎማ በአንድ ወይም በከፍተኛ የኢንዱስትሪ ዘርፍ ውስጥ አብዛኛውን ወይም ሙሉውን በንብረት የሚተዳደር የጋራ መጠቀሚያ ወይም የልውውጥ ንግድ (ETF) ነው. የገቢያዎች ዝርዝር በአብዛኛው ቴክኖሎጂን, ፋይናንሳዊ, የሸማኔን ሳይንሳዊ, የሸማቾች እቃዎች, የፍጆታ አገልግሎቶች, ኃይል, የተፈጥሮ ሀብቶች, የጤና እንክብካቤ, የሪል እስቴት እና ውድ ብረቶች ያካትታል.
የተለያዩ የዘርፍ ምንጮች እንዴት በዘርፉ እንደሚካፈሉ የሚያሳዩ አጭር ማብራሪያዎች እነሆ:
- ቴክኖሎጂ- ይህ ቴክኖሎጂ የቴክኖሎጂ ውጤቶችን የሚያቀርቡ ወይም በቴክኖሎጂ ላይ የተመሠረቱ አገልግሎቶችን የሚያቀርቡ ኩባንያዎች ውስጥ ኢንቨስት ያደርጋሉ. ምሳሌዎች እንደ Microsoft (MSFT) እንደ ሶፍትዌር አምራች, እንደ Amazon (AMZN) ያሉ የመስመር ላይ ቸርቻሪዎች, እንደ Facebook (FB) ያሉ የማህበራዊ ማህደረ መረጃ ጣቢያ, እንደ ብዙዎቹ ምርቶች የሚያፈቅር የ Google ኩባንያ (ፊደል, GOOGL) እና በቴክኖሎጂ ኢንዱስትሪ ውስጥ ያሉትን አገልግሎቶች.
- ፋይናንስ- እንደ አውሮፕላን ማረፊያዎች (Bank of America), ቻርልስ ስዋብ (SCHW) እና ዌልስ ፎርጎ (WFC) የመሳሰሉ ኩባንያዎችን ያካትታል. ነገር ግን የፋይናንስ አክሲዮኖች ከብሔኖች እና ከአሰሪዎች መካከል ብቻ ይካተታሉ - የገንዘብ ተቋማት የኢንሹራንስ ኩባንያዎችን, የጋራ ፈንድ ኩባንያዎችን እና የፋይናንስ ኩባንያዎችን ያጠቃልላል.
- Consumer Cyclical: ስለሸማቾች የጨዋታ ክምችት ሲያስቡ, እንደ Disney (DIS), McDonalds (MCD), እና Starbucks (SBUX) ያሉ ኩባንያዎች ያስቡ. እነዚህ ሰዎች ለሰዎች የዕለት ተዕለት ኑሮ የማይፈልጉትን ነገሮች የሚሸጡ ኩባንያዎች ናቸው. ስለዚህ የሸማቾች ቅልጥፍና (አክቲቪቲ) ወይም የእረፍት ጊዜ በመባልም ይታወቃል. ኢኮኖሚው ጠንካራ ስለሆነ እና ተጠቃሚዎች በትርፍ ስሜት ሁኔታ ውስጥ ሲሆኑ የተሻለ ለማድረግ ይሞክራሉ.
- ሸቀጣ ሸቀጦች ( Consumer Staples): በተጠቃሚዎች ወቅታዊ የኑሮ ደረጃዎች ውስጥ የሚገኙ ኩባንያዎች በተጠቃሚው ዘይቤዎች በተቃራኒው በተቃራኒው ሲሆኑ, ለዕለታዊ ኑሮ አስፈላጊ የሆኑ ምርቶችን እና አገልግሎቶችን ይሰጣሉ. ሸቀጣ ሸቀጣ ሸቀጦችን የሚያመለክቱ አንዳንድ ምሳሌዎች ዋል-ማርትን (ደብሊው ማርት), ሲቪኤስ (CVS), እና ፕሮቲከር እና ቁማር (ፒጂ) ያካትታሉ. የሸማቾች ምግቦች ደንበኞቻቸው የሚያስፈልጋቸውን እቃ የሚሸጡ ኩባንያዎችን ያካትታሉ ነገር ግን ኢኮኖሚው ፍጥነቱ ቢቀንስ እንኳን መግዛቱን ይቀጥላል. ምሳሌዎች ኮካ ኮላ (ኮኦ) እና ፊሊፕ ሞሪስ (PM) ያካትታሉ.
- መገልገያዎች- ስለ መገልገያዎች በሚያስቡበት ጊዜ ጋዝ, ኤሌክትሪክ እና የስልክ ምርቶች እና አገልግሎቶች የሚሰጡ ኩባንያዎችን ያስቡ. በሕንፃው ዘርፍ ውስጥ የሚገኙ ክምችቶች ዱክ ኢነርጂ (ዱክ) እና የደቡብ ካውንቲ (SO) ይገኙበታል. እንደ ሸማቾች እቃዎች, የፍጆታ ቁሳቁሶች ጊዜው ሲደርሱ ሸማቾች የሚያገኟቸውን ምርቶች ወይም አገልግሎቶች ያካትታሉ. ስለዚህ በፋብሪካዎች ውስጥ ገንዘብ የሚሰጡ የዘርፍ ማሰባሰቢያዎች እንደ የቴክኖሎጂ, የኢኮኖሚ ውድቀት በሚገጥሙበት ጊዜ ከሚገኙ የእድገት አይነት ዘርፎች የተሻለ ሊሰሩ ይችላሉ. በዚህ ምክንያት መሰረታዊ መገልገያዎች ዋና ዋናዎቹ ናቸው .
- ኤነርጂ- የኢነርጂ ሴክተር የኃይል ማመንጫዎችን, የኤሌክትሪክ ኩባንያን, የንፋስ ኃይል , የፀሃይ ሃይልን , እና የድንጋይ ኢንዱስትሪን ጨምሮ የኢነርጂ ዘርፍን ያካትታል. እንደ ኤክስዞን ሞልብል (ሲአምቦር) እና ቼቭሮን ኮርፕስ (ሲቪሲ) የመሳሰሉት ለዋና ስም የኤሌክትሪክ ኃይል አክሲዮኖች መጋለጥ የሚፈልጉ ኢንቨስትመንቶች የኢነርጂ ዘርፍ የልውውድርና ገንዘብን (ኢቴሌ) ሊገዙ ይችላሉ.
- የተፈጥሮ ሀብቶች- በተፈጥሮ ሀብቶች ላይ ያተኮሩ ዘርፎች በዋናነት እንደ በሃይል, ኬሚካል, ማዕድናት እና የደን ምርቶች በአሜሪካ ወይም ከዩ.ኤስ አሜሪካ ውጭ ያሉ ኢንቨስተሮችን ይዋኛሉ. ስለዚህ የእነዚህ የዘርፍ እርሻ ኩባንያዎች እንደ XOM እና CVX ብቻ ሳይሆን እንደ ኒው ዮሞን ማይንድ ኮርፖሬሽን (ኒሞም) ያሉ አክሲዮኖች ናቸው.
- ሄልዝኬር - ይህ የጤና ወይም የልዩ ምግብር ጤና ተብሎም ይታወቃል, ይህ ክፍል በሆስፒታል ኢንዱስትሪ ውስጥ የሚያተኩራል, ይህም የሆስፒታል ኩባንያዎችን, ተቋማዊ አገልግሎቶችን, የኢንሹራንስ ኩባንያዎች, የመድኃኒት አምራች አምራቾች, የባዮሜዲክ ኩባንያዎች ወይም የሕክምና መሣሪያ ሰጪዎች ሊያካትት ይችላል. ምሳሌዎች Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) እና HCA Holdings, Inc. (HCA) ያካትታሉ. የጤና ሴክተር ገንዘብ ብዙውን ጊዜ እንደ ጊልያድ ሳይንስ (GILD) ወይም ቢይጂን (BIIB) የመሳሰሉ የባዮ-ቴክኖሎጂ አክሲዮኖች ይይዛሉ. የጤና እንክብካቤ አክሲዮኖች እንደ መከላከያ መያዣነት ይቆጠራሉ ምክንያቱም በደረሱበት ጊዜ ከሰፊው የገበያ ዋጋ የተሻለ ነው. ይህ የሆነው ሸማቾች በተቀባበት ወቅት መድሃኒቶችና የጤና እንክብካቤዎች ስለሚፈልጉ ነው.
- የሪል እስቴቶች- የሪል እስቴት ዘርፍ ፋይናንስ በዋናነት በንብረት ኢንቨስትመንት ኩባንያዎች (ሪኢቲዎች) ላይ ያተኮሩ ሲሆን, የገቢ ምርቶችን ለምሳሌ እንደ የቢሮ ህንፃዎችና ሆቴሎች ለመግዛት ገንዘባቸውን አንድ ላይ ያሰባስባሉ. ሪፖርቶች ቢያንስ 90 በመቶውን የገቢ ምንጭ ለባለ አክሲዮኖች ለመክፈል በህጋዊነት ይጠበቃሉ. ይህም የገቢ ማመንጫ ፕሮጀክት ለሚፈልጉ ባሇሃብቶች ሇሚያስፈሌጉ የኢንቨስትመንት ዘርፌዎች የሚስብ ነው. በሪል እስቴት ውስጥ በጀት ውስጥ ያሉ አንዳንድ ከፍተኛ ይዞታዎች Simon property Group (SPG) እና ሕዝባዊ ማከማቻ (PSA) ን ሊያካትቱ ይችላሉ.
- ውድ ማዕድናት- ይህ ዓይነቱ የጋራ መደብ ምድብ በተመረጠው የሸቀጦች ገንዘብ ይከፋፈላል. ምክንያቱም ውድ ብረቶች የኢንዱስትሪ ዘርፍ ተደርጎ አይቆጠሩም. ነገር ግን አሁንም ቢሆን, ውድ ብረቶች በንግዱ ዘርፍ የተገኘ ገንዘብን መጥቀስ ይገባቸዋል ምክንያቱም በተፈጥሮው እንደነዚህ ዓይነቶቹ የመዋዕለ ንዋይ የገበያ ማዕከሎች ላይ የሚይዙት ኢንቨስትመንት ነው. ውድ የብረት ማዕድናት በገንዘብ እና በወርቅ እና በብር ውስጥ በሚገኙ ውድ ማዕድናት ላይ በቀጥታ አያተኩሩም, ነገር ግን በተዘዋዋሪ እንደ አግኒኮ ኢግል ማይንስ (ኤ ኤምኤ) እና ኒው ዮሞን ማይንድ ኮርፖሬሽን (ኤኤም.ኤም) ባሉ ውድ ውድ ማዕድናት.
በሴክራፍት ፈንድ ውስጥ እንዴት መዋዕለ ንዋይ ማድረግ እንደሚቻል
አሁን የዘርፍ የገንዘብ አሠሪዎች ምን ያህል እንደሚሰሩ ያውቃሉ, ለእርስዎና ለኢንቨስትመንት ስትራቴጂዎ የተሻለ የውጭ ምንጮች ገንዘብ እንዴት እንደሚመርጡ ማወቅ.
የዘርፍ የገንዘብ ድጎማዎች እንደ የልዩ ልዩ የመገልገያ መሳሪያዎች እና በተቻለ መጠን የፖርትፎሊዮ ምርቶችን ወደ ተሻለ ሁኔታ ለመመለስ ሊረዱ ይችላሉ. ትርጉሙ ትርጓሜው የሴክተሩን የገንዘብ ድጋፍ ለጠቅላላው ፖርትፎሊዮ ስጋት ሊቀንስ ይችላል.
የዘርፍ የገንዘብ ስትራቴጂዎችን ተግባራዊ ለማድረግ የሚያስችል የፕሮግራም ስትራቴጂ መዋቅሩ ዋና እና ሳተላይት ፖርትፎሊዮ መዋቅር ነው . ይህ የሚጀምረው እንደሚከተለው ነው-እርስዎ ዋናውን የበይነመረብህን ከፍተኛውን ድርሻ የሚይዝ ዋና አደረጃጀት በመጀመር ከዚያም አነስተኛ መጠን የሚሰጠውን የሳተላይት ገንዘብ ያካትታል መቶኛ. ለምሳሌ ጥሩ መልካም ስብዕና ከ 30% ወይም 40% ሊመደብ ከሚችል ምርጥ የ S & P 500 ኢንዴክሶች አንዱ ነው. የሳተላይት ክምችቶች ትንሽ የአነስተኛ ገንዘብ ልውውጦች, የአለምአቀፍ አክሲዮኖች እና የዘርፍ ምንጮች ሊሆኑ ይችላሉ.
ወደ ፖርትፎሊዮ ክፍሎችን ፋይሎችን በሚያክሉበት ጊዜ ለረጅም ጊዜ ኢንቨስትመንት ጥቂት ክፍሎች, ጥቂት ለአጭር ጊዜ መዋእለ ንዋዮች ወይም የሁለቱም ጥምረቶች መምረጥ ይችላሉ. ለምሳሌ, አንዳንድ ባለሃብቶች በቴክኖሎጂና በጤና ውስጥ በሚቀጥሉት አሥርተ ዓመታት ውስጥ ሰፊ ገበያዎችን ሊለዋወጡ የሚችሉ ሁለት ዘርፎች ናቸው ብለው ያምናሉ. ስለዚህ እነዚህ ኢንቨስተሮች የቴክኖሎጂውን ሴክተር ገንዘብ እና የጤና ዘርፍ ፋይናንስን ወደ ፖርትፎሊዮ ለመጨመር ይመርጡ ይሆናል.
ከዘርፍ ምንጮች ውስጥ ለአጭር ጊዜ መዋዕለ ንዋይ ማፍሰስ ማለት አንድ ኢንቨስተሮች አንዳንድ የ "ፖርትፎሊዮ ንብረቶችን" ወደ ተዳጋዩ ሴክተር እና ወደ ገበያ ፍጥነት ለመሸጋገር በሚሄዱበት ጊዜ ነው. የመከላከያ ዘርፎች መገልገያዎችን, የጤና እንክብካቤን, እና የሸማቾች እሴት ያጠቃልላሉ.
በስርአተ ፆታ ፈሰስ ላይ ለመዋዕለ ንዋይ ማፍሰስን በተመለከተ የመጨረሻ ቃላትና ማስጠንቀቂያዎች
በፖርትፎሊዮዎ ውስጥ ያሉትን ለእያንዳንዱ የልማት ፈጣሪያ ለመመደብ ምንም ዓይነት ፍጹም ምደባ ባይኖርም በሃሳብ ደረጃ የሚወስደው ከፍተኛ መጠን 5 በመቶ ነው. ይህ እንደ ትንሽ የገንዘብ ምደባ ሊመስሉ ይችላሉ, ነገር ግን ተመላሾችን በመጨመር ብዙ ገፅታዎችን መጨመር ብቻ ነው. ስለሆነም በሶስት ዘርፎች በጀትዎን ወደ ፖርትፎሊዮዎቻቸው ለመጨመር ከወሰኑ, ለጠቅላላው ሴክተር 15 በመቶ ድርሻ 5 በመቶ ድርሻ ያገኛሉ.
በትርፍ ክፍያዎች ውስጥ ከፍተኛ መጠን መዋዕለ ንዋይ ማጠራቀሚያ በፖርትፎደርዎ ላይ አደጋ ሊያመጣ ይችላል. ለምሳሌ, የጤና ዘርፍ ንዑስ ዘርፎች የባዮቴክኖሎጂ አክሲዮኖች አስደናቂ የሆኑ የአጭር ጊዜ ግኝቶች ሲፈጸሙ እያዩ ነው. አንድ ኢንቨስተሮች ከፍተኛ ውድመት ከመድረሳቸው በፊት የባዮቴክ-ዘርፍ ዘርፍን በጣም ብዙ ከተገዙት, በፖርትፎሊዮው ላይ ከፍተኛ ጉዳት ሊያስከትል ይችላል.
እንዲሁም እንደ ዋና ዋና ጥገናዎ ያሉ ሌሎች የጋራ ገንዘቦች ለአብዛኛው ወይም ለሁሉም የኢንዱስትሪ ዘርፎች ተደጋጋፊ እንደሚያደርጉት ልብ ይበሉ. ስለዚህ, የሴክተሩን ፈንድ ብትገዙ እና የእርስዎ ፖርትፎሊዮ እሴት 5 በመቶ ውክልና ካጋጠሙ, ጠቅላላ ገቢዎ በአጠቃላይ ከ 5 በመቶ በላይ ሊሆን ይችላል.
የኃላፊነት ማስተናገጃ: በዚህ ጣቢያ ላይ ያለው መረጃ ለውይይት ዓላማዎች ብቻ የቀረበ ሲሆን እንደ የውጭ መዋዕለ ንዋይ ግን በትክክል መተርጎም የለበትም. በምንም አይነት ሁኔታ ይህ መረጃ በምስጢር ለመወያየት ወይም ለመሸጥ የቀረበውን ምክር ይወክላል.