አሁንም ቢሆን የዩኤስ ዜጎች የስዊስ ባንክ ሂሳቦችን መጠቀም ይችላሉ. ስዊዘርላንድ ዓለም አቀፍ ሃብት ሃብት ማኔጅመንት ነው.
በተጨማሪም ሀገሪቱ እንደ ታክስ ታክሲ የማገልገል አቅም የሌላቸው ኢኮኖሚያዊ እና ፖለቲካዊ መረጋጋትን ያቀርባል, እና ሌሎች ሀብቶችዎን እንዳይከተሉ በሚያደርጉት መንገድ መለያዎችን ማዋቀር ይቻላል.
የመለያ ግላዊነት
የስዊስ ባንኮች የመለያ መረጃን የግል ማድረግ የረጅም ጊዜ ታሪክ አላቸው. በ 1932 በስዊስ ባንኮዎች ፈረንሳይን ከፈረሰ በኋላ ስዊዘርላንድ በ 1934 የባለቤትነት ህግ ተላለፈ. ስለግል ደንበኞች መረጃዎችን የሚለቁ ወይም የባለቤት ሒሳቦችን መኖሩን መቀበላቸውን የሚቀበሉት ባንኮች የወንጀል ክስ ይመሰርታሉ. ከጊዜ በኋላ የስዊስ ባንኮች የናዚን ሀብት ለመደበቅ, የችግሩ ሰለባዎችን ለመጠበቅ እንዲሁም ሌሎች ስፍር ቁጥር የሌላቸው ሰዎች በዝቅተኛ ደረጃ ላይ ይገኛሉ.
ሚስጥራዊነቱ አንድ አይደለም: ግላዊነት ገደብ አለው. የስዊስ ባንኮች በአሁኑ ጊዜ ከሂሳብ እና የወንጀል ምርመራዎች ጋር በመተባበር የባለቤትነት ባለቤቶች ከሌሎች ለመደበቅ ሊፈልጉ ይችላሉ.
በቁጥር የተሞሉ መለያዎች- እጅግ በጣም ጠንካራ የሆነው የግላዊነት ሚስጥራዊነት በቁጥር (በሂሳቡ ባለቤት ስም ከመጠቀም ይልቅ) በቁጥር የተቀመጡ ቁጥሮች ናቸው.
ይሁንና ቁጥሮች የተያዙ መለያዎች ስም-አልባ ናቸው-መለያ ለመክፈት ማንነትን ለይቶ ለማወቅ መረጃ ማቅረብ አለብዎት, እና አባላት አባላትን ቁጥር በቁጥሮች የተመሰረቱ ሂሳቦች ውስጥ ትክክለኛ ስሞችን ማግኘት ይችላሉ. ቁጥራዊ የሆኑ መለያዎች ስለመለያዎ ማን እንደሚያውቅና ማን ሊያገኙት እንደሚችሉ ያስገደዱ.
የግላዊነት ጥቅሞች: ህግ አክባሪ ዜጋ ቢሆኑም እንኳ ተጨማሪ የግላዊነት መስጫን ሊሞሉ ይችላሉ.
ሀብታም ግለሰቦች ከሀይለኛ ክሶች, ከመጥፎ ግቦች, ወይም ሌላ ያልተፈለጉ ትኩረትን ለማስቀረት በ ራዳር ስር መቆየት ይፈልጉ ይሆናል.
ተለዋጮች- ስዊዘርላንድ መለያዎቻቸው እንደነበሩ ባይሆኑም ስዊዘርላንድ ወርቅና ሌሎች ውድ ዕቃዎችን ለማከማቸት እንደ ተጨማሪ ጎጆዎች በመባል ይታወቃል. እነዚህ ዝግጅቶች አንድ ዓይነት መረጃን እና የመረጃ ማጋራት መስፈርቶችን እንደ የባንክ ሂሳብ አያቀርቡም, ነገር ግን ልዩ አደጋዎች ይኖራቸዋል.
መረጃ መጋራት
በታሪክ ውስጥ የስዊዝ ባንክ ሂሳቦች ከህግ አካላት, ከባለ ገንዘቦች እና ከግብር ባለስልጣኖች ንብረቶችን ለመከላከል ጠቃሚ ነበሩ. በፊልም ውስጥ የፊልም አዘጋጆች ክፍያዎችን በክወናዎች ለመቀበል እና በሬዲድ ስር ለመቆየት ይረዳሉ. ነገር ግን የስዊስ ህግ ሕገ-ወጥ መሆኑን የሚያውቅ ማንኛውም ነገር ካደረጉ የንብረት ጥበቃ አይኖርም.
ድንበር ተሻጋሪ ትብብር: የስዊዝ ባንከሮች ማህበር ወንጀለኞች እና ማጭበርበሮች ለተጨበጡ ድሎች አስተማማኝ ቦታን መጠበቅ የለባቸውም. የስዊስ ባንኮች ከቀረጥ ገቢ, ከሽብርተኝነት ጋር በመተባበር እና ማጭበርበርን ለመቀነስ ከውጭ ሀገር መንግሥታት ጋር እንዲተባበሩ ጫና እና ጫና ይደረግባቸዋል. በዚህም ምክንያት ባንኮች በተለያየ ሁኔታ ውስጥ ስለ ደንበኞች መረጃ ይሰጣሉ, የወንጀል ክሶች, የግብር ምርመራዎች እና የፍቺ ሂደቶች.
ንብረት ከባህርማዶ ውጭ መደበቅ የሚቻል ቢሆንም, ይህን ማድረግ ሕገወጥ ሊሆን ይችላል, እና መተው እየጨመረ ይሄዳል.
የ FATCA ስምምነት: የውጭ መታወቂያ ግብር ግብር መጣበጥ (FATCA) ምክንያት ከውጭ የሚወጣውን ግብር ለማስወጣት በጣም አስቸጋሪ ነው. FACTA የዩኤስ ህግ ነው, ነገር ግን የስዊስ ባንክ ስለዩኤስ የሂሳብ ባለቤቶች መረጃን ለመጋራት ተስማምተዋል, ይህም አለመታዘዝን በመሳሰሉ ከባድ ማዕቀቦች ተወስነዋል. በአገር ውስጥ ሀብቶችን ይዞ መገኘት ህገ-ወጥ አይደለም, ነገር ግን የዩኤስ ግብር ከፋይ እነዚህን ሂሳቦች እንዲያውቅ ይገደዳል, ይህም ወደ ታክስ መክፈል ሊያመራ ይችላል. የባንክ ሒደቱን ካላሳወቁ, ባንክዎ ሊያደርገው ይችል ይሆናል.
የአበዳሪዎች ጥበቃ: አብዛኛዎቹ የዩናይትድ ስቴትስ ዜጎች የስዊዝ ባንክ አካውንቶችን ብቻ ከመውሰድ ከፍተኛ የአበዳሪ ጥበቃ አይደረግላቸውም. የስዊስ ባንዶች ከሲቪል እና የወንጀል ፍርዶች ጋር በመተባበር ህጋዊ ቅጣቶችን በማስወገድ, ገንዘብን በማጥፋትና ከዩኤስ ፍርድ ቤቶች በሚመጡበት ጊዜ የተሰረቁ ገንዘቦችን በመደበቅ ዋጋ የሌላቸው መሆናቸው ነው.
አሁንም ቢሆን ከባለ ገንዘቦች የተገኙ ንብረቶችን ሳይሸጥ ወይም ህጉን እንዲተላለፉ የመከላከል እና የመከላከያ መጋረጃዎችን ማከል ይቻላል. ግለሰቦች በዩኤስ አሜሪካ ባልሆኑ ግዛቶች ውስጥ ባሉ እምነት እና ኤቢሲዎች ውስጥ ባሉ ግለሰቦች ውስጥ ንብረቶች በመያዝ ተጨማሪ እሴቶችን በመጨመር ጥበቃን መጨመር ይችላሉ, ይህም በተወሰኑ ስልጣኖች ውስጥ የፍርድ አሰጣጥን ይጠይቃል. ነገር ግን የጥቃት መከላከያ ዘዴ አይደለም. ሜዲና እንዲህ ስትል ተናግራለች: - "በማጭበርበር የተያዙት ሕጎችን ከማለፍ መቆጠብ አለባችሁ; እናም በአንድ ወቅት ላይ, በእነዚያ ሩቅ ስልጣኖች ውስጥ የሚፈፀሙትን ፍርዶች ለማጣጣም ለፍርድ ማቅረቢያ ዋጋ ያለው ዋጋ ነው." በሌላ አነጋገር, ጥልቅ ኪስ ያላቸው ተነሳሽነት ያላቸው ተሟጋቾች አስቸጋሪ ሁኔታዎችን ሊያሸንፉ ይችላሉ.
የመሬት መንቀጥቀጦች ወይም አግባብ ያልሆኑ ስርዓቶች የሚያነሷቸው የነዋሪዎቹ ነዋሪዎች በስዊስ ውስጥ አካውንቶች ከአበዳሪ ጥበቃ ሊጠቀሙ ይችላሉ.
አካውንት እንዴት እንደሚከፍቱ
የአቅም ገደቡን ካወቁ እና አሁንም መቀጠል የሚፈልጉ ከሆኑ ረዘም ላለ ጊዜ ይዘጋጁ. የመስመር ላይ የባንክ ሂሳብ አለመክፈት - ይህ ተግባር በመቶዎች የሚቆጠሩ የመጻፊያ ወረቀቶች (አብዛኛው ወደ የባንክ መጨረሻ) እና በርካታ ሰዓታት የጉልበት ሥራን ይፈጥራል.
ሰነዶችን ማዘጋጀት ስላሉ የሲቪል ባንኮች በሂሳብ ምርመራ ከመደረጉ በፊት ደንበኞቹን ጥንቃቄ ማድረግ አለባቸው. እንደ ፓስፖርት ያለ ትክክለኛ መታወቂያ በተጨማሪ የሃብትዎን ምንጮች ማካተት ይኖርብዎታል. የግል ባንክ (ባንክ) እንዴት ገቢን እንዳገኙና ገንዘብዎ ከየት እንደሚመጡ ማወቅ አለባቸው. ለአብዛኛ ትላልቅ ተቀማጭ ገንዘብ (ከንብረት ወይም ንግድ መሸጥ, ለምሳሌ), የባንክ መግለጫዎችን እና የሽያጩ ምንጭ የሆኑ የውል ሰነዶችን ማቅረብ ያስፈልግዎ ይሆናል.
ለሂሳቱ ያመልክቱ: የውጭ ዜጎች አብዛኛውን ጊዜ ለስዊስ ባንክ አካውንት በአካል ማቅረብ ይችላሉ. በድጋሚ ዓላማው ባንኮቻቸው ደንበኞቻቸው እነማን እንደሆኑና ገንዘቡ ለምን እንደመጣላቸው ማረጋገጥ ነው. ይሄም ወደ ባግዳይ ለመጓዝ አይሞክሩ እና ወደ ባንክ ለመሄድ እና ለማመልከት-ለመጀመር እና መለያ ከመክፈትዎ በፊት ለረጅም ጊዜ ውይይት መጀመር. ከአሜሪካ ዜጎች ጋር በሚሰሩበት ወቅት ለባንኩ የፋይናንስ አደጋዎች, የቁጥጥር ስርዓቶች እና የወረቀት ስራዎች የመሳሰሉትን ሲፈጥሩ የሚያጋጥሙ ችግሮችን እናስታውስ. "የለም" የሚለውን ለመስማት ዝግጁ ይሁኑ. ከዚህ በፊት ይህንን ቀደም ሲል ያደረገ ልምድ ካለውና ከስዊዘርላንድ ጋር ግንኙነት ካለው ልምድ ያለው ቡድን ጋር መስራት ጥሩ ሊሆን ይችላል.
መለያውን መጠቀም: ብዙዎቹ የውጪ ዜጎች ለስደተኞች ሂሣብ የሸርማርያን ባንኮች አይጠቀሙም. ብድር እና የዱቤ ካርዶች ለገበያ ሊያገኙ ይችላሉ, ነገር ግን የግል ስዊስ መለያዎች ዋና ጥቅሞች የባንክ ሥርዓት እና ግላዊነት ናቸው. ዴቢት ካርድ የሚጠቀሙ ከሆነ ወይም ቼኮች በይፋ በሚጽፉበት ጊዜ, በሀገርዎ ውስጥ ብዙውን ግዜ ያሰሩት ግላዊነትን አስወግዶ በስዊስ ባንክ ሂሳብ ውስጥ ገንዘብ እንዳለዎት አያውቁም .
ጠቃሚ መረጃ
ንብረቶችን ወደውጭ የባንክ ሂሳብ ከማስተላለፉ በፊት የአሁኑን ፖለቲካዊ ሁኔታ, አግባብነት ያላቸው ህጎች, የመገበያያ ዘገምተኝነት እና ሌሎች ጉዳዮችን የመሳሰሉትን አካባቢያዊ ጭብጦችን ይመርምሩ. እንደ US taxpayer ያለብዎን ግዴታዎች ለመረዳት እንደ ታክስ ጠበቃ ያነጋግሩ.