ከሪፖርቶች አንዱ ክፍል
አንዳንድ ባለሀብቶች ለዋና ዋናዎቹ ምርምር ምርምር ጊዜ, ጉልበት ወይም ተሰጥኦ እንደሌላቸው ያውቃሉ, ገንዘባቸውን በአግባቡ መቆጣጠር ይሳባሉ. ፍላጎቶቻቸው ከአክሲዮን አከፋፋዮች ወሰን በላይ ናቸው - የሙሉ የፋይናንስ አማካሪ አገልግሎቶችን ሊያስፈልጋቸው ይችላል.
በዚህ ሁለት ክፍልፋዮች, የፋይናንስ አማካሪ ምን ሊያደርግልዎ እንደሚችል እና የተለያዩ የፋይናንስ አማካሪዎችን እና እንዴት ከእርስዎ ጋር እንደሚሰሩ እንመለከታለን.
ይህ ጽሑፍ ከገንዘብ አማካሪ ምን ያህል እንደምታገኝ ይዟል.
ጥሩ የፋይናንስ አማካሪዎ የእርስዎን የፋይናንስ ሁኔታ የሚያሟላ የጨዋታ እቅድ ለማውጣት እና ግቦችዎን ለማሟላት እቅድ ካለዎት ከእርስዎ ጋር አብሮ ይሰራል.
አንዳንድ ሰዎች "የራሳቸውን ነገር" ለመስራት እንደሚፈልጉ እና ጥሩ ገንዘብ አማካሪ ገንዘብ ሊያስወጣቸው ካልቻሉ ገንዘብን ማውጣት አይፈልጉም.
በሌላ በኩል ደግሞ ብዙ ሰዎች ወደ አንድ ኤክስፐርት የፋይናንስ እቅድ ለማውጣት የሚያስፈልገውን መረጃ በደስታ ይይዛሉ.
የፋይናንስ አማካሪዎች ምን እንደሚያደርጉ
አብዛኛዎቹ የፋይናንስ አማካሪዎች የእርስዎን አጠቃላይ የፋይናንስ መግለጫ ፎቶግራፍዎን ማየት ይፈልጋሉ - የገቢዎን እና ሃላፊነትዎን ሁሉ. ወደ ሚፈለግበት ቦታ ካርታ እንዲስሉ በገንዘብ እጦት ያሉበትን ሙሉ ገጽ ይፈልጋሉ. የፋይናንስ አማካሪን መጠቀም አንዳንዶቹን ጥቅሞች እነሆ-- ትልቁን ምስል - የፋይናንስ አማካሪ ስለ እርስዎ የፋይናንስ ሁኔታ አጠቃላይ ገፅታ ያዳብራሉ. ይህ መገለጫ ጥንካሬዎችና ድክመቶች ይለያል.
- A ንዳንድ ያልተለመዱ ግምገማ - የገንዘብ ቀጣሪው ምን መደረግ E ንደሚቻል ጣልቃገብነት ይሰጥዎታል. ገንዘብ ለብዙ ሰዎች ስሜታዊ ርዕሰ ጉዳይ ነው; ብዙውን ጊዜ ወደ መጥፎ ውሳኔዎች ይመራቸዋል.
- ምንጮችን መከፋፈል - የጡረታ ፈንድ በመገንባት ልጆችን ወደ ኮሌጅ መላክ የመሳሰሉ ቅድሚያ የሚሰጧቸው ቅድሚያዎች ይኖሯቸዋል. ሁለቱም ግብሮች ተገቢውን የዶላር ድርሻን እንዲቀበሉ ሀብትን ለመለየት ይረዳዎታል.
- ቀረጥ ማስቀነስ - ብዙዎቹ የኢንቨስትመንት ውሳኔዎች አንዳንድ የአጭር ወይም የረጅም ጊዜ የግብ ማዛመጃዎችን ያካትታሉ. አማካሪዎ በትንሹ እና በከፍተኛ ወጪ ለሚተዳደሩ የእርስዎን ገንዘብ በሚከፍል መልኩ ኢንቬንተርስዎን እንዲቀርጹ ሊያግዝዎት ይችላል.
- የንብረት ዕቅድ ማውጣት - በጥንቃቄ ዕቅድ ማውጣት የእርስዎ ንብረት ለወደፊት ወዳጆችዎ በተቻለ መጠን ብዙውን ግምት በሚያስጠብቅ መንገድ እንደሚሻላቸው ለማረጋገጥ ይረዳል.
- እንደ 401 (k) s, IRAs እና የመሳሰሉት የመሰሉ የጡረታ ሂሳቦች
- የህክምና, የህይወት, የአካል ጉዳት, ተጠያቂነትን ጨምሮ ኢንሹራንስ
- ስንት ልጆች ዕድሜያቸው ስንት የትምህርት ግብዎች ናቸው
- የራስዎ ተቀጣሪ ወይም የንግድ ባለቤት ከሆነ የግል እና የንግድ ግብር
- እንደ ሁለተኛ ቤት የመሳሰሉ ሌሎች የፋይናንስ ግቦችን, የንግድ ሥራ መግዛትና ቀደም ብሎ ጡረታ ይውሰዱ
እቅዱ
እርስዎ ከሚጠቀሙት የፋይናንስ አማካሪ ዓይነት ጋር በመመካከር የአማካሪው ግኝቶችን በዝርዝር የሚያቀርበውን እና ለጉዳዮችዎ ለመድረስ ንድፍ ለማውጣት የሚያስችል የተወሰነ የፋይናንስ እቅድ ያገኛሉ.ዕቅዱ በተለያየ የተሳትፎ ደረጃዎች ላይ የሚሳተፉ ግቦችዎን ለመድረስ የሚያስችሉ አማራጮችን ሊያካትት ይችላል (ያን ዶላር ያንብቡ).
ማጠቃለያ
በዚህ ተከታታይ ክፍል ውስጥ የፋይናንስ አማካሪዎች የተለያዩ እቅዶቻቸውን እንዴት እንደሚያወጡ እና አገልግሎታቸው ምን ያህል ዋጋ እንደሚጠይቅ እመለከታለሁ.የፋይናንስ አማካሪዎች በተለያዩ ምግቦች ይመጣሉ, እያንዳንዳቸው ጠንካራ ጎኖቻቸው.
የዚህ ተከታታይ ክፍል ሁለተኛ ክፍል እነዚህ የፋይናንስ አማካሪዎች እንዴት በአፈፃፀም እና በማካካሻ እንደሚለያዩ ይመረምራል.