የሁኔታዎ ትክክለኛውን የኢንቨስትመንት አማካሪ ይፈልጉ
በዚህ ጽሁፍ የዓለም አለም አቀፍ የኢንቨስትመንት አማካሪዎችን, አንዳንድ አስፈላጊ ጥያቄዎችን እና ሌሎች አስፈላጊ ግምቶችን እንዴት እንደሚያገኙ እንመለከታለን.
ትክክለኛ የፊይናንስ አማካሪ ማግኘት
የፋይናንስ አማካሪን ለማግኘት ብዙ የተለያዩ መንገዶች አሉ, ግን በዓለም አቀፍ ደረጃ አማካሪዎችን ማግኘት አስቸጋሪ ሊሆን ይችላል. ብዙ አማራጮች በማይኖሩበት ትንሽ ከተማ ውስጥ የሚኖሩ ከሆነ ይህ በተለይ እውነት ነው. ደስ የሚለው ግን በሁለቱም ሁኔታዎች ውስጥ አማራጮች መኖሩ ነው.
የፋይናንስ አማካሪዎችን ለመፈለግ በጣም ጥሩው ቦታ የሲቪል ሲስተም (CFP) የ "Lets Make Plan" ድርጣቢያ ነው, ይህም እውቅና ያገኙ የኢንቨስትመንት አማካሪዎችን ለመፈለግ ቀላል ያደርገዋል. ድህረ-ገፅ ከአካካቢ ስልት, ዝቅተኛ የኢንቨስትመንት መስፈርቶች, የስነ-ምግባር ታሪክ, እና አጭር የህይወት ታሪክን ያቀርባል. በምድቦች ክፍል ውስጥ ዓለም አቀፍ ኢንቨስትመንትን እና ሌሎች አስፈላጊ መስፈርቶችን መፈለግ ይችላሉ.
በአካባቢያችሁ ዓለም አቀፍ የፋይናንስ አማካሪዎች ከሌሉ, የዓለም አቀፍ ገንዘብን ስለ ፖርትፎሊዮ ስለማስገባት ባህላዊ የፋይናንስ አማካሪ ይጠይቁ.
ብዙ የፋይናንስ አማካሪዎች ዓለምአቀፍ ኢንቨስትመንቶችን ወደ ፖርትፎሊዮ በማካተት ልምድ ያካበቱ ሲሆን አንዳንድ ምክሮችም ይኖራቸዋል. ለአለምአቀፍ መዋዕለ ንዋይ ፍሰት እና ስለሌሎች መስጫ የውሳኔ ሃሳቦቸን በተመለከተ ጥያቄዎቻቸውን መጠየቅ አስፈላጊ ነው.
ከአለም የገንዘብ አማካሪዎች ጋር
አንዳንድ ዓለም አቀፍ የኢንቨስትመንት አማካሪዎች ለደንበኞች ለዓለም አቀፍ ገበያዎች ተደራጅተው የራሳቸውን ድጎማ ያካሂዳሉ.
በእነዚህ አጋጣሚዎች ባለሃብቶች ደንበኞች ሳያስፈልጋቸው የጋራ ገንዘቦችን ከእነዚህ አማካሪዎች ሊገዙ ይችላሉ. በሕዋው ውስጥ ካሉ ታላላቅ አማካሪዎች መካከል እንደ Schwab, Fidelity እና Vanguard የመሳሰሉ ታዋቂ ኩባንያዎች ሲሆኑ ነገር ግን አንድ ምቹ የሆኑትን አነስተኛ አማካሪዎች ማየትም ትፈልግ ይሆናል.
ከአንዳንድ አነስተኛ ዓለም አቀፍ የኢንቨስትመንት አማካሪዎች በጋራ መዋዕለ ንዋይ
- ኦክማርክ-አንድ አማካሪ የአማራጭ ዕድሎችን ለመለየት የሚያስችል ወጥ የሆነ የኢንቨስትመንት ፍልስፍና እና ሂደትን በመተግበር ላይ ያተኮረ ነበር. ገንዘቡ በአብዛኛው ከ 75 የምስክር ወረቀቶች ያነሰ ሲሆን በአስተዳዳሪው ውስጥ ብዙ ቆዳዎች አሉት.
- ሃርትፎርድ - አማካሪው ሰው-ተኮር ኢንቨስትመንት ላይ ያተኮረ ሲሆን, ይህም ልዩ የመዋዕለ ንዋይ ሁኔታዎችን የሚያሟላ ገንዘብን መፍጠር ማለት ነው. ለምሳሌ, ስትራቴጂክ ቤታ (ETF) ስትራቴጂዎች ለአደጋ የተጋለጡ ስትራቴጂዎችን ለማምለጥ ቀላል ያደርጉታል.
- ዶሚኒ - አማካሪው በዓለም ዙሪያ በማህበራዊ ተጠያቂነት ላይ የተመሠረተ ኢንቨስትመንት ላይ ያተኮረ ሲሆን, ለኢንቨስተሮች ተወዳዳሪ የሆኑ የፋይናንስ ሽግሽግቶችን ተከትሎ መልካም ማህበራዊና አካባቢያዊ ውጤቶችን መፈለግን ያካትታል.
እንደ የ USNews ወይም የተለያዩ የጋራ ንብረቶች ማጣሪያዎች በ Morningstar እና በሌሎች ድር ጣቢያዎች በኩል ያሉ የጋራ ገንዘቦችን ዝርዝሮችን ማግኘት ይችላሉ.
አማካሪዎችን የሚጠይቁ ጥያቄዎች
አንዴ የፋይናንስ አማካሪን ካወቁ በኋላ, እነሱ በአግባቡ ብቁ መሆናቸውን እና ለፍላጎታቸው ተስማሚ መሆናቸውን ለማረጋገጥ ቃለ-መጠይቁን ማግኘት ይፈልጋሉ.
በአግባቡ መግባባትዎን ለማረጋገጥ የኢንቨስትመንት አማካሪዎችን "ፊት ለፊት" ማገናዘብ ጥሩ ሀሳብ ነው.
አንዳንድ አስፈላጊ ጥያቄዎች የሚከተሉትን ያካትታሉ-
- በዓለም አቀፍ ኢንቨስትመንት ውስጥ ምን ተሞክሮ አለዎት?
- ምን ፈቃድ አለዎት? በ SEC, State, ወይም FINRA ተመዝግበው ይገኛሉ?
- ለእርስዎ አገልግሎቶች እንዴት ይከፈልዎታል? የእርስዎ ዋጋ ወይም ተልእኮ ምንድነው?
- በማንኛውም የመንግስት ተቆጣጣሪ ወይም ደንበኛ ተከስቷል?
- ሁለቱን የቅፅል ቅጽዎ ቅጂ ቅጂ ልትልኩልኝ ትችላላችሁ?
የኢንቨስትመንት አማካሪዎ ለፍላጎትዎ ተስማሚ ተስማሚ ስለመሆኑ ለማረጋገጥ የርስዎን ጥንቃቄ በትኩረት መስራትዎ በጣም አስፈላጊ ነው. በተለይም በአግባቡ የተመዘገቡ አማካሪዎችን (በክፍያ ሳይሆን) በአስተዳደሮች እና ደንበኞች ከተፈቀደው ታሪክ ነጻ በሆነ አማካሪ ማግኘት አለብዎት.
የጋራ ገንዘቦችን በሚገመግሙበት ጊዜ ስለድርጅቱ አደጋ እና ሽልማት መገለጫ የበለጠ ለማወቅ የእያንዳንዱን ፈንድ ወረቀቶችን ማውረድ አለብዎ.
ስለ እርስዎ አቀራረብ የበለጠ ለማወቅ እና ወደሚፈልጉት ገንዘብ ለመደወል የሚፈልጉትን ገንዘብ ለመደወል ጥሩ ሀሳብ ሊሆን ይችላል.
The Bottom Line
የዓለምአቀፍ ኢንቨስትመንቶች አማካሪዎች በግል ኢንቨስትመንት ውስጥ ወደ የውጭ ገበያ እንዲሰማሩ ይረዳል. ብዙ የኢንቨስትመንት አማካሪዎች በተጨማሪ የራሳቸውን የጋራ መጠቀሚያ ገንዘብ ያካሂዳሉ, ይህም በባህላዊ አማካሪ ባለሥልጣኖች ሳያደርጉ ባለሀብቶች የተጋለጡ እንዲሆኑ ያደርጋል. በነዚህ ገንዘቦች ላይ ከመዋዕለ ንዋይ በፊት አስፈላጊውን ጥንቃቄ ማድረግ እና ሁሉም ጥያቄዎችዎ መመለስ መቻላቸዉ እና ገንዘቦች ለፖርትፎዎ ዉስጥ ተስማሚ ናቸው.