የጋራ መግባባት ስትራቴጂዎች ለጋራ ድጎማዎች ቀላል ናቸው
የእርስዎን የጋራ ገንዘቦች የጋራ ገንዘቦችን ስለማፅሀፍ ማወቅ ያለብዎት.
የጋራ ፈንድ ፖርትፎሊዮ-የፎልሜትር ትርጓሜ
በመጨረሻም የጋራ ገንዘቡን ለመገንባት ሲያጠናቅቁ እርስዎም በንብረቱ ላይ ቢገዙም እንኳን በተወሰነ ጊዜ ጥገና ማድረግ ይኖርብዎታል.
የጋራ ፋይናንስን በጀት ስብስብ ማመቻቸት የአንድ ጊዜ የኢንቨስትመንት ምደባዎች ወደ ዋናው የኢንቨስትመንት ምደባ መልሶ መመለስ ማለት ነው. ስለዚህ እንደገና ሚዛን የሽያጭ ገንዘቡ ወደ ሚዛን ለመሸጥ የተወሰኑ ወይም ሁሉም የጋራ ገንዘቦችዎን መግዛትና / ወይም መሸጥ ይፈልጋል. በተለመደው መንገድ, ሪባን መለወጥ የጋራ ገንዘቦች የጋራ ገንደትን የመገንባት ገጽታ ነው, ልክ እንደ ነዳጅ ለውጥ ወይም መሻሻል ማለት የመኪናዎን ጥገና.
ዳግም የመልበስ ሐሳብ ቀላል ነው, ነገር ግን የጊዜ ሰአት እና የድግግሞሽ መጠኑ ጥቂት ሂደቶችን ወደ ሂደቱ ሊያክል ይችላል. እንደ እውነቱ ከሆነ, ብዙ ባለሀብቶች ወደ ሚመጣው እጅግ በጣም ረዘም ያለ አሠራር ነው. የፋይናንስ እቅድ አውጭዎች እና ገንዘብ ነጋዴዎች ብዙውን ጊዜ አንድ ባለሞያ በተደጋጋሚ ሚዛን የሚደፋበት መሆኑን ይከራከራሉ. ወርሃዊ, ዓመታዊ, ዓመታዊ ወይም ሌላ የተለየ መሆን አለበት?
የንብረት ምደባ - ሚዛናዊ ሕግ
ስለ ሚዛናዊነት ከማሰብዎ በፊት, ሚዛንን እንደገና መቃኘት ሊፈልጉ ይችላሉ.
የአንድ የመዋዕለ ንዋይ ብድር መጠን ቀሪው የንብረት ምደባና መሰረታዊ የኢንቬስትሜንት ዓይነቶች. ለምሳሌ, አንድ ባለሃብት 80% የአክሲዮን ድርሻ እና 20% ጥሬ ገንዘብ በንብረቶች መለያየት ሊጀምር ይችላል. በዚህ ማስተላለፍ ውስጥ ባለሀብቱ 5 የጋራ ድጎማዎች ሊኖሩት ይችላል. ለምሳሌ 4 የአክሲዮን ገንዘብ በ 20% ተከፋፍል ለእያንዳንዱ አንድ እና አንድ የቦንድ ወለድ 20%.
ይህ የንብረት ምደባ ወይም ሚዛን ባሇሃብቱ በሚያሳየው የመቻቻ ሁኔታ እና የመዋዕሇንዋይ ፌሊ objectiveት ሊይ ያተኮረ ነው (ሇኢንቨስትመንት ምክንያት, ሇውስጥ ኢንቨስትመንቶች).
ፖርስትሎሊዮን ለምን መልሰህ ማቅረብ ይኖርብሃል?
የውጭ ባለሃብቶችን በንፅፅር ማነፃፀራቸው በመጀመሪያ ደረጃ ለመረዳት አስፈላጊ የሆነበት ምክንያት. ብዙ የጋራ ገንዘቦች ወይም የጋራ መስተንግዶ ዓይነቶች በተወሰነ ጊዜ ውስጥ ከሌሎች በተሻለ ይሻሻላሉ. ለምሳሌ, በአንድ አመት ውስጥ, የእርስዎ አክሲዮን ማእድናት እጅግ በጣም በጥሩ ሁኔታ ያከናውናሉ ነገር ግን የርስዎ ቦንድ ገንዘብ ዝቅተኛ ማድረግ ነው. የእርስዎ የመጀመሪያ ምደባ 80% አክሲዮኖች እና 20% ቁርኝቶች ካሉ, የእርስዎ የመጨረሻ-አመት ምደባ አሁን 90% አክሲዮኖች እና 10% ቢበዛ ሊሆን ይችላል. አሁን ሚዛን አልነበበዎትም, ይህ አዲስ, በጣም ሀይለኛ ምደባ ወደ ያልተፈለገ አደጋ ሊያጋልጥዎት ይችላል. በተቃራኒው, አክሲዮኖች ወደሌሎች እቃዎች እና እቃዎች በደንብ ቢሰሩ, በሚቀጥለው ዓመት ዝቅተኛ የሆነ አደጋ ሊያጋጥምዎት ይችላል እናም በስንዴ ገበያው ላይ ያገኘውን ትርፍ ሊያመልጥ ይችላል.
እንዴት እና መቼ: የተመጣጣኝ ፈንድ ለማካካሻ ምርጥ ጊዜ
እንደገና ለማጣራት, ተገቢውን የንግድ ልውውጥ ወደ አካባቢያዊ ወጪዎቻቸው እንዲመለስ ማድረግ ይችላሉ. ለምሳሌ, ወደ 5 ዶላር የፖርትፎሊዮ ምሳሌ ከተመለስን, ለእያንዳንዱ ፈንድ የመጀመሪያ 20% ድርሻ ለመመለስ አግባብነት ያላቸውን ገንዘቦች ይገዙ እና ይሸጣሉ.
በተለመደው ወቅት ወደ 20% ዝቅ ለማድረግ እና በተሳካ ሁኔታ ያደረጉትን ገንዘቦች ወደ 20% ለማምጣት እንዲችሉ በበጀት ዓመቱ የተሻለውን የገንዘብ መጠን ይሸጣሉ. ከዚያም አሸናፊዎቹን አሸናፊዎች ተሸጠው እናም ኪሳራዎቹን ገዙ.
ነገር ግን አንድ ባለሃብቱ በንብረቱ ላይ ምን ያህል ጊዜ ድግግሞሽ ማድረግ አለበት? በፋይናንስ ገበያዎች ትላልቅ የገንዘብ ዝውውሮች የእርስዎን የንብረት ዓይነቶችን በከፍተኛ ደረጃ ለውጦችን ያመጣልዎታል. 20% ወደ አንድ ልዩ ፈንታ ከተመደቡ, በተወሰነው ዓመት ውስጥ ከዚህ አመት በላይ ከ 3 ወይም ከ 4 በመቶ በላይ ማዞር የለበትም. በተጨማሪም, ገንዘብን ከመግዛትና ከሽያጭ ጋር የተገናኙ የንግድ ልውውጥ ወጪዎች ሊኖሩ ይችላሉ. ስለዚህ በጣም ደጋግመው ማቆም ብዙውን ጊዜ መልካም ውጤት ሊያስከትል ይችላል.
በየአንድ ዓመቱ የጋራ ፈንድ ፖርትፎሊዮዎን ለማስታጠቅ በቂ ድግግሞሽ. ብዙ ሰዎች ዓመቱን በሙሉ መጨረሻ ላይ ስትራቴጂዎች, ማለትም የግብር ማጣት መሰብሰብን የመሳሰሉ ስልቶች ከግምት ውስጥ ሲገቡ ነው. እንደ ልደት ወይም የልደት ቀን የመሳሰሉ የማይረባ ቀንን መምረጥ ይችላሉ. እንዲሁም እንደገና ከመቀላቀልዎ በፊት, የእርስዎ የፋይናንስ አቋም እና የኢንቨስትሜንት አላማዎች የንብረት ምደባዎትን መቀየር አለብዎት.
የእርስዎን ፖርትፎሊዮን ዳግም ላለማባከን የሚደረግ ጉዳይ.