ደላላ ነጋዴ ምንድን ነው?

ለአዳዲስ ነጋዴዎች የተመዘገበ ደላላ ነጋዴዎች መግቢያ

በዩናይትድ ስቴትስ "ደላላ-ነጋዴ" ተቆጣጣሪው ውል ግለሰቡን (አንድ ግለሰብ) ወይም ኩባንያ (አጠቃላይ ጠቅላላ አጋርነት, የተወሰነ ኩባንያ , የተወሰነ የባለቤትነት ኩባንያ , ኮርፖሬሽን, ወይም ሌላ አካል) በግዢ ንግድ ውስጥ የሚገኝ እና ዋስትናዎችን ይሸጣሉ. አንድ ነጋዴ ነጋዴ በምስረታ ጊዜ ውስጥ ሁለት ክፍሎችን በመሙላት ደህንነቶችን በመግዛትና በመሸጥ ሥራውን ይመራዋል.

1. በመጀመሪያው ሁኔታ ደላላ ነጋዴው እንደ ኤጀንት አቅም ሆኖ እንደ ደላላ ነው. ይህ ማለት ነጋዴው ነጋዴው ደንበኛው የንግድ ስራን ለማመቻቸት አስፈላጊውን እርምጃ በመውሰድ የደህንነት ወይም የምስለወጥ ንብረቶችን ለመግዛት ወይም ለመሸጥ ይረዳል ማለት ነው. የደላላ ነጋዴው ምንም የእሱ, የእሷ ወይም የገንዘብ አይሆንም, እና ከሌሎች ገዢዎች ጋር ወይም ከሌሎች ጋር በሚመሳሰል መንገድ ለመገጣጠም እንዲሁ የቤት አከራይ ነጋዴ ለደንበኛ ሊረዳው ይችላል ቤት ይግዙ ወይም ይሸጡ. ለዚህ አገልግሎት ምትክ ነጋዴው ነጋዴ ለኮሚሽኑ ይከፍላል.

1. በሁለተኛ ደረጃ ላይ የሻጭ ሻጭ ነጋዴ እንደ አንድ ነጋዴ እንደ ዋና ሥራ አስኪያጅ አባል በመሆን ይሠራል. ይህ ማለት የደላላ ነጋዴው ከግብዣው በሌላኛው በኩል የሚገኝ ሲሆን ከደምበኛ ደህንነትን እየገዛ ወይም እየሸጠ ነው ማለት ነው. የገዢና የሻጭ አከፋፋይ በመሆን, እሱ ወይም እሷ እንደ ሻጭ እየሰራ ስለ ሁሉም ክፍያዎች እና ማካካሻዎች በጽሁፍ ማሳወቅ አለበት. ለምሳሌ የገበያ አከፋፋይ ከዚህ በፊት በአንድ የተወሰነ ቦታ መሸጥ ከፈለጉ ደንበኞች ያገኘውን የከተማውን ጥሬ ገንዘብ ሊያካትት ይችላል. የሻጭ አከፋፋዩ በማስያዣው ላይ ምልክት ያደርግና, እሱ ወይም እሷም ለዚሁ ማስያዣ ገንዘብ ሲከፍል እና እሱ / እሷም / ወይም በመጨረሻም ለደንበኛው / ብድር እና ለደንበኛው / ብድር የሚገዛውን / የሚከፍለውን ደንበኛ / ክሱን ይከፍላል. ሌላው ነጋዴ / ነጋዴ ሆነው የሚሠሩ ደላላ ነጋዴዎች የገበያ ማእከል ናቸው. የገበያ ሰሪዎችን በተመለከተ ተጨማሪ መረጃ ለማግኘት የገበያ ሰሪው ምን እንደሆነ እና እንዴት ገንዘብ ይሰራሉ? ይህ እንቅስቃሴ ገበያው ያለውን ገንዘብ እንዴት እንደሚያጨምር, ለሁለቱም ገዢዎችን እና ሻጮችን ይጠቅማል.

የደላላ ነጋዴዎች ሰፋፊ ቁጥጥር ይደረግባቸዋል. እንደ እውነቱ ከሆነ, እንዲህ ያለውን ግለሰብ ወይም ንግድ መዝጋቢ ከሚመለከታቸው የፌዴራል እና / ወይም የመንግስት ባለስልጣናት ጋር በመጠየቅ ምክንያት "የተመዘገበ ደላላ-ነጋዴ" የሚባል የደላላ ነጋዴ ሊሰማዎት ይችላል, ከ 1929 እስከ 1933 ባለው ጊዜ ውስጥ የኢኮኖሚ እና የካፒታል ገበያዎች መውደቅ ከተከሰተው ተሃድሶ በኋላ በሲም ሴኪው ሴቲንግ ሴክሬሽን ደንብ አንቀጽ 15 ውስጥ የተወጣ አንድ መስፈርት.

ለምሳሌ, ደላላ ነጋዴዎች ሁለቱንም ኮሚሽኖች እና አንድ ግብይት በፎክስ ላይ እንዳይከፍሉ የተከለከሉ ናቸው. ያም ማለት, ለማንኛውም የንግድ ሥራ, እንደ አቅራቦት (ኤጀንሲ) ወይም አከፋፋይ (ርእሰመምህር) ሆነው ሊያከናውኑ ይችላሉ, ነገር ግን ሁለቱም አይደሉም.

የሻጭ ጠቋሚ ሻጭ መሆን የሚቻልበት መንገድ

ደላላ ነጋዴን ለመጀመር የሚወስዷቸው የሂደቱ ደረጃዎች እዚህ ለመሸፈን በጣም ብዙ ነው, ነገር ግን አጭር, ማጠቃለያ ስሪት ለሰራተኛነት በቂ እንደሚከተለው ነው. በመጀመሪያ, አንተን ሊያሳጣህ ከሚችለው ገደብ የለሽ ሃላፊነት የተነሳ እንደ ኩባንያው ባለቤት መሆን ብቻ ስለማይፈልጉ ኩባንያው ማዘጋጀት አለብህ. ይህ ማለት አንድ ሌላ የህጋዊ አካል መዋቅር ለመያዝ, የንግድ ፍቃድ ለመያዝ, የባንክ ሂሳቦችን ለመክፈት እና በመጀመሪያ የተከፈለ ካፒታል ለሆኑት የገንዘብ ሂሳቦች የገንዘብ ድጋፍ ማድረግ ካልቻሉ በስተቀር የንግድ ድርጅቱ የተደራጀ ሊሆን ይችላል. የሂሳብ አያያዝ ስርዓትን ማቀናበር, እና የሂሳብ ስራዎችን የሚያካትቱ በርካታ ስራዎች.

በመቀጠሌም በኩባንያችን ትክክሇኛ ሁኔታ መሰረት ሇአንዴራ ነጋዴ አዴራሻ የሚያስፈሌጋቸውን ካፒታሌ መስፈርቶች ማሟሊትዎን ማረጋገጥ ያስፈሌጋሌ. በኤጀንሲ አቅምን ለመስራትዎ ብቻ ከሆኑ ከ $ 50,000 እስከ $ 100,000 መካከል የሆነ ቦታ ማምጣት ያስፈልግዎታል.

የገዢና የሻጭ አከፋፋይዎ በዋና ርእሰ ነገር ላይ እርምጃ ከወሰደ, ከ 100,000 ዶላር እስከ $ 150,000 ዶላር ማምጣት ይኖርብዎታል. ከእዚህ ጋር ሲነፃፀር, በፋራሪው ውስጥ እና በሲዲ (CRD) ስርአቶችዎ ውስጥ የእርስዎን ኩባንያ እንዲያገኙዎት ከ FINRA ጋር ሽልማት ማግኘት ያስፈልግዎታል. በነዚህ ስርዓቶች, በተግባር ላይ ባሉ ተቆጣጣሪ አካላት ቅጽ መሙላት / ማፅደቅ ትችላላችሁ. ተቀባይነት ካገኘዎት, የራስ-ቁጥጥር ተቋም አጭር የሆነ የ SRO አባል መሆን ያስፈልግዎታል. ኩባንያዎ ከአዲሱ ንግድዎ ጋር የቢዝነስ ነጋዴን ለሚይዙ ደንበኞች የ SIPC ኢንሹራንስ የሚያቀርበውን የሙከራ ባለቤት ኢንቨስትመንት ኮርፖሬሽን አባል መሆን ያስፈልግዎታል. የተመዘገበ ደላላ-ነጋዴ ተወካይ መሆን (የሻጭ አከፋፋይ ኩባንያ ባለቤት ቢሆኑም እንኳ የኩባንያው ነጋዴ ተወካይ መሆን አለብዎት) አንድ ወይም ከዚያ በላይ የቁጥጥር ፈተናዎች በኤሌክትሮኒክ ንግድ እና በሌሎች ዘርፎች ዙሪያ በርካታ ጥያቄዎችን የሚያካትት የ 6 ሰዓት ሙከራ ፈተና ነው.

ዝርዝሩ ሁሉን ያካተተ ነው. የፀረ-ሙስና ማጽዳት ሥርዓት ሊኖርዎ ይገባል. ከማጣሪያ ወኪሎች ጋር ስምምነቶች ይፈልጋሉ. አዲሱን የሻጭ አከፋፋይዎን ከ FINRA ማግኘት ከፈለጉ ተከታታይ 63 ን ማለፍ አለብዎ, የጣት አሻራዎትን ማለፍ አለብዎት እና የተወሰኑ ሰዎች በተለየ ሚና እና የተወሰኑ የስራ ልምድ ያላቸው ሰራተኞችን መጠበቅ አለባቸው. የራስዎን የተመዘገበ ደላላን መክፈቻዎ እንደማለት ነው, ይልቁንም ያረጀዎትን ነገር አይደለም.

በዩናይትድ ስቴትስ ትልልቅ ነዳፊ ነጋዴዎች

ኢንቨስትመንት ኒውስ እንደገለጸው በዩናይትድ ስቴትስ ውስጥ የሚገኙ ሃያ አምስት የግል ነጋዴ ነጋዴዎች በየዓመቱ ከ 20 ቢሊዮን ዶላር በላይ ገቢ ያስገኛሉ. ትልቁ, ኩባንያ LPL Financial የተባለ ኩባንያ በአጠቃላይ በ 4.3 ቢሊዮን ዶላር ገቢ ያመነጫል, ቀጣዩ የበለጸገ የገበያ አከፋፋይ አሜሪካዊቷን Ameriprise Financial ደግሞ ከ 3.7 ቢሊዮን ዶላር በላይ ያስገኛል. በሶስተኛ ደረጃ ደግሞ Raymond James Financial ከ 1.5 ቢሊዮን ዶላር በላይ ያስገኛል.

ሌሎች ደላላዎች ነጋዴዎችን ያካትታሉ. ብዙውን ጊዜ ጥቂቶቹን ለመጥቀስ ያህል እንደ ቻርለስ ስዋብ እና ኩባንያ, TD Ameritrade, Fidelity Investments, Scottrade እና Interactive Brokers የመሳሰሉ የፋይናንስ ሃላፊዎች እንደ የገበያ አከፋፋይ ክፍሎችን የመሳሰሉ የቤተሰብ ስሞች ናቸው. ቻርለስ ስዋብ እና ኩባንያ አንድ ምሳሌ ለማቅረብ በግለሰብ ውስጥ በቁጥጥር ሥር የዋለ ደንበኞች በአማካይ ወደ 2.5 ትሪሊዮን ዶላር አግባብ አላቸው. ከ $ 1.5 ትሪሊዮን በላይ ደንበኞች በቁጥጥር ሥር የዋሉ የሽያጭ እሴቶች አሉ. እንደ ቻርልስ ሽዋብ ያሉ ኩባንያዎች የራሳቸው ባንኮችን እና ሌሎች ተጓዳኝ ኩባንያዎች ራሳቸውን ለሚያደርጉ ኢንቨስትመንቶች ሁሉን ሁሉን አቀፍ አገልግሎቶችን እንዲያቀርቡ ያስችላቸዋል.

በሻጭ-ነጋዴ እና በተመዘገበ የንግድ አማካሪ መካከል ያለውን ልዩነት መረዳት

በአጠቃላይ ለህጋዊ (ግለሰብ) ወይም ድርጅት (በአጠቃላይ ለሽርክና, ለሽያጭ አጋሮች, ለህጋዊ የባለቤትነት ኩባንያ, ኮርፖሬሽን, ወይም ሌላ አካል) በቅንጅቶች ኢንዱስትሪ ውስጥ ለሚሰሩ ሌሎች ዋና ዋና የምዝገባ አሰጣጥ ዓይነቶች የተመዘገበ የምዝገባ አማካሪ ተብሎ የሚጠራ. በ 1934 የተመዘገበው የ "Securities Exchange Act" ("Securities Exchange Act") ተከትሎ የደላላ ነጋዴዎች መመዝገብ ይጠበቅባቸው የነበረ ሲሆን, የተመዘገቡ የኢንቨስትመንት አማካሪዎች ወይም RIAs አንዳንዴም በተጠሩበት ጊዜ በ 1940 የኢንቨስትመንት አማካሪዎች ሕግ በማለፍ ላይ ናቸው. ደላላዎች ነጋዴዎችንና የተመዘገቡ የ I ንቨስትሜንት A ማካሪዎችን ያጠቃልላል በጣም የተለያየ ነው. (በ "የተመዘገበ የምግብ አማካሪ" ውስጥ "የተመዘገበው" ወይም "የተመዘገበው" ምንም ዓይነት የተወሰነ ዕውቀት, ክህሎት, ወይም ክህሎት ብቻ መሆኑን እውቅና መስጠት አስፈላጊ ነው, ይህ ኩባንያው ዝቅተኛውን መስፈርት ማሟላቱን የሚያመለክት ነው. በንግዱ ውስጥ ለመሳተፍ.)

በመጀመሪያ ደላላ ነጋዴዎች ለደንበኞቻቸው ዝቅተኛ የምግባር ደረጃ ይጠበቃሉ. ያም ደላላ ነጋዴው ለደንበኛው በአጠቃላይ ለደንበኛው ተገቢነት ያለው ደህንነት የሚያረጋግጥ መሆኑን ማረጋገጥ ብቻ ነው, ለምሳሌ የሻጭ ሻጭ ተወካይ ተወካይ የ 93 ዓመት አረጋው መበለት ምንም አይነት ተገቢነት በሌለው በተነሳ የልውውጥ ልውውጥ ሁሉ ላይ ሁሉንም ነገር ለመዋዕለ ንዋይ ለማፍሰስ ሁሉንም ድመቶች አልነበሩትም . የዚህ ደረጃ ትንተና የሽያጭ ነጋዴዎች የደንበኞቹን ፍላጎት ሳይሆን የገንዘቡን ዋጋ መግዛትን ጨምሮ በገንዘብ ነክ ምርቶች እና አገልግሎቶቻቸው ውስጥ ለማሰማራት የሚያስችሉት ነው. -የግዢዎች የጋራ መጠቀሚያ ገንዘብ ሲሆን አንዳንዶች የሽያጭ ወጪዎችን 5.75% ያካትታል. እነዚህ የመቀናጀት ገንዘቦች ከፍተኛ የወጪ ፍጆታዎች ይኖሯቸዋል. የሠራተኛ ጉዳይ መምሪያ (የሠራተኛ ጉዳይ መምሪያ) ቢያንስ የጡረታ አካውንትን በተመለከተ እንደነዚህ ዓይነቶችን ደረጃዎች ለመውሰድ ወስነዋል, እና በከፍተኛ ክርክር የተካሰ ደንብ ተላለፈ. ይህ አዲስ ህግ እንደ የ Roth IRA ያሉ የጡረታ ሂሳብን የሚያካሂዱ ነጋዴ ነጋዴዎችን በሃላፊነት መሰረት እንዲያገለግል ይጠይቃል.

በአሜሪካ ህግ መሰረት አንድ ሰው ሌላውን ሊገድብበት ከሚችለው ከፍተኛ ግዴታ ወሳኝ ግዴታ በመሆኑ ታማኝ ሆኖ መመዝገቢያ ትልቅ ደረጃ አለው. አንድ ግለሰብ የሚሾም ሰው ለሚወክለት ወይም ለሚያገለግለው ሰው የተሻለ ጥቅም መስጠት አለበት. የፍላጎት ግጭቶች መገለጥ አለባቸው. የባህሪዎቹ የሥነ-ምግባር ደረጃዎች ፍጹም መሆን የለባቸውም. የኢንቨስትመንት ምክሮች ከሚመቻቸው በላይ መሆን አለባቸው. ለምሳሌ, እርስዎ ተመሳሳይ የንብረት ይዞታዎችን ያቀረቡትን አንድ የገንዝብ ኢንቨስትመንት ቢያሳዩዎ እራሱን ለማስረዳት አስቸጋሪ ጊዜ ይኖርዎታል, ነገር ግን ታካሚ ከነበር ብዙ ጊዜ በጣም ውድ ነበር. በ "UTMA" በኩል የገንዘብ ስጦታ የወላጅ ገንዘብ ለህፃናት ገንዘብ በልዩ ህጋዊ የልውውጥ ደንብ ("Umt") ላይ የሚተዳደሩበት ሁኔታ ነው. በስጦታ መዝገብ ላይ እንደ አክሲዮኖች, በአካለ ስንኩላን ጥገና ምክንያት ለአካለ መጠን ያልደረሰ ልጅ እስከ ጉልምስና ዕድሜ ላይ ስለሚደርስ, አብዛኛውን ጊዜ 21 ላይ ግን አንዳንድ የአስተዳደር ግዴታዎች ከ 25 እስከ 25 ከፍ ያለ ገደቦችን ያቀናጃሉ. ለልጁ የሕክምና ድንገተኛ ወጪ ለመክፈል ገንዘቡን በሙሉ የወሰዱት ወለድን በሙሉ ወለድ መክፈል ያለባቸው የፍርድ ቤት ትዕዛዝ ብቻ ነው .

ከቅርብ ዓመታት ወዲህ አንዳንድ የተመዘገቡ አማካሪ የኢንቨስትመንቶች አማካሪ ኃላፊነታቸውን "ክፍያ" ብቻ እንደሆኑ በመግለጽ "የኃላፊነት ግዴታውን ከፍ አድርገው" ወስደዋል. ለትራንስፖርት ብቻ የተመዘገበ የምጣኔ ሃሳብ አማካሪ ሁሉንም ሌሎች የቁሳቁስ ማካካሻ ዓይነቶች ያጠፋል እና በግራሹ በቀጥታ ለድርጅት ለተከፈለ ለብቻው እንደ ግለሰብ ቁጥጥር በሚደረግለት ንብረት እንደ አንድ መቶኛ እንደ ንብረቶች በንብረቶች ላይ ብቸኛ የገቢ ምንጮች ያመጣል. ክርክርው ይህ የሚሆነው በድርጅቱ እና በደንበኛው መካከል የዝንባሌው ግጭትን በእጅጉ ይቀንሳል ይህም ኩባንያው በአስተዳደሩ በሚያስፈልገው ገንዘብ መጠን ደንበኛው ገንዘቡን ከመርዳት ሌላ ፋይናንሳዊ ማበረታቻ ሊኖረው አይገባም. ይከፈላል. የንብረት አስተዳደር አጀንዳዎች ለጀማሪዎች በሚታተም ጽሁፍ ላይ እንደገለፅኩት , አነስተኛ እና ጥቃቅን ሂሳቦችን በአስተማማኝ በሆነ መንገድ ለማገልገል አስቸጋሪ ስለሆነ በአብዛኛው የበለጸጉ እና ከፍተኛ ንብረትን የሚያነቡ ኩባንያዎች ናቸው.

በተዘዋዋሪ መንገድ የተመዘገበ ደላላ-ሻጭ ምንድን ነው?

የተመዘገበ ነጋዴ አከፋፋይ ተፈጥሮአዊ ግለሰብ (ግለሰብ) ወይም ኩባንያ (በአጠቃላይ ለሽርክና, ለሽያጭ ተባባሪነት, የተወሰነ የባለቤትነት ኩባንያ, ኮርፖሬሽን, ወይም ሌላ አካል) እንደ ገዢ አከፋፋይ እና እንደ የተመዘገበ ንብረት አማካሪ. ታዋቂነት እየጨመረ ቢመጣም, ደንበኞች ወይም ደንበኞች በማንኛውም ጊዜ ከአንዱ ወኪል ጋር የተያያዙበትን አቅም ለመሙላት ስለሚቸገሩ ሁለት ምዝገባው በጣም አስቸጋሪ ነው. እዚህ ምድብ ውስጥ የተቀመጡ ኩባንያዎች አንዳንዴ "ዲቃላ" አማካሪዎች ይባላሉ. በተዘዋዋሪ ደንበኛው የተወከለው ተወካይ በሁለት ቀበቶዎች መካከል መቀያየርን, ለታላቁ ወይም ለሻጭ አከፋፋይ በሚያስፈልግ መንገድ ለሚተገብሩበት ሁኔታ ኃላፊነቱን እንዲወስዱ መወሰን, ይህም የተመጣጣኝ ደረጃውን በሚያሟሉ ደንበኞች የሽያጭ ምርቶችን በመሸጥ ገቢ እንዲያገኝ ያስችላቸዋል. አሁንም ቢሆን ከጠቅላላው የፋይናንስ ኢንዱስትሪው ውስጥ ትንሽ ቢሆንም ጥቂቶቹ የተመዘገቡ ደላላዎች ነጋዴዎች ቁጥር እየጨመረ በመምጣቱ ደንቃራዎች በጣም ቅርብ ሆነው የተገኙ ይመስላል. የፉል ስቴት ጆርናል በደማቅ ሁኔታ ላይ ለመጥቀስ በመጋቢት 26, 2015 የታተመው የተመዘገቡ የአስተማማኝ የምክር አማካሪዎች የደብዳቤ - ማፈናጠኛ ማደብያ በሚል በማቴማ ራይኬር የተጻፈ አንድ ታሪክ ያቀርባል, "ሁለት ምዝገባዎች አማካሪዎች ቁጥር አነስተኛ ቢሆንም ነገር ግን 50% ከ 2008 እስከ 2013 ድረስ ከ 285,000 በላይ የአማካሪዎች የሙያ ሰራተኛ ላይ ከ 24,000 በላይ ሆኗል.

አንድ ባለጠጋ በሻጭ አከፋፋይ መፈለግ ያለበት ጉዳይ ምንድን ነው?

ከአንድ ነጋዴ አከፋፋይ ጋር አብሮ ለመሥራት ካሰቡ እንደ ፋይናንሳዊ ጥንካሬ እና አግባብነት ያላቸው ተቆጣጣሪዎች እና ሌሎች የምስጢራዊነት ሁኔታዎች ካሉ ግልጽ ከሆኑ ጉዳዮች ላይ ግምት ውስጥ ማስገባት ያለብዎት ጥቂት ነገሮች አሉ.

1. የደላፋች ነጋዴ ወይም የደላላ ነጋዴ ተወካይ የወንጀል ታሪክን, የስነምግባር ጥሰትን ታሪክ ወይም ሌላ ሊታወቁ የሚገባዎት እውነታዎች አሏቸው? መልሱን ለማግኘት በ FINRA Broker Cheche ስርዓትዎን በመጠቀም በገንዘብዎ ላይ በአደራ የተሰጡትን ነጋዴዎችን ለመመርመር ያቀረቡትን አቤቱታዎችን ለመመርመር ይጠቀሙ.
2. ምቾት ይሰማሃል? ያንተን ጉንጭን አዳምጥ እና ታዋቂ ከሆነው ኢንቨስትመንት አንድ ሐሳብ ለመዋስ, ከሚወደህ, ከመደሰት እና እምነት ከሚጥስህ ሰው ጋር ብቻ ስራ. እንደዚያ ከሆነ, በጭንቅላቱ ወይም በልብህ ጀርባ ላይ ትንሽ ድምፅን ትተህ እንድትሄድ ይነግርሃል, ችላ አትውሰድ. ሁልጊዜ ደላላ ነጋዴን ማግኘት ይችላሉ. ከሌላ ሰው, ወይም ከተወሰነ ድርጅት ጋር መስራት አይጠበቅብዎትም. ገንዘብዎ መሆኑን ፈጽሞ አይርሱ.
3. የደላላ ነጋዴው ወኪሉ ያዳምጣሉን? የእርስዎን ሁኔታ, ፍላጎቶች, ሁኔታዎች, ፍላጎቶች, ምርጫዎች እና እሴቶች እንዴት ይገነዘባል?
4. የመረጃ ሰነዶች ግልጽ ናቸው? ምን እንደሚሆኑና ምን ለግዢ እንደሚከፍሉ ይገባዎታል?