ለመዳን በጣም ጥሩ ነው
በሚያሳዝን ሁኔታ, እነዚህ "ስራዎች" በአብዛኛው ማጭበርበሪያዎች ናቸው. ይህንን አቋም መያዛችሁ ያፈገፈግዎትን ገንዘብ (እና ምንም እንኳ ያላገኙዎት ገንዘብ) እና በወንጀል ክስ ሊቀጡ ይችላሉ.
ነገሮች ለጊዜው ሊመታቱ ይችላሉ, ነገር ግን ይዋል ይደር እንጂ ነገሮች አስቀያሚ ነው.
ይግባኝ
ዝርዝሮቹ ከእያንዳንዱ አሰራር ጋር ይለያያል, ነገር ግን አብዛኛዎቹ የገንዘብ ማስተላለፍ ስራዎች የማጭበርበሪያዎች ተመሳሳይ ባህሪያት አላቸው: የንግድ እንቅስቃሴዎች ወደ እርስዎ ከሚልካቸው ነገሮች ላይ ቆርጠው እንዲቆዩ ይደረጋል, እና ስራውን ከቤት ውስጥ ማድረግ ይችላሉ. የላቁ ክህሎቶች ወይም ስልጠናዎች አያስፈልጉዎትም, እና ባለፈው ጊዜ የገቢዎ የገቢ ምንጫቸውን (ከብሄራዊው መካከለኛ ገቢ, እና በየዓመቱ ወደ ስድስት እዝግቦች ተጨማሪ) ከፍ ያለ ነው.
ምን ሊከሰት ይችላል? በጣም ጥሩ ሆኖ ከተገኘ, ምናልባት ሊሆን ይችላል.
እንዴት እንደምትጠፋ
የገንዘብ ማስተላለፍ ስራን ለመውሰድ ከፍተኛ አደጋዎች አሉ. በእነዚያ ስራዎች ውስጥ አብዛኛውን የሚያደርጉት ክፍያ የማይመለስ ነው- ክፍያውን መሰረዝ ወይም ገንዘብዎን መልሰው መመለስ አይችሉም . ይሁን እንጂ ጥሬ ገንዘብ ካላስገቡ በስተቀር ያወጡት ቀሪ ገንዘብ ሊቀለበስ ይችላል.
መሳለቂያ ታደርጋለህ: እነዚህ አሰራሮች ብዙውን ጊዜ ማጭበርበሪያዎች ናቸው, እናም በሆነ ጊዜ ላይ ብዙ ገንዘብ ልታጣው ይችላል.
ክፍያዎች ሲመጡ እና ሂሳብዎ ውስጥ ሲገቡ, እርስዎ እና ባንክዎ እነዚህን እንቅስቃሴዎች የተለመዱ ክስተቶች ለማየት እንዲችሉ ስልጠና ይሰጣቸዋል. ባንኩ ገንዘብን በፍጥነት ያበላሽልዎታል (ወይም ቢያንስ ገንዘቡን ለእርስዎ እንዲሰጥዎ ማድረግ), እና እርስዎ ከተቀበሉ በኋላ ክፍያዎችን ማስተላለፍ ይችላሉ.
እንዴት እንደሚደፋ: አንድ ቀን አንድ ትልቅ ክፍያ ይመጣል, እና ያለፈቃድ ክፍያውን ያስተላልፉታል.
ሆኖም ግን, ባንኮች የተቀማጭ ተቀማጭ ገንዘብ እንደማይጠፋ, እና እነዚያን ገንዘቦች በትክክል እንደሚቀበሉ ዋስትና አይወስድም. ባንክዎ መጥፎውን ተቀማጭ ሂሳብ ከመለያዎ ይለውጠዋል-ነገር ግን ቀደም ሲል ክፍያውን ያስተላልፉታል. በዚህ ምክንያት በውል ስምዎ ገንዘብዎን ያጣሉ, እና የሂሳብዎን ቀሪ ሒሳብ ወደ አሉታዊነት ሊያመራ ይችላል. በአማራጭ (የሚመልሰውን ክፍያ ካላስቀመጡ), የሚቀበሉት ክፍያ እንደማጭበርበር ሪፖርት ይደረግበታል, ይመለሳል.
የግል መረጃ: ለስራዎ ለማመልከት ሲያስፈልግ ስሱ የግል መረጃዎችን መስጠት ይኖርብዎታል. "የቅጥር ሂደትን" አካል እንደመሆንዎ, የጀትን ቼኮችዎን እና ሌሎች መስፈርቶች የእርስዎን ማህበራዊ ደህንነት ቁጥር, የባንክ ሂሳብ መረጃ እና ሌሎች የግል ዝርዝሮችን ማረጋገጥ ያስፈልግዎታል. እነዚህን ነገሮች ማድረግ ገንዘብን ስለማጥበቅ አስፈላጊ ሊመስሉ ይችላሉ. ሆኖም ግን, ያ መረጃ ገንዘብ ከመለያዎችዎ ለመስረቅ ወይም ማንነትዎን ለመስረቅ ጥቅም ላይ ሊውል ይችላል.
የወንጀል ክሶች ገንዘብ ከመጣስ በተጨማሪ, በወንጀል ነክ ወንጀል ውስጥ ለመሳተፍ በወንጀል ክስ ሊከሰቱ ይችላሉ.
ገንዘብ ማፍረስ
አንዳንድ ጊዜ የገንዘብ ዝውውር ስራዎች ህገወጥ የገንዘብ አያያዝ ስራዎች አካል ናቸው. ገንዘብን በአግባቡ ስለማጥፋቱ ህጋዊ ባልሆነ መንገድ የተገኘ ገንዘብን በመሰብሰብ ገንዘቡን ወደ ህጋዊ ሂሳቦች ውስጥ በመክተት ዋናውን የፋይናንስ ስርዓት ለማዋል ይጠቀማል.
በዓለም ላይ ያሉ ወንጀለኞች ገቢቸውን ወደ ግል መለያዎቻቸው ማግኘት ይፈልጋሉ, ነገር ግን ከጠለፋ ሂሳቦች ወደራሳቸው ሂሳዎች ማጭበርበር የተደረጉ ዝውውሮችን ማድረግ አይችሉም - ተመራማሪዎቹ ከወንጀል በስተጀርባ ያለውን ማን እንደፋሉ በፍጥነት ያገኙታል. በተመሳሳይ መጠን ብዙ ገንዘብ ያለ ህጋዊ ሥራን ማስቀመጥ ወይም ቀይ ባንዲራዎችን (ባንኮች, ቀረጥ ሰብሳቢዎች እና ተቆጣጣሪዎች ስለነዚህ ገንዘቦች ምንጭ ማወቅ ይፈልጋሉ).
የገንዘብ ልጓሮዎች: የገንዘብ ዝውውር ሲያደርጉ እና ወንጀለኞች ገንዘብን እንዲጥሉ ሲያግዙ " ገንዘብ ጉበይ " በመባል ይታወቃሉ. ሥራዎ ለወንጀለኛዎች የሚውል ገንዘብን ለመደበቅ ነው. የግል ሂሳብዎ ንጹህ ስለሆነ (በወንጀል ድርጊቶች ውስጥ እንደማይታወቅ) ስለሚያስቀምጡዋቸው ገንዘቦች ወደ የባንክ ስርአት ይገቡና ማንም ሰው በጥርጣሬ አይጠራጠርም. እነዚያ ገንዘቦች ምንም ወንጀለኞችን ወደ ወንጀለኞች ያቀፈሉ (ወንጀለኞች ምንም ችግሮች አያጋጥማቸውም, ግን እርስዎም ይችላሉ).
አሰልቺ ክፍያዎች: ወንጀለኞች በመደበኛ ባንኮች ውስጥ ገንዘብ ሲያገኙ, እንዴት ገንዘብ እንደሚያገኙ ባለሥልጣናት ማየት ከባድ ነው. በጠረጴዛ ቦርሳ ውስጥ የተጠራቀመ ጥርጣሬ የሚያስነሱ ጥሬ ገንዘቦች የሉም, እና በምርመራ ላይ ከሚገኝ ንግድ ገንዘብ አይወስድም. በምትኩ, ተቀባዩ ያልተለመዱ ቼኮች, የገንዘብ ትዕዛዞች, ወይም ኤአይኤን ማስተላለፍ - ልክ እንደ መደበኛ ደመወዝ-ተቀጥላ.
ገንዘብ ማንሳሪያ: ህገ-ወጥ የሆነ የገንዘብ ማስተላለፍ ስራ ሲሰሩ ገንዘብዎን እየላኩ ያሉት? ማወቅ የማይቻል ነገር ግን የተለመዱ ወራሪዎች የሽብር ድርጅቶች, ጠላፊዎች, የተሰረቀ ንብረት እና የመድሐኒት ቀለበቶች እና ሌሎችም ናቸው.
ገንዘብዎን መልሰው ማግኘት ይችላሉ?
አንዴ ባንክዎ ከተያዘ እና ወደ ሂሳብዎ ተቀማጭ ገንዘብ ከተለቀቀ ገንዘቡን ከእርስዎ "ቀጣሪ" መልሰው ማግኘት አይችሉም. እንዲያውም ለጥያቄዎ ምላሹን ቢመልሱ, ይሰናከላሉ, ሌሎች አደገኛ ነገሮችን ያድርጉ.
ወደ ባንክዎ ቅሬታ ያቅርቡ? ወደ ባንክዎ ችግሮችን ሪፖርት ማድረግ ይችላሉ, ነገር ግን ከመለያዎ ዝውውርን ፈቅደዋል, እና የገንዘብ ትዕዛዞችን ለመግዛት ወይም የገንዘብ ማስተላለፊያዎችን ለማካሄድ ገንዘብዎን አውጥተው ሊሆን ይችላል. በዚህም ምክንያት የባንክ ማስተካከያ መኖሩ ስህተት ( ምናልባትም እርስዎ መለያዎን የተደረሰበት ብቸኛው ሰው ስለሆኑ).
የሕግ ፍቃድ ችግሩን ለህግ አስከባሪ አካላት ሪፖርት ማድረግ ይችላሉ, ነገር ግን ሊያደርጉት ያሰቡት ሰዎች በውጭ አገር የሚገኙ ወይም ለመፈለግ በጣም ከባድ ናቸው. የአካባቢ ባለስልጣናት ሪፖርት ሊወስዱ ይችላሉ (ይህም የተወሰኑ ጥቅማጥቅሞችን ለማግኘት ግልባጭ ሊፈልጉ ይችላሉ), ነገር ግን ለእነዚህ ወንጀሎች ለመመርመር የሚያስፈልጉት ምንጮች የላቸውም. ባንክዎ ገንዘቡን ካላሳካዎ, "በአሰሪዎ" ላይ ህጋዊ እርምጃ ለመውሰድ ሙከራ ሊያደርጉ ይችላሉ, ነገር ግን የስኬት እድሎች በጣም ዝቅተኛ ናቸው.
ለገንዘብ ማስተላለፍ ስራዎች ጠቃሚ ምክሮች
የገንዘብ ማስተላለፍ ስራዎችን ለመውሰድ ከፍተኛ ጥንቃቄ ያድርጉ. እራስዎን የሚከተሉትን ጥያቄዎች ይጠይቁ እና እድሉ አመቺ እንደሆነ (ወይም አደገኛ ከሆነ).
- ታዲያ ገንዘባቸውን ለመቆጣጠር መስመር ላይ ሙሉ ኢሜል የሚባል ሰው እንዴት ቢዝነስ?
- እየሰሩ ላለው ስራ ምክንያታዊ ሂሳብ ይከፈለዎታል ወይ; ይህ ደግሞ ለማመን በጣም ጥሩ ነው ወይ?
- በግላዊ የባንክ ሂሳብዎ በኩል ገንዘብን ለማጣራት ምን አይነት ንግድ ያስፈልገዋል - ለፍላጎቱ የሚያስፈልገውን የቢዝነስ ሂሳብ አያደርግም?
- ለማያውቁት ሰው ገንዘብ ለመላክ በሚፈልጉበት ጊዜ ምን ያህል ስጋት ላይ ይጥላሉ?