የእርስዎን ፖርትፎሊዮይድ ማኔጅመንት ለማሻሻል ያግዛሉ
እያንዳንዱን ፅንሰ-ሀሳብ እንዴት እንደሚፈጽሙ ለይቶ የሚያሳውቅ ዝርዝር ከእራስዎ ሁኔታ ጋር ይለያያል. ስለዚህ የታክስ ባለሙያዎችን እና የኢንቨስትመንት አማካሪዎችን ምክር መፈለግ በጣም አስፈላጊ ነው.
1. ለርስዎ ኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ ግልጽ ግብ ላይ ለመወሰን ይወስኑ
ከዚህ በፊት ስለዚህ ጉዳይ ተወያይተናል, እና የእርስዎ የመዋዕለ ንዋይ ምርት ፖርትፎሊዮ በግልጽ የተቀመጡ ዓላማዎች እንዲኖሩት የሚያደርጉትን ሶስት ምክንያቶች ለመግለፅ ተችቻለሁ . ከገንዘብዎ ምን እንደሚጠብቁ ማወቅ አለብዎ. አለበለዚያ, በባህር ላይ እንዳሉ ገለልተኛ መርከቦች ትሆናላችሁ. ምንም መመሪያ, ምንም ዓላማ የለም. ይህ እራሱን ማግኘቱ በጣም አስከፊ የሆነ ሁኔታ ነው, በተለይ ወደ ጡረታ መቀጠል ሲጀምሩ.
2. የኢንቨስትመንት ሽግግር በትንሹ
ሃሳቡ እንደሚለው, አክሲዮኖችን አይከራዩ, የንግድ ድርጅቶችን ይግዙ. የገቢ ትርፍ ዝቅተኛ የኢንቨስትመንት አፈፃፀም ጋር እንዲጣመር ተደርጓል. ቢያንስ ለአምስት ዓመታት ያህል የንግድ ባለቤት ካልሆኑ, የአጭር ጊዜ አክሲዮን ገበያው ኢኮኖሚያዊ, ተለዋዋጭ, እና ታካሚ መሆኑን ሙሉ ለሙሉ ካልተረዳዎ እና ካልተስማሙ በስተቀር የመግዣ አክሲዮን ሊያስቡ ይችላሉ.
ከጊዜ ወደ ጊዜ እየበዙ የሚሄዱትን ነገሮች መያዝ አለብዎ, በበለጠ አንድ ከፍተኛ ትርፍ እና የተከፋፈሉ ቀሪ ሒሳብ ማረጋገጥ.
3. ክፍያዎችዎን ዝቅ ያድርጉ
በነፍስ ወከፍ, በየሻይ ክፍያ ኮሚሽን, በሽያጭ እቅዶች , እና በጋራ የጀትን የገንዘብ ፍሰት ወጭ መጠን እርስዎ የሚሰጡትን ዶላር አንድ ዶላር ለእርስዎ ሊከፈል የማይችል ዶላር ነው.
በየዓመቱ ትንሽ ገንዘብ የሚመስሉ ምንጮች በመቶ ሺዎች ወይም በሚሊዮኖች ዶላር ዶላር ሳንቲም ሳያባክሱ ሊቆዩ ይችላሉ.
4. ታክስ-ተኮር አፈፃፀም ውስጥ የኢንቨስትመንት ባለቤቶችን መዋቅራዊ መዋቅር
በዩናይትድ ስቴትስ ለሚገኙት ዝቅተኛ እና መካከለኛ መደብሮች ሁለት ታላላቅ የኢንቨስትመንት ታክስ የመጠለያዎች መቀመጫዎች Roth IRA እና 401 (k) ናቸው . ሁለቱም ልዩ ህጎች, የገንዘብ መዋጮዎች እና የታክስ ጥቅማጥቅሞች አሏቸው, ነገር ግን በትክክል ካስቀመጧቸው እጅግ በጣም አትራፊ ሊሆኑ ይችላሉ. የ 401 (k) እቅድ በተለያዩ የጋራ ገንዘቦች ላይ እንዲጠቀሙ ይፈቅድልዎታል, እና እርስዎ የሚያበረከቱት ማንኛውም ነገር ከተከፈልዎ ገቢ ላይ ይቀነሳል. Roth IRA በተቃራኒው ይሠራል. ገንዘብ ከፊት ለፊት ይከፍላል, ነገር ግን በጡረታዎ ጊዜ ላይ በካፒታል ትርፍ, ትርፍ ወይም ወለድ ላይ ታክስ አይኖርም. በእውነተኛው ዓለም ውስጥ ይህ እንዴት እንደሚሰራ ለማየት, ዕድሜዎ 18 ዓመት እንደሆነ ያስቡ. በየዓመቱ $ 5,500 ዶላር ወደ Roth IRA በትጋት ያመጣሉ እና እስከ 65 ዓመት በሚደርስ አማካይ ገቢ 8% አመታዊ ገቢውን ያስቀምጣሉ. ጡረታ ሲወጡ, በመለያዎ ውስጥ $ 2.5 ሚልዮን አጭዳሪዎች ብቻ ነዎት.
5. በንብረቱ ላይ ከመጠን በላይ መከፈል የለበትም
እዚያ መጓዙን የሚቀንሰው የለም: በሂሳብዎ ላይ የዋጋ ተመን ነው, በመጨረሻም በርስዎ ኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ. ከዚህ በፊት ባለሀብቶች የዋል-ማርት ስቶርዝን በመጠቀም ከዚህ በታች በተጠቀሱት የዓለማዊ ምሳሌዎች ላይ ተፅእኖ አድርጌያለሁ. ታዲያ ኢንቨስተሮች ከልክ በላይ አልነበሩም.
ዝቅተኛ የገቢ ሽፋን ያለውን አክሲዮን መግዛት አይችለም እና በአጠቃላይ በጣም ከፍተኛ የእድገት ደረጃ ላይ እስከሚገኝበት ጊዜ ድረስ ተመልሶ እስካልተቀየረ ድረስ ጥሩ ሊሰሩ ይችላሉ.
6. በአንድ የተወሰነ የኢንቨስትመንት ወይም በአነስተኛ ኢንቨስትመንት ላይ ማመን
በአንድ ነጠላ ዋጋ ውስጥ ብዙ ገንዘብ ሊኖርዎ ይገባል. 3% የፍላጎት ትርፍ የሚከፍሉ ከፍተኛ ጥራት ያላቸው ጥቁር ቺፕ አክሲዮኖች እየፈለጉ ከሆነ በአንድ ኩባንያ ላይ ለምን ይደገፋሉ? ተመሳሳይ ዘር ያላቸው ተመሳሳይ ዘመናዊ ኩባንያዎችን, በተለያዩ ዘርፎች, ኢንዱስትሪ, የአስተዳደር ቡድን, እና ሌላው ቀርቶ ሀገር ውስጥ የተለያየ ነው. አንድ ስኬታማ ፖርትፎሊፍ አንድ ኩባንያ ቢወድቅ ወይም የተሰበሰበው ትርፍ ላይ ቢቆረጥ ባለቤቱ የማይጎዳ ነው. እርግጥ ነው, ለማየትም እንደማትፈልጉ ነገር ግን ገንዘቡ በሩብ አመት, በየአመቱ እየጨመረ በሄደ መጠን ነገሮች መዘግየት አለባቸው.