የአዳዲስ ኢንቨስትመንቶች የመዋዕለ ንዋይ ማፍሰስ ምሥረታ

UITs በቅድመ-የተገነቡ የሽያጭ ተቀጣጣይ ድጎማዎችን ይይዛሉ

የመዋዕለ ነዋይ ጉዞዎን ሲጀምሩ, ዩ ቲ (UIT), ወይም ዩኒቨርስቲ ኢንቬስትመንት ታረም (UI) ተብሎ በሚታወቀው መስፈርት ላይ ታገኙ ይሆናል. ይህ አጠቃላይ ገጽታ በአንዳንድ መሰረታዊ ደረጃዎች ውስጥ ይራዘማል, ስለዚህ የትኛው ዩቲኤዎች ምን እንደሆኑ, እንዴት አንድ ላይ እንደተጣመሩ, እና ለብዙ ትውልዶች የበቃ የመዋዕለ ንዋይ መገለጫዎች ለምን እንደነበሩ ያውቃሉ.

የአጠቃላይ ኢንቨስትመንት እምነት ምንድን ነው?

እንደ የጋራ ገንዘብ ሁሉ የአንድ ዩኒቨርሳል የኢንቨስትመንት እምነት በዩናይትድ ስቴትስ የሲቪል ኤንድ ኤክስኮርስ ኮሚሽን በ 1940 የኢንቨርስቲ ካውንስል አዋጅ መሰረት በዩ.ኤስ.

አንድ ዩቲዩብ ከብድር መያዣው ይለያል. ይህም በሂደት ላይ በተቀመጡ አክሲዮኖች, ቦንዶች, ብድሮች, ሪፐርቶች, MLPs, ተወዳጅ አክሲዮኖች ወይም በኢንቨስትመንት ባንክ , በአጥራሻ ኩባንያ, በንብረት አስተዳደር ኩባንያ, በፋይናንሻል ኢንቬስተር (Trust Initet) ተብሎ በሚጠራ የሕግ ሰነድ ውስጥ በተገለጸው መመሪያ መሠረት የንብረት ባለቤትነት ማረጋገጫው (ኢንፎርሜሽን) ሥራ ላይ ማዋል. አንዳንድ ጊዜ ምርጫው በተመረጡ መጠን ይሰላል. አንዳንድ ጊዜ በጥሩ ሁኔታ ይሰራል. በጣም አሳዛኝ በሆኑ ሁኔታዎች, ድብልቅ ነው. ለምሳሌ, አንድ ዩአይቲ በየአመቱ ቢያንስ 25 አመታት የአከፋፋይ ክፍያን ያነሳሱ እና ቢያንስ አነስተኛ የካፒታሊር መጠን ያላቸው ናቸው. ሌላው በዩናይትድ ስቴትስ ውስጥ በአሜሪካ ዋናው የቢዮቲክ ኢንዱስትሪዎች የተዋቀረ ሊሆን ይችላል. ያም ሆኖ አንድ ሌላ ሴክተሩ ወይም ኢንደስትሪ ውስጥ በሚንቀሳቀሱ ኩባንያዎች በሚያወጣው ኮርፖሬሽን ቦንድ ላይ ብቻ ኢንቨስት ማድረግ ይችላል.

የመኖሪያ ቤቶች የመዋዕለ ንዋይ ኩባንያ ባለአክሲዮኖች የመኖሪያ ቤቶቹን ይቀበላል እና እስረኞቹ እስኪፈፀሙ ድረስ በማቆያዎቹ የተገኘውን ገቢ ያሰባስባሉ.

አንድ ጊዜ ከተመሠረተ በኋላ ዩቲዩ መሰረታዊው "የሞተ ገንዘብ" ነው ምክንያቱም ምንም እንቅስቃሴ እየሠራ አይደለም. ብዙ ከተተዳደሩ የገንዘብ ድጎማዎች ያነሰ ገቢ እና ወጪዎች ይቀንሳል.

አንድ የእርሻ ኢንቨስትመንት ማመንጫዎች ሲያጋጥም አንድ አዲስ ነጭ ባለሀብቶች የማለፊያ ጊዜ እንዳላቸው እያወቁ ነው.

የማለፊያ ጊዜው ሲጠናቀቅ መተማመን ይሟላል. ባለቤቱ ከሶስት አማራጮች መካከል አንዱ ነው.

1. የታወቁ እሴቶችን ("በአየር ላይ ያለ" አቅርቦትን በመባል የሚታወቅ) ይቀበሉ. ይህም ማለት የእርስዎን አክሲዮኖች, ቦንዶች, ሪችቶች, ወይም ሌሎች በስምዎ ላይ ወደ ተካተቱት እምነትዎ የተያዘ ንብረትዎን ያገኛሉ. ለአብዛኞቹ ሰዎች, ይህ ማለት በድርጅታዊ ሂሳብ ውስጥ ተቀማጭ እንዲይዝ ወይም በ DRIP ዎች ተጠቃሚነት በቀጥታ እንዲመዘገብ ማድረግ ነው.
2. እምነትን ወደ ስፖንሰር ለሚያቀርብ አዲስ ዓይነት, ተመሳሳይ ወይም የተለያዩ የመኖሪያ ቤቶች የኢንቬስትሜንት መታመንን ያካሂዱ. ብዙ ጊዜ, ድጋፍ ሰጭዎች ብዙውን ጊዜ ዝቅተኛ የሽያጭ ክፍያ ወይም ሌላ ክፍያ ማቅረቢያ መንገድ እንዲከተሉ ማበረታቻ ይሰጣሉ.
3. የሽያጭ እቃዎች በሚሸጡባቸው ጊዜያት ወይም በሚታለፉበት ወቅት ገንዘቡን ሲያቋርጥ የሽያጭ ሂሳብን ይለጥፉ.

የአሁኑ የህይወት ኢንቨስትመንት እምነት በሁለት መንገድ በአንድ መልክ እንዲደራጅ ይፈቅዳል. የመጀመሪያው የ "መለማነት እምነት" በመባል ይታወቃል. ይህም የቤቱን ባለቤት በንብረቱ ውስጥ ያለውን የውጭ ምንዛሪ ያመጣል. ሁለተኛው "የተከለከለ የኢንቨስትመንት ኩባንያ" ሲሆን ይህም በድርጅቱ ውስጥ የተካፈሉት ኩባንያዎች መተማመን, ሽርክና ወይም ኮርፖሬሽኑ ባለቤት ናቸው.

ከመደበኛ አተያይ አንፃር በባለሀብት ላይ ምንም ልዩነት አይኖርም, ነገር ግን ምን ዓይነት ዓይነቶች እንዳገኙ በትክክል ለማወቅ እና የተወሳሰበውን እና አደጋን የሚያሟሉ ከሆነ ትክክለኛውን የማጣቀሻ ወረቀቶች ማጥናት አስፈላጊ ነው. አንዳንድ ዘመናዊ የመኖሪያ ኢንቨስትመንት እምነት እንደ ልውውጥ ትራንስድ ፈንድ / ETF s ይሸጣሉ.

በጣም ዝነኛ ነውን?

በብዙ የተለያዩ የአሠራር መዋቅሮች ውስጥ ቢኖሩም, የመኖሪያ ቤቶች የኢንቨስትመንት እምነት እምነቶች ቀደም ሲል ከነበሩት በጣም የተራቀቁ የጋራ ገንዘቦች ውስጥ አንዱ ነበሩ. አስገራሚ ቢመስልም, ከዚያን ጊዜ ጀምሮ የመኖሪያ ቤቶች ኢንቨስትመንቶች የመተባበርያ ገንዘቡን ከመጠን በላይ አልፈውታል. በዩናይትድ ስቴትስ የ "ኢንቬስተር ኢንቬስተር ኢንዱስትድ ፎድ" እንደ ኒው ፎር ኢንቬስተር ሚሬን በተባለው መጽሔት ላይ በኒው ዎል ስትሪት ጆርናል ላይ ታትሞ በወጣው የዩኒየን ኢንቨስትመንት ኩባንያዎች ከ 13,310 እስከ 5,330 የሚደርስ የጋራ ተቀባዮች ናቸው. እ.ኤ.አ. ከጥቂት ዓመታት በፊት እ.ኤ.አ በ 2012 የኢንቨስትመንት ኢንስቲትዩት ኢንስቲትዩት ከእነዚህ ውስጥ 2,426 ኩባንያዎች (አክሲዮኖች) መተማመኛዎች, 533 የታክስ ባንኮች ታሳቢዎች, እና 2,808 ደግሞ ከግብር ነጻ የሆነ ትስስር ፈጣሪዎች ናቸው.

የ UIT በ 2008 እና በ 2012 ዓ.ም ከጠቅላላው ንብረቶች በ 71.73 ቢሊዮን ዶላር ሲቆጠር, የወለድ ምጣኔዎች ወደ ዜሮ በሚሄዱበት ጊዜ በእጥፍ የሚጨምር ድምር ሲሆን ይህም ብዙ ኢንቨስተሮች ወደ ኢንቨስትመንት ተሽከርካሪ ሲጓጉዙ ማየት ይጀምራሉ ምክንያቱም ብዙ ስፖንሰሮች አዳዲስ አቅርቦትን በማካተት ሰፊ ገቢዎችን በቅድሚያ ያስቀምጣሉ. ከቅርብ ጊዜ ወዲህ በህዳሴው ዘመን ምንም እንኳን የ $ 71.73 ቢሊዮን ዶላር በአሜሪካን ዶላር በፕላዝየስ ዶላር ውስጥ በመደበኛ የጋራ ገንዘቦች እና በመረጃ ጠቋሚዎች የገንዘብ አጦች ይሸጥ ነበር.

ጥቅሞች

የ UIT ዋና ጥቅሞች አንዱ ካፒታል ከሚገባበት መንገድ ጋር የተያያዘ ነው. በባህላዊ የጋራ የልማት ገንዘብ አማካኝነት በሌላኛው የካፒታል መጨመር ላይ ታክስ ሲከፈል በሚኖርዎት ኢንቨስትመንት ላይ ኪሣራ ሊያጋጥም ይችላል. ካሁን ያላገኘሃቸው ካፒታል ትርፍ. በአሁኑ ጊዜ ባለአክሲዮኖች የአክሲዮን ማካካሻ ከመግኘቱ በፊት በአንድ ዓመት ጊዜ ውስጥ በተሸጡት ከፍ ያለ ዋጋ ላላቸው ምርቶች በተወሰኑ ዋጋ-ተኮር, የረጅም ጊዜ, የዋጋ እና የእርምጃ ስትራቴጂዎች ላይ እውነተኛ ችግር ሊሆን ይችላል. ይህ እንደ የ Roth IRA ወይም Roth 401 (k) ባሉ የግብር ፋንታሮች መካከል በጋራ መዋዕለ ንዋይ ላይ ቢያስገቡ ምንም ችግር የለውም, ነገር ግን በቀጥታ በመደበኛ ወይንም በመደበኛ የሽያጭ ሂሳብ ከተገዙ እውነተኛ ችግር ሊሆን ይችላል. ጥያቄው በቅጽበት ትዕዛዝ በሚሰጥበት ጊዜ ደጋፊዎቹ አንድ ላይ በመሆን የደህንነታቸዉን ጥምረቶች አንድ ላይ ያጠቃልላል. ይህ ማለት የዋናው ተመን ዋጋው ለዋናው ግዢ ብቻ ነው.

ችግሮች

የመኖሪያ ቤቶች የመዋዕለ ንዋይ ኩባንያ ትርፍ እና / ወይም ወለድ ከሚሰበስበው ጥሬ ገንዘብ ላይ ሲሰበስብ ገንዘቡን ለባለቤቱ ያስከፍላል. ይሁን እንጂ በተለምዶ የተከፈቱ የጋራ መጠቀሚያ ገንዘቦች ሳይሆን በተቀነባበሩበት ምክንያት እነዚህን የገንዘብ ልገሳዎች እንደገና ወደ ተያያዙት እንደገና መመለስ አይቻልም (UIT በቅድሚያ የተመረጡ ቅድመ ዝግጅቶች ቋሚ ፖርቶች). ይህ ማለት ከጊዜ ወደ ጊዜ እየጨመረ በሚሄድ ገበያዎች ማለት "ተመላሽ ገንዘብ" ተብሎ የሚጠራ ማለት ተመላሾቹ ከተለመዱ ወይም በጋራ በመደበኛነት ከተመዘገቡበት ተመሳሳይ መጠን ጋር ሲነፃፀር ሊመጣ ይችላል. ይሄ ሁልጊዜ መጥፎ ነገር አይደለም ምክንያቱም በመሬት ገበያዎች ውስጥ በሌላ መንገድ ይሰራል.

የመሬት ኢንቨስትመንቶች በአዲሱ ንብረት ላይ መውደቅ በተነሱበት ጊዜ ወጪ ነው. በ A ንድ ዓመት ወይም ሁለት ጊዜ ውስጥ በፈቃደኝነት በሚቀሩ የፍጆታ ቁሳቁሶች ፖርትፎሊዮ ላይ ያተኮሩ UITs I ን ተመልክተናል; በ $ 50,000 ወይም ከዚያ ያነሱ ግዢዎች 2.95% የሽያጭ ክፍያ ያስከፍሉ. ያ የጋራ ገንዘቡ ተመሳሳይ የሽያጭ ወጪን ከመተካት በተቃራኒው እንዲህ ዓይነቱ አሰቃቂ አይደለም, ከሌላ የጀትን የገንዘብ ፍጆታ መጠን እና በሂደቱ ላይ የእርሻ እቃዎችን ማድረስ ይችላሉ. ከ 50 ወደ 100 ቦታዎች ላይ እንደ የኃላፊነት ኮምሽን ሆኖ ያገለግላል, ይህም ምክንያታዊ ያደርገዋል. ቢሆንም, የሚፈልጉትን ንብረቶች ካወቁ ብዙውን ጊዜ አክሲዮኖችን በመግዛት እራስዎን ለመሰብሰብ አይተመንም.