አንዳንድ የፋይናንስ ተቋማት በመለያዎ ላይ የርስዎን ስም ከእርስዎ ስም ወደ መለያዎ በአስተማማኝነት ይቀይራሉ, ብዙውን ጊዜ ከርስዎ ስም «TTE» ጋር. ሌሎቹ ኦርጅናል መለያውን እንዲዘጋ እና በአዳኛው ስም ላይ አዲስ እንዲከፍቱ ይጠይቃሉ.
የእርስዎ ተቋም ደንብ እና ምን ያህል ቀለዶች እንደሚጠቀሙበት ቢፈልጉ, ለአዕምሮዎ የአካል ጉዳት በአግባቡ ለማቀድ እና እዳው ውስጥ እንዳይገቡ የባንክ ሂሳቦችዎን እና ሌሎች ኢንቨስትመንቶችዎን በርስዎ እምነት ላይ ማዋል አስፈላጊ ነው .
ተተኪ ሃላፊዎ - እርስዎ እንዲገቡ ስም የሰጡት ግለሰብ ለእርስዎ በአስተሳሰብ ላይ ተፅዕኖ ያለመድረስዎን እንዲያስተዳድሩ - እርስዎ በመረጡት እምነት ላይ አስተዳደራዊ ማስተዳደርዎን ይቆጣጠሩ - በርስዎ እምነት ስም ላይ ካልሆኑ መለያዎችዎን መድረስ አይችሉም.
የቢዝነስ አካውንት እና የቢዝነስ አካውንት, የቁጥጥር አካውንትን ጨምሮ, በርስዎ እምነት ላይ አንዳንድ ጥብቅ እርምጃዎችን በመከተል በተቋማቱ ጥቂት ሊለያይ ይችላል.
የማስተማሪያ ደብዳቤ ጻፍ
ሂሳብዎ ከእርስዎ ስም ላይ በርስዎ ላይ እንዲታመን በመጠየቅ ለርስዎ የፋይናንስ ተቋማት የጽሁፍ ደብዳቤ ይፃፉ. የእርስዎን የሂሳብ ቁጥር, የርስዎ እምነት ስም, የሶሻል ሴኩሪቲ ቁጥርዎን, የደብዳቤ መላኪያ አድራሻዎን, የኢሜል አድራሻዎን እና የስልክ ቁጥርዎን ያካትቱ.
የማስተማሪያ ደብዳቤዎን ያስረክቡ
የሚቻል ከሆነ የማስተማሪያ ደብዳቤዎን ለባንክዎ ወይም ለፋይናንስ አማካሪዎ ይላኩት. አንድ ሰው የአንተን የእርግጠኛነት ስምምነት ውሰድ ምክንያቱም አንድ ሰው በእርግጠኝነት የዶሱን ቅጂ ለማየት ይጠይቃል. ደብዳቤውን ለማድረስ ካልቻሉ ወደ ሂሳብዎ ወይም ወደ ፋይናስ አመራርዎ ለከፈቱት የባንክ ቅርንጫፍ ይላኩት.
የርስዎ የእምነት መተዳደሪያ ደንብ ወይም የመታወቂያ ማመልከቻ ቅጂውን የርስዎን የመተዳደር ስምምነት ማጠቃለል, ነገር ግን ተቋሙ ሊያውቅ የሚገባውን መረጃ ያትታል. ከነዚህ ሰነዶች ውስጥ ከሌለዎት, የእሱ ስምምነቶች ቀሪ ሒሳብ እንዲኖርዎ ለማድረግ የእርስዎን የእምነት ስምምነቶች የመጀመሪያ ገጽ እና የፊርማ ገጾች ብቻ መጠቀም ይችላሉ.
አስፈላጊ ሰነዶችን በሙሉ አሟላ እና ይመልሱ
በተቋሙህ የሚያስፈልገውን ሁሉንም ዶክመንቶች ይሙሉ እና ይላኩ. እነዚህም አዲስ ፊርማ ካርዶች, አዲስ የመለያ ቅጾች, የባለአደራ ማረጋገጫ እና ምናልባትም ሌሎች የእምነት መለያ ቅጾችን ሊያካትቱ ይችላሉ.
ሂሳቡን ማስተላለፍ ያረጋግጡ
መለያህ ወይም መለያዎች በአንተ ታማኝነት ውስጥ ቅጅ የተደረገ መሆኑን ለማረጋገጥ በስልክ ወይም በመልከት ተከታተል. በተጨማሪም በእራስዎ ስም ምትክ ስምዎ በአግባቡ ተይዞ እንደተቀመጠ ለማረጋገጥ የሂሳብ መግለጫዎችዎን ማረጋገጥ አለብዎት. የሚፈልጉትን የተለመዱ አጽሕሞች "ጆን ዶ, TTEE," John Doe TR dtd 1/1/16, "ወይም" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16. "
የማረጋገጫ ማስረጃዎን በእርስዎ የእምነት ስምምነት ላይ ያድርጉ
የባንክ ወይም የኢንቨስትመንት ሂሳብ በእርስዎ እምነት ላይ ለማረጋገጥ ገንዘብዎን በርስዎ የእምነት ስምምነት ውስጥ ያስቀምጡ. ይህም ከባንክዎ ወይም ከፋይናንስ አማካሪዎ የተረጋገጠ የማረጋገጫ ደብዳቤን ወይም የእርስዎን መታወቂያ ስም የሚገልፅ የመለያ አረፍተ ነገርን ሊያካትት ይችላል.
ማሳሰቢያ: የስቴት እና የአካባቢ ህግን በተደጋጋሚነት ይለውጣል እና ከላይ ያለው መረጃ በጣም የቅርብ ጊዜ ለውጦቹን ሊያያንፀባርቅ አይችልም. እባክዎ በጣም ወቅታዊ ምክርን ከጠበቃ ጋር ያማክሩ. በዚህ ጽሑፍ ውስጥ የተካተተው መረጃ የህግ ምክር አይደለም, እና ህጋዊ ምክርን መተካትም አይደለም.