ምን መፈለግ እና ምን መወገድ እንዳለበት
ፖም ወደ ፖም: - ገንዘብን ከአግባብነት መለኪያዎች ጋር በማነፃፀር
በጋራ ፇጻሚ አፈፃፀም ሇመተንተን የመጀመሪያው የመረጃ ሰነድ ከተገቢው ዯረጃ ጋር ሲነፃፀር የተጣሇዉ ተመሊሽ ነው.
ለምሳሌ, የ 401 (k) መግለጫዎን ከተመለከቱ እና ከነዚህም ውስጥ አንዱ ገንዘብ ከፍተኛ ዋጋ በማጣቱ ነገር ግን ሌሎቹ በተወሰነ የጊዜ ገደብ ውስጥ እንደተከናወኑ ያስተውሉ ይህ የወጪ ፈንድ መውጣት እንዳለበት የሚጠቁም አይደለም. የእርስዎ ፖርትፎሊዮ. በምድብ ውስጥ ያሉ ሌሎች ገንዘቦች ተመሳሳይ አፈጻጸም ካላቸው ለመለየት በመጀመሪያ የጋራ ፈንዶች አይነቶች እና ምድቦች ተመልከት.
እንዲሁም ለካንትክሪት ማውጫውን መጠቀም ይችላሉ. ለምሳሌ, ዳይሬክተሩ ትልቅ ኩባንያ (አክሲዮሎጂ) ፈጠራ ከሆነ, ጥሩ የምጣኔ ሀብት መለኪያ ( S & P 500) ነው . እያሰላሰዎት ባለው ጊዜ ውስጥ የ S & P 500 10% ቀንሷል ነገር ግን የእርስዎ ፈንድ 8% ቀንሶ ቢቀንስ, በገንዘብዎ አፈጻጸም ላይ የሚያሳስብ ምክንያት ላይኖርዎት ይችላል.
መልካም አፈጻጸም መጥፎ ሊሆን እንደሚችል ይወቁ
በጋራ ፈንድ ኢንቬስት ካደረጉ, በተለይም የእርዳታ ፈንድ, ቢያንስ ለሶስት አመት ወይም ከዚያ በላይ ለማቆየት ያቀድዎታል. ይህንን ግምታዊ ውሳኔ ከሦስት ዓመታት ባነሰ ጊዜ ውስጥ መመልከት አያስፈልግም.
ይሁን እንጂ ይህ ማለት የአጭር ጊዜ መመለሻዎች ማለት አንድ ዓመት ማለት ምንም አይጠቅምም ማለት አይደለም. በእርግጥ በተራ ቁጥር ውስጥ ከሌላው ገንዘብ ጋር ሲነፃፀር እጅግ በጣም ከፍተኛ በሆነ የጋራ ንብረትን ለአንድ አመት መመለስ የማስጠንቀቂያ ምልክት ሊሆን ይችላል.
አዎ, ጠንካራ አፈጻጸም አሉታዊ ጠቋሚ ሊሆን ይችላል . ለዚህ ምክንያቶች ጥቂት ምክንያቶች ሊኖሩ ይችላሉ. አንደኛው ምክንያት ያልተለመደ ዓመት በተለመደው ከፍተኛ ትርፍ ያልተለመደ ዓመት ነው.
መዋዕለ ንዋይ ማራቶን እንጂ ውድድር አይደለም. አሰልቺ መሆን, አስደሳች አይደለም. ጠንካራ አፈፃፀም ዘላቂ አይደለም. ከከፍተኛ የአጭር ጊዜ አፈፃፀም እፎይታ የሚያገኝበት ሌላው ምክንያት ይህ ብዙ ንብረቶች ለገንዘብ ፈጣሪነት ነው. አነስተኛ መጠን ያለው ገንዘብ ከትላልቅ መጠን ይልቅ ለመቆጣጠር ቀላል ነው. በመለወጫው የገበያ ውሀ በቀላሉ ለመራመድ የሚያስችል ትንሽ ጀልባ ያስቡ. ብዙ ባለሃብቶች ማለት ተጨማሪ ገንዘብ ማለት ነው, ይህ ደግሞ ትልቅ መርከብ ለማጓጓዝ ያገለግላል. አንድ ትልቅ ዓመት ያጠራቀመው ገንዘብ አንድ ጊዜ የነበረበት ተመሳሳይ ገንዘብ ሲሆን ለወደፊቱም ተመሳሳይ ስራ መሥራት የለበትም. እንደ እውነቱ ከሆነ በሃብቶች ላይ ከፍተኛ መጠን ያለው መጨመር ፈንድ ለወደፊቱ የሥራ አፈፃፀም በጣም ተስፋ አስቆራጭ ሊሆን ይችላል. ለዚህም ነው ጥሩ የመርጫ አስተዳደሮች ለወደፊት ኢንቨስተሮች ገንዘብን ይዘጋጃሉ. በጣም ብዙ ገንዘብ ለማስተዳደር ከገበያዎቹ ጋር በቀላሉ መጓዝ አይችሉም.
የገበያ እና ኢኮኖሚያዊ ዑደቶችን መገንዘብ እና መመርመር
የ 10 ኢንቨስትመንት አማካሪዎችን ያነጋግሩ እና የትኛው የትራንስፖርት አጀንዳ ከአፈጻጸም አንፃር የተሻለ እንደሆነ ለመለየት በጣም አስፈላጊ የትኛው የጊዜ ርዝማኔ እንደሚፈፀም ይረዱዎታል. አብዛኛዎቹ የአጭር ጊዜ አፈፃፀም (1 አመት ወይም ከዚያ በታች) ፈንድ ወደፊት ለወደፊቱ እንዴት እንደሚያከናውን ብዙም አይነግሩህም. እንዲያውም እንዲያውም ምርጥ የቡድን ማኔጀሮች እንኳን ሳይቀር ከሶስት አመታት ውስጥ ቢያንስ አንድ መጥፎ ዓመት እንደሚኖራቸው ይጠበቃል.
በከፍተኛ ሁኔታ የተደራጁ ገንዘቦች አስተዳዳሪዎቹ መለጠፊያዎቻቸውን በተሻለ መንገድ ለማከናወን የተጠያቂነት ደረጃዎችን እንዲወስዱ ይጠይቃሉ. ስለዚህ የአንድ አመት ደካማ አፈፃፀም የጀማሪው የክሬዲት ወይም የጋር ምርቶች የተጠበቁ ውጤቶች ለማግኘት ጊዜ እንደሌላቸው ይጠቁማል.
በጋራ የ 5 እና የ 10 ዓመት የጋራ ፈጠራ ክንውኖች ላይ ያተኩሩ
አንዳንድ የገንዘብ አዛዦች ከጊዜ ወደ ጊዜ መጥፎ ዓመት እንደሚገፋፉ ሁሉ ገንዘብ ተመዳሪዎችም በአንዳንድ የኢኮኖሚ አካባቢዎች ውስጥ ጥሩ አስተዳደግ እንዲኖራቸው ይደረጋል, ከሦስት እስከ ሦስት ዓመት ያህል የተራዘመ ጊዜ ክፈፎች ይሻላሉ. ለምሳሌ, አንድ የፋይናንስ አስተዳዳሪ በአስቸጋሪ የኢኮኖሚ ሁኔታ ውስጥ ተጨባጭ አንጻራዊ አፈፃፀም ወደሚያሳድረው እና በጠንካራ የኢኮኖሚ ሁኔታ ውስጥ የሚኖረው አንጻራዊ አፈፃፀም ዝቅተኛ ሊሆን ይችላል. የድርጅቱ አፈፃፀም አሁን ጠንካራ ወይም ደካማ መስሎ ሊታይ ቢችልም በሚቀጥሉት 2 ወይም 3 ዓመታት ውስጥ ምን ሊከሰት ይችላል?
የማቀናበሪያ ዘይቤ ወደ ውስጥ ገብቶ አለመግባባቱ እና የገቢያ ሁኔታዎች በየጊዜው እየተቀያየሩ የመሆኑ እውነታን ስንመለከት የአንድ ፈንድ አስተዳዳሪ ችሎታዎችን እና በተለየ የጀቱ ገንዘብ አፈፃፀም ላይ የተመሰረተና ጊዜያት ኢኮኖሚያዊ አካባቢ. ለምሳሌ, አብዛኛዎቹ ኢኮኖሚያዊ ዑደቶች (ከግምት ውስጥ የገቡ እና የእድገት ክፍለ ጊዜዎች የተሟላ ሙሉ ዑደት) ከ 5 እስከ 7 ዓመታት በጊዜ ውስጥ ነው. ለምሳሌ, በአምስት ዓመታት ጊዜያት ውስጥ, ኢኮኖሚው ደካማ ወይም ከግጭት ወደ መድረሱ ቢያንስ 1 ወይም 2 ዓመት አለ. በዚያው የ 5 ዓመት ጊዜ ውስጥ ኢኮኖሚው እና ገበያዎች አዎንታዊ በሆነባቸው ቢያንስ 2 ወይም 3 ዓመታት ውስጥ ይኖራሉ. የጋራ ፈንድ እና የ 5 ዓመቱ መመለሻዎ በምድቡ ውስጥ ከሚገኘው አብዛኛው ገንዘብ ከፍ ያለ ነው ብለው ካስቡ ተጨማሪ ምርምር ለማድረግ የሚያስችል የገንዘብ ፍቃድ አለዎት.
የፍላጎት አፈፃፀም ለመለካት ክብደትን ይጠቀሙ
ለባለሀብቶች የሚቀርቡ የተለመዱ የጊዜ ገደቦች የ 1-ዓመት, የ 3 ዓመት, የ 5 ዓመት እና የ 10 ዓመትን መመለያዎች ያካትታሉ. ዝቅተኛ ክብደት (ይበልጥ አጽንዖትን) ለአነስተኛ የአፈፃፀም ጊዜያት እና ዝቅተኛ ክብደት (አነስተኛ ትኩረት) መስጠት ከጀመሩ ዝቅተኛ የጋራ መዋዕለ ነዋይ መመሪያዎ የ 5 ዓመት ክብደት ያለው እና ከ 10 ዓመት በኋላ , ከዚያ 3-አመት እና 1-ዓመት መጨረሻ. ለምሳሌ, በመጠን መለኪያዎችን መሰረት የራስዎን የግምገማ ስርዓት መፍጠር ይችላሉ. በ 5 ዓመት ጊዜ ውስጥ 40% ክብደትን, 10 ዓመት ለ 30% ክብደት, ለ 3 ዓመት ጊዜያት 20% እና ለ 1 ዓመት ጊዜ 10% ክብደት ማለት እንበል. ከዚያም ለተሰጠው የጊዜ ወቅቶች በእያንዳንዱ ተጓዳኝ መመለሻ ውስጥ ክብደቱን መቶኛ በማባዛት ጠቅላላውን ጠቅላላ ብዛት መለወጥ ይችላሉ. ከዚያም ገንዘብን እርስ በርስ ማወዳደር ይችላሉ. ይህን ለማድረግ ቀላሉ መንገድ አንዱ ምርጥ የጋራ ንዋይ ድጋሜ ጣቢያዎችን መጠቀም እና በ 5 ዓመቱ ተመላሽ ላይ ፍለጋዎችዎን ፍለጋ ያድርጉ, ከዚያም ጥሩ ጥሩ ችሎታ ካገኙ በኋላ ሌሎቹ ተመላሾችን ይመልከቱ. ይህ የክብደት እና / ወይም የፍለጋ ዘዴ ስለ አፈፃፀም አፈፃፀም ጠንካራ ጠቋሚዎች በሚሰጠው አፈፃፀም ላይ የተመረኮዙ ገንዘቦችን መምረጥዎን ያረጋግጣል.
ስለ ሥራ አስኪያጅ መሬትን አትርሱ
የአስተዳዳሪው ተከራይና አከራይ ተከራይ በድርጅታዊ የሥራ ሂደቱ ላይ ተካቷል. ለምሳሌ ያህል ጠንካራ የአምስት ዓመት መመለሻ (fund) ሥራ አስኪያጅ ለአንድ አመት ብቻ ከቆየ ምንም ማለት አይሆንም. በተመሳሳይ ሁኔታ, የ 10 ዓመት ዓመታዊ ሽግሽግቶች ከሌሎች ምድቦች ጋር ሲነጻጸሩ ከጥቅሉ በታች ከሆኑ እና የ 3 ዓመቱ አፈጻጸም ጥሩ ቢመስልም የአስተዳዳሪው ስራ በግምት ወደ 3 ዓመት ከሆነ የዚህን ገንዘብ ማሰብ ይችላሉ. ይህ የሆነበት ምክንያት የአሁኑ የገንዘብ አስተዳደር ሥራ አስኪያጅ ለጠንካራ የ 3 ዓመት ጥሬ ገንዘብ (ብድር) ስለሚቀበል ነገር ግን ለ 10 አመት ዝቅተኛ ክፍያ መመለሻ ሙሉውን አያገኝም.
የኃላፊነት ማስተናገጃ : በዚህ ጣቢያ ላይ ያለው መረጃ ለውይይት ዓላማዎች ብቻ የቀረበ ሲሆን እንደ የውጭ መዋዕለ ንዋይ ግን በትክክል መተርጎም የለበትም. ይህ መረጃ በምንም አይነት ሁኔታ በምንም አይነት ሁኔታ በምስጢር ለመወያየት ወይም ለመሸጥ ምክር ይሰጣል.