ይሁን እንጂ የባንክዎ የኢንቨስትመንት አገልግሎቶች ለእርስዎ ተስማሚ ስለመሆኑ ማረጋገጥ አስፈላጊ ነው.
ከባንክዎ ጋር አብሮ የመስራት ጥቅሞች ምንድን ናቸው?
ሰዎች የፋይናንስ አማካሪው እጅግ አስተማማኝ እንደሆነ ወይም የፋይናንስ አማካሪን የመፈለግ ሂደትን ቀላል ስለሚያደርግ ሰዎች ባንዲራቸውን ለመጠቀም ይመርጣሉ. የፋይናንስ አማካሪው የሚከፈልበትን መንገድ መመርመር በጣም አስፈላጊ ነው. ሙሉ የኮሚሽን ክፍያ የተከፈለ ግለሰብ በእርስዎ የኢንቨስትመንት ምቾት ደረጃዎች ውስጥ በቀጥታ የማይካተቱ ምርቶችን የመጠቆም ዕድላቸው ከፍተኛ ነው.
ለባንክ የሚሰራ የፋይናንስ አማካሪ በርካታ የተለያዩ ኢንቨስትመንቶች እና የህይወት ኢንሹራንስ አማራጮች ሊሰጥዎ ይችላል. የቢዝነስ ክፍያዎች ከሌሎች ገቢያ ቤቶች ጋር ወይም ለብቻ ሆነው ከሚሰሩ ሌሎች የፋይናንስ አማካሪዎች ጋር ሊወዳደር ይገባል. ወደ መዋዕለ ንዋይ ማፍሰስ በሚያደርጉበት ጊዜ አስተማማኝ ኩባንያ እና ስም እንዲኖረው ማድረግ.
መለያዎ ቀድሞውኑ የተመሰረተና ከሆነ ንግድ ጋር መስራትዎን መቀጠል ጥሩ ሊሆን ይችላል. እርስዎ ስለሚያንቀሳክሩ ወይም በተመሳሳይ ምክንያት ምክንያት ባንኮች መለወጥ ካስፈለገ ምን እንደሚሆን ማወቅ አለብዎት. ከእነርሱ ጋር አካውንት ባይኖርዎትም ያደረጉትን መዋዕለ ንዋይ በባንክ ለመተው ሊፈልጉ ይችላሉ.
- በእርስዎ ባንክ በኩል የሚቀርቡትን ምርቶችና አገልግሎቶች ይመልከቱ.
- አንዳንድ የፋይናንስ አማካሪዎች ከአንደኛው የኢንቨስትመንት አገልግሎቶች በተጨማሪ ያቀርባሉ እንዲሁም የህይወት መድህን እና የንግድ ስራ ዕቅድ ፍላጎቶችን ሊያግዙ ይችላሉ. ምን እንደሚፈልጉ እና እንደሚያስፈልገዎት ይወሰን እና ከዚያም ጥሩ ግጥም ይፈልጉ.
- ጥሩ አመሠራር ይኑርዎት ዘንድ አብረው መስራትዎን ከመልሶሹ ጋር ቃለ-መጠይቅ ይስጡ.
- በባንክ, በንግድ, ስብሰባዎች እና አገልግሎቶች ላይ የተመሠረተ ክፍያን ይመለከታል.
የፋይናንስ አማካሪ እንዴት ማግኘት እችላለሁ?
የፋይናንስ አማካሪን በሚፈልጉበት ጊዜ ሁሉንም አማራጮችዎን መመርመር እና በጣም አመቺ የሆነውን ብቻ ከመምረጥ ብቻ ያስፈልግዎታል. ዙሪያዎትን ይጠይቁ; ከሌሎች ደንበኞች ፍቃድ ለመጠየቅ መፍራት የለብዎ, ይህም የፋይናንስ አማካሪው ብቃት ያለው እና አስተማማኝ መሆኑን ያሳውቅዎታል. በተጨማሪም ብዙ ቃለ መጠይቅ ሊያደርጉ እንዲሁም የፋይናንስ አማካሪዎ የኢንቨስትመንት አማራጮቹ ለእርስዎ እንዲገልፁ እና ከዚያ ምርጫዎትን እንዲመርጡ ያስችልዎታል.
ጥሩ የፋይናንስ አማካሪዎ ግቦችዎን ማዳመጥ እና እርስዎ ለመሳተፍ ፈቃደኛ ለመሆን ምን ያህል አደጋ እንደተጋለጡ ለመረዳት እና እነዚህን ግብዓቶች ጋር የሚዛመዱ ምርቶችን ማግኘት ይችላሉ. የፋይናንስ እቅድ በመፍጠር ሊረዳዎ ይችላል. በተጨማሪም የእያንዳንዱን የኢንቨስትመንት አማራጭ ስጋቶች እና ጥቅሞች ለማብራራት መሞከር እና የእርስዎን ኢንቬስትመንት በተለያዩ አማራጮች እና በተለያየ የደህንነት ምድቦች ላይ ማሰራጨት የሚችሉበት መንገድ ያብራሩ.
ይህን ማድረግ ካልቻለች አዲስ የፋይናንስ አማካሪ ማግኘት አለብዎት.
- ለመጨረሻ ምርጫዎ ከመስጠትዎ በፊት በርካታ አማካሪዎችን ቃለመጠይቅ ያድርጉ.
- ከሚያምኗቸው ሰዎች ጥቆማዎችን ይጠይቁ.
- ስለእሱ ወይም ለእርሷ ለመናገር ፈቃደኛ የሆኑ ደንበኞች ካሉላቸው አማካሪውን ይጠይቁ.
- ግንኙነታችሁ እንዴት እንደሚሰራና ምን ያህል ጊዜ ግምት ውስጥ እንዳላችሁ እና መቼ አዲስ ኢንቨስትመንት እንደሚገዙ ምክሮች እንዴት እንደሚተገብሩ ማወቅዎን ያረጋግጡ.
የእኔ ገንዘብ የተጠበቀ ነው?
በመጨረሻም, በፋይናንስ አማካሪዎ ውስጥ በ FDIC ( ኢንቨስትመንት) ሒሳቦች ውስጥ የሚገኙትን የገንዘብ ድጋፎች እንደማይመዘግብ በባንክዎ ካለው የፋይናንስ አማካሪ ጋር ለመሄድ ከመረጡ. ይህ የተሳሳተ ግንዛቤ ነው, ነገር ግን ያቀረብዎት ገንዘብ በቀጥታ በባንክ ማስተባበሪያ ክፍል ውስጥ ከኦንላይን አማካሪ ድርጅት ይልቅ ደህንነቱ የተጠበቀ ኢንቨስትመንት አይደለም.
ለዚህም ነው ምርጫ ከማድረግዎ በፊት እንደ ክፍያዎችን እና ተኳኋኝነት ያሉ አማራጮችን ሁሉ ግምት ውስጥ ማስገባት የሚኖርብዎ.
በመዋዕለ ንዋይ ፍሰት ውስጥ ያለ አደጋ ቢኖረውም, ሀብትን መገንባት መጀመር ከምትችልበት አንዱ መንገድ ነው. በመዋዕለ ንዋዩ እየገፋፉ ሲሄዱ, ገበያዎቹ ወደላይ እና ወደ ታች ሊሄዱ እንደሚችሉ ማስታወስ አስፈላጊ ነው. ዝቅተኛ ጊዜን በመከራከር እና ገንዘቡን በገበያ ውስጥ በመተው ገንዘቡ ምርጥ ነው. የፋይናንስ አማካሪው የገበያውን ሁኔታ ለመረዳት ይረዳዎታል. ይህ ገበያ በሚቀንስበት ጊዜ እና በተሻለ የፋይናንስ ውሳኔዎች እንዲረዱዎት በሚያግዙበት ጊዜ እንዲረጋጋዎት ይረዳዎታል.
የገበያውን ገበያ በጥንቃቄ ካስረዱ በቀር ከባለሙያ እርዳታ ማግኘት አንዱ መንገድ ነው ገንዘብን መዋዕለ ንዋይ ለማፍሰስ ከሚያስችሉት ምርጥ መንገዶች አንዱ ነው. እርስዎ ሊወስዷቸው የሚገቡዋቸው ክፍሎች እና ስለ ኢንቬስትሜቶች ለመማር መንገዶች አሉ እና ገንዘቦዎን ለመዋዕለ ንዋይ ለማፍሰስ ራስዎን ማስተማር አስፈላጊ ነው. የፋይናንስ ዕቅድ አውጪ ወይም የኢንቬስትሜሽን አማካሪን በመጠቀም የራስዎን ኢንቬስትመንት በራስዎ ማድረግ መጀመር ይችላሉ.
- በመፅሃፍ በማንበብ ወይም ትምህርቶችን በመውሰድ ገበያውን ለማጥናት ጊዜ ይመድቡ.
- ገበያው እንደሚቀያየርና ነገሮች እንዲሁ ወደታች ቢጨናጉ እንዳያውቁ ይረዱ.
- በርስዎ ኢንቨስትመንት ምን ያህል ጥለኛ መሆን እንደሚፈልጉ እና የበለጠ ወግ ውስጥ በሚገኙ ገንዘቦች ውስጥ ምን ያህል ገንዘብ እንደሚፈልጉ ከፈለጉ አማካሪዎ ጋር ይነጋገሩ.
- ዕድሜዎ እየገፋ ሲሄድ የኢንቨስትመንት ስትራቴጂዎ ይለወጣል.