የፋይናንስ አማካሪ መረጃዎችን ያረጋግጡ እና ንግድ ከመሥራትዎ በፊት ቅሬታዎችን ያረጋግጡ.
የመጀመሪያውን የአቤቱታ መዝገብ በመመርመር እና ምስክርነታቸውን በማረጋገጥ ከፋይናንስ አማካሪ, የፋይናንስ አማካሪ, ከኢንቨስትመንት አማካሪ, ወይም ደላላ ጋር ንግድ አታድርጉ.
ይህንን እንዴት ታደርጋለህ? በሁለት ቀላል ደረጃዎች.
በመጀመሪያ, የትኛው ወኪል ወይም ኤጀንሲዎች ንግዳቸውን ይቆጣጠሩ
መልሱ FINRA ወይም SEC መሆን አለበት. FINRA ለፋይናንስ ኢንዱስትሪ ቁጥጥር ባለስልጣን ይቆማል. SEC ለ Securities and Exchange Commission ን ይወክላል.
- መልሱ FINRA ከሆነ, አማካሪው የተወሰነ የደህንነት ፈቃድ, ወይም ምናልባት በተወሰኑ ፍቃዶች መያዝ ይችላል. በፋይሬክ ድረ-ገጽ ላይ የ BrokerCheck ባህሪን በፋይል ውስጥ ካለ ቅሬታ ካለ ማጣራት ይችላሉ.
- መልሱ SEC ከሆነ ለ SEC ኢንቨስትመንት አማካሪ ባህሪ በድር ጣቢያቸው አማካይነት አማካሪውን እና ለሚሠሩበት ኩባንያ ለመፈተሽ መጠቀም ይችላሉ.
አንዳንድ የፋይናንስ አማካሪዎች ወይም የፋይናስ አማካሪ ድርጅቶችን ከሁለቱም ተቆጣጣሪዎች ኤጀንሲዎች ሙሉ በሙሉ የተመዘገቡ ሊሆኑ ይችላሉ.
በሁሇተኛ ዯረጃ, እነሱ ምን እንዯሚሰየሙ ይጠይቋቸው
የድርጅቱ ስም ለድርጅቱ አግባብ ከሆነው ድርጅት ጋር ተያያዥነት ያላቸውን ዝርዝር መግለጫዎችን የሚያጠቃልል አንድ ፊርማ (Accounting Understanding of Investment Professional Professional) የተባለ ገጽ አለው. ወደ አንድ ድርጅት ጠቅ ለማድርግ ይህንን ገጽ መጠቀም ይችላሉ, አማካሪው የሚናገሯቸው ምስክርነቶች በእርግጥ እንዳሉ ያረጋግጡ እና እነዚህ ምስክሮች ምን ማለት እንደሆነ ይወቁ.
የ CFP® ዲዛይን የሚያዙ የፋይናንስ እቅድ አውጪዎችን እንዲፈልጉ አበረታታለሁ.
ይህን የምደባ ወረቀት አጣርተው እንደሆነ ለማወቅ የአማካሪ ስምን ለመተየብ የእቅድዎን የ CFP® Designation ገጽ ይመልከቱ. በሚያሳዝን ሁኔታ ታማኝነት የጎደላቸው ሰዎች ላልተጠቀሰባቸው ምስክርነቶችን የተጠቀሙባቸው ብዙ ሰነዶች አሉ. እንደዚህ ዓይነቱ ማታለል ደህና ከሆነ ከሚሰማው ሰው ጋር የንግድ እንቅስቃሴን ማድረግ አትፈልግም.
ለዚህ ነው ማረጋገጥ አስፈላጊ የሆነው.
በግብር, በኢንቨስትመንት, በመድን እና በጡረተኞች ዕቅድ መስጫ ቦታዎች እንደ ሲፒኤ, ሲኤፍኤ, ቼክሲ, እና RMA ወይም RICP የመሳሰሉ ሌሎች ጠቃሚ አማካሪ ምስክርነቶች አሉ.
ፈቃድ እና ምስክርነት አስፈላጊ ናቸው. እንዲሁም እንደ እርስዎ ካሉ ጋር መስራት የሚችል ልምድ ያለው አማካሪ መቅጠር አስፈላጊ ነው. ትክክለኛውን ሰው ማግኘት እንዲችሉ የፋይናንስ አማካሪዎን ሲቀጥሩ ምን ጥያቄዎችን ይጠይቁ .
ሌሎች የመስመር ላይ መርጃዎች
የተመዘገቡበትን የፋይናንስ እቅድ አውጪ ጥያቄ ከመጠየቅ ይልቅ, Brightscope ተብሎ ወደሚጠራው የመስመር ላይ ሀብትን በመተየብ, አባል የት እንዳሉ, የትኞቹን ፍቃዶች እንደሚይዙ እና በመዝገብዎ ላይ ሪፖርት የተደረጉ መግለጫዎች ካሉ.
እንዲሁም መሰረታዊ የጀርባ ምርመራ ያደረጉ አማካሪዎችን ብቻ የሚይዙ ለፋይናንስ እቅድ አውጪዎች በተለይም በፋይሉ ውስጥ ብዙ የቅሬታ ማመልከቻዎች የሉም. አብዛናዎቹ የመስመር ላይ የፍለጋ ፕሮግራሞች ፍለጋዎን በጂኦግራፊያዊ አካባቢ, የባለሙያ መስኮች ወይም የካሳ ክፍያ ዘዴን እንዲያጣሩ ያስችሉዎታል.
በእነዚህ አይነት የጀርባ ቼኮች ላይ አይንኩ. ከሰዎች ከአምስት እስከ ሃያ ደቂቃዎች የሚቆዩበት ጊዜ ከእርስዎ ገንዘብ ጋር ለመስራት አንድ ሰው እየቀጠረ በሚሄድበት ጊዜ ከፍተኛ ወጪ ነው.