ለምንድን ነው አለምአቀፍ አነስተኛ አክሲዮኖች በፖስፖርትዎ ውስጥ ቦታ ሊኖራቸው የሚችለው
በዚህ ጽሁፍ ላይ በአለም አቀፍ ጥቃቅን አነስተኛ አክሲዮኖች መዋዕለ ንዋይ ማፍሰስ እና በፋፍልፎንዎ ውስጥ ለመገንባት የተሻሉ ምርጥ ገንዘቦችን እንመለከታለን.
በትንሽ-ካርት ላይ ለምን ኢንቨስት ማድረግ ያስፈልጋል?
አነስተኛ-ካፒታል አክሲዮኖች ከ 2 ቢሊዮን የአሜሪካን ዶላር ያነሰ የዋጋ ካፒታላይዜሽን በሆኑ የህዝብ ኩባንያዎች ይወሰናሉ. ይህ እንደ 'ትንሽ' ቁጥር ላይመስል ይችላል, ነገር ግን የእርስዎ ፖርትፎሊዮ አብዛኛውን ጊዜ ትልቅ የ 10 ቢሊዮን ዶላር ወይም ከዚያ በላይ የሆኑ ከፍተኛ መጠን ያላቸው አክሲዮን ነው. የዚህ ሚዛን መዛባት ምክንያቱ አብዛኛዎቹ የገንዘብ ድጎማዎች በገቢያ ካፒታላይዜሽን የተጣጣሙ ኢንዴክሶችን ይከተላሉ - ማለትም ትላልቅ ኩባንያዎች በፖርትፎሊዮ ውስጥ ከፍተኛውን ምደባ ይሳባሉ.
በትላልቅ ማጠራቀሚያ ክምችቶች ላይ ብቻ መዋዕለ ንዋይ ማፍሰስ ከጠቅላላ ገበያ ጋር ከፍተኛ ቁርኝት ያለው ነው - ከሁሉም በኋላ, አጠቃላይ ገበያ ናቸው. ወደሌሎች ተዛማጅነት ያላቸው ንብረቶች በመፍጠር, ባለሀብቶች በአጠቃላይ ገበያ ላይ መቀነስ እና የእነሱ ፖርትፎሊዮዎች አጠቃላይ ፍጥነት መቀነስ ይችላሉ. ይህ ማለት በጥቅሉ ገበያ ውስጥ የፍራፍሬ ሼሮቻቸው በከፍተኛ ፍጥነት እያሽቆለቆሉ ቢሄዱም በከፍተኛ ፍጥነት እየጨመረ በሚሄድ ገበያ ላይ በአንፃራዊነት ጥሩ አቋም ሊኖራቸው ይችላል.
በአለምአቀፍ አነስተኛ የአበባ ማጠራቀሚያዎች ላይ ልዩ ልዩ ጠቀሜታዎች አሉ.
- ልዩነት . አነስተኛ-ካፒታል አክሲዮኖች ከአጠቃላይ ገበያ ጋር የተያያዙ ናቸው, ይህም በፖርትፎሊዮ የተለያዩ መልመጃዎች የተሻሉ ናቸው. ለምሳሌ, Schwab US Small-Cap ETF (SCHA) ከ S & P 500 አንጻር ሲታይ 0.898 (0.898) ብቻ ነው ለ Schwab US Large-Cap ETF (SCHX) 0.998 ጥምርታ.
- የተሻለ መመለሻዎች . አንዳንድ ጥናቶች እንደሚያሳዩት አነስተኛ-ካፒታል አክሲዮኖች ከረዥም ጊዜ ጀምሮ ከትላልቅ ኩባንያዎቻቸው ጋር ተመጣጣኝ ናቸው. ለምሳሌ, በጆርናል ኦቭ ፋይናንስ የታተመው የተጠበቁ አክሲዮኖች ክፍል (Cross-Section) ትርጓሜዎች እንደሚያመለክቱት ትናንሽ መጠን ያላቸው አክሲዮኖች ከፍተኛ መጠን ያላቸውን አክሲዮኖች በመጨመር ለረጅም ጊዜ የሚቆይ የእድገት ምርትን በማሳደግ ላይ ናቸው.
ዓለም አቀፉ አነስተኛ የአበባ ማስያ ቁጠባዎች ከአሜሪካ ውጭ ለሚገኙ ገበያዎች የጂኦግራፊ ነክ መዋጥ ተጨማሪ ጥቅም አላቸው. ይህም የውጭ ባለሃብቶች ከዩናይትድ ስቴትስ የኢኮኖሚ ዲግሪ የመነጩን ፍጥነት ለመጨመር እና አደጋዎችን ማስተካከያዎችን ሊያሻሽሉ ስለሚችሉ ነው. የአሜሪካ ንብረቶች ከዓለም አቀፍ የሽያጭ ገበያ መጠን ከግማሽ በታች እንደሚሆኑ ስትመለከቱ በዓለም አቀፍ እሴቶች ላይ መዋዕለ ንዋይ ማፍሰስ ከፍተኛ ትርጉም ይኖረዋል.
አስፈላጊ ግፊቶች
አነስተኛ የካፒታ አክሲዮኖች ለእያንዳንዱ የቦርዱ ባለቤትነት ፖርትፎሊዮ ተስማሚ ላይሆን ይችላል. ለምሳሌ, አንድ ጡረታ የሚወጣ አንድ ኢንቨስትመንት መበከሉን ለመቀነስ ቋሚ ገቢ ወይም ሰማያዊ የችፕሎግ ማጠራቀሚያዎች ሊፈልግ ይችላል, ይህም ማለት ዓለም አቀፍ አነስተኛ ማሽኖች ለእሱ ወይም ለእሷ ፖርኖግራፊዎች ትክክለኛ ላይሆኑ ይችላሉ. ሌሎች አጭር ጊዜ ያላቸው ሌሎች ባለሃብቶችም አነስተኛ መጠን ያለው ኩባንያ መጠቀምን ሊያስከትሉ ስለሚችሉ የበለጠ ተለዋዋጭ ስለሚሆኑ የተሻለ ገቢ ሊያስገኙ ይችላሉ.
ለዓለም አቀፍ አነስተኛ አነስተኛ አክሲዮኖች ፍላጎት ያላቸው መዋዕለ ነዋሪዎች ገንዘብን በተመለከተ የተለያዩ አማራጮች አሏቸው. ብዙ ትናንሽ የካፒታል ኢንዴክሶች እንደ ተለምዷዊ ሚዛን ያላቸው ኢንዴክሶች የሚሰሩ ቢሆኑም, አዳዲስ ዘመናዊ የቅድመ-ይሁንታ ገንዘቦች ለባለሀብቶች ፍላጎት ሊሆኑ የሚችሉ ልዩ ዕቅድ ማውጫ ዘዴዎችን ያቀርባሉ. ጥሩ ምሳሌነት ለአካባቢያዊ ጥቃቅን ተፅእኖዎች አነስተኛ በሆኑ ኩባንያዎች ላይ ስጋት ለመቀነስ መሠረታዊ የሆነ መርሃግብር ያተኮረ የጥናት ዘዴ ነው.
በመጨረሻም ባለሃብቶች እነዚህን ኢንቨስትመንቶች ከማድረግዎ በፊት የአንድን ተመን ወጪ እና የአስተዳደር ቡድን በጥንቃቄ መምረጥ አለባቸው. የወጪ ልውውጥዎች የረጅም ጊዜ ምርቶች ላይ ከፍተኛ ተፅዕኖ ሊያስከትሉ የሚችሉ ሲሆን አነስተኛ-ካፒታል ገንዘቦች ላይ የተጣሉት ወጪዎች ከትላልቅ-ካፒታሎች የበለጠ ናቸው. ስታንዳርድ የቅድመ-ይሁንታ ስትራቴጂዎች በአብዛኛው ከፍተኛ የወጪ ሬሺዮዎች ውስጥ የሚገኙ ሲሆን, ይህም ማለት ተጨማሪዎቹ ተጨማሪ ወጪዎች ለእነሱ ከፍተኛ ጥቅማቸውን ማሟላት አለባቸው.
ምርጥ የአነስተኛ ካፒታል ፈንድ
የተዘዋወሩ ልውውጦች (ETFs) እና የጋራ ፈላሾች በጣት አሻራዎ ላይ አነስተኛ ትንበያ ለመጨመር እጅግ በጣም ቀላሉ መንገድ, በተለይም ዓለም አቀፍ እቃዎችን በተመለከተ. በግለሰብ ክምችት ግዥን ብዙ ምርምር ማድረግን ያካትታል እናም በሂደት ላይ ያሉትን አደጋዎች ለማስቀጠል በየጊዜው ሪሚንስ ይፈልገዋል. የኢቲኤኤዎች በየቀኑ የተጣራ አክሲዮኖች ምርጫን እና የጋራ ጥቅሶችን በመያዝ አነስተኛ የወጪ ጥምርን ይይዛሉ.
ትልቁ የአለምአቀፍ አነስተኛ-ካፒታል ኢቴኤሶች የሚከተሉትን ያካትታሉ:
- iShares MSCI EAFE አነስተኛ-ካፒታ ኢቴኤ (ኤኤስኤዜ)
- የ Vanguard FTSE ሁሉም ሰው-አሜሪካ-አነስተኛ-ካፒታል ETF (ቪኤስኤ)
- WisdomTree International, አነስተኛ-ካፒ Dividend Fund (DLS)
- ሾውአብ ኢንተርናሽናል አነስተኛ-ካፒታል እኩሌነት ETF (SCHC)
- የሳንዋባት መሰረታዊ የአለም አቀፍ አነስተኛ ኩባንያ ማጣቀሻ ኢ.ቲ.አ. (FNDC)
- SPDR S & P ኢንተርናሽናል አነስተኛ-ካብ ኤፍኢ (GWX)
- iShares Factor የተመረጡ MSCI ኢንተርናሽናል አነስተኛ-ካፒቴ ኢቴኢ (ኢሲኤስኤፍ)
የጋራ ገንዘቦችን የሚመርጡ ባለሃብቶች ብዙ አማራጮችን ያገኛሉ.
- ኦፔንሃመር ዓለም አቀፍ የአነስተኛ-አነስተኛ ኩባንያ ፈንድ (OSMAX)
- T. ሮው ውድ ፕሬስ ኢንተርናሽናል ዲግሪ ፈንድ (PRIDX)
- Fidelity® ሠንጠረዥ ኢንተርናሽናል አነስተኛ-ካፒ (FFSTX)
- Wasatch የዓለም አቀፍ የአማራጭ ፈንድ (WAIOX)
- ኤም.ኤስ.ኤስ አለምአቀፍ አዲስ ግኝት ፈንድ (MWNIX)
- Oberwise የአለምአቀፍ እድሎች ፈንድ (OBIOX)
- Fidelity® ዓለምአቀፍ አነስተኛ የአቅም እድሎች (FOPAX)
The Bottom Line
አለም አቀፍ አነስተኛ ጥራጥሬቶች ማንኛውንም ፖርትፎሊዮዎች ለመለየት ከፍተኛ መንገድ ናቸው. ከመልክዓ ምድራዊ አቀማመጥ በተጨማሪ የትናንሽ የካፒታል አክሲዮኖች ከአጠቃላይ ገበያ ጋር በእጅጉ የተጠጋጋ እና ተመላሽን ለማርካት ያስችላል. በዚህ ጽሑፍ ውስጥ የተጠቀሱት ገንዘቦች ለነዚህ ባለሀብቶች በቀላሉ ማግኘት የሚችሉበትን መንገድ ያቀርባሉ, ነገር ግን ለእነርሱ ኢንቬስት ከማድረግ በፊት ወጪዎቹን በጥንቃቄ መመርመር አስፈላጊ ነው.