ከመዋዕለ ሕጻናት በፊት ጠቃሚ ወሬዎች
በዚህ ጽሁፍ ውስጥ የደን ማስያዣ ገንዘቡን በበለጠ ዝርዝር እናያለን እና ለአለምአቀፍ ኢንቨስተሮች አስፈላጊ የሆኑትን አንዳንድ ምክንያቶች እንመለከታለን.
አጭር አጠቃላይ እይታ
የቤተመቅደስ ዓለም አቀፍ ቦንድ ፈንድ / Fundamentative / የጥራት ትንታኔን እና በዓለም አቀፍ የኢንቨስትመንት ዕድሎችን ለመለየት ከመሬት ላይ ጥናት ጋር በመቀናጀት ይጠቀማል. ቡድኑ ትኩረትን በተገቢው ሁኔታ ለመገምገም እና የአለምአቀፍ ኢኮኖሚ እና የክሬዲት ኡደቶች አተዳደርን በሚቀይር ላይ በማተኮር በገንዘብ, በስጦታዎች, እና በሉሉ ብድር ላይ እሴት የሚያመጡ ኢኮኖሚያዊ መዛባቶችን መለየት ላይ ያተኩራል.
ፈንዱ በ 2017 አጋማሽ ላይ በገንዘብ አስተዳደር 40 ቢሊዮን የአሜሪካን ዶላር ዝቅተኛ ኢንቨስትመንት አለው. የቡድን ማሻሻያ ድጎማው እንደ ውስን የሚቆጠር ጊዜ - ማለትም በጥቅሉ አነስተኛ እና ጥቃቅን የጥራት ጥራቶች - ከአለም አቀፍ ብድር ወለዶች ጋር ይጠበቃል.
በአደጋ የተስተካከለ ተመላሽ ትርጓሜዎች, ፈንዱ ከመካከለኛ ደረጃ ጋር የተቀመጠውን መለኪያዎች በማካካስ ላይ ይገኛል.
የሚከተለው ክፍያ ለባለሀብቶች በጋራ ገንዘቡ ላይ ተፈጻሚነት ይኖረዋል.
| ጠቅላላ ወጪ ወለድ | 0.96 በመቶ |
| የተጣራ ትርፍ መጠን | 0.93 በመቶ |
| ከፍተኛ የተጣራ የመጀመሪያ የሽያጭ ክፍያ | 4.25 በመቶ |
| CDSC | 0.00 በመቶ |
| 12 ለ -1 ዋጋ | 0.25 በመቶ |
* ከጥር 2017 ጀምሮ በየዓመቱ ይሻሻላል.
እንደ Morningstar ያሉ ከሆነ, እነዚህ ክፍያዎች ለተመጣጣኝ ገንዘብ ከአማካኝ በታች ናቸው, እና መጠነኛ የ 23 ከመቶ ሽፋኖች ወደ ተመላሽ ሊመገቡ የሚችሉ የአነስተኛ የንግድ ልውውጦችን ይቀንሳል. ብዙ ዓለም አቀፍ የቦንድ ሽግግር ልውውጦች (ETFs) ዝቅተኛ ወጪ ወጭዎችን ሊያቀርቡ ይችላሉ - በአማካኝ በ 0.20 በመቶ ብቻ ነው - ነገር ግን ባለሀብቶች በአመራር ላይ ተመሳሳይ ልምድ ያለው የአመራር ቡድን ማግኘት አልቻሉም. ይሁን እንጂ ባለሀብቶች እነዚህን ክፍያዎች ግምት ውስጥ ማስገባት አለባቸው.
ጥቅማጥቅሞች እና አደጋዎች
Templeton Global Bond Fund እ.ኤ.አ. ከ 1986 ጀምሮ የአፈፃፀም እና የ Morningstar ደረጃዎችን በተመለከተ ጠንካራ ታሪክ ነው.
በገንዘብ መዋዕለ ንዋዩ ውስጥ መዋዕለ ንዋያ ማፍሰስ የሚያስገኘው ጥቅሞች
- ልዩነት . የገንዘቡ የተለያየ የልጅ ማጠራቀሚያዎች በዓለም ዙሪያ ከ 150 በላይ የተለያዩ ቦታዎችን ያካትታል. እነዚህ የስራ ቦታዎች ሁልጊዜም ፍሰት ላይ ሲሆኑ ፈንድ ወደ አሜሪካ አህጉራት 40%, 25% ለኤሽያ, 4% በአውሮፓ መጋለጥ, ከ 2017 አጋማሽ ጋር ሲነፃፀር 70 በመቶ በቋሚ ገቢ እና 30 በመቶ በገንዘብ ተቀጥሯቸዋል.
- ልምድ ያለው / ያላት ፈንዱ ሚካኤል ሃስነስታብ እ.ኤ.አ. ከ 2001 ጀምሮ የሚተዳደረው እና በዓለም ዙሪያ በተመረጡ በርካታ ተንታኞች የተደገፈ ነው. የዚህ ቡድን የቤችክ ማርክን ኢንዴክሶች በተሻለ ደረጃ ላይ ቢሆኑም በአማካይ ደረጃ ላይ ሆነው ከሌሎች አየር ቡድኖች ውስጥ ከሌሎች ቡድኖች ይለያሉ.
- የተወሰነ ገደብ . የማካካሻው ቆይታ ውስን መሆን አለበት, ይህም ማለት ገንዘቡ ከትርፍ ጋር ሲነጻጸር አነስተኛ የወለድ አደጋ ሊኖረው ይችላል ማለት ነው. ማዕከላዊ ባንኮች የወለድ ምጣኔዎችን እየጨመሩ እንኳን ይህ ማራኪ የሆነ ቋሚ የገቢ ኢንቨስትመንት ሊያደርግ ይችላል.
በገንዘብ መዋዕለ ንዋይ ማፍሰስ የሚያስከትለው አደጋ የሚከተሉትን ያካትታል:
- ቋሚ የገቢ አደጋዎች . አብዛኛዎቹ የገቢ ኢንቨስትመንቶች በማዕከላዊ ባንኮች የተቀመጡትን የወለድ ተመኖች መጠን ያጣሉ. በተጨማሪም ቋሚ የገቢ አቅም በኢኮኖሚ ቀውስ ወቅት በድርጅቱ ላይ ያነሰ ገቢ ይኖረዋል.
- ፖለቲካዊ አደጋዎች . ለፖለቲካ ተጋላጭነት የተጋለጡ ስለሆነ ሉአላዊ የብድር ዋስትናዎች ከአገር ውስጥ ትስስር የበለጠ አደጋ ይደርስባቸዋል . ለምሳሌ, አንድ ሀገር ከቁጥጥ ውጪ በሆኑ ምክንያቶች የተነሳ እዳውን ለመክፈል እና እዳውን ለመክፈል አንድ ሀገር ሊወስን ይችላል.
- የወለድ ፍጥነት ስጋት . የወለድ ምጣኔዎች በ 2008 በተከሰተው የገንዘብ ቀውስ ምክንያት በታዳጊው አከባቢ ዝቅተኛ መጠን አግኝተዋል. በ 2017 በዩናይትድ ስቴትስ እንደነበረው ሁሉ የወለድ መጠን መጨመር በድርጅቱ ውስጥ ያለውን ቦን ዋጋ ሊያሳጣ ይችላል.
ሊታሰብባቸው የሚችሉ አማራጮች
በርካታ ዓለም አቀፍ ጥሬ ገንዘብ ማስተባበሪያ ገንዘብ እና ኢ.ወ.ኢ.ሎች አሉ. Morningstar በ 300 የተለያዩ ዓለም አቀፍ ቦንድ መጋራቶችን ያቀርባል, ETFdb.com ተመሳሳይ መመዘኛዎችን የሚያሟሉ ወደ 20 የሚጠጉ ኢቴሎዎች ይዘረዝራል.
አንዳንድ ታዋቂ ዓለም ዓቀፍ የኢንቨስትመንት ድርጅቶች የሚከተሉትን ያካትታሉ-
- RiverFront Strategic Income Fund (RIGS)
- FlexShares Ready Access Variable Income Fund (RAVI)
- ፓወርሃውስ ግሎባል የአጭር-ጊዜ ከፍተኛ ትርፍ ቦንጅ ፖርትፎሊዮ (PGHY)
- SPDR Barclays International Bond ETF (BWX)
- ኢ.ኤስ.ኤስ ዓለም አቀፍ የገንዘብ መጠሪያ ETF (አይጂቪ)
አንዳንድ ተወዳጅ ዓለም አቀፍ የትራስ ኩነት ገንዘቦች የሚከተሉትን ያካትታሉ:
- PIMCO የውጭ ቦንድ ፈንድ (PFOAX)
- Payden Global Fixed Income Fund (PYGFX)
- አማካሪ የቡድን ዓለምአቀፋዊ የገቢ ድጎማ (TIFUX)
- SEI ዓለም አቀፍ ቋሚ የገቢ ድጋፍ (SEFIX)
- DFA 5-Yr Global Fixed Income Portfolio (DFGBX)
The Bottom Line
Templeton Global Bond Fund በዓለም ላይ በጣም ከሚታወቁት ዓለም አቀፍ የገቢ ማኀበረሰቦች መካከል አንዱ ነው. ከዋሽንግተን ኮከብ አምስት-ደረጃ ኮርቻ እና የአረም ማርካት ከሚያስመዘግብበት ታሪክ ጋር, ዓለም አቀፍ ኢንቨስተሮች በድርጅቱ ላይ እንደ ቋሚ የገቢ አማራጭን በጥንቃቄ መመርመር አለባቸው. ሆኖም ግን ከድርጅቱ እና ከንብረት ክፍሉ ጋር ተያይዘው የሚከሰቱ ልዩ የብድር ጉዳዮችን ያስታውሱ.