ስልታዊ የሀብት ምደባ ምንድን ነው?

የክልል ምደባዎች የረጅም-ጊዜ አተያየት ላይ የተመሰረቱ ናቸው.

ስትራቴጂክ ንብረት ንብረት ምደባ በስራ ላይ የሚውለው ተለምዷዊ አቀራረብ ነው. በቴክኒካዊ ንብረት ምደባ አማካኝነት ምን ያህል ገንዘብዎን እንደ አክሲዮኖች ወይም ቢዝነስ ባሉ ከፍተኛ ኢንቨስትመንቶች ላይ ምን ያህል ገንዘብ መዋዕለ ንዋይ እንደሚፈጅ ይወስናል, እና በአንድ ምደባ ላይ ከወሰኑ በኋላ ለበርካታ አመታት ይጣበቃሉ.

የስትራቴጂው ንብረት ምደባ መሰረት የሆነው ዘመናዊ ፖርትፎሊዮ ቲዮሪ (ፐሮግራም ቲዮሪ) ተብሎ በሚታወቅ ነገር ላይ ነው. ይህ ደግሞ ገበያዎች ውጤታማ መሆናቸውን ነው. ነገር ግን በሚሄዱት አቅጣጫዎች ላይ "ለመምረጥ" ከመሞከር ይልቅ ውጤቱን ለማጎልበት የሚያስችል ቋሚ ምደባን መከተል አለብዎት.

ስነ-ምግባራዊ ስትራቴጂን በመጠቀምዎ በአሁኑ ጊዜ ባለው የገበያ ሁኔታ ላይ ተመስርቶ ስሜታዊ የአጭር ጊዜ ውሳኔዎችን ላለመፍቀድ ይችላሉ.

እንዴት እንደሚሰራ

የምደባው ሂደት የሚጀምረው የእርስዎን የመቻቻልን ሁኔታ ለአደጋ እና ለመዋዕለ ነዋይ ጊዜዎትን በመገምገም ነው. ለረዥም ጊዜ ያለዎትን ገንዘብ ለምን እንዳያስፈልግዎ አስቀድመው ማሰብ ይችላሉን? ይህ ማለት የበለጠ ጠንቃቃ መሆን እና ለተጨማሪ እሴት መጋራት ይችላሉ. ገበያው በሚዘዋወርበት ወይም በሚወርድበት ጊዜ እራስዎ የተረጋጋ, ቀዝቃዛ እና የተሰበሰበ ነው? ይህ ማለት ደግሞ በስሜታዊነት ይበልጥ በተጋጋጋቢነት ተያይዞ በሚመጣ ከፍተኛ ፍጥነት ሳትረበሽ ትበሳጭ ይሆናል ማለት ነው.

የገንዘቡን የረጅም ግዜ ተመላሽ እና የእያንዳንዱን ንብረት ንብረት አደጋን በመመልከት ምን ያህል ገንዘብ ምን ያህል ከፍተኛ መሆን እንዳለበት ካወቁ (እንደ ጥሬ ገንዘብ, ቦንድ ወይም አክሲዮኖች) በእያንዳንዱ ንብረት መደብ ውስጥ ምን ያህል መሆን እንዳለበት ማወቅ ይችላሉ. ከዚያ, እያንዳንዱ የንብረት መደብ ወደ ተጨማሪ ምድቦች የተከፋፈለ ነው. ለምሳሌ, የአክሲዮኑ እቃዎች, ጥቂት ንዑስ ምድቦችን ለመሰየም ብቻ ወደ ትልቅ ካፒታል, አነስተኛ ካፒታል, አሜሪካ, ዓለም አቀፋዊ እና አዳዲስ ገበያዎች ይከፋፈላሉ.

ከዚያም ለእያንዳንዱ የውስጥ ምድብ የታለፉ መቶኛ ምደባዎችን የሚመድፍ የስትራቴጂክ እሴት አያያዝ ዕቅድ ያዘጋጁ. እንደ 5% ወደ አዳዲስ ገበያዎች, 10% ለዩኤስ የአነስተኛ ካፒታል, ወዘተ.

ለክፍያ መመርያ ሊመርጥ እና ሊከታተል የሚችል ሚዛናዊ የጋራ ፈንድ በመጠቀም የስትራቴጂክ እሴቶችን ሁሉን አቀፍ አቀራረብ መከተል ይችላሉ.

በተጨማሪም 401 (k) ዕቅዶች "ሞዴል" (የ "ሞዴል") የፖርትፎሊዮ ልገሳዎችን ይሰጣሉ.

ስልታዊ የንብረት ምደባ ምን ይመስላል?

የስትራቴጂው ንብረት ምደባ ድጋሜ 70% የአክሲዮን / 20% ብድር / 10% ጥሬ ገንዘብ ወይም 60% አክሲዮኖች / 40% ጥሬ እደሎች አለዎት. እንደ "70/20/10" "ፖርትፎሊዮ" ወይም "60/40" ፖርትፎሊዮ የሚባሉ እንዲህ ዓይነቶችን በቋሚነት ይመለከታሉ. ለአደጋ ተጋላጭነት ለሚነሱ ጥያቄዎች ምላሽ በመስጠት ላይ የተመሠረተ የስትራቴጂክ እሴት መሰብሰብ እቅድ ናሙና ለማየት የመስመር ላይ ተጠያቂነት መጠይቅ እና የሂሳብ ማሽን መጠቀም ይችላሉ.

አንዴ የስትራቴጂው ንብረት ምደባዎ ከተወሰነ በኋላ, በፖርትፎሊዮው በተወሰነው ቅድመ-ሁኔታ ላይ, ለምሳሌ በየዓመቱ ወደ መጀመሪያው ምደባ ይመለሳል.

ለምሳሌ, የሽያጭ ምደባ 60% እና 40% የሽያጭ ድርሻን የሚያነጣጥን ምደባ አለብዎት እንበል. አክሲዮኖች ጥሩ ነበሩ, እናም አሁን 70% የፖርትፎላፋችዎ አክሲዮኖች ያካተተ ነው. ስትራቴጂክ ንብረት ምደባ (አክሲዮኖች) የአክስዮን ድርሻዎ ወደ 60% እንዲመለስ ለማድረግ 10% በ አክሲዮኖች ውስጥ በመሸጥ ትርፍ ማግኘት. አሁን ገንዘቡን በዱቤ ውስጥ መልሶ ማጠናቀቅ ይኖርብዎታል. አንዳንድ የመዋዕለ ነዋይ ንዑስ ንዑስ ምድቦች ሁልጊዜ ጥሩ ሆነው ሲሠሩ ሌሎች ግን በጥሩ ሁኔታ ላይ አይደሉም. ተመጣጣኝ ሚዛን ጥሩ ከሆነ ጥሩ ጎራዎችን ለመሸጥ ይረዳል.

የስትራቴጂው ንብረት ምደባ አቀራረብ ዘዴ በአሁኑ ወቅት በገበያው ላይ በሚከሰት ነገር ከመሞከር ይልቅ ከመጀመሪያው ኦፊሴላዊ ማካካሻዎ ጋር መጣጣምን ይጠይቃል.

አንድ ሊታሰብበት የሚገባ አንድ ነገር ቢኖር በሕይወትዎ ሁሉ ተመሳሳይ ተጋላጭነት ሊኖርብዎት ይችላል - ማለት በተለዋዋጭ ገበያዎች ውስጥ የእርስዎን ምቾት ደረጃ ማለት በጥሩ ሁኔታ ላይሆን ይችላል. ይሁን እንጂ በጡረታ ጊዜ ውስጥ ገንዘብ ማውጣት የሚጀምሩበት ጊዜ እየቀረበ ሲመጣ አደጋ ሊያጋጥመው ይችላል.

ስትራቴጂያዊ እና በተቃራኒ መልኩ

ስትራቴጂክ ንብረት ንብረት ምደባ ከትክክለኛ አወጣጥ ልዩነት ጋር የተለያየ ነው. የትራፊክ የንብረት ምደባ አቀራረብ በአቅራቢያ ብዙ ገንዘብ በአካባቢ መንቀሳቀስን ያስተላልፋል. የተክሳሪነት አካሄድ ብዙ ዕውቀትን ይጠይቃል, እናም, የተሻሉ ውጤቶችን እንደሚያቀርብ ምንም ዋስትና የለም.