በትራንስፖርት ሽግግር

የኢውዝኤው ኢቬውስ እንዴት እንደሚሰራ: በግብይት ትራንስጅን ፈሰስ ላይ መዋዕለ ንዋይ ማድረግ

ምንም አይነት የኢ.ወ. / ኤው.ፒ.ኤፍ ባይኖርዎትም እንኳ ይህንን ተወዳጅ መዋዕለ ንዋይ መንዲት እንደሆንዎ ያውቃሉ. ምንም እንኳን የ ETFs ለሶስት አስርተ አመታት ያክል ቢገኙም እና በሚሊዮኖች የሚቆጠሩ ባለሀብቶች ያዙዋቸዋል, ግን አሁንም ከአውሮፕላንስ አለም በጣም አዲስ ናቸው.

እርስዎ የመጀመሪያ ኢንቨስተሮች ወይም ተሞክሮ ያለው የፖርትፎሊጅ ኃላፊዎች, ኢንፍለስ እንዴት እንደሚሰራ, ማን እንደሚያስፈልጉ, እና በሌሎች የመዋዕለ ንዋይ ዓይነቶች ላይ ያላቸውን ብቃቶች ይከፍላሉ.

ETF ፍቺ እና ታሪክ

ለትውውር -የትራንስፖርት ገንዘቦች አእምሯዊ ንብረት (ኢ.ወ..ኤ.) ለኢንቬስትመንት (ኢንቬስተር) የሚሆኑ የደብዳቤ መዋዕለ ንዋይ (ኢንዱስትሪዎች) ማለትም እንደ አክሲዮኖች (እንደ አክሲዮርስ) የመሳሰሉት ናቸው አንድ የኢ.ኢ.ወ. በኢንፎርሜሽን ልውውጥ ላይ የንግድ ልውውጥ ነው. ኢንዴክስን (ለምሳሌ S & P 500, NASDAQ 100 ወይም Russell 2000) እና የወርቅ ወይንም ዘይት የመሳሰሉ እቃዎችን መከታተል ይችላል.

የአሜሪካ የምጣኔ ኃብት ልውውጥ (ኤሜሲኤክስ) እ.ኤ.አ. በ 1992 እ.ኤ.አ. የ S & P 500 መረጃ ጠቋሚን ለመከታተል አዲስ የተረጋጋ ደህንነት ለመመስረት የአሜሪካ የምጣኔ ሃብት ልውውጥ (ኤኤምሲኤም) ጥያቄ አቅርቧል. በ 1993 የ S & P Depository Receipt, እንዲሁም SPDR ወይም «ሸረሪት» ተብሎ ይጠራል, በ AMEX ላይ የግዢ ንግድ ጀመረ. ዛሬ ይህ ETF የ SPDR S & P 500 ( SPY ) በመባል ይታወቃል.

በአሁኑ ጊዜ በገበያው ውስጥ ከ $ 3 ትሪሊዮን ዶላር ውስጥ 3,000 የአሜሪካ ዶላር ትርፍ ላይ አሉ.

ETFs vers Mutual Funds

ETFs ከ mutual funds ጋር ተመሳሳይ ናቸው. ለምሳሌ የሁለቱም የጋራ ድጐማዎች እና የውጭ ኢንቨስትመንቶች ባለአክሲዮኖች የገንዘቡን መሰረታዊ ንብረቶች በቀጥታ ይይዛሉ - የእነርሱ የራሳቸው ድርሻ ያላቸው ሲሆን ይህም የንብረቱን እቃዎች ይገዛል.

ነገር ግን ቁልፍ ልዩነቶችም አሉ

• እንደ የአክሲዮኖች ዋጋ በየወሩ የንግድ ልውውጥ. በተቃራኒው የጋራ ገንዘቡ በዕለቱ ማለቂያ ሲሆን የንብረቱ ባለቤት የተጣራ የንብረት ዋጋ (NAV) ሊወሰን ይችላል.
• የ ETFs በአብዛኛው በጣም ዝቅተኛ ዋጋ ያላቸው የገቢ ምንጮች ብቻ እንኳን ያነሰ ወጪ ወጪዎች አሉት .
• የኢቴኤዎች አነስተኛ አነስተኛ የኢንቨስትመንት መጠን አልነበራቸውም, የጋራ ገንዘቦች ግን $ 1,000 ወይም ከዚያ በላይ ኢንቨስትመንት ያስፈልጋቸዋል.

በ ETF እና በጋራ ንብረቶች መካከል ብዙ ልዩነቶች አሉ, ነገር ግን እነዚህ ለዕለታዊው ኢንቨስተሮች ሁሉ በጣም አስፈላጊ ናቸው.

የ ETF ሴቱ ጥቅሞች እና ጉዳቶች

እነዚህ የኢንቨስትመንት መሠረታዊ ጥቅሞች እና ጉዳቶች መገንዘብ የውጭ ኢንቨስትመንቶች ለእነዚህ ኢንቨስትመንቶች አስፈላጊ መሆናቸውን ለመወሰን ይረዳሉ.

• ቀደም ሲል እንዳየነው, ETFs ዝቅተኛ ወጭዎች 0.10 በመቶ ወይም 10 ዶላር ለ 10000 ዶላር ካስመዘገቡ ዝቅተኛ ወጪዎች አላቸው. በረጅም ጊዜ ውስጥ ዝቅተኛ ወጭዎች ከአንዳንድ ተጓዳኝ የጀቱ ገንዘቦች አንጻር ከፍተኛ ትርፍ ያስገኛሉ. ይህ ወጭን በመቀነስ ገቢን የማሳደግ መሠረታዊ ሐሳብ ነው.
• በአጭበርባሪነትዎ ምክንያት, ETFs በጣም ዝቅተኛ ገቢር ያላቸው ናቸው, ይህም ማለት በተደጋጋሚ የንብረት ባለቤቶችን ይገዛሉ ወይም አይሸጡም ማለት ነው. ዝቅተኛ ሽግግር አነስተኛ ወደሆነ የካፒታል ጠቀሜታዎች ይልካል, ይህም ETFs በጣም ቀረጥ-ቀልጣፋ ገንዘቦች ማለት ነው . ስለዚህ የግብር አከፋፋይ ነጋዴዎች ባለሀብቶች የታክስ ክፍያዎች ለመቀነስ, ETFs ን ለመጠቀም ይፈልጋሉ.
• በአነስተኛ ቀን የንግድ የመሥራት ችሎታ የአጭር ጊዜ የዋጋ ለውጦች ወይም የወሲብ ስትራቴጂዎችን ለመጠቀም ይረዱታል. ለምሳሌ, ባለሀብቶች የ ETFs አጭር ወይም ቦታን ገደብ ማዘዝ ይችላሉ. ምንም እንኳን በየእለቱ ኢንቨስተሮች ጥገናዎችን አጭር ለማድረግ ቢመከሩም, ቅደም ተከተሎችን ለመወሰን ውጤታማ ነው. ለምሳሌ, አንድ ኢንቨስተሮች ከአንዳንድ ጥቃቅን ቀን ውስጥ ወደ ታች የመመለሻ ኢንሹራንስ ለመከላከል ከፈለጉ, የአንድ የተወሰነ እሴት ሽያጭ ዋጋን በአንድ የተወሰነ ዋጋ መሸጥ ይችላሉ.

ባለሀብቶች ለአስፈላጊ ትኩረት ሊሰጡ የሚገባቸው ዋነኛው ምክንያት እንደ ETFs እንደ ንግድ አክሲዮን ስለሚሸጡ, ለትርፍ ክፍያዎች ወይም ተመሳሳይ ክፍያዎችን ነው. ስለዚህ አንድ ETF በእያንዳንዱ የንግድ ልውውጥ $ 7 እንዲከፍል ቢደረግ እንኳን, አንድ ዶላር በወር አንድ ወይም ሁለት ጊዜ በወር አንድ ወይንም ሁለት ጊዜ የሚገዙት አንድ ዶላር በተመሳሳይ ዓመታዊ የወጪ ኪሳራ ይገዛ ይሆናል.

በ ETFs ውስጥ መበደር ያለበት ማን ነው?

በየትኛውም ኢንቨስተር ሁሉ ኢ.ኢ.ፎ.ኤች. ሆኖም, ETFs በአጠቃላይ የአክሲዮን መረጃ ጠቋሚን, የጥሬ መረጃ ማውጫን ወይም ሸቀጦችን ይከተላሉ, ለረጅም ጊዜ የመዋዕለ ንዋይ ግቦች, ለሶስት አመት ወይም ከዚያ በላይ የጊዜ ገደቦችን ያካትታል.

ለረዥም ጊዜ የኢንቨስትመንት አላማ ብቻ የሚጠቀሰው አሁን ጡረታ የወለድ ኢንቬስትመንት ነው. ይህ ባለሃብት የተጣራ አክሲዮኖች ወይም የኢ.ፌ.ኢ. ይሁን እንጂ, ጡረታ የወጡ ብዙ ባለሀብቶች አሁን ካለው ገቢ በተጨማሪ የረጅም ጊዜ እድገት ይፈልጋሉ. ስለዚህ, የተከፋፈሉ አክሲዮኖችን እና ከፍተኛ ትርፍ የሽያጭ መጠን ለጡረተኞች ተገቢ ስለሆነ, ይህ ለጊዜው በሃላፊነት ለመቆየት ወይም ለማደግ እድል ይሰጣቸዋል.

ኢቴፌስ ግብር መክፈል ስለሚያስፈልጋቸው ለነዚህ ባለሀብቶች ታክሲ የመሬሻ ነጋዴዎች ሊሆኑ ይችላሉ.

ብዙ የቴፍኤፍ ኢኮኖሚዎች በማህበራት ላይ ያተኩራሉ, ይህም ማለት እንደ የገበያ, የቴክኖሎጂ, የፍጆታ እና የኢነርጂን የመሳሰሉ በገበያ ላይ የተሰማሩ ኢንቨስተሮች የሚያገኙባቸው ብዙ ባለአንዳችዎች በጣም ዝቅተኛ ዋጋ ያላቸው ETF ዎች መምረጥ አለባቸው.

በገበያ ላይ ሊገዙ ከሚችሉ የዋና ገንጥቦች ምሳሌዎች ዛሬ

በገበያ ውስጥ የሚመረጡ በሺዎች የሚቆጠሩ ኢውቲየሎች አሉ ነገር ግን አብዛኛዎቹ ኢንቨስተሮች ምርጫቸውን ለሽያጭ በማቅረብ እና በማስተዳደር ውስጥ ከፍተኛ እሴት ያላቸው ናቸው. በከፍተኛ ሁኔታ የተሸጠው የ ETFs ከፍተኛ ለገበያ ማጋለጥ ሊያስከትል ስለሚችል ለዕለታዊ ኢንቨስተሮች አግባብነት ያላላቸው የገበያ ቦታዎች ላይ የመሸፈን አዝማሚያ አላቸው. በተጨማሪም, የሽያጭ እሴቶችን ለመያዣ እሴት ያለው የተጣራ እሴት ዋጋ (በፋብሪካ ወይም በቅናሽ ዋጋ) በከፍተኛ ደረጃ የተሸጡ የ ETFs (ወለድ) ናቸው.

በዛ ደጋፊነት, እና በተለየ ቅደም ተከተል, ዛሬ በገበያ ውስጥ ከሚገዙት ትላልቅ ETFዎች ውስጥ እዚህ 10 ነው.

1. ኤስ ኤንድ ፒ SPDR (SPY): የ S & P 500 ኢንዴክስን ለመከታተል በጣም ትልቁ እና ከፍተኛው የ ETF እና ከፍተኛው የ "ETF" ን ለመከታተል ትልቁ ዋጋ ከ 5 መቶ በላይ በሆኑ የአሜሪካ ቅስቀሳዎች በከፍተኛ ደረጃ ካፒታላይዜሽን ነው. ወጪዎች 0.09 በመቶ ናቸው.

1. iShares Core S & P 500 (IVV): ሌላ S & P 500, IVV የሚከታተለው ትልቅ ETF ያለው ከፍተኛ ETF ያለው ከፍተኛ የንግድ ልውውጥ ትልቅ የንግድ ልውውጥ ነው, ይህም እንደ SPY ን ይዞታ አስገዳጅ ያደርገዋል. ወጪዎች በ 0.04 በመቶ ብቻ ናቸው.
2. iShares Russel 3000 (IWV): ይህ ETF "አጠቃላይ የአክሲዮን ገበያ" ኢንዴክሽን ገንዘብ ሊወሰድ ይችላል ምክንያቱም ሙሉ የአሜሪካን የአክሲዮን ገበያን ማለትም አነስተኛ, መካከለኛና ከፍተኛ ጥራጥሬዎችን ያካትታል. የ IWV የወጪ ሒሳብ መጠን 0.20 በመቶ ነው.
3. iShares MSCI EAFE (EFA): ከዩ.ኤስ እና ከካናዳ ውጭ ባሉ አክሲዮኖች ላይ መዋእለ ንዋይ የሚያፈበረ የሽያጮ ፈሰስ ኢንቨስትመንት ኢ.ቲ.ኤ. ወደ ፖርትፎሊዮው ማከል ሊያስብበት ይችላል. የ EAFE አጽንዖት በአውሮፓ, በአውስትራሊያ (አውስትራሊያ እና በእስያ) እና በሩቅ ምስራቅ ማለት ነው. ከ 900 በላይ የውጭ አክሲዮኖች እና የወጪ ጥምርታ 0.33 በመቶ.
4. iShares Russell 2000 (IWM): ለአነስተኛ የአሜሪካ ኩባንያዎች መጋለጥ የሚፈልጉ የኢንቨስትመንት ነጋዴዎች እንደ IWM የመሳሰሉ ETF ን መግዛት የሚፈልጉ እና ኢንቨልመንት 2000 ን ከ 2000 በላይ የአሜሪካ ኩባንያዎችን የሚያካትት ዝቅተኛ የወጪ ፈንድ ማግኘት ይችላሉ. የ IWM የወጪ ጥምርታ መጠን 0.20 በመቶ ነው.
5. iShares Core US Aggregate Bond (AGG): ይህ ኢ.ኤስ.ኤስ (ኢ.ኤስ.ኤስ) ከሺዎች የሚቆጠሩ የአሜሪካ ዶላሮችን የሚያካትት የቤርካይትን ጠቅላላ ቦንድን በመከተል "ጠቅላላ" የብድር ማስቀመጫውን ያቀርባል. ወጪዎች 0.05 በመቶ ናቸው.
6. ሄልዝ ሴር ሴንተር ኤስ ኤስ ፒ (XLV) -የኢንፎርሜሽን ኤክስፕሬይቶች ለገበያ ክፍለ ኤኮኖሚዎች የተጋለጡ የኤሌክትሮኒክስ መሳሪያዎች ናቸው. XLV በፋርማሲንግ, በሆስፒታል ማኔጅመንት, በሕክምና መሣሪያ, በባዮቴክኖሎጂና በሌሎችም ላይ የተሰማሩ ኩባንያዎችን ያካትታል. ወጪዎች 0.14 በመቶ ናቸው.
7. ቴክኖሎጂ የተመረጡ ዘርፎች SPDR (XLK) - ይህ የቴፍ-ኢንኤፍ በኮምፕዩተር ዘርፍ እና በሶፍትዌር, በ IT አገልግሎቶች, በማህበራዊ ሚዲያ እና በቴሌኮሙኒኬሽን ውስጥ የተሰማሩ ኢንዱስትሪዎችንም ያጠቃልላል. የ XLK ወጪዎች 0.14 በመቶ ናቸው.
8. የኤነርጂ ምረጫ ዘርፍ SPDR (XLE): ለኤሌልቲው ዘርፍ ተጋላጭ የሆኑ ኢንቨስትመንቶች የ XLE ን አክሲዮን ማካካሻን ሊያካትቱ ይችላሉ, ይህም በ ዘይት, ጋዝ እና ተያያዥ ኢንዱስትሪዎች ውስጥ የተካተቱ ኩባንያዎችን ያካትታል. የ XLE የወጪ ፍጥነት 0.14 በመቶ ነው.
9. የኤሌክትሮኒክስ መርሃግብሮች Sector SPDR ን (XLU) ምረጥ : ባለሀብቶች ብዙውን ጊዜ መጋለጥን የሚፈልጉበት የገቢው መስክ የፍጆታ ክፍሎችን ነው. ይህም በጋዝ እና በኤሌክትሪክ አገልግሎት መስጫ ኢንዱስትሪዎች እና በኤሌክትሪክ ኃይል አምራቾች እና ቴሌኮሙኒኬሽን ውስጥ የተካተቱ ኢንዱስትሮችን ይከተላል. የ XLU ወጪዎች 0.14 በመቶ ናቸው.

እንዴት ETFs እንደሚገዙ

ኢንቨስተሮች ለመግዛት ባለንብረቶች የሽያጭ አካውንት መክፈት ያስፈለጋሉ. ይህም እንደ ሽዋቡ, ቴዲ አራውሬራዴ ወይም ስካራይትስ የመሳሰሉ ቀጥታ የዋጋ ቅናሽ ኩባንያዎችን ያካትታል. እንደ ቫንጋርድ እና ፋድሊቲ የመሳሰሉ ትልቅ ተቀላቅላ ኩባንያዎች ብዙ የተለያዩ ETF ዎች ያቀርባሉ.

ቀሪው ታክስን, ኢንቬስትመንትን, ወይም የገንዘብ አገልግሎቶችን እና ምክርን አይሰጥም. መረጃው ስለ ኢንቨስትመንት አላማዎች, ለችግሩ መቻቻል ወይም ለየትኛውም ኢንቨስትመንት ያለክፍያ ሳያስቀር መረጃው እየተቀረጸ ነው, ለሁሉም ኢንቨስተሮች ተስማሚ አይደለም. ያለፉ ክንዋኔዎች ለወደፊት ውጤቶች ጠቋሚ አይደለም. መዋዕለ ንዋይ ማፍሰስ ዋናውን ገንዘብ ማጣትንም አደጋን ያካትታል.