በእርስዎ የጋራ ፈንድ ላይ ቀሪ ክፍያ አይከፍሉ
የጋራ ገንዘቦች እንዴት ግብር መክፈል እንዳለባቸው
የጋራ ገንዘቦች እንደ አክሲዮኖች ያሉ ሌሎች የኢንቨስትመንት ዋስትናዎች አንድ አይነት አይደሉም, ምክንያቱም እነሱ በደርዘን የሚቆጠሩ ወይም በመቶዎች የሚቆጠሩ ሌሎች ደህንነት ያላቸው እሴቶችን የሚይዙ የነጥብ ምደባዎች ናቸው.
ስለዚህ በጋራ ፈንድ ማኔጅመንት አካልነት የሚከፈል ግብርና እንቅስቃሴ ለእርስዎ የጋራ መዋዕለ ንዋይ ፈንድ ታሳቢ ያደርጋል. ለምሳሌ, በጋራ ፈንድዎ ውስጥ ያለ አክሲዮን ማከማቸት ከፍተኛውን ድርሻ ካሳየ በኋላ ዳይሬክተሩ ሥራ አስኪያጅ ከጊዜ በኋላ አክሲዮቹን ከእሱ ወይም ከከፈለችው ከፍተኛ ዋጋ ይሸጣል, በሁለት ደረጃዎች ላይ እዳ መክፈል ይኖርብዎታል: 1) በአጠቃላይ ግብር እንደ ገቢያቸው, እና 2) የካፒታል ታክስ ግብር, ይህም በካፒታል መጨመር መጠን ታክስ ይደረጋል.
እናም ለተወሰኑ ወራት የጋራ ፈንድ ካደረጉ እና ማንኛውም አክሲዮን ካልሸጡ እንኳ የረጅም ጊዜ የካፒታል ድርሻ ሊቀበሉ ይችሉ ይሆናል (የጀቱ ገንዘቡ ከአንድ አመት በላይ ክምችቱን ይዞ ነበር) . ስለዚህ ለእርሰዎ የተሰጡ ቀረጥዎች ከራስዎ ኢንቬስትመንት እንቅስቃሴዎች የተነሳ ሳይሆን በድርጅቱ ውስጥ በሚደረጉ እንቅስቃሴዎች ምክንያት ነው
በተጨማሪ ይመልከቱ: የጋራ ዋስት ፈንድ ትርፍ ግብር መክፈል አለበት
የሁለት-ድድር የማዳበሪያ ገንዘብ ድጎማ-
አሁን 5 ዓመታት እንዳለፉ እና የጋራ ፈንድዎን ሲሸጡ.
እንዲሁም ደግሞ የእርስዎ የመጀመሪያ ኢንቨስትመንት በሩቅ ፈንድ ውስጥ 10,000 ዶላር ምን ያህል ዋጋ እንዳለው እና እንዲሁም በየ 5 አመት በየዓመቱ 400 ዶላር ትርፍ አግኝቷል. ጠንቃቃ የረጅም ጊዜ ኢንቨስተር ለመሆን, በጋራ መቻዎ ላይ ብዙ አክሲዮኖች እንደገና እንዲዋሃዱ የመረጡት. የርስዎን የጋራ ፈንድ በመምረጥ ጥሩ ስራዎችን አከናውነዋል እናም የጋራ ገንዘብዎን ለመሸጥ በሚሄዱበት ጊዜ የ 15000 ዶላር የመጨረሻ እዳዎን ያጠቃልላል.
ገንዘቡን በ 10,000 ዶላር በመግዛትና 15000 ዶላር ብትሸጠው $ 5000 ላይ በካፒታል ትርፍ ግብር ይከፍላሉ? እርስዎ ተመሳሳይ ስህተትን ከሚያደርጉ በሚሊዮኖች የሚቆጠሩ ኢንቨስተሮች ከሆናችሁ, $ 5000 በ "ዕድሎች" ላይ ታክስ ይከፍላሉ. ግን እናንተ ትሳለፋላችሁ እና ታክሶች ብዙ ይከፍላሉ!
ይህ ለምን ይፈለጋል? ያስታውሱ, የመጀመሪያዎ ኢንቬስትሜንት $ 10,000 ሆኖም ግን $ 2,000 በሂሳብዎ ላይ ተቀናጅተው (ወይም እንደገና ተቀናጅተው) ተቀጥረዋል. ስለዚህ የእርስዎ መሰረት $ 12,000 ሲሆን ግብር ከፋይዎ $ 3,000 (5,000 ዶላር ሳይሆን) ነው!
የጋራ የግብር ስህተት እንዴት በቀላሉ ሊከሰት እንደሚችል ታያላችሁ? የእኔ ምሳሌ እዚህ ላይ ቀለል ያለ ሲሆን ለተደባለቀ ፍላጎት አይሰጥም ነገር ግን ትምህርቱ አሁንም ተመሳሳይ ነው. ብዙ ባለሀብቶች የራሳቸውን የኪስ ገንዘብ በጋራ ገንዘባቸው ውስጥ ያወጡትን ገንዘብ ለግብር ሪፖርት ማቅረቢያቸው የመጀመሪያ ገንዘብ መጠን ወይም "መሰረት" ነው. ሁሉም የተከፈለው ትርፍ እና የካፒታል ሽልማቶች እንደ "ኢንቨስትመንት" ይቆጠራሉ.
ሁሉንም የጋራ ፈሳሽ መግለጫዎችዎን በማስቀመጥ ተመሳሳይ የገንዘብ ስህተት ከማድረግም እና ሁሉንም ተቀጥረው በተቀላቀለ እና, ከሁሉም በላይም, ገንዘቡ "እንደገና እንዲዋሃድ" በማድረግ ብቻ ተመሳሳይ ስህተት ከመፈጸም መቆጠብ ይችላሉ. በተጨማሪም ለ IRS Publication 550 ማጣቀስ ይችላሉ.
የተሻለ ሆኖ, የእርስዎን መግለጫዎችዎን ያስቀምጡትና ህይወትዎን በሚሄዱበት ጊዜ ለግብር ባለሞያዎ ያስተላልፉ.
የኃላፊነት ማስተናገጃ: በዚህ ጣቢያ ላይ ያለው መረጃ ለዕይታ ዓላማ ብቻ የቀረበ ሲሆን የግብር ምክር ወይም የኢንቨስትመንት ምክርን በትክክል ሳይተረጉሙ መደረግ የለባቸውም. ይህ መረጃ በምንም አይነት ሁኔታ በምንም አይነት ሁኔታ በምስጢር ለመወያየት ወይም ለመሸጥ ምክር ይሰጣል.