አክሲዮኖች Vs. ቦንዶች
በ 10 ዓመታት ውስጥ (በሴፕቴምበር 30, 2014 የተጠናቀቀ), S & P 500 - ለአሜሪካ ትላልቅ ኩባንያዎች በተወሰነ ደረጃ የአፈፃፀም እርምጃ - በአማካኝ ዓመታዊ አጠቃላይ 8.11% አስመዝግቧል.
በ A ለኛው በ A ጠቃላይ በ A ጠቃላይ በ A ጠቃላይ በ A ጠቃላይ የ A ሜሪካን ዶላር በ A ጠቃላይ የ A ጠቃላይ ወለዉ 4.62% ነበር. ቦንዶች በየዓመቱ በአማካይ 6.32% ያደገ ሲሆን, በየዓመቱ 10.68% በየዓመቱ የሚመለሱት የገበያ አክሲዮን ግኝት አነስተኛ ነበር. *
አክሲዮኖች ከሰንጠረዦች ይልቅ የ 10 ዓመታት አፈጻጸም ቢያሳዩም, ቦንዶች መስፋፋትን እና የልማት ማስያዣዎች በመካከለኛ የጊዜ ገደብ ውስጥ እንዲቀላቀሉ እንደሚያደርግ መዘንጋት የለብንም. በተጨማሪም እ.ኤ.አ. ከ2002-2002 መካከል እንደታየው ቢቀጠር በእንስሳት ሀብት ላይ የተራዘመ ጊዜ ሊራዘም ይችላል.
ምርጥ የ Bond Market Segments, 10 ዓመታት
በመዋዕለ ንዋዩ ውስጥ ከሚገኙት በጣም የተለመዱ ፐሮግራሞች ውስጥ ከፍተኛ ተጋላጭነት ለረጅም ጊዜ ትርፍ ከፍተኛ ነው. የ 10 አመቱ ውጤቶች ጥሩ ውጤት ካስመዘገቡት የገበያ ትስስሮች አንጻር ሲታይ, 9.28% አማካይ ዓመታዊ መመለስን እና 8,67% የተመለሱት ከፍተኛ ትርፍ የተገኘባቸው ናቸው.
ሁለቱም በ S & P 500 ቀድሞ ተጨምረዋል - እ.ኤ.አ. በ 2013 ከተመዘገበው አክሲዮኖች ውስጥ 32% ጭማሪም ጭምር, እንዲሁም በቦንድ ኢንሹራንስ ውስጥ በአጠቃላይ.
ለ 10 ዓመት ጊዜ ውስጥ በጣም የተሻሉ የገበያ ክፍሎች ናቸው, ከዋና ዋና ትስስሮች እና አክሲዮኖች ጋር ለመነጻጸር.
- ከፍተኛ ውጤት 7.98%
- አዳዲስ ገበያዎች 7.78%
- የረጅም ጊዜ US Corporate Bonds 6.97%
- የረጅም ጊዜ የአሜሪካ መንግስት ቦንድ 6.78%
- ኢንቬስትመንት ማኔጅመንት ኮርፖሬሽን (ሁሉም ወቅቶች) 5.49%
- ባርክሌይስ የአሜሪካ ኮርፖሬሽን ዳይሬክቶሬት 4.62%
- የ S & P 500 ማውጫ 8.11%
ምርጥ የ Bond Market Segments, 5 ዓመታት
ባለፉት አምስት ዓመታት ኢኮኖሚያዊ ሁኔታዎችን ለማሻሻል, ባለሀብቶች ለአደጋ መጋለጥ, የአክስዮን ገቢዎችን በማሻሻል እና በዩኤስ የአክሲዮን ውዝግቦች ዙሪያ ሰፊ አድማዎች ናቸው. በኢኮኖሚው ሁኔታ በጣም ተለዋዋጭ ለሆኑት የቦንድ ገበያዎች በጣም የላቀ ውጤት አስገኝቷል ይህም ከፍተኛ ምርት ማስያዣዎች, ከፍተኛ ብድር እና ከጊዜ ወደ ጊዜ ለገበያ ዕዳዎች ነው. እነዚህን ቁጥሮች ስንመለከት, ቁጥሮች በሚቀጥሉት አምስት ዓመታት እንደማይደገፉ ልብ ማለት ይገባናል-
- አዳዲስ ገበያዎች 10.70%
- ከፍተኛ ውጤት ያሳየ 10.36%
- ኢንቬስትመንት ማኔጅመንት ኮርፖሬሽኖች (ሁሉም ጊዜ መስጠት) 10.57%
- የረዥም ጊዜ የኮርፖሬሽኑ ቦንዶች 8.69%
- የረጅም ጊዜ የመንግስት ቦንድ 6.99%
- የባርክሌይስ የአሜሪካ ጠቅላላ ገንዘብ አክሲዮን አመልካች 4.12%
- የ S & P 500 ማውጫ 15.70%
ማሳሰቢያ የአክስዮን የአምስት ዓመት ቁጥሮች ባለፉት አስራ ሁለት ወራት በከፍተኛ ሁኔታ እያሳዩ ነው, በ 2007-2008 የበጀት ቀውስ እጅግ አስከፊ ደረጃ ላይ ባለ አምስት ዓመት ጊዜ ውስጥ አልተካተቱም. የረጅም ጊዜ አፈፃፀም ቁጥሮችም አሳሳች ሊሆኑ እንደሚችሉ ይህን ማስረጃ ተመልከት.
ምርጥ የ Bond Market Segments, 3 ዓመታት
የሶስት አመት ጊዜ ከአምስት እና ከአስር ዓመት ልዩነቶች ጋር ሲነፃፀር ለክለድ ብድር - ከፍተኛ ምርት እና ለታጩ ገበያዎች - ከፍተኛ ፍጥነት ያለው ተያያዥነት ጋር ተያያዥነት ላለው አደጋ የተጋለጡ ናቸው.
በተጨማሪም ረዘም ያለ ጊዜያዊ ቁርጠኝነትም በትክክል ተከናውኗል. ይህም በ 2011-2012 ውስጥ በተከሰተው የከፍተኛ መጠን የደንበኝነት ማሽቆልቆል ምክንያት ነው ስለሆነም እነዚህ ተመላሾች በተደጋጋሚ ሊደገሙ አይችሉም. ከዚህም በተጨማሪ የ 2011-2012 የውጭ ተፅእኖ የሶስት አመት የአፈፃፀም ወቅቱን የጨረሱበትን ውጤት እያጣጣመ ነው, ስለዚህ እነዚህ ምድቦች በ 2014 መጨረሻ ላይ ከአምስት ምድቦች ዝርዝር ውስጥ ሆነው አይኖሩ ይሆናል.
- ከፍተኛ ውጤት 10.62%
- የረጅም ጊዜ የኮርፖሬሽንት ቦንድ 6.85%
- ከፍተኛ ብድሮች 6.66%
- የኢንቨስትመንት ደረጃዎች ካፒታሎች (ሁሉም ወቅቶች) 5.47%
- አዳዲስ ገበያዎች 5.03%
- Barclays US Agregregate Bond Index 2.43%
- የ S & P 500 ማውጫ 22.99%
Takeaway
በኢንቨስትመንት በራሪ ወረቀቶች ውስጥ የሚካተቱ ህጋዊ ውክልናዎች ሁልጊዜም እንደሚሉት, ያለፉትን የአፈፃፀም ክንውኖች ለወደፊት ውጤቶች ዋስትና አይሆንም. ሆኖም, እነዚህ ተመላሾች ቁጥሮች ሦስት ነገሮችን ይነግሩናል. 1) የረጅም ጊዜ ኢንቨስተሮች አደጋን ለመጋለጥ መፍራት የለባቸውም, 2) ለረጅም ጊዜ ኢንቨስትመንት መዋዕለ ንዋይ እንኳን በጣም የከፋ የገበያ ፍሳሾትን (ለምሳሌ በ አክሲዮኖች ውስጥ እና በ 2008 ከፍተኛ ውጤት ላስመዘገቡበት ቦንድ) , እና 3) ቦንድ በረጅም ጊዜ ፖርትፎሊዮፋፍላይዜሽን ላይ ትርጉም ያለው ሚና ሊጫወቱ ይችላሉ.
የእርስዎን የመዋዕለ ንዋይ ምርት (ፖርትፎሊዮ) ሲገነቡ ያስታውሱ.
* የአጠቃቀም ጠቋሚዎች: የአሜሪካ ትልልቅ ኩባንያዎች እሴት: S & P 500, የአሜሪካ አነስተኛ ኩባንያዎች: ራስል 2000 መረጃ ጠቋሚ, የአለም ገበያ አለም አቀፋዊ አክሲዮኖች : MSCI EAFE, emerging market market stocks: MSCI Emerging Markets, emerging market bonds: JP Morgan EMI Global Diversified Index, የብድር ጥሬ ገንዘብ (ብስለት): - ከፍተኛ መጠን ያለው የዩናይትድ ስቴትስ ቢዝነስ ቦንድ: - Barclays US Government Long Index, የረጅም ጊዜ የአሜሪካ ኮርፖሬሽን ቦንድ : - Barclays Corporation Corporate Long Investment Section ክፍል, የኮርፖሬት ኢንቬስትሜንት ደረጃ መለጠፍ, ከፍተኛ ከፍተኛ ብድሮች-S & P / LSTA የብድር መለኪያ ማውጫ, የከተማ መዘጋጃ ቤቶች ባንክ: Barclays Municipal Bond Index.
የኃላፊነት ማስተናገጃ : በዚህ ጣቢያ ላይ ያለው መረጃ ለውይይት ዓላማ ብቻ የቀረበ ሲሆን, እንደ የኢንቨስትመንት ምክር አይወሰድም. ይህ መረጃ በምንም አይነት ሁኔታ በምንም አይነት ሁኔታ በምስጢር ለመወያየት ወይም ለመሸጥ ምክር ይሰጣል. ኢንቬስት ከማድረግዎ በፊት ሁልጊዜ የኢንቨስትመንት አማካሪንና የግብር ባለሙያን ያማክሩ.