የኢንቨስትመንት አማካሪዎች በሂደት ላይ እያሉ እንዲቆዩ ይረዳዎታል
አንዳንድ የኢንቨስትመንት አማካሪዎች ሁሉንም የፋይናንስ ህይወትዎ ገጽታዎችዎን በማየት ሁሉን አቀፍ የኢንቨስትመንት ፕላን በአንድ ላይ በማቀናጀት ይሰራሉ. ይህ ብዙ ጊዜ "የሃብት አመራር" ይባላል. ሌሎች የኢንቨስትመንት አማካሪዎች በአሰሪዎች ላይ የሚከፈለው አክሲዮኖች ወይም የማዘጋጃ ቤት ኮንትራት መሆንን የመሳሰሉ ጠባብ ትኩረቶች አላቸው.
እንደ የፋይናንስ እቅድ አውጭዎች, የንብረት አያያዝ አይነት የኢንቨስትመንት አማካሪው የእርስዎን መሰረታዊ የፋይናንስ ግቦች መረዳት አለበት. ይህ ማለት ገንዘብዎን መቼ መጠቀም እንዳለብዎ እና መቼ እንደሚጠቀሙባቸው ማወቅ አለባቸው. ስለእርስዎ የግል እና የፋይናንስ መረጃ መሰብሰብ አለባቸው. ለሚከሰቱ አደጋዎች, ለተጠበቀው የትርፍ መጠንዎ, እና ለማንኛውም የመዋዕለ ነዋይ ኪሳራ የገንዘብ ኪሳራዎን ለመገንዘብ ጊዜዎን ሊወስዱ ይገባል.
አጠቃላይ የኢንቨስትመንት አማካሪ ይህን መረጃ ተጠቅሞ አሁን ያሉዎትን መዋዕለ ንዋይ ለማጥናት እና ወደፊት ምን ማድረግ እንዳለብዎት ሃሳቦችን ይጠቀማል.
በጥብቅ ያተኮረው የኢንቨስትመንት አማካሪ ብዙውን ጊዜ ሁሉንም የፍላጎት እቅድ አያጠቃልልም. ይልቁንም ስልታቸውን በአካባቢያቸው እውቀታቸውንና ውጤታቸውን በማጋራት ላይ ያተኩራሉ.
በሀብት አስተዳደር የኢንቨስትመንት አማካሪ ውስጥ የተወሰኑ የፖርትፎሊዮ ክፍሎችን ለማስተዳደር ጠባብ የሆኑ የኢንቨስትመንት አማካሪዎችን ለመቅጠር የተለመደ ነው.
የተቀናጀ ሀብትና አያያዝ አይነት የኢንቨስትመንት አማካሪ ምን አይነት ምክርን ይሰጥኛል?
በሀብት አስተዳደር ላይ ያተኮረው አማካሪ እንዲህ ይነግሯችኋል:
- ምን መዋጮ አለ?
- አክሲዮኖችን ወይም የጋራ ኩባንያን ለመግዛት
- የኢንዴክስ ገንዘብን (አክቲቭ) ወይም አክቲቭ ፈንድ ማኔጀኖችን መጠቀም ካለቦት
- በኪሳራ ሂሳብዎ ውስጥ የሚጠቀሙባቸው መዋጮዎች
- ከእያንዳንዱ ኢንቨስትመንት ጋር የተያያዙ አደጋዎች
- ከትርፍፖርትዎ ሊቀበሉት ስለሚጠበቁ የትርፍ መጠን
- የጡረታ ሒሳቦች ባልሆኑ ንብረቶች ውስጥ ሊኖርዎ ይገባል
- የእርስዎ ኢንቨስትመንት ምን አይነት ታክስ የሚከፈል ገቢ ያመነጫል
- ታክስ የሚከፈልበትን ገቢ ለመቀነስ ኢንቬስተሮች እንዴት ማስተካከል ይችላሉ
- ኢንቨስትመንት ሲገዙ ወይም ሲሸጡ ምን ዓይነት ግብር መክፈል ይኖርብዎታል?
በከፍተኛ ጠቀሜታ ላይ ያተኮረ የኢንቨስትመንት አማካሪን መቼ እንዲፈልግ እፈልጋለሁ?
አንድ በተለየ የሙያ ዘርፍ የመዋዕለ ነዋሪ አማካሪ ያስፈልገኛል ለምሳሌ ጥቂት ምሳሌዎችን ማሰብ እችላለሁ. በጣም ጥቂቶቹ ናቸው
- ብዙ የኩባንያ ክምችት ባለቤት ነዎት እና አማራጮችን የሚጽፍ ሰው ለማግኘት ወይም ይህንን አክሲዮን ጥሪዎች የተሸፈነ ሰው ማግኘት አለብዎት.
- ትላልቅ ፖርትፎሊዮዎችን ወይም ቦንዶችን ያፈርሱ እና እነዚህን ንብረቶች ለማስተዳደር ወይም ከእነሱ ለመሸጥ የሚያግዝዎ ሰው ማግኘት አለብዎት.
- ለጡረታ ገቢ የቦንድ ደረጃን መፍጠር እና ይህንን አይነት ፖርትፎሊዮ በመገንባት ላይ የሚያተኩሩ የኢንቨስትመንት አማካሪ ማግኘት አለብዎት.
የኢንቨስትመንት አማካሪዎችን የሚከፍሉት እንዴት ነው?
አብዛኛዎቹ የኢንቨስትመንት አማካሪዎች እርስዎን ወክለው የሚያስተዳድሩት ሃብት መቶኛ ክፍያ ያስከፍላሉ. ይህ ክፍያ በአብዛኛው ለትላልቅ ሂሳቦች ከፍ ያለ ሲሆን ለትላልቅ ሂሳቦች ዝቅተኛ ነው. ጠቅላላው ክልል በዓመት ውስጥ ሁለት መቶ ዶላር በ 50,000 ዶላር ውስጥ ሲሆን, በዓመት $ 5,000,000 ወይም ከዚያ በላይ ለሆኑ ሂሳቦች እስከ አንድ ግማሽ በመቶ የሚጨምር ይሆናል.
አንዳንድ የኢንቨስትመንት አማካሪዎችን ወይም ከአስተዳደራዊ አያያዝ ክፍያ በተጨማሪ በሚከተሉት መንገዶች ክፍያ ሊያስከፍሉ ይችላሉ:
- የአንድ ሰአት ፍጥነት
- አሁን ባለው ነባር ፖርትፎሊዮ ላይ ግምገማ ለማጠናቀቅ የሚያስችል መደበኛ ክፍያ
- የሩብ ዓመት ወይም ዓመታዊ የመከላከያ ክፍያ
- በእነሱ በኩል እርስዎ ከሚገዙት የገንዘብ ወይም የኢንሹራንስ ምርቶች የተከፈለባቸው ኮሚሽኖች
- የአገልግሎት ክፍያዎች እና ኮሚሽኖች ድምር
የመዋዕለ ነዋይ አማካሪዎ እንዴት እንደሚከፈል እንዴት ማወቅ እችላለሁ?
ሁልጊዜ የካሳ ክፍያ አማካሪ እንዴት እንደሚካካቸው ግልጽ ማብራሪያ ይጠይቁ. በጣም ጥሩ አማካሪ እርስዎ በሚገባ መረዳት እንደሚችሉ ግልጽ የሆነ እንግሊዝኛ ማብራርያ ይሰጥዎታል. እያንዳንዱ የኢንቨስትመንት አማካሪ በተጨማሪም ADV PART TWO ተብሎ የሚጠራ የመረጃ ሰነድ እንዲያቀርብልዎ ያስፈልጋል. ይህ ሰነድ የእነርሱን ካሳ ቀመሮችን እና ማንኛውንም ሊያውቁት የሚችሉ የወለድ ግጭቶችን ያብራራል.
በአንድ ኢንቨስትመንት አማካሪ ውስጥ ምን መፈለግ እንዳለባቸው ምክሮች
በጥቅሉ የኢንቨስትመንት አማካሪዎችን ለመፈለግ በሚከተለው መልኩ «የሚደር» እና «አይሰራም» የሚለውን ይመልከቱ.
- ማድረግ ያለብዎ ሁሉም ኢንቬስትሜቶችዎ ምን ያህል እንደሆኑ ማወቅ ይፈልጋሉ. አለበለዚያ ግን በተለያዩ ሂሳቦች ውስጥ ተመሳሳይ ኢንቨስትመንት ሊኖርዎ ይችላል.
- ማድረግ ያለባቸው: እንዴት እንደሚካካሉ ግልጽ, ለመረዳት ቀላል የሆነ መግለጫ ያቅርቡ.
- አይስሩ: እርስዎ የሚጠብቁት የጊዜ ማእቀፍ እስከተገነዘቡ ድረስ, የኢንቨስትመንትዎ አላማዎች, ግቦችዎ እና ለኢንቨስትመንት አደጋዎች መቻቻልን እስኪረዱ ድረስ ምክሮችን ያቅርቡ.
- አይስሩ: ሁሉንም ገንዘብዎን በአንድ በተወሰኑ የአክሲዮን ግዢ ስትራቴጂዎች ውስጥ በአንድ 100% ብቻ እንደታቀደ ያተኮሩ ስትራቴጂዎች ያስቀምጡ.
የኢንቨስትመንት አማካሪዎች የፋይናንስ ዕቅድ ምክር ይሰጣሉ?
የኢንቨስትመንት ምክር ከገንዘብ ዕቅድ ይልቅ የተለየ ነው. አንዳንድ የኢንቨስትመንት አማካሪዎች መሰረታዊ የፋይናንስ ዕቅድ ምክርን ያቀርባሉ, ጥቂት ደግሞ አጠቃላይ የፋይናንስ እቅድ እና የኢንቨስትመንት ምክር ይሰጣሉ.
የፋይናንስ እቅድ አገልግሎቶችን የሚያቀርቡ ከሆነ እና እነዚያን አገልግሎቶች በከፊልዎ ውስጥ ከተካተቱ ሊኖሩ የሚችሉ የኢንቨስትመንት አማካሪዎችን ይጠይቁ. የፋይናንስ አማካሪ ይፈልጋሉ?