ከፍተኛ የፍሪንት ኪዳኖች ምንድን ናቸው?
ከፍተኛ ምርት ማስያዣ ማሰሪያዎች በኢንቨስትመንት ደረጃ ከሚገኙ ኩባንያዎች የተውጣጡ ኩባንያዎች ወዘተ. የመዋዕለ ንዋይ ደረጃን ኩባንያ ምሳሌ Microsoft ወይም ኤክስሶን ሞቢል , በትላልቅ ኩባንያዎች የሚሰራ ከፍተኛ ገቢ ያላቸው በርካታ ኩባንያዎች እና ጥሬ ገንዘቡ ላይ ይገኛሉ.
ሁለቱም ኩባንያዎች ከአሜሪካ መንግስት የበለጠ የክሬዲት ደረጃ ያላቸው ናቸው, ምክንያቱም በነፃነት ለመክፈል እድሉ ስለሌለ, ወይም በሌላ አባባል ወለድ እና ገንዘቤ ክፍያውን በወቅቱ ለማቅረብ አለመቻል.
በተቃራኒው, ከፍተኛ ትርፍ ቦንዶች የሚለቁባቸው ዕዳዎች ያተኮሩባቸው አጀንዳዎች የዕዳ መጠን ደረጃቸው እንዳይደርሰው ለመከላከል የሚያስችሉ እሚችሉ ናቸው. ከፍተኛ የስራ ውጤቶች ኩባንያዎች ከፍተኛ የእዳ እዳ, የተጋለጡ የንግድ ሞዴሎች ወይም አሉታዊ ገቢዎች ሊኖራቸው ይችላል.
በውጤቱም ነባሪ ሊሆኑ ይችላሉ. እንደነዚህ ያሉ ኩባንያዎች ዝቅተኛ የክሬዲት ደረጃ አሰጣጥን ያዳብሩ እና ባላጆቻቸው የሽያጭ ኩባንያቸውን ለመያዝ ከፍተኛ ትርፍ ያስገድዳሉ. ይበልጥ አደገኛ ቦንዶች ብዙውን ጊዜ ከፍተኛ ወጭን የሚከፍሉበት ምክንያት በንብረቱ ውስጥ በንብረቱ እና በንብረቱ መካከል ያለው ግንኙነት መካከል በ Bond Market ውስጥ ይብራራል.
ከፍተኛ መጠን ያለው የጦር ትጥቅ አደጋዎች
በከፍተኛ ንብረቶች አማካኝነት በጋራ ንብረቶች ወይም ልውውጥ በተደረገ ገንዘብ (ከተቀማጮች ይልቅ) ከፍተኛ መጠን ለሚያመጡ ግለሰቦች ነባሪው ዋነኛ ጉዳይ አይደለም.
የታቀደው ዓመታዊ የነፃ አመታዊ ተመን በዓመት ወደ 4% ገደማ ነው ማለት ነው, ይህም ማለት በዘርፉ ላይ የሚውሉ አብዛኛዎቹ ገንዘብ ወይም የቴፍ / ኢቨለስ በአንድ አመት ውስጥ ከነበሩት ነባሪዎች ውስጥ ዋና ክንዋኔዎችን አያዩም ማለት ነው.
ይልቁንም ዋነኛው ስጋት ከሌሎች የቦንድ ገበያዎች ጋር ሲነፃፀር ከፍተኛ የወትሮ ኪውራን ከፍተኛ ፍጥነት ነው.
ከፍተኛ የወሳጅ ማሰሪያዎች በጊዜ ሂደት ጥሩ ውጤት ያካሂዳሉ, ነገር ግን የገቢው ሁኔታ መኮሳቱ በሚቀዘቅዝበት ጊዜ የንብረት መደብ በጣም በፍጥነት ሊወድ ይችላል.
በጣም የተራቀቀው የዩናይትድ ስቴትስ የገንዘብ ቀውስ እ.ኤ.አ. ከዚያን ነሐሴ (August) 29 እስከ ጥቅምት 27 (እ.ኤ.አ) ከፍተኛ የወጪ ገበያው ከ 25% በላይ ዋጋውን አጥቷል. ይህ በጣም ያልተለመደ ነገር ቢሆንም ግን ከፍተኛ ምርት ከሚያስከትል ኢንቨስትመንት ጋር የተያያዙ የአጭር ጊዜ አደጋዎችን ያመለክታሉ.
ጠንካራ ታሪካዊ ሪፖርቶች
ወቅታዊ የሽያጭ ዋጋዎች እ.ኤ.አ. በ 2008 የተከሰተው የሽያጭ ዋጋዎች የረዥም ጊዜ ትርፋማ ትርፍ የረጅም ጊዜ አፈፃፀም እምቅ አላደረጉም. እ.ኤ.አ. ነሐሴ 31, 2012 ላይ ባለፈው የአሥር ዓመት ጊዜ ውስጥ የክሬቲቭ ስላማ ከፍተኛ የእድገት ምጣኔ አማካይ ዓመታዊ ሪተርን 10.26% አሳይቷል.
በዚሁ ተመሳሳይ ወቅት, በቢክሊስ ኮርፖሬሽን የዩኤስ የብድር መለኪያ (በ Barclays Agregregate US Bond Inderion) መለኪያዎች አማካይነት በጠቅላላ በአማካይ 5.48% የነበረ ሲሆን የዩኤስ አክሲዮን (በ S & P 500 ኢንዴክስ መስፈርት መሠረት) ደግሞ 6.51% ተመላሽ አሳይቷል.
በዚህ ጊዜ ውስጥ ከፍተኛ ምርታማ የወጪ ምርቶች ከፍተኛ ውጤት ብቻ ሳይሆን ከመካከላቸው ግማሽ የፈንጣጣ ውድቀት ጋር ተመጣጣኝ ነው - ፍሰቱ / ሽልማቱ በንጽጽር ላይ የተመሠረተ ነበር.
በ Lipper መሠረት እ.ኤ.አ. በ 2011 ዓ.ም. (እ.አ.አ) የ 28 ቱ የቀን መቁጠሪያ ዓመታት ከፍተኛ መጠን ያለው ቦንድ የተመለሰ እንደሆነ ተስተውሏል.
ከሽያጭ አንጻር በዩ.ኤስ. ግምጃ ቤት ውስጥ የንብረቱ መደብ የአማካይ ስድስት መቶኛ ነጥቦች ጥቅል ነው. ይሁን እንጂ ይህ ጥቅል - ወይም የተስፋፋ ዝርጋታ - በከፍተኛ መጠን ተንቀሳቅሷል. በ 1997 እና በ 2007 ደግሞ በ 2.6 በመቶ, በ 2.6 በመቶ እና በ 2008 በ 21 ኛው የበጋ ፍጥነት በከፍተኛ ደረጃ ጨምሯል.
ከፍተኛ የውጭ ማስያዣ ኅብረት በኢኮኖሚው መስፋፋት እና ከፍተኛ የኢንቨስትመንት መተማመኛ በሚሆንባቸው ጊዜያት በተሻለ ሁኔታ የሚሰሩ ናቸው. በተቃራኒው, የኢኮኖሚ ውድቀት ከፍተኛ ከሆነ እና / ወይም ባለሃብቶች ለአደጋ መጋለጥ የማይመቹበት ከሆነ በአጠቃላይ የንብረት ክፍሉ ዝቅተኛ ነው.
የወለድ ምጣኔ እንቅስቃሴዎች ትርፍ ሳቢያ በሌሎች የሥራ ማስኬጃ ገበያዎች ላይ በሚሰሩበት ጊዜ ሌሎች ከፍተኛ የብድር ወለድ ላይ ተጽዕኖ አያሳዩም ምክንያቱም ትርፍ ማግኘታቸው የሩብ እርምጃዎች በትሪከስስስ ውስጥ ያለው ሩብ ምጣኔ ዋጋ በእጥፍ ምርት ላይ ያነጣጠረ ነው ማለት ነው ዝቅተኛ ምርት ጋር ያያይዙ.
ይህ ነጭ ወረቀት በንብረቱ ስራ አስኪያጅ የሆኑት አሊን በርንስተን በዚህ ጉዳይ ላይ የበለጠ ዝርዝር መረጃ ይሰጣል.
ከፍተኛ ትርፍ የብድር ስራዎች አመታዊ አመታዊ መዛግብት እና ከአክሲዮኖች እና ከአነስተኛ ኢንቨስትመንት ደረጃ ቦንድ ጋር በተነፃፃሪነት ንፅፅር እዚህ ይገኛል.
በከፍተኛ ልኬት ኮንትራቶችን የሚደግፍ ማን ነው?
ከፍተኛ መጠን ያለው ቦንድ በአማካይ እና በማህበሮች መካከል መካከለኛ መሬት እንደሚያቀርብላቸው ይታመናል. ቋሚ የገቢ ዋስትናዎች ሆነው ሳለ ከፍተኛ የወጪ ማስያዣ ብድር ከሌሎች የቦንድ ገበያ ዘርፎች የበለጠ ፍጥነቱ ይታይባቸዋል. ከጊዜም በኋላ የአፈፃፀም ውጤታቸው ከአክሲዮኖች ገበያ ጋር ሲነፃፀር ከፍተኛ የኢንቨስትመንት ደረጃ ጥምረት ነው.
የንብረት ክፍሉ ከፍተኛ ገቢን ለሚፈልጉ እና የረጅም ጊዜ የካፒታል አድናቆት ሊኖረው ለሚችል ሰው, ነገር ግን አደጋውን መቋቋም የሚችል እና - ከሁሉም በላይ - ለሦስት ለ አምስት ዓመት. ከፍ ባለ ከፍተኛ ፍጥነት ምክንያት ከፍተኛ የወሳ ሰሪዎች ቢበዛ ለአጭር ጊዜ ቋሚዎች ወይም ለአደጋዎች አነስተኛ መቻቻል ላላቸው ኢንቨስተሮች ተገቢ አይደሉም.
እንዴት እንደሚፈልጉ
በጣም ውስብስብ ኢንቨስተሮች በአነስተኛ ደላላ አማካይነት ከፍተኛ ከፍተኛ የብድር ቦንድ መግዛት ይችላሉ. ሆኖም, ይህ ከፍተኛ የሥራ እውቀትና ምርምርን የሚያካትት የሰው ኃይል-ተኮር ሂደት ነው. አብዛኛዎቹ ባሇሃብቶች በጋራ ንብረቶች ወይም በ " ETFs" ዘርፉውን ሇመጠቀም ይመርጣሉ. Morningstar የከፍተኛ የጥሬ ገንዘብ ማስያዣ ገንዘቦች ሙሉ ዝርዝር አለው, በታሪካዊ ተመላሽዎቻቸው. ሁለቱ ከፍተኛ ከፍተኛ የትርፍ መጠን (ኢ.ኦ.ክስ.) ሁለት SPDR Barclays ካፒታል ከፍተኛ ትርፍ ቦንድ ETF (JNK) እና iShares iBoxx $ High Yield የጋራ ድርጅት ቦንድ (HYG) ናቸው. በዚህ ዘርፍ ላይ የተሰማሩ ሌሎች የውጭ ኢንቨስትመንቶች:
- iShares iBoxx $ High Yield የጋራ Corporate Bond Fund (HYG)
- SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK)
- SPDR Barclays Capital አጭር የአጭር ጊዜ ከፍተኛ ትርፍ Bond ETF (SJNK)
- iShares 0-5 Year High Yield ግቢ ቦንድ ETF (SHYG)
- PIMCO 0-5 ዓመት US High Yield መያዣ ቦንድ ኢንዲያንድ ፈንድ (HYS)
- PowerShares መሰረታዊ ከፍተኛ ትርፍ ኩባንያ ባንክ ፖርትፎሊዮ (PHB)
- ፓቲዩስ ከፍተኛ ምርት (ኢኤፍኤስ)
- የገበያ ቬክቶርዶች ወረዱ አስቀያሚ መኮንኖች (ETNG)
- ለመጀመሪያዎች መተማመን ከፍተኛ የስራ ድርሻ ረጅም / አጭር ETF (HYLS)
- የገበያ ተፅእኖዎች ሒሳብ-የተሸከመ ከፍተኛ ትርፍ ቦንድ ETF (THHY)
- ProShares ከፍተኛ ውጤት-የወለድ ፍጆታ ሂሳብ አስይዝ ኢቴል (HYHG)
- Guggenheim BulletShares 2013 ከፍተኛ የቢል ኮርፖሬሽኑ ቦንድ ETF (BSJD)
- Guggenheim BulletShares 2014 ከፍተኛ የቢዝነስ ኮርፖሬሽኑ ቦት ኢ.ኤ.ኢ. (BSJE)
- Guggenheim BulletShares 2015 ከፍተኛ ትርፍ ግብርና ቦንድ ETF (BSJF)
- Guggenheim BulletShares 2016 ከፍተኛ የሥራ ግብር ኩባንያ ቦንድ ETF (BSJG)
- Guggenheim BulletShares 2017 ከፍተኛ ትርፍ ግብርና ቦንድ ETF (BSJH)
- Guggenheim BulletShares 2018 ከፍተኛ የስራ ግብር ኩባንያ ቦንድ ETF (BSJI)
- Guggenheim BulletShares 2019 ከፍተኛ የስራ አጥነት ኮርፖሬሽን ETF (BSJJ)
- Guggenheim BulletShares 2020 ከፍተኛ ትርፍ ግብርና ቦንድ ETF (BSJK)
ባለሀብቶች በተጨማሪ ለዓለም አቀፍ ከፍተኛ ትርፍ ብድር በ (ኢ.ፌ.ዲ.)
- iShares ዓለም አቀፍ ከፍተኛ ምርት መገልገያ ቦንድ ፈንድ (GHYG)
- ገበያ ቮከልቲዎች ዓለም አቀፍ ከፍተኛ ትርፍ የሰነድ ፈንድ (IHY)
- iShares ዓለም አቀፍ ኤክስኤም ዶላር አክቲቭ ኮርፖሬሽን ፈንድ (HYXU)
- የዓለም አቀፍ የአጭር ጊዜ ከፍተኛ ትርፍ ቦንጅ ፖርትፎሊዮ (PGHY)
- የገበያ ተያያዥ መሳሪያዎች (Emerging Markets High-Efficiency ETF (HYEM))
- iShares Emerging Markets ከፍተኛ ትርፍ ገንዘብ ፈንድ (EMHY)
የኃላፊነት ማስተናገጃ : በዚህ ጣቢያ ላይ ያለው መረጃ ለውይይት ዓላማዎች ብቻ የቀረበ ሲሆን እንደ የውጭ መዋዕለ ንዋይ ግን በትክክል መተርጎም የለበትም. ይህ መረጃ በምንም አይነት ሁኔታ በምንም አይነት ሁኔታ በምስጢር ለመወያየት ወይም ለመሸጥ ምክር ይሰጣል. ለመዋዕለ ንዋይ ከማዋቀርዎ በፊት በጥንቃቄ ይመረምሩ