በጣም አጋዥ ለሆኑ ኢንቨስትመንቶች ቀላል እና ምርጥ የኢንቨስትመንት ስትራቴጂ
ይህ እንደ አዲስ ኢንቨስተር, ከተለያዩ ደንቦች ጋር እንዲተዋወቁ እና የተለያዩ የቤተሰብ ሀብት በሚሰበሰብበት መንገድ የሚለዩትን እምነቶችና ስሜቶች ይረዳል.
እኛ እያደረግን ስላለው ምን እንደማያውቁ የማያውቅ አንድ ምርጥ ኢንቨስትመንት ስትራቴጂ ለመጀመር እንሞክራለን: ዝቅተኛ, ወጪን, ሰፊ, ተደጋጋሚ አገባብ (LCWDPAን ከዚህ ለመጥቀም እንሞክራለን) ጊዜ). በዝቅተኛ ወጪ, በተለያየ ዘርፎች, በመሬት ላይ የሚደረግ የመዋዕለ ንዋይ ፈሰስ ዘዴ በታሪክ ተከስቶ በታቀደ በታሪክ የተከማቸ አክሲዮኖች ዝርዝር, በዝቅተኛ ዋጋ ላይ የተከማቹ አክሲዮኖች ዝርዝር ( የተከፋፈሉ ግብሮች መጠቀም ) ያለምንም ሀሳብ የገበያ አማካይ ተመላሽ ማድረግ ነው.
በመሠረቱ, የ LCWDPA ጥሪ-
- ብዙ ጥሩ, ረጅም-ጊዜ ንብረቶች ስብስቦችን መግዛት, በበርካታ ኢንዱስትሪዎች ሚዛናዊነት, ሚዛናዊነት, የገበያ ማመሳከሪያ መጠኖች, እና እንዲያውም ሀገራት
- ምንም እንኳን ሁኔታው ምንም አይነት ጭንቀት ቢመስልም, እነዚህን ንብረቶች በማንኛውም መልኩ መሸጥ አይችልም
- ትኩረቱን ገንዘብ ወደ የሻጭ አከፋፈል ሂሳብዎ በማስገባት ተጨማሪ ገቢዎን በመደበኛነት መግዛት, ምናልባትም ያንተን ክፍያዎች እንደገና መመለስ
- ወጪዎችዎን በተቻለ መጠን በዝቅተኛ ማድረግ ስለሚያተርፉ እያንዳንዱ ሳንቲም ለቤተሰብዎ ሌላ ድምር ጥቅል ነው
የአካዳሚው ማስረጃው በትክክል እንደማይሠራ በግልጽ ያሳየናል, ነገር ግን በአብዛኛዎቹ ምክንያቶች ኢንቨስተሮችን ከእራሳቸው ኢ-ምክንያታዊነት መጠበቅ ስለሚችል, የሂሳብ አያያዝን እና ፋይናንስን የመረዳት ፍላጎት ይቀንሳል. የባለቤትነት ሂሳብ ), ምንም ጊዜ አይወስድም, እና ቆሻሻ-ርካሽ ነው.
በዚህ የመዋለ ንዋይ ስትራቴጂ እና ኢንዳክስ ኢንቨስትመንት መካከል ያለው ትስስር
LCWDPA እስከ አሁንም ድረስ ዘልቋል, ግን በየአምስት አሥርተ ዓመታት ታዋቂነት አለው, ልክ እንደ ፋሽን ወይም ሙዚቃ (ብዙውን ጊዜ እንደ ውስጣዊ ሙዚቃ ወይም ሙዚቃ ማለት ነው) (ይህም እፍረት ነው, ምክንያቱም, ልምምድ ለተደረገላቸው ሰዎች በጣም ጥሩ ስለሆነ ነው እሱ). ይህንን የመዋዕለ ነዋይ ስትራቴጂ ጥቅም ላይ የሚውለው ቀላሉ መንገድ የኢንዴክሽን ገንዘብን መግዛትና መደበኛ ወጪዎችን በመግዛት አማካይነት ግዢውን መፈጸም ነው. ምንም እንኳን ያለፈውን ጊዜ ለወደፊቱ ዋስትና የለም, አንድ ኢንቬስተር ይህንን መድሃኒት ከተከተለ እና ለ 25 አመታት ወይም ከዚያ በላይ ሲቆይ, በርካታ አመታት ጊዜ ውስጥ ለግድግዳ ቆሻሻዎች ቢኖሩም ውጤቱ በጣም ትርፍ ነበር.
ይህ በእንዲህ እንዳለ በሂሳብዎ ውስጥ በጣም የቅርብ ጊዜው የኢንቨስትመንት ስትራቴጂው ኢንቨስተሮች የኑሮ ውቅረ ንዋይ በማፍሰስ ባለሃብቶች የበጎ አድራጎት ተቋም ተከራካሪዎች ወንጌልን በማስተማር የበኩላቸውን ድርሻ እንዲገነቡ የረዳውን የቪንግአርዳ ኩባንያ መሥራች ኩባንያ መስራች ለሆኑት ቫንጋርድ LCWDPA.
Bogle በመጀመሪያ የፕሪንስተን ዩኒቨርሲቲ በታዋቂነት በሚሠራው የምርምር ፕሮጀክት ላይ LCWDPA ለምን ጥሩ ውጤት እንደሚኖረው የሂሳብ ቀመር መሠረት አግኝቷል. ይህ ምርምር ወደ የመጀመሪያ ዲግሪ የሚመራው ተመርጦ ነበር, እሱም ከዓመታት በኋላ በቅድሚያ የ S & P 500 መረጃ ጠቋሚ ድርጅት ውስጥ ተገለፀ. ዛሬ ወደ ፈጣሪነት ያመጣው ድጎማ - Vanguard 500 Index - በየትኛውም የዓለም ክፍል ውስጥ ትልቁ ነው. ከ 190 ቢሊዮን ዶላር በላይ እሴቶችን ይይዛል, ለ 3 ዐመት አማካይ አክሲዮኖች ሲይዝ, እና በየአመቱ 0.17% የጋራ ፈንድ ትርፍ ተቀማጭ አለው . አንድ ለአንድ ብቻ ያተኮረው በተወሰኑ አሜሪካዊያን ውስጥ ከሚገኙ ሌሎች አሜሪካዊያን ይልቅ ቀጣይነት ያለው ጡረታ እንዲወጣ አድርጓል.
የምዕራብ አውጪዎች የገንዘብ ፍሰት (ኢንቬስትመንት) ስትራቴጂ ሁልጊዜ አይለወጥ
ጠንካራ ዘዴዎች ላላቸው ኢንቨስተሮች ይህ የኢንቨስትመንት ስትራቴጂ ለመጠቀመፍ የሚፈልጉ ከሆነ ኢንዴክስ የማመላከቻ ገንዘቡ አነስተኛ አማራጭ ነው .
Bogle እራሱ በበርካታ መጽሐፎቹ ላይ, Common Sense on Mutual Funds በመባል የሚታወቀው እጅግ በጣም ጥሩ የሆነን ጨምሮ, በጋራ ንብረትን ለማካካስ ባላቸው የገንዘብ መጠን መጨረሻ ላይ ለወንዶች እና ለሴቶች እጅግ በጣም ቀጭን ነው. ተመሳሳዩን የመረጃ ጠቋሚ ፍልስፍና በመጠቀም የግለሰብ ክምችቶችን ቀጥተኛ ፖርትፍል ይገንቡ. ዋጋዎች በጣም ርካሹ የኢንዴክሽን ምንጮችን እንኳን ብቻ ሳይሆን ዝቅተኛ ቢሆንም, የመሬቱ ባለቤት ከመንግስት የሚወሰደውን የፐሮግራሉን ድርሻ ለመቀነስ ሌላ የግብር አሰባሰብ ማካካሻ ጥቅም ላይ ሊውል ይችላል.
እንዲህ ዓይነቱ ድርጊት ምን እንደሚመስል ፍጹም ምሳሌ ነው ING ኮርፖሬት አመራሮች ይተነት. በ 1935 ዓ.ም, ፖርትፎሊጅ አስፋፊዎች 30 ሰማያዊ ቺፕ, ተከፋይ-ተከፋይ አክሲዮኖች ስብስብ ለመገንባት ተንቀሳቅሰዋል, ይህም ለዘላለም ስራ ይከናወናል, ምንም አስተዳዳሪ የሌለው, እና ምንም ክፍያ ወይም ወጪ የለም ማለት ነው. ማካካሻዎች ሲወሰዱ ብቻ, ከተከሰሱ, ወይም እንደ ሌላ የክፍያ ክስተት, እንደ የትርፍ ኪሳራ ማስወገጃ ወይም የእዳ ብድር የመሳሰሉ ነገሮች ሲከሰቱ ቆይተዋል. ዝናብ ወይም ደማቅ ብርሃን, ገሃነም ወይንም ከፍተኛ ውሃ, ድብርት, ድብደባ , ጦርነት, ሰላም, የዋጋ ግሽበት , ብጥብጥ እና እያንዳንዱን ሌላ ምናባዊ ተጨባጭ, የአክሲዮኖች እቃ ሳይነካቸው ቀርተዋል. ፖርትፎሊዮው ለባለንብረቶች ገንዘቡን ለመክፈል, ለመቆረጥ, እንደገና ለመዋዕለ ንዋይ ለመስጠት ወይም ለድርጅታዊ መዋጮ ለመስጠት ገንዘቡን ከፍሏል.
በርዕሰ-ጉዳይ ላይ የትምህርታዊ ጥናቶችን የተመለከተ ማንኛውም ሰው ሊያውቀው ይችላል, ይሄ ከ "ዳም" ገንዘብ የመዋዕለ ንዋይ ፈጠራ ስትራቴጂዎች - ከዳግመ-ንዋይ ፈንድ ይልቅ የበለጠ ኢ-አማኝ የሆነው - ባለፉት 79 አመታት አማካይ የጋራ መስተንግዶውን አደባባይ, በተወዳዳሪዎቹ እጥፍ ገደማ ይወዳል . የቀድሞ ኩባንያዎች በዘመናዊ የግዛቶች ግዛቶች ስለተገዙ የኩባንያዎች ዝርዝር አሁንም አስገራሚ ነው. ለምሳሌ, ልምድ የሌለውን ኢንቨስተሮች የመጀመሪያውን የአክሲዮኖችን ዝርዝር ይመለከቱና በትክክል የኒው ጀርሲ መደበኛ ኦይል እና ሶኒኒ-ቬምቡል ኦይል ዘመናዊ ማቆሚያዎች አይገኙም ብለው ይደመድማሉ. በተቃራኒው, እነዚህ ባለፉት ዓመታት የተገዙበት እና የአሁኑ ንብረትን የ Exxon Mobil ለመሸጥ ተወስደዋል. የ Atchison, Topeka & Santa Fe Railroad ን የተገዛው በበርሊንግቶን ሰሜን ሳንታ ፓር ነው, በዊንተር ብበቱት ኩባንያ በበርክሻየር ሃathaway ነው .
የዚህን ዘዴ መአቀፍ ከሚያውቁት ዝቅተኛ ወጭ, ሰፊ ኢንቬስት ያደረጓቸው የኢንቨስትመንት ስትራቴጂዎች ከዳክረኝነት ጋር የተዛመዱ ናቸው. "አንዳንድ አክሲዮኖች ኪሳራቸውን ካጡና ያገቡትን ነገር ሁሉ ቢያጡስ?" እነሱ አንድ ነጥብ እንዳረጋገጡ ብለው ይናገራሉ. ምንም ነገር ከእውነት የራቀ ሊሆን አይችልም. ፖርትፎሊዮ ጥራት ባለው ኩባንያ የተገነባ እና በቂ በሆኑ አካላት ውስጥ እንዲሰራጭ ከተደረገ ብዙውን ጊዜ ችግር ነው. ለምሳሌ, ስለ ኢስትማን ኮዳክ የተካፈሉ የ ING ኮርፖሬት አመራሮች ያወያየን ሲሆን, ከመከሰቱ የፍርድ ቤት ችሎት ለመጠበቅ ወደ $ 0 ሄዷል. ሆኖም ግን, በእያንዳንዱ አክሲዮን መጨረሻ የባንኩ እሴት ዋጋ ቢጨርስም, ኢስትማን ኮዳክ በአመታት ውስጥ ለ 1 አመታት በከፍተኛ መጠን ገንዘብን ለባለቤቶች ከፍተኛ መጠን ያለው ገንዘብ እንዲሰራ ያደርገዋል. 1) የኬሚካዊ ክፍፍል እና 3.) ከኪሳራ ማመልከቻው የተገኙ የግብር ማቃለያ ክሬዲቶች, ከሌሎች የላቀ የኢንቨስትመንት ባለቤትነት መከላከያ, ምንም እንኳን ሞኝ በሆነ መልኩ የማይታወቁ ባለሙያዎች (ወይም, ምናልባትም የማይታወቅ) የማይታለፉ ባለሙያዎችን የኢኮኖሚውን እውነታ ቸልተኝነት ከግምት ውስጥ በማስገባት የትኛውም የጨዋታ ሰንጠረዥ ያለምንም ችግር ይመለከታል.
ለዚህ ተለዋዋጭ የመዋዕለ ነዋይ ስትራቴጂዎች በጣም የተሻለው ማን ነው?
በአጠቃላይ ሲታይ, የዚህ ገንዘብ አስተዳዳሪዎች ትምህርት ቤት ፋይናንስን በተሻለ መንገድ ለመጠቀም የሚችሉ የግል ባለሀብቶች የሚከተሉት ናቸው-
- ሀብታቸውን በማስተዳደር ብዙ ጊዜ ማሳለፍ አይፈልጉም. ከ 10 ኪሎ ግራም በላይ ቃላትን በማንሳፈፍ የጻፉትን ነገር ግን ከጓደኞቻቸው እና ከቤተሰቦቻቸው ጋር ሌሎች ነገሮችን ማድረግ ይፈልጋሉ.
- ውስጣዊ ወጥነት ያለው እና አክሲዮን በሚከሰትበት ጊዜ የእንቅልፍ ጠባያቸውን ሳይወስዱ በራሳቸው ላይ አስተሳሰባቸውን ያቆማሉ, (ምንም እንኳን ከፍተኛ መጠን ያላቸው ሰማያዊ ቺፕስ እና ከዓመት እስከ አመት እንኳን የማይቀያየር ነው. (ለምሳሌ በ 1900, 1950, 2000 ወይም በ 2050, ሰዎች በአሁኑ ጊዜ አንዳንድ የፕሎኮክስ ዓይነቶችን ለስላሳ ብክለትን ይጠቀማሉ).
- አንድ ነገር "ማድረግ" አያስፈልግዎትም. እጆቻቸው እጆቻቸውን በጣፋጭ ቢያደርጉም ሙሉውን ህይወታቸውን ሙሉ እያንቀላፉ ቢያደርጉም, ለገንዘብዎ የተሻለ ጥቅም እንዳለው ቢያስቡም, በጀርባዎቻቸው ቁጭ ብለው መከታተል ይችላሉ.
- በጓደኞቻቸው ወይም በስራ ባልደረቦቻቸው ፊት ብልጥ አድርጎ ማየት አያስፈልግዎትም. ለማመን የሚከብድ ቢመስልም ግን ብዙ ቆንጆዎች የሽያጭ መጠነ-ልምዶችን በማጣጠፍ ወደ አሮጌ ኮሌጅ አብረዋቸው ስለሚማሯቸው አንዳንድ የወርቅ ቁፋሮዎች ጠፍተዋል. የእነርሱ ፖርትፎሊዮ ስራዎች የሚረሱ ያህል ገንዘብን በተቻለ መጠን ደህንነቱ በተጠበቀ መንገድ ነው, የበለጠ እንዲታዩ አይመኙም.
- እያንዳንዳቸው አንድ ዓመት ወይም ከዚያ በላይ በተወሰነ ጊዜ ውስጥ ተወስነው እንዲሰሩ አይፈልጉ. አሲዮሜትራዊ ነው ነገር ግን እንደ ING ኮርፖሬሽን አመራሮች እንደ ፖርትፎሊዮው በ S & P 500 ውስጥ ወይም በየትኛውም ኢንዴክስ በሚሰጡት የየትኛውም ኢንዴክስ ውስጥ በተዘዋዋሪ መንገድ የሚጣራ ይሆናል ምክንያቱም በተተረጎመው የተለየ የ አክሲዮን ቡድን ይይዛል. በመጀመሪያ የኩባንያው ድርጅቶች በፖርትፎሊዮው ውስጥ የተካተቱበት ምክንያት ካለዎት, በሚያስገቡት ሪፖርት ቁጥሮች ላይ የሚነበቡት ቁጥሮች በጋዜጣ ላይ ካነበብዎት የተለየ ቢሆንም እንኳ በዚህ የመዋዕለ ንዋይ ኩባንያዎ ደስተኛ መሆን አለብዎ.
ስለ ኢንቨስትመንት ስትራቴጂዎች ይወቁ
ስሜትዎን በተሻለ መንገድ የሚያስተካክል የመዋዕለ ነዋይ ስልት ካለ ለማወቅ ተጨማሪ ተዛማጅ ጽሑፎችን ያንብቡ. ለምሳሌ, በጣም ጥቃቅን የሆኑ ፋይናንስን በማምጣትና የተሻለ ኢኮኖሚያዊ ጠቀሜታ ያላቸውን ምጣኔ ሀብቶች ለመግዛት የሚጠይቅ ትኩረትን ሊመርጡ ይችላሉ. በአማራጭ, በፖስታ ያገኟቸው ቼኮች ከእያንዳንዱ ጊዜ ማለፍ እስከሚበልጡ ድረስ በሰፊው ለ 10 ወይም ለ 25 ዓመታት በየዓመቱ ትርፍያዎቻቸውን ከፍ ያደረጉ የጋራ አክሲዮኖችን ዝርዝር መግዛት ይመርጣሉ.