በተቀላጠፈ ሁኔታን እንዴት መጠቀም እንደሚቻል
የጋራ ገንዘቦችን ለመተንተን በደርዘን የሚቆጠሩ የቁጥር አሀዞች እና ልኬቶች አሉ, አንዳንዶቹ ለትኬት መዋዕለ ንዋይ ለማያስፈልግ አስፈላጊ አይደሉም. ይሁን እንጂ የጋራ ገንዘቡን የተጓዙት ጥምርታ ካወቁ ለወደፊቱ ስለ ፈጣሪዎች የወደፊት እምቅ አፈጻጸም, አፈጻጸምን እና ግብርን ጨምሮ ሊያሳዩ ይችላሉ.
የጋራ መደገፍ ፈጠራ ትርጓሜ
የ "mutual fund" የወለድ ምጣኔ (ratio of turnover ratio) ባለፈው አመት ተተክቷል (የተሸጋገሩ) የአንድ የተወሰነ የወለድ መጠን መቶኛ (መለኪያ) መቶኛ ነው. ለምሳሌ, የአንድ የጋራ ፈንድ በ 100 የተለያዩ አክሲዮኖች ላይ ኢንቨስት ካደረገ እና 50 ውስጥ በአንድ ዓመት ውስጥ ተተክተው ሲቀይሩ የተገኘው ትርፍ 50% ይሆናል.
ለትርፍ ፈታ ብድር ምን ማለት ነው?
ዝቅተኛ የመገበያያ ማሻሻያ ድጋፎች ለትግበራው ለተቀናጀ የጋራ መጠቀሚያ ገንዘብ መገበያጃ ዘዴን ይቀርባል ነገር ግን እንደ ኢንዴክሽን ገንዘብ እና ልውውጥ ትራንስላንድስ (ኢንትዩኤች) የመሳሰሉ የማይንቀሳቀሱ ገንዘቦች ተፈጥሯዊ ተፈጥሯዊ ነው. በአጠቃላይ, እና ሁሉም ሌሎች እኩል ናቸው, ከፍተኛ ተከታታይ የንግድ ገቢ ያለው ከፍተኛ የገንዘብ መጠን ( በፋይል መጠን ) እንደ ከፍተኛ መጠን እና ከፍተኛ የግብር ዋጋዎች ይይዛሉ. ይህ የሆነበት ምክንያት ብዙዎቹ ትርፍሞች በአጠቃላይ የራሳቸው ወጪዎች ያሉት ተጨማሪ ምርምር እና ትንታኔ ነው.
ሸቀጦች ብዙ ጊዜ የራሳቸው የግብይት ክፍያዎችም አላቸው.
በማጠቃለያውም አነስተኛውን ገቢ መጠን ወደ ከፍተኛ ትርፍ ትርጉሞች ይተረጉማል ምክንያቱም ብዙውን ጊዜ የጋራ ፈንድን ለማስተዳደር ዝቅተኛውን አንጻራዊ ወጪ ነው. ስለዚህ የወጪ ማጠራቀሚያዎቹ ወደ የጋራ ፈንድ አክሲዮኖች ሊተላለፉ ይችላሉ.
ከፍተኛው የግብር ማስከፈል ወጪዎች በዋናነት በካፒታል ትርፍ ሰጪ ማከፋፈል ነው .
እነዚህ ታክሶች ወደ ኢንቨስተሩ ይተላለፋሉ.
በ Mutual Fund Type ላይ የተመሰረተ የላቀ የማመለስ ደረጃዎች
አንዳንድ የጀቱ ገንዘብ ዓይነቶች ወይም የገንዘብ ቦርዶች እንደ ጥሬ ገንዘብ እና አነስተኛ የቁሳቁስ ድጎማ የመሳሰሉት የገንዘብ አወጣጥ ዓይነቶች ከፍተኛ በሆነ አንጻራዊ መጠን (እስከ 100% ወይም ከዚያ በላይ) ያላቸው ሲሆን ሌሎች የምርት ዓይነቶች እንደ ኢንዴክስ መንጃዎች, ከ 10% በላይ) ከሌሎች የዱቤ ምድቦች ጋር ሲነፃፀር.
በአጠቃሊይ ሇሁለም የጋራ ገንቦች እርዲታ አነስተኛ ገቢ ያሊቸው ጥምርታ ከ 20% በ 30% ያነሰ ሲሆን ከከፍተኛ ዯረጃ በ 50% ያህሌ ነው. የኢንዳክቲክ ወጪዎች እና አብዛኛዎቹ ETFs ብዙውን ጊዜ ከ 5% ያነሱ የማዞሪያ ሬሾ አላቸው. ለአንድ የጋራ ፇንዴ ዴርጅት የተመሇከሇውን ፉክክር ሇመወሰን ከሁሉም የተሇያዩ ገንዘቦች ጋር በጋራ አማካይ ማነፃፀር "ፖምፖመዴ" ሇማዴረግ ነው. ለምሳሌ, በአማካይ አነስተኛ የአክሲዮን አክሲዮን ማህበራት 90% የተሸናፊ ጥምር ቢኖረዎት, በአማካይ ምልክት ከጉልበቶች በታች በሆነ አነስተኛ ትርፍ መጠን አነስተኛ ጥሬ ገንዘብ እንዲፈልጉ መምረጥ ይችላሉ.
የጋራ ገንዘቦችን ለመተንተን ጥቅም ላይ ከሚውሉ ብዙ የስታቲስቲክ ልኬቶች ሁሉ, የተቀማጭ ጥሬታ ጥሬ ገንዘብ ለማንኛውም የባልደረባ ገንዘብ ብቁ መሆን አለመሆኑን ለመወሰን ነው. ኢንቨስተሮች የጥራት መለኪያዎችን መለካት እና ሌሎች የጥራት መለኪያዎችን መመርመር ጥበብ ነው.
የኃላፊነት ማስተናገጃ: በዚህ ጣቢያ ላይ ያለው መረጃ ለውይይት ዓላማዎች ብቻ የቀረበ ሲሆን እንደ የውጭ መዋዕለ ንዋይ ግን በትክክል መተርጎም የለበትም. በምንም አይነት ሁኔታ ይህ መረጃ በምስጢር ለመወያየት ወይም ለመሸጥ የቀረበውን ምክር ይወክላል.