እርስዎ ያልጠየቁትን ካፒታል ያገኛሉ
የጋራ ገንዘቦችን በሚመርጡበት ጊዜ ምንም ባለሃብት ከሌላው አስፈጻሚዎች የበለጠ ወጭ ለመክፈል አይችልም. ነገር ግን የካፒታል ትርፍ ማሰራጫዎች ምን እንደሆኑ እና እንዴት እንደሚሰሩ ካላወቁ ሊረዱዎት ይችላሉ.
ስለ የካፒታል ፍጆታ ምንጮችን አሁን እራስዎን ያስተምሩ እና የተሻለ ኢንቬስት ያድርጉ.
እንዴት የጋራ ፈንድ መዋዕለ ንዋይ ማፍሰስ ይከሰታል
የጋራ ፈንድ ባለአክሲዮኖች በየዓመቱ በአጠቃላይ ባለፉት ሁለት ወሮች ውስጥ በጋራ የጋራ ገንዘባቸውን ካፒታል ትርፍ ማሰራጫዎች የማግኘት ዕድል ይኖራቸዋል. ይሁን እንጂ እነዚህ መልካም ውጤቶች አይገኙም.
እነዚህ የካፒታል ፍጆታዎች ማሰራጫዎች በተከሳሽ አመት ውስጥ የአንድ ወይም ከዚያ በላይ የሆኑ የማዳበሪያ ንብረቶች የሽያጭ ውጤቶችን ያሳያሉ. የድርጅቱ ሥራ አስኪያጅ በተለዋዋጭ አቋም ምክንያት እንሰት ለመሸጥ ካመነበት, ወይም ፈንዱ ለአንዳንዱ የዋጋ ተመኖች ገንዘብ ከፍ ማድርግ አለበት (አንድ ባለአክራቱ የገንዘቡን ንብረቶች ቢሸጥ) ገንዘቡ ለባለአክሲዮኖች ቢያንስ 95% መጨመር አለበት.
ፈንዱ በግብር ቀውስ የተያዘ (IRA, 401k, ወዘተ) ባለቤት ካልሆነ በስተቀር የካፒታል ክፍፍል ስርጭት ለድርጅቱ ፈንድ አክሲዮን ይጠቃለላል.
ለምሳሌ, የ XYZ Mutual Fund ፈንታ $ 1 ከ 20 ዓመት በፊት አንድ አክሲዮን አክሲዮን ከ 100,000 ዶላር አክሲዮን ገዝቶ እንበል.
ፈንዱ ከ 100,000 ዶላር በዛሬ 50 ዶላር በመሸጥ ትርፍ 49 ዶላር የረጅም ጊዜ ካፒታል ትርፍ ያስገኛል . ገንዘቡ ውጤቱን ለአሁን ባለ አክሲዮን ማሰራጨት አለበት, ባለአክሲዮኖች ደግሞ በግብር ተመላሽቸው ላይ ያለውን ትርፍ ማሳወቅ አለባቸው.
የካፒታል ድልድል ዋጋ ያለው ትርፍ ምንድን ነው?
የካፒታል ክፍፍልን ስርጭት ለመቀበል አዎንታዊ መስለው ቢታዩም ለማሰራጨት ምንም አዎንታዊ ኢኮኖሚያዊ እሴት የለም.
ለምሳሌ, የ XYZ Mutual Fund ስርጭት ላይ ተጨማሪ ፍለጋን ይመልከቱ:
- እርስዎ 1 ሺ አክሲዮን የ XYZ Mutual Fund ንዎት. ፈንዱ በ 10 ዶላር የተጣራ የንብረት ዋጋ (NAV) አለው. በገንዘብ ፈንድ ውስጥ ያደረጉት የእርስዎ ኢንቬስትመንት $ 10,000 ይሆናል.
- በገንዘቡ ውስጥ ያላችሁት ጠቅላላ ዋጋ 10,000 ዶላር (1,000 አክሲዮን በ 10 ዶላር ውስጥ) እና ሁሉም የካፒታል ትርፍ እና ትርፍ ገንዘቦችን እንደገና ያዋስናሉ.
- ከዚህ በፊት በነበረው ምሳሌ ላይ በተገለጸው መሠረት ፈንድው የረጅም ጊዜ ካፒታል ትርፍ ያስገኛል . በቀደመው ት E ዛዝ ላይ የሽያጭ ዋጋው በ A ማካይ የካፒታል ትርፍ 10% ይሆናል.
- በተቀጠረበት ቀን የተመዘገቡ አክሲዮኖች 1 ዶላር ለእያንዳንዱ የባለቤትነት ድርሻ ያገኛሉ. የገንዘቡ NAV በቅድመ ክፍያ ቀነ-ገደብ በ $ 1 ይቀንሳል.
- በዚህ ምክንያት በዩኤስኤንዱ ውስጥ በራስ-ሰር እንደገና በጥቅም ላይ የዋለ $ 1,000 ያገኛሉ.
- በገበያው ዋጋ ላይ ምንም ለውጥ ካላገኘ, አሁንም ገንዘቡ $ 10,000 ዶላር ነው.
እንዴት? የገንዘቡ NAV በ $ 1 ዶላር ካፒታሉን ያሰራጨው እና በድምሩ 1,111.11 አክሲዮኖች (በ $ 9000 አዲስ ገንዘብ ላይ ዳግም ከተገነባ በ 111.11 ዶላር ይገዛል) ገንጡን እንደገና አጠናቀዋል. ገንዘቡን በድጋሚ ካላስገዙ, 1,000 ዶላር በ $ 9 እና በ 1000 ዶላር ይኖሩዎታል. በሁለቱም መንገዶች $ 10,000 አለዎት.
ቀደም ሲል እንደጠቀስነው, እነዚህ ካፒታል በጋራ ተቀማጭ ሂሳቦች ውስጥ የጋራ የጀትን ገንዘብ ካቀዱ የግብር ክፍያ ሂሳቦችን ያስገኛል.
የጡረታ እቅዶች (አይአይሎች, 401 ኪ.ሶች, ወዘተ) በካፒታል ትርፍ ማሰራጫዎች ተጽዕኖ አይደርስባቸውም. ገንዘቡን በድጋሚ ማስገባቱ ወጪዎትን ይጨምራል - ገንዘቡ በሚሸጥበት ጊዜ የታክስ ገቢዎ መቀነስ.
በግብር የሚከፈልበት ሂሳብ ውስጥ የጋራ የገንዝብ ንብረት ካለህ ዝቅተኛ ትርፍ ገንዘብ ላይ ለማተኮር እና የኢንዴክሽን ገንዘብን እና ታክስን በሚቀንሱበት የጋራ መጠቀሚያ ገንደቦች (አንዳንዶቹን በአግባቡ የተዋቀሩ ገንዘቦችም ጭምር ዝቅተኛ ገቢ አላቸው ). አለበለዚያ ግን በየዓመቱ ከጥቅምት ወር ጀምሮ የአካባቢያችሁን ኩባንያ ድህረገጽ ድህረ-ገፅ የሚያገኙበትን ጊዜ እና መቼ ለማወቅ መወሰን አለብዎት.
ስርጭቱ ሰፊ እንደሆነ ከተገመገሙ ገንዘቡን ባለቤትነት እና ጥቅሙን ማመዛዘን አለብዎት. በእርግጥ, ስርጭቱን ለማስወገድ ገንዘቡን ለመሸጥ ይፈልጉ ይሆናል. ገንዘቡን እንዳይሸፍኑ ገንዘቡን ከሸጡ, ገንዘቡን በ 30 ቀናት ውስጥ ( በታክስ መለያዎ ወይም በእርስዎ IRA ውስጥ) እንደሚገዙት ያስተውሉ, ለአራስ አሀዱ ( IRS) የሽያጭ ደንቦችን ማጠብ ይችላሉ .