የጋራ ልውውጥን በቋሚነት ፈንዶች መጠቀም

በጀትን የጋራ ልውውጦችን እንዴት እንደሚጠቀሙ ይወቁ

የጋራ ገንዘቦችን ሲተነተን ሰፋፊ ምርምር ካደረጉ መደበኛ ስሌት በመባል የሚታወቀው የስታቲስቲክስ ትንታኔ ሊያሟሉ ይችሉ ይሆናል. ብዙዎቹ እጅግ በጣም ውስብስብ እና ምናልባትም ከሂሳብ ዋና ነገር በስተቀር ከማንም በላይ ግን በጋራ ኩባንያዎች ውስጥ መደበኛ መዛባት ማድረግ ቀላልና ጠቃሚ ሊሆን ይችላል.

መደበኛ ደፋት ልዩነት - የጋራ ፈንድ

መደበኛ መዛባት ከሒሳብ አማካኝ (አማካይ አማካይ) ስንት ልዩነት እንዳለው የሚያሳይ ስታትስቲክስ መለኪያ ነው.

ባለሀብቶች ያለፉትን የጋራ ፈንድ ተመላሾች መለዋወጫነት (መለኪያ) አለመረጋጋት መሆኑን መደበኛ አማካኝነት ይገልፃሉ.

በአጭሩ, ከፍተኛ መለኪያ መስፈርት የበለጠ ፍጥነት መኖሩን ያመለክታል, ይህም ማለት የ mutual funds አፈፃፀሙ ከአማካዩ በላይ ከፍታ ሲታይ ግን በጣም ዝቅተኛ ነው ማለት ነው. ስለሆነም ብዙ ባለሀብቶች የመለዋወጥ ፍጥነት እና የመደበኛ ልዩነት ደንቦችን በተለዋዋጭነት ይጠቀማሉ.

መደበኛ የደሞዝ ምሳሌ በሜታር ፈንድ

የ "XYZ" የጋራ መስተንግዶው የ 8% አማካይ ዓመታዊ አማካይ ገቢ እና አማካይ ዓመታዊ አማካይ (3%) አማካኝ ከሆነ, አንድ ባለሀብቱ ገንዘቡን በ 5% እና በ 11% በ 68% ጊዜ (አንድ መደበኛ ማነጻጸሪያ (ከ 8% - 3% እና 8% + 3%) እና በ 2% እና በ 14% በ 95% (ከሁለቱ መደበኛ - 8% - 6% እና 8% + 6%) .

ይሁን እንጂ የጋራ ንዋይ ግኝትን ያለፈበት አንድነት በጥንቃቄ ሲተነተን መደበኛ መዛባት በጣም ጠቃሚ እንደሆነ ያስታውሱ. ብዙ የጋራ መዋዕለ ንዋይ የሚያቆዩ ባለሀብቶች የእነርሱን ፖርትፎሊዮ (ፍሎረምፊስ) የጠበቁትን ፍጥነት ለመለካት የፔርፎርድዎቻቸውን አማካይ መደበኛ ማወላወል አይወስዱም.

አንድ የባለብዙ እሴት መጠን መለኪያዎችን ለማግኘት አንድ ኢንቬስተር ለእያንዳንዱ የድርድር ቁርኝት እና መደበኛ መዛባት መስጠት ይኖርበታል. በሌላ አነጋገር የፖርትፎሊዮነት መለኪያ (መደበኛ መዛባት) እያንዳንዱ በፖርትፎሊዮው ውስጥ በእያንዳንዱ የፍላጎት ምንዛሪ ውስጥ በተገቢው መንገድ እንዴት እንደሚንቀሳቀስ ነው.

የጋራ መዋዕለ ንዋይ በሚተነተን ጊዜ መደበኛ ስፋትን መጠቀም ይኖርቦታል?

የተለመዱ የጋራ ተቀባዮች ትርፍ አፈፃፀም መደበኛ መዛባት ለተለያዩ የጋራ ድጎማዎች የተለያየ ውጤት መመለስን ለመወሰን በሃብቶች ይጠቀማሉ. ምንም እንኳን ቀደም ባሉት ጊዜያት የተከሰተውን ተለዋዋጭ መለኪያ ለመለካት ጠቃሚነቱ ወደፊት ሊከሰቱ የሚችሉትን ጠቋሚዎች የሚያመላክት ቢሆንም, ኢንቨስተሮችም በጣም ሀይለኛ የሆነ የጋራ ፈንድ የመግዛትን ስህተት እንዳይቀበሉ ሊያግዙት ይችላሉ, የአንድ ነጠላ የጋራ ፈንድ አለመመጣጠን ግን በፖርትፎሊዮ ግንባታ.

በእርግጥ ባለፉት ዘመናት ከፍተኛ የመተላለፊያ ሁኔታዎችን ያጡ የገንዘብ መዋጮዎች በፖርትፎሊዮ ሌሎች የገንዘብ ልውውጦችን በንፅፅር ማሻሻያ ሊያደርግ ይችላል. የረጅም ጊዜ ግቤቶች የአጭር ጊዜ መለዋወጫዎችን ለማሳየት በቂ ከሆነ እና ባለሃብቱ አደጋውን ተረድቶ የሚቀበለው ከሆነ በቀላሉ የሚጠፋ ገንዘብ ጠቃሚ ዋጋ ያለው ነገር ሊያቀርብ ይችላል.

የጋራ ንብረቶች የሂሳብ ልኬቶች: ከቅድመ-ይሁንታ , R-squared , አልፋ , የሻርክ ሬሾ , የወጪ አመዳደብ , እና የግብር ዋጋ አመዳደብ .