ምርጦቹን የመረጃ ፈንዶች (Fundamental Funding) የት እና የት እንደሚገዙ
እዚያ የምግብ እህልን (ኢንዳክስ) ገንዘብ ለመግዛት ምርጥ የሆኑ የጋራ ፈንድ ኩባንያዎችን እና የቅናሽ ሽያጭ ባለቤቶችን, እና ለማነጣጠፍ ምን ያህል ገንዘብ የሚያስከፍሉ ጥቂት የፋይናንስ ኩባንያዎች እናጋራለን.
ምርጥ ኢንዴክስ መንጃዎች የሚሰጡ የማደጎም ኩባንያዎች
በጣም ጥሩ የሆኑ የኢንዴክስ መዋጮዎች ሁለቱ ዋና ዋና ባህሪያት ያላቸው ናቸው 1) ዝቅተኛ ወጪ ወለዶች እና 2) ጥብቅ የእንቅስቃሴ ማሳያ ነው. በተለየ አነጋገር የኢንዴክስ ገንዘብ ከሊይ ኢንዴክስ ስራዎች ጋር እንዲባዛ ለማድረግ የተነደፉ ኢንቨስተሮች ከማይታወቅ አነስተኛ ኢንቨስትመንት እና ኢንቨስተሮች አንጻር ሲታይ, ከኢንዴክሽን ጋር ተመሳሳይ የሚመስለውን ዝቅተኛ ወጪዎችና የአፈፃፀም ሂደቶችን መፈለግ ብቻ ነው.
ባለሃብቶች ምርጥ ኢንዳክሽን ገንዘብ ለማግኘት የሚችሉባቸው አራት ምርጥ ኩባንያዎች እዚህ አሉ:
- Vanguard Investments : የቪጋንዳ ኢንቨስትመንት በድርጅታዊ ኩባንያዎች ተወዳጅ እና ተወዳጅ ከሆኑት ሰዎች መካከል አንዱ ነው. መስራች ጃክ "ጃክ" ቢጂ በሃሳብ አቅሙ ላይ ያለውን ኩባንያ ያቋቋመው አነስተኛ ዋጋ ላለው ኢንዴክሽን ገንዘብ ለረጅም ጊዜ ኢንቨስተሮች የተሻለ ዋጋ ሊያገኝ እንደሚችል ነው.
Bogle, አሁን ጡረታ የወጣ, በተጨባጭ የተያዘ ቁጥጥር የተደረገበት የኢንዴስትራክ ስትራቴጂ ከፍተኛ ተመላሽ ሁኔታዎችን በሚያቀርብበት በአስቸኳይ ተቆጣጣሪ አካሄድ መሞከር ሞኝነት እንደሆነ ለወደፊቱ ህብረተሰብ ያሳየዋል. ዛሬ ቫንጀር (Vanguard 500 Index (VFINX)) ተብሎ የሚጠራውን የህዝብ ኢንዱስትሪያል የመርጃ ፈንድ ለማቅረብ የመጀመሪያው የጋራ መቻያ ኩባንያ ነው. በዓለም ላይ ትልቁ የችርቻሮ ኩባንያ, Vanguard ጠቅላላ የዋጋ ገበያ ማውጫ (VTSMX), እና በዓለም ላይ ትልቁ የልህንድብረስተዋስ ኩባንያ, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) ናቸው. እና በአብዛኛው በዝቅተኛ ዋጋዎች, ባዶ መስጫ የምስል እሴቶች, Vanguard በዓለም ላይ አለም አቀፋዊ የመረጃ ዘይቤ ማቅመጃዎች ናቸው. በተጨማሪም Vanguard Balanced Index (VBINX) እና በተወሰኑ ዘርፎች ላይ የሚያተኩሩ የኢንዴክሽን መርጃዎችን (ኢንዱስትሪዎች) (ኢንዱስትሪዎች) እና ኢንዱስትሪዎች (የገንዘብ ኢንዱስትሪዎች) (ኢንዴክስ) ሶፍትዌሮችን ያቀርባሉ. እነዚህም ዘርፎች በ Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) , ወይም የ I ንፎርሜሽን E ንቅስቃሴዎች ጋር ተመሳሳይ ናቸው. የቪጋንዳ የኢንዴክት ገንዘቦች ለመጀመር ቢያንስ $ 3,000 የመጀመሪያ ኢንቨስትመንት ያስፈልጋቸዋል. በትንሹ ቀጣይነት ያለው ቀጣይ መዋጮ በተለምዶ $ 100 ወይም ከዚያ ያነሰ ነው.
- Fidelity Investments : Fidelity Investments ለ 40 በመቶ (K) እቅዶች እና ለ IRAዎች, ለድርጅቶች እና ለግለሰቦች እንደ የጋራ ፈንድ ኩባንያ እና እንደ የጡረታ አገልግሎቶች እና ምርቶች አቅራቢዎች በመባል ይታወቃል. ፈጣንነት በ 1946 የተመሰረተ ሲሆን, በዓለም ላይ ካሉት ትላልቅ የፋይናንስ አገልግሎቶች ኮርፖሬሽኖች አንዱ ነው. የጋራ ፈንድ ኩባንያ እንደመሆን መጠን, በዊሊያም ዲኖፍ እና በፊድቴል ማጄላን (FMAGX) የሚተዳደሩትን እንደ Fidelity Contrafund (FCNTX) የመሳሰሉት በጀርመን ውስጥ ታዋቂነት ያተረፉ የ Fidelite Contrafund (FCNTX) የፋይናንስ ስራ አስኪያጅ, ፒተር ሊን. ምንም እንኳን Fidelity በተቀናቃኝ የጋራ ንብረቶች ላይ ልዩነት ቢኖረውም, በገበያ ውስጥ እጅግ ርካሽ እና ጥራት ያላቸው የምጣኔ ሀብት ክፍሎችን ይይዛሉ. ለምሳሌ, Fidelity 500 Index (FUSEX) የፕሮጀክት ጥቅማጥቅጫ ዋጋ 0.09% ነው, ይህም ለ Vanguard 500 Index ከ 0.16% ያነሰ ነው. በዝቅተኛ ወጪዎች ምክንያት, በጊዜ ሂደት, FUSEX ወደ ኢንቨስተሩ በተመለሰ ጊዜ VFINX ን ማመቻቸት ይጠበቅበታል. በአጠቃላይ የጋራ ፈንድ ለማካሄድ የውስጥ ወጪዎች ዝቅተኛ መጠን ወደ ኢንቨስተሩ ይመለሳሉ. Fidelity በ Fidelity US Bond Index (FBIDX), በ Fidelity Small Cap Index (FSCLX), በ Fidelity Small Cap Index (FSSPX), በ Fidelity አጠቃላይ Market Index (FSTMX) እና በሌሎች በርከት ያሉ ሌሎች ከፍተኛ የውጭ ኢንዲኢሎች (Fundamentals) አሉ. የ Fidelity ኢንዴክሽን መንጃዎች ለመጀመር ቢያንስ $ 2,500 የመጀመሪያ ኢንቨስትመንት ያስፈልጋቸዋል. በትንሹ ቀጣይነት ያለው ቀጣይ መዋጮ በተለምዶ $ 100 ወይም ከዚያ ያነሰ ነው.
- ቻርልስ ሾውባ : ከስዋአብ አጠራር እና ከሥራው ከተመሰረተ በኋላ ስም የተሰየመው ቻርለስ ሻዋብ ኮርፖሬሽን ለግለሰቦች ኢንቨስተሮች የጋራ ገንዘቦችን እና የፋይናንስ አገልግሎቶችን የሚያቀርብ የሽያጭ አማካሪ ድርጅት ነው. የመጀመሪያውን ኮንቮልሽን ኮርፖሬሽን በሚባል በ 1971 የተመሰረተው እ.ኤ.አ. በ 1975 እ.ኤ.አ. ሻዋብ የሽያጭ አገልግሎቶችን ለግለሰቦች በቅናሽ ዋጋ መስጠት ጀመረ. ከዚያ ጊዜ በፊት ወደ አክሲዮን ገበያው ኢንቨስት ማድረግ በዋናነት እንደ ሀብታም ሰው መብት ተደርጎ ይቆጠራል. ይህ የዋስትና ሽያጭ ኩባንያ ነው የራሱ የሆነ የጋራ የጀርባ መስመር ነው. የእርሳቸው የመረጃ ጠቋሚዎች (የገንዘብ ድጋፍ) በገበያ ውስጥ በጣም ርካሹ እና በተሻለ መልኩ ይገኛሉ. ከሽምግልና መረጃዎቻቸው መካከል የሹዋክ S & P 500 Index (SWPPX) እና ስዋብ ጠቅላላ የቁጠባ ገበያ (SWTSX) ናቸው. ሁለቱም በጠቅላላው የጠቅላላው የኤክስፖርት ኢንዴክሽን ገንዘብ 0.40% ጋር ሲነፃፀር የ 0.09% ዝቅተኛ የወለድ መጣኔዎች ናቸው. አነስተኛውን 100 የአሜሪካ ዶላር ኢንቨስት ማድረግ አነስተኛ የኢንዱስትሪ ደረጃ ነው.
- የሰሜን ፋይናንስ -ለዝቅተኛ ዋጋ የጋራ መዋዕለ ንዋይ ማናቸውም ምርምር ካደረጉ የሰሜኑ ፈንድስ ሰምተው ይሆናል. አብዛኛዎቹ የማመላከቻ ምስረታዎቻቸው በ Vanguard Investments ውስጥ ከሚገኙት ዝቅተኛ የወጪ መጣኔዎች አኳያ ነው. የሰሜኑ ገንዘብ የሚተዳደር በኖርዝ ትራንስፎርሜሽን የሚመራ ሲሆን ይህም 50 ያህል የጋራ ንብረትን ያቀርባል, አብዛኛዎቹ እንደ የሰሜን ማያ መካከለኛ ምጣኔ ( NOMIX ), የሰሜን አነስተኛ ቻፍ መረጃ ጠቋሚ ( NSIDX ), እና የሰሜኑ ቦንድ ኢንዴክስ ( NOBOX ) , እነዚህ ሁለቱ ወጪዎች 0.15% እና በቬንዲንዴ ውስጥ በተመሳሳዩ ዯግሞ ካሇ መጠን ጋር ሲነፃፀሩ ዝቅተኛ ናቸው.
በቢል የዋጋ ቅናሽ ድርጅቶች አማካሪ ማግኘት
ለየዕለት ኢንቨስተሮች ተደራሽ የሆኑ ብዙ የመስመር ላይ ደላላዎች ብዙ ጊዜ የሽያጭ ደላላዎች ይባላሉ. ብዙ ሰዎች የጋራ ገንዘቦችን በተመለከተ በሚያስቡበት ጊዜ የመድብለቢያ ኩባንያዎች አያስቡም. ይልቁንም ልክ እንደ Vanguard, Fidelity እና T. Rowe Price ያሉ አንዳንድ በጣም ጥሩ ያልሆኑ ድጎማ ኩባንያዎችን ያስባሉ. ሰፊ የመረጡ የጋራ ገንዘቦችን የሚያቀርቡት የመስመር ላይ ደላላዎችን (ምንም እንኳን የራሳቸው ያልሆኑ) Etrade እና TD Ameritrade ናቸው. ቻርልስ ሽዋብ የሽያጭ ደላላ ነች, ነገር ግን ቀደም ሲል በዚህ ታሪክ ውስጥ እንደተተነበበው ሁሉ የራሳቸውን ገንዘብ ያቀርባሉ.
የሽያጭ ኩባንያዎች እና የጋራ ፈንድ ኩባንያዎች, ከሌሎች ኩባንያዎች ገንዘብ ሲያወጡ ወይም ሲሸጡ ብዙውን ጊዜ የግብይት ክፍያን ይከፍላሉ . እነዚህ ክፍያዎች በአብዛኛው በዝቅተኛ እና በአማካይ በ $ 10 ዶላር ነው.
የእርዳታ ደላላዎች ብዙውን ጊዜ በሺህ የሚቆጠር የጋራ ገንዘቦችን ያቀርባሉ, ነገር ግን የእነርሱን "ትራንስፖርት-ክፍያ" ("no-transaction-fee") "ወይም" NTF Funds "በመምረጥ ምርጫዎቻቸው አማካይነት ፍለጋዎን መጀመርዎን ያረጋግጡ.
በጣም ውድ ለሆኑ የመረጃ ቋቶችን ይመልከቱ
አሁን እንደምታውቁት የመረጃ ጠቀሜታ (ገንዘብ ጠቋሚዎች) በአግባቡ ያልተቀናጁ ናቸው ማለት ነው, ይህም ማለት የማኔጅመንት ቡድን በመረጃ ጠቋሚ ውስጥ የተገኙ ምስሎችን ይገዛዋል, ስለዚህ ምንም ምርምር ማድረግ አያስፈልገውም እና በጣም ትንሽ የግብይት ነገር አያስፈልግም. ይህም በተለዋጭ ኢንዳክሽን (ኢንዴክሽን) ገንዘብ በጣም ዝቅተኛ የማድረግ የውስጥ ወጪን ያስቀምጣል. ስለሆነም ለኢንቨስትመንቶች ከሚሰጡት አማካይ መጠን ይልቅ 0.40% የሚሆነው ባለሀብቶች ወጪዎችን ለመጠየቅ በቂ ምክንያት የለም.
አንዳንድ በጣም ውድ የሆኑ የ S & P 500 መለዮዎች ከዚህ በታች ቀርበዋል:
- Nuveen Equity Index (FCEIX): 1.37% የወጪ ተመን
- Invesco S & P 500 Index Fund (SPICX): 1.33% የወጪ ፍጥንት
- Deutsche S & P 500 Index Fund (SXPCX): 1.32% የወጪ ጥምርታ
- Wells Fargo Index (WFINX): 1.31% የወጪ ተመን
ከከፍተኛ የወጪ ሬሺዮዎች በተጨማሪ እያንዳዳቸው የመደብሮች ክፍፍል ዋጋዎች 1.00% የመጫን ደረጃን ይከፍላሉ, ይህም ለግዢ እና ሽያጭ በሚሸጥበት ጊዜ ዋጋው በጣም ውድ ነው. እነዚህ ገንዘቦች ከዚህ ያነሱ የዱር አክቲቭ ክፍል ሊኖራቸው እንደሚችል ልብ ይበሉ; ሆኖም ግን ከትመት ወከፍ ትርፍ በላይ ነው.
የኃላፊነት ማስተናገጃ: በዚህ ጣቢያ ላይ ያለው መረጃ ለውይይት ዓላማዎች ብቻ የቀረበ ሲሆን እንደ የውጭ መዋዕለ ንዋይ ግን በትክክል መተርጎም የለበትም. ይህ መረጃ በምንም አይነት ሁኔታ በምንም አይነት ሁኔታ በምስጢር ለመወያየት ወይም ለመሸጥ ምክር ይሰጣል.