ለጋራ መዋዕለስ ዓይነቶች 1099 ቅጾች
በየአመቱ በየአመቱ በ 1099-R ወይም 1099-DIV ለምን እንዳገኙ የሚጠይቁ ደንበኞቼ ጥሪዎችን እቀበላለሁ. በዚህ ጽሑፍ ውስጥ አንዳንድ የተለመዱ ግራ መጋባቶችን አጣራለሁ እና ለምን እንደ 1099 ለምን እንዳገኙ እና ለጥያቄዎችዎ ምን መልስ መስጠት እፈልጋለሁ.
1099-R ቅጾች ምንድን ናቸው?
የ 1099-R ፎርሞች እርስዎ ከሚኖርባቸው የጋራ ፈንድ ኩባንያ ወይም ከስራ ጠባቂ ወይም ከንብረትዎ ወይም ከጡረታዎ ወይም በታክስ ቀረጥ ውስጥ እንደ IRA, 401 (k) ወይም ዓመታዊ ገቢ የመሳሰሉ በታክስ ከፋይ ሂሳብ ላይ ለባለሀብቶች ይላካሉ.
የእኔ ደንበኞች ከ 1099-R የበለጠ ይጠይቃሉ ምክንያቱም ከቅጥር ጡረታ ሂሳቡ ማናቸውም አይነት ስርጭት ቢኖሩ ይላካሉ. ለዚህ ምክንያቱ ብዙ ሰዎችን ግራ የሚያጋባበት ምክንያቱ ስርጭትን, በተተረጎመው, የገንዘብ ማካካሻ አይደለም. የተለመደው የማከፋፈያ ስርዓት ቀጥታ መዝጋትን የያዘ ነው, ለምሳሌ አንድ ሰው የ 401 (k) ን, ለምሳሌ በቀጥታ ወደ IRA. ምንም እንኳን ቀጥተኛ ድል ማድረጊያ በአጠቃላይ ግብር የማይከፈልበት ክስተት ቢያደርግም, አሁንም ቢሆን ለ IRS ሪፖርት ማድረግ ያለበት ስርጭት አይነት ነው.
1099-DIV ቅጾች ምንድን ናቸው?
1099-DIV ቅፆች ከፋንድዮሽ ኩባንያዎች ለባለሃብቶች የተላኩ ሲሆን በታክስ ዓመቱ ውስጥ ለኢንቨስትመንቱ የተከፋፈሉ አክሲዮኖችን ወይም የካፒታል ጭማሪዎችን ይልካሉ. ባለ 1099-DIV መቀበላቸዉ ብዙ ውዝግቦች ሲያጋጥሙት / ባላቸው ኢንቨስትመንት በማያውቀው / ባላት በካፒታል ትርፍዎቻቸው ምክንያት ምንም አይነት ትርፍ አልነበራቸውም ወይም በሂደታቸው ውስጥ ምንም ዓይነት የንግድ ልውውጥ አላደረጉም. እንደ ተቀማጭ ነክ ባልሆኑ የባንክ ሂሣብ ውስጥ ተቀማጭ ሂሳብ ውስጥ የጋራ ፈሳሽ ካቀረብዎት የጀርባው ገንዘብ በራሱ በድርጅቱ ውስጥ የተከማቹ ንብረቶች ካፒታል ይገኝበታል.
እነዚህ የመዳረሻ ካፒታል ትርፍ ማሰራጫዎች ለባለሃብቱ ይተላለፋሉ. ብዙውን ጊዜ ትርፍ እና የካፒታል ትርፍ በጋራ ገንዘቡ ውስጥ እንደገና ይዋሰዳሉ ስለዚህ እነዚህ ታሳቢዎች በእውነቱ ባለሥልጣኑ ያልታወቀ ስለሆነ እስከ 1099-DIV ድረስ ይደርሳል. አንድ ኢንቨስተሮች በግብር ቀውስ ከተያዙ እንደ IRA, 401 (k) ወይም ዓመታዊ ክፍያ, ጥሬ ገንዘብ እና የካፒታል ትርፍ አሁን ለኢንቨስትመንት ግብር አይከፈልም እናም ስለዚህ 1099-DIV አይቀበልም.
በ 1099 ፎርም (እና እንዴት ለወደፊቱ እንዴት መከላከል እንደሚቻል)
በእርግጥ ከ 1099 የታክስ ባለሙያዎትን ጋር መወያየት አለብዎ ወይም IRS.gov ን ይመልከቱ, ግን 1099-R እና 1099-DIV (በዋናነት ለትርፍ በተደረጉበት ወቅት የታክስ ፋይልዎን ለመደገፍ). በአጠቃላይ, IRS በተጨማሪም የ 1099 ን የጋራ ፈንድ ኩባንያ ቅጂ ይላካል.
ዋናው ትምሕርት የመዋዕለ ንዋይ አፍሪቃዎች የተለያዩ ድጎማዎች ምን ያህል ቀረጥ እንደሚከወሩ እና ምን ያህል ጥሬ ሀብቶች እንደሚጠቀሙ መገንዘብ አለባቸው, ይህም በአንዳንድ የገንዘብ ሂሳቦች ቀረጥ ለመቀነስ ነው. ለምሳሌ, እነዚህ ገንዘቦች በታክስ ሪሶርስዎ ውስጥ ሊሽከረከር የሚችል ቀረጥ ስለሚያስከፍሉ በሚከፈልበት ሂሳብ ውስጥ በሚከፈለው ወለድ መክፈያ የጋራ መጠቀሚያ ፈንድ ላይ መዋዕለ ንዋይ ማድረግ ጥሩ አይሆንም. በምትኩ ፋውንዴሽኑ ወለዱን ለማስቀረት እና ፈንጂዎችን በፍጥነት ለማብቀል ኢንቬስተሩ ይህን ፈንድ ወደ አይአአአ ውስጥ ሊያስገባ ይችላል .