ጥርጣሬዎን ለትክክለኛ ባለስልጣናት ሪፖርት ማድረግ ይችላሉ. ይሁን እንጂ ስምዎን የሚጠቀሙ ከሆነ ማንነትዎ የማይታወቅ ስለሆኑ እና እርስዎ የሚሉት ነገር ስህተት ከሆነ (ከታች ይመልከቱ) ከታች ከተዘረዘሩት ሊለቀቀው ይችላሉ.
የኪሳራ ማጭበርበር ዓይነቶች
ዕዳ ሰብሳቢው በፍ / ቤት ላይ ብቻ ሳይሆን በአበዳሪዎች ላይም መክፈል ይችላል. አበዳሪዎች በፍርድ ቤት ላይ የኪሳራ ማጭበርበርን ሊፈጽሙ ይችላሉ. በአንዳንድ ሁኔታዎች, ባለአደራ እና ሶስተኛ ወገኖች እንኳ የመክሰርነት ማጭበርበር ሊፈጽሙ ይችላሉ. አንዳንድ ምሳሌዎች እነኚሁና:
- አንድ አበዳሪ በከፈለው ገንዘብ ላይ የባለመብትነት ጥያቄ ያነሳል, ምክንያቱም ዕዳው ከተበዳው ያነሰ መሆኑን ስለሚያውቅ ነው.
- አንድ ተበዳሪው ጉዳዩን እስኪያበቃ ድረስ ለዘመዶ ሰው እንዲይዝለት ጌጣጌጦችን ይደብቃል.
- ዕዳው በሂሳብ መርሃ ግብሮች ላይ የተካፈሉ የሽያጭ ውክልና እና በኪሳራ ህጋዊ ቅጣቶች መሰረት ትክክለኛውን ምልክት ለመመልከት ወይም በፍርድ ቤት ተገቢ ያልሆነ ዋጋ ላይ ለመመስከር ምልክቶችን ያቀርባል.
- አንድ ዕዳ ያዋሰረው የራሳቸውን ትርፍ (ኢንተግሬትድ) ገቢ በድርጅቱ ውስጥ ሪፖርት ሳያካካፍ ነው.
- አንድ ባለ ዕዳ ወይም አንድ አበዳሪ በአቅራቢው ባለጉዳይ ሞገስን ለማግኘት ሞከረ.
- ባለአደራዋ ለክፍለ አህ ንዋይ የተሰበሰበትን ገንዘብ ያታልላል.
- አንድ የሞቴል መማክርት በደንበኛው ስም ላይ የኪሳራ አቤቱታ ያቀርባል, ነገር ግን ደንበኛው ያላወቀውን, የድንገተኛ ግሪትን ለማስቆም.
ተጨማሪ መረጃ ያለው ጽሑፍ እዚህ ላይ ነው: ስለ ኪሳራ ወንጀሎች የቀረበው
የመክሰር ሹመት ዘገባን ሪፖርት ለማድረግ ምን መረጃ አለኝ?
የፍትህ መምሪያ የኪሳራ ማጭበርበር ጉዳዮችን በቀጥታ ወይም በዩናይትድ ስቴት ኦፍ አሜሪካ አስተዲድ በኩል ለመመርመር እና ለመክፈል ሃላፊነት ተወስዷል. ተከሳሾቹን የመክሰር ውሳኔዎችን በተመለከተ ለማስታወቅ, የዩናይትድ ስቴትስ የዩናይትድ ስቴትስ የዩናይትድ ስቴትስ የውጭ ጉዳይ ሚኒስቴር ከሚከተሉት መረጃዎች ጋር የጽሑፍ ማጠቃለያ ማቅረብ እንደሚፈልጉ ይጠይቃል.
- ሪፖርት የሚያደርጉት ሰው ወይም ንግድ ስም እና አድራሻ.
- የኪሳራ ጉዳይ ስም, የጉዳይ ቁጥር, እና ጉዳዩ የተጣለበት ቦታ ስም.
- ስለ ግለሰብ ወይም ስለ ንግድዎ ያሉዎት ማንነት መለያዎች.
- ስለማጭበርበር የተጠለፈ አጭር ገለፃ, ማጭበርበሪያውን እንዴት እንዳወቁና ማጭበርበር ሲከሰት እንዴት እንደተገነዘቡ ጨምሮ. እባክዎ ሁሉንም ደጋፊ ሰነዶችን ያካትቱ.
- የተደበቀውን የንብረት አይነት እና የሚገመተውን የዶላር ዋጋ, ወይም ያልተጠቀሰው ገቢ መጠን, ዝቅተኛ ንብረት ወይም ሌላ የተቀነሰ ንብረት ወይም የይገባኛል ጥያቄ መጠን ይለዩ.
- የእርስዎ ስም, አድራሻ, ስልክ ቁጥር እና የኢሜይል አድራሻ. *
* የራስዎን ማንነት እንዳልፈለጉ ያስተውሉ, ነገር ግን ማን ሪፖርቱን ማን እንዳደረገው ማወቁ ለምርመራው ጠቃሚ ሊሆን ይችላል በተለይም ተጨማሪ ጥያቄዎች ካሉ.
የተጋለጡ አጠቃላይ መግለጫዎች በተገቢው ዶክሜንት የተደገፉ ዝርዝር መረጃዎችን ከማግኘት ይልቅ ወደ ምርመራ እና ክስ የመመራቱ ዕድል ያነሰ ነው.
የኪሳራ ማጭበርበርን ሪፖርት የማደርገው የት ነው?
ያንን መረጃ አግባብ ላላቸው ባለሥልጣናት እንዴት እንደሚያገኙ እነሆ:
በኢሜይል:
USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov
ወይም በፖስታ ወደ:
ለአሜሪካ ባለአደራዎች የሥራ አስፈፃሚ ቢሮ
የወንጀል ማስፈጸሚያ ጽ / ቤት
441 G Street, NW Suite 6150
Washington, DC 20530
ወይም የአሜሪካን ባለአደራ ወይም የሳሽነት አስተዳዳሪ በአካባቢ ጽ / ቤት ማነጋገር:
- በአላባማ እና በሰሜን ካሮላይና ውስጥ ለሚገኙ ክሶች ተገቢውን የቅርረት ጥፋት ባለሥልጣን ያነጋግሩ- የእነዚህን የኪሳራ አስተዳዳሪዎች ዝርዝር ቢሮ ይፈልጉ.
- በሌሎች ግዛቶች ውስጥ ለሚገኙ ክሶች በዩኤስ የአሜሪካ ባለሥልጣን ክልላዊ ጽ / ቤቶች ዝርዝር ይፈልጉ.
የመክሰር ውሳኔ ማጭበርበርን ሪፖርት በምወስድበት ጊዜ ምን ይከሰታል?
የፍትህ መምሪያው የወንጀል ምርመራዎች አይደረጉም. የዩናይትድ ስቴትስ የፍትህ መምሪያ እና የአሜሪካ ባለ አደገኛ ቢሮ ምርመራው እየተካሄደ ከሆነ ወይም አንድ ጉዳይ ጉዳዩ ከተጠቀሰም እንኳ አይፈቅድም ወይም አይቀበሉም.
በዚህ ምክንያት, ይህን መረጃ ያስገቡበት ምክንያት አይኖርዎትም, እና የፍትህ መምሪያ ወይም የአሜሪካ ባለ አደገኛ ቢሮ ተጨማሪ መረጃ ለማግኘት ወይም ክስ ወደፊት የሚራዘም ካልሆነ በስተቀር የርስዎ የማስረከብ ውጤቶችን መማር አይችሉም.
ያስገቡት መረጃ ወዲያውኑ ይገመገማል. የወንጀል ጥቃቶች እንደፈጸሙ አሳማኝ የሆነ እምነት ካሳየ ጉዳዩ ለአሜሪካ ባለሥልጣን ይላካል. የዩኤስ ጠበቃ ሪፖርቱ ብቁ እንደሆነ ከተገመገመ, ወደ ምርመራ አግባብ ላለው የህግ አስከባሪ ኤጀንሲ ይላካል.
እኔ ሪፖርት በምቀርብበት ጊዜ ማንነቴ ይጠበቅብኛል?
አይሆንም, ማንነትዎ እንዲጠበቁ አይገደዱም, ግን ስም-አልባ ማጭበርበር ሪፖርት ማድረግ ይችላሉ. ከዚህም በተጨማሪ በጀርዱም መሐላ አይደነቃችሁም. ተከሳሹ ወይም የተከሰው ግለሰብ በወንጀል ክስ ውስጥ ከተከሰሰ, ማንነትዎ ከተገለጸ ለተንኮል ክስ ሊከሰሱ ይችላሉ. ምንም ወንጀል ፈፅሞ ባይኖርም እንኳን ለስም ማጥፋት, ለድል ወይም ለሌላ ስም ማጥፋት ክስ ሊመሰረትብዎት ይችላል.