ለፍላጎትዎ ትክክለኛውን የፋይናንስ እቅድ አውጪ ማግኘት በጣም አስቸጋሪ ሊሆን ይችላል. ጥሩ የፋይናንስ ዕቅድ አውጪ የርስዎን ግቦች ለመረዳት እና እነሱን ለመድረስ በጥሩ መንገዶች ላይ ምክር ይስጡ. ጥያቄዎችን ለመጠየቅ የሚመቹዎት ክፍት ግንኙነት መሆን አለበት.
የገንዘብ ግቦችዎን ይፃፉ
የፋይናንስ ዕቅድ አውጪ ለመፈለግ ዝግጁ ከሆኑ በኋላ ግቦችዎን ለመምታት የሚረዳዎትን አንድ መፍትሄ ለማግኘት በመጀመሪያ እራስዎን ያዘጋጁ. የተወሰኑ ዋና ዋና ግቦችህን ለመጻፍ አንድ ምሽት ውሰድ. በአምስት ዓመት, በአስር ዓመት, እና በሃያ ዓመታት ውስጥ መሆን የሚፈልጉበትን ዝርዝር ለመዘርዘር ይሞክሩ. ስለ ጡረታ ጥቂት ግቦችን ጻፉ. በጎ አድራጎት መስጠት ለእርስዎ አስፈላጊ ከሆነ, ለወደፊቱ ገንዘብዎን የመስጠት ችሎታን በተመለከተ ያደረጓቸውን ግብ ይጻፉ. እነዚህን አምስት ቅደም ተከተሎች ከወሰዱ ከፋይናንስ ዕቅድ ጋር ሊወያዩበት የሚችሉ ውጤታማ የገንዘብ እቅድ ይኖርዎታል .
የእርስዎን ግንዛቤ የሚጨምር የፋይናንስ እቅድ አውጪን ለመፈለግ ጊዜዎን ይውሰዱ
የፋይናንስ ዕቅድ አውጪ ለመጀመር መጀመር ይኖርብዎታል.
ይህን ለማድረግ የሚረዱባቸው ምርጥ መንገዶች አንዱ እርስዎ የሚያውቋቸውን እና የሚያምኗቸውን ሰዎች በመጠየቅ ነው. በሀሳብ ደረጃ ተመሳሳይ ግቦች እና ስልቶች ስለ ገንዘብ ያለው ሰው መጠየቅ አለብዎ. ይህ የተሻሉ ነገሮችን ለማግኘት ይረዳዎታል. ምናልባት በራስዎ ዕቅድ አውጪን በራስዎ ለማግኘት ሊፈልጉ ይችላሉ. በአካባቢያዊ ባንከ , በአከራይና ተከራካሪ ድርጅት ወይም እንደ ፋይናንስ ማሕበር የመሳሰሉ ባለሙያ ድርጅቶች አማካኝነት አንዱን ማግኘት ይችላሉ.
በተለያዩ ዕቅዶች እና ኢንቨስትመንት ድርጅቶች ላይ መረጃን ይከልሱ
ማንን ቃለ መጠይቅ ለማድረግ ከመወሰንዎ በፊት ከበርካታ ዕቅድ አውጪዎች መረጃዎችን ይሰብስቡ. ብዙ የፋይናንስ እቅድ አውጪዎች ከእርስዎ ጋር ከመገናኘታቸው በፊት መሟላት ያለብዎት የገቢ ወይም የኢንቨስትመንት መጠን ዝቅተኛ አላቸው. ሌሎቹ ደግሞ እንደ ትንሽ የንግድ ሥራ, የጡረታ እቅድ እና የንብረት ዕቅድ የመሳሰሉ በተለያዩ ጉዳዮች ላይ ልዩ ሙያ ይሰጣሉ. በተጨማሪም ብሮሹሩ የፋይናንስ ዕቅድ አውጪው የሚከፈልበትን ማንኛውም ክፍያዎች እና / ወይም ኮሚሽኖች መግለጽ አለበት.
ቃለ መጠይቅ ብዙ የገንዘብ ዕቅድ አውጪዎች
አንድ ከመምረጥዎ በፊት ብዙ የፊስካል እቅድ አውጪዎችን ማነጋገር አለብዎት. ከእርስዎ ጋር እና ለእርስዎ እና ለእርስዎ ፍላጎቶች የሚሰማዎትን የፋይናንስ እቅድ አውጪ ማግኘት አለብዎት. የፋይናንስ ዕቅድ አውጪዎች ግቦችዎን እና አገልግሎቶችዎን እንዲያሟሉ ሊመክሩ ይችላሉ ነገር ግን የተወሰኑ ኢንቨስትመንቶችን ለመውሰድ አያስገድዱ. በተጨማሪም, የፋይናንስ ዕቅድ አውጪ መዋዕለ ንዋዩ ጥሩ ኢንቨስትመንት, እንዲሁም ከመዋዕለ ንዋዩ ጋር የተዛመዱ ማንኛውንም አደጋዎች ሊያብራራላቸው ይገባል. ከእሱ ጋር ካልተስማማዎት ወይም ከእሱ ጋር ክርክር ሲያደርጉ ሌላ የገንዘብ ዕቅድ አውጪ ሊያገኙ ይችላሉ.
ኢንቨስት ማድረግ ይጀምሩ
ከተመረጠው የፋይናንስ እቅድዎ ጋር መገናኘት እና ገንዘብን መዋዕለ ንዋይ ማድረግ መጀመር ይኖርብዎታል. አንዴ ይህንን ካደረጉ ከፋይናንስ እቅድ አውጪዎ ጋር በየዓመቱ መገናኘትዎን ይቀጥሉ.
በተጨማሪም እንደ ህይወታትን, ልጅን እና ፍቺን የመሳሰሉ ክስተቶችን በመለወጥ በህይወት ውስጥ ሲጓዙ ከእሱ ጋር ትገናኛላችሁ. ግቦችዎ በጊዜ ሂደት ሊለወጡ ስለሚችሉ እነዚህን ግቦች ከእቅድዎ ጋር በግልጽ ማሳወቅ አስፈላጊ ነው.
ጠቃሚ ምክሮች:
ብዙ ጥሩ የፋይናንስ እቅድ አውጪዎች በአስቸኳይ ዕዳ ውስጥ ለመያዝ አስፈላጊነትን እውቅና ይሰጣሉ. ይህም ማለት ብዙ ስራዎችን የሚቀንሱ ስራዎችዎ ከጠፋ ወይም ሌላ ትክክለኛ ድንገተኛ ሁኔታ ሲፈጠር ለመድረስ ቀላል በሆነ የቁጠባ ሂሳብ ውስጥ በርካታ ወራት ሊኖርዎት ይገባል. ይህ ብቻዎን ያዋቀሩትን ገንዘብ ለመተው ያስችልዎታል.
የፋይናንስ እቅድ አውጪዎች አጠቃላይ የፋይናንስ ፎቶዎን መመልከት አለባቸው. ከገቢዎ ውስጥ አንድ መቶኛ ለመዋዕለ ንዋይ ለማፍሰስ, የርስዎን የኢንሹራንስ ፍላጎት ለማጣራት, አደጋዎችዎን እና ቀረጥዎን ለማስተዳደር ሀሳቦችን ሊያቀርቡ ይችላሉ. ይህንን ምክር በጥንቃቄ መመርመር አስፈላጊ ነው, ነገር ግን እርስዎ ከመረጡት ምርት ጋር ምቾት ሊኖራቸው ይገባል.
በተጨማሪም የፋይናንስ እቅድዎ እንዲከፈልበት መንገድን መመርመር ይኖርብዎታል. በእሱ ኮሚሽን ላይ ብቻ ከሆነ ያን ግምት ውስጥ ማስገባት አለብዎት. ጥሩ የፋይናንስ ዕቅድ አውጪ እንደ ፍላጎቶችዎና ግቦችዎ መሰረት የሆኑ ምክሮችን በመስጠት እንደ ደንበኛ እንደቆየዎት እና ለወደፊቱ ተጨማሪ ኮሚሽኖችን ማግኘት እንደሚችሉ ይገነዘባል. እርስዎ የሚሰጡትን ምርቶች በጥንቃቄ ያስቡበት.
ከመዋዕለ ንዋይዎ በፊት ሙሉ መዋዕለ ንዋይ ማፍሰስ አለብዎት. በኪሳራዎች እና በጋራ መፍትሄዎች መካከል እንዲሁም ለእያንዳንዱ ኢንቬስትመንቶች የገንዘብ እና የተመጣጣሽ መጠን ልዩነት ሊያብራራላቸው ይገባል. ኢንቨስትመንቱ ምን ያህሌ ሉረዳዎት እንዯማይችለ ወይም ዕቅድ አውጪዎ ሊተረጉመው የማይችለ ከሆነ አዲስ የፋይናንስ እቅድ አውጪ ሊፈልጉ ይችሊለ.