የጡረታ አበልና የአመቱ ገቢዎች

የጡረታዎ እና የአበልዎ ክፍያዎች ግብር የሚከፈልበት ክፍል ሪፖርት ማድረግ

በተለይ የጡረታ ወይም የጡረታ ገቢ ሲኖርዎት የግብር ጊዜ በጣም ግራ የሚያጋባ ነው. እንደ ውስጣዊ የገቢ አግልግሎት, "ከጡባዊ ተቆራጭ ዕዳ / ጡረታ አበል ጡረታ አበል ወይም የጡረታ ክፍያ ከጡዎት, እርስዎ የሚቀበሉት መጠን ሙሉ በሙሉ ግብር ወይም በከፊል ግብር የሚከፈል ሊሆን ይችላል."

ያ በጣም አሻሚ ነው, ቢያንስ ትንሽ ማለት ነው. የትኛው ነው? የጡረታ አበልዎ ምን ያህል ቀረጥ እንደሚከፈል መወሰን ይችላሉ?

እንደ እድል ሆኖ, IRS የተለያዩ የስሌት መሳሪያዎችን ያቀርባል.

የጡረታ እና የአበል ገቢ

ከእያንዳንዱ ባንክ, የጋራ መጠቀሚያ, ወይም የጡረታ ዕቅድ ሁሉንም የ 1099-R ሪፖርቶችዎን ሰብስቡ. እነዚህ 1099-R ሪፖርቶች ከተለዩ የተለያዩ የጡረታ እቅዶችዎ ላይ የተፃፉ ማሰራጫዎችን ሪፖርት ያደርጋሉ.

አሁን 1099-R ጥቆማዎችን በሁለት ኪዩቦች ይለዩዋቸው: ከእርስዎ IRA የደረሱ እና ከእርስዎ የጡረታ ወይም የጡረታ እቅድ የተቀበሉ. በ 1040 መስመር 15a መስመር 15a ላይ መስመር IRA ፍጆታዎችዎን ያሳውቁ. በ 16 ሀ መስመር ላይ የጡረታዎን እና የጡረታዎን ማከፋፈልዎን ሪፖርት ያድርጉ.

የጡረታዎ እና የአክሲዮኖች ታክስ ክፍላችን

ለገቢ አበል ከተሰጥዎት - በጡረታዎ ወይም በጡረታዎ ላይ ከፍተኛ ዶላር ቢያወጡ - የጡረታ ክፍያዎ በከፊል ግብር እንደሚከፈል ነው. እርስዎ የከፈልዎትን ቀነ-ታክስ ክፍያ ተመላሽ በሚወክለው ክፍያዎች ላይ ክፍያን አይከፍሉም. ይህ መጠን በእቅዱ ወይም በኢንቨስትመንት ውስጥ ወጪዎ ነው, እና አሠሪዎ በወቅቱ የገቢ መጠን ሆኖ ለእርስዎ ታክስ የነበረ ሊሆን ያለውን መጠን ይጨምራል.

በሌላ አባባል, ከግብር ታክስ በኋላ ያገኙት እና ምንም ቀረጥ አልቀመስሰውም ያለዎትን ማንኛውም መዋጮ አሁን ለግብር ተጻራሪ አይሆንም. አስቀድመው በዚያ ገንዘብ ላይ ግብር መክፈልዎበታል. ይህ ቀጣሪዎ እርስዎን ወክሎ ያቆራኘትን ያካትታል, ነገር ግን እንደ ገቢዎ ተቆጥረዋል በነበርክበት ጊዜ በሚከፈልዎት መጠን ላይ ቀረጥ መክፈልን.

ይሄ ቀላል ክፍል ነው. አሁን ቀሪው መጠን ግብር የሚከፈልበት ዘዴን መወሰን አለብዎት. በከፊል ግብር የሚከፈል ጡረታ በ General Rule ወይም በ Simplified Method መሠረት ነው. የጡረታዎ ወይም የጡረታ ክፍያዎችዎ ከኖቬምበር 18, 1996 በፊት ወይም ከዚያ በፊት የጡረታ አበል ከተሰጠዎት ጠቅላላ ደንብ መጠቀም አለብዎት. ከዚህ ቀን በኋላ የጡረታዎ ወይም የዓመት ክፍያዎችዎ ከተጀመረ የግብር ተከፋይዎን ለማስላት ቀለል ያሉ ዘዴዎችን መጠቀም ይችላሉ.

አጠቃላይ ህግ

"በአጠቃላይ የአገዛዝ ህግ መሰረት, ከቀረጥ እና ከክፍያ ነፃ የሆኑ ክፍያዎችዎን በአርሶ አደሮች (IRS) በተጠቀሰው የኑሮ ዘይቤ ሰንጠረዥ በመጠቀም ታትመዋል" ብለዋል.

በ "General Rules" ስር ግብር ሰብሳቢነት እና የጡረታ ክፍያዎን ለማስገባት IRS Publication 939, ለጡረታ አበልና ተቆራጩ አጠቃላይ ህግን ያንብቡ. ችግር ላጋጠማቸው ሰዎች ሁሉ መሄድ የማይፈልጉ ከሆነ ወይም ስህተት ሰርተኝነታቸውን ለመቀነስ የማይፈልጉ ከሆነ ለአገር ውስጥ በአጠቃላይ ደንበኛዎ በአርሶ አዴር ደንብ መሰረት ለታክስ ተጠቃሚነት (IRS) ያስወጣዎታል. በአጠቃላይ ደንብ መሠረት ግብር ከፋይ ድርጅቱ ለማስላት (IRS) ለመጠየቅ የሚጠቅሙ መመሪያዎች በአባሪ 939 ውስጥ የአባሪነት ታክስን በተመለከተ ፍርድን መጠየቅ.

ቀለል ባለ ዘዴ

IRS እንዲህ ይላል: "ከኖቬምበር 18, 1996 በኋላ ባለው ጊዜ ከመደበኛ የጡረታ አበል ክፍያ ማግኘት ከጀመሩ ከጥቅምት 18 ቀን 1996 በኋላ በአጠቃላይ የቀን ቀሪ ክፍያዎችን ለማስገባት ቀለል ያለውን ዘዴ ይጠቀማሉ.

ብቁ የጡረታ እቅድ የሰለጠነ የሰራተኛ እቅድ, የሙያ የሰራተኞች ጉልበት, ወይም የታክስ-ኪራይ ማጠራቀሚያ ዕቅድ ነው. በማሕበራዊ ዘዴዎች ስር, ቀረጥና ታክስ-አልባ (ክፍያዎች) ክፍሎችን ቀለል ያሉ ዘዴዎች በመሙላት ሠንጠረዥን መሙላት ይችላሉ.

ቀለል ባለ ዘዴዎች (Worksheet Formheet Worksheet) በሚለው መመሪያ ገጽ 26 ላይ ለርስዎ ቅፅ 1040 ን በመጠቀም ለግብር ተቆራጭ ክፍያው እና ለክፍያ ክፍያዎችዎ ለማመልከት ሊፈልጉት ይችላሉ. የታክስ ክፍሉ በ 1040 መስመር 16b ውስጥ ሪፖርት ይደረጋል.

ስለ ጡረታ እና የአወላጆች ግብር መረጃ መረጃ

ስለ ዓመታዊ ክፍያዎች እና ጡረታዎች ጠቅላላ እና ለማንበብ የማንበብ እና የማግኘትዎን መረጃ በክፍል 7 ላይ በ JK Lasser's የገቢ ግብርዎ ላይ ይገኛል . ይህ ምዕራፍ የሚፈልጓቸውን መረጃዎች ሁሉ ጨምሮ, IRS የስራ ሂፎችን, የሕይወት ዘመን ጠቋሚዎች, እና የተለያዩ የጡረታ እና የጡረታ አቅሞችን ያጠቃልላል .

እንዲሁም የሚከተሉትን IRS ህትመቶችን ማጣራት ይችላሉ:

• የጡረታ እና የአናኒነት ገቢ (ህትመት 575)
• ለጡረቶችና ዐቢይቶች አጠቃላይ ህግ (ህትመት 939)
• የዩኤስ የሲቪል ሰርቪስ የማገገሚያ ጥቅሞች (ህትመት 721)

የግብር ህጎች በየጊዜው ይለዋወጣሉ እና ከላይ ያለው መረጃ በጣም የቅርብ ጊዜ ለውጦቹን ያንፀባርቅ ይችላል. ለክፍል ባለሙያ ምክር ከግብር ባለሙያ ጋር ያማክሩ. በዚህ ፅሁፍ ውስጥ ያለው መረጃ እንደ የታክስ ምክር አይደለም የታቀደ እና የግብር ምክርን ምትክ አይደለም.