የትኛው የፋይናንስ አማካሪ የማረጋገጫ መታወቂያዎች ሊፈልጉት ይገባል?

የአማካሪው ስም ከተለዩ በኋላ የሚታዩትን መግለጫዎች ዲኖኮፕ ማድረግ

ትክክለኛውን የፋይናንስ ባለሙያ መቀጠር ፍጹም የሆነን መፈለግን ለመምረጥ ትንሽ ሊሆን ይችላል. ይህንን ግለሰብ በጣም ቅርብ እና ውድ የሆነ ነገር ማለትም ለገንዘብዎ አሳልፈው ይሰጣሉ. ባለፉት ዓመታት ውስጥ እርስዎ የሚያጋጥሟቸውን ተፈታታኝ ሁኔታዎች እና ጥያቄዎች ለመቆጣጠር ያለዎትን ዕውቀት ማረጋገጥ እንደሚፈልጉ ግልጽ ነው. እንዴት እንደሚሰራ እንዴት ማወቅ ይችላሉ?

የፋይናንስ ባለሞያን ለመወሰን የመጀመሪያው እርምጃ ከስሙ በኋላ ስያሜውን እና በትክክል ምን እንደሚረዳ በትክክል ማወቅ ማለት ምን ዓይነት ስልጠና እንዳገኙ ይነግርዎታል.

የፋይናንስ ዕቅድ መግለጫዎች

ለቤተሰብዎ ብቁ የሆነ የፋይናንስ አማካሪ ለመምረጥ ከፈለጉ CFP ^®- Certified Financial Planner ^TM- Designing ባለሙያ ያገኛሉ. ይህን ስያሜ ለመጠቀም የ CFP ^® የቦርድ ትምህርትን, ፈተና, ልምድ እና የስነምግባር መሟላት አለበት.

ፈተናው ሰፋ ያለ ኢንሹራንስ, ኢንቨስትመንቶች, ታክስ, የንብረት ዕቅድ እና የፋይናንስ ዕቅድ ክፍሎች ይሸፍናል. አብዛኛዎቹ እነዚህ ሙያተኞች አንድ ብቻ ናቸው በባለሙያዎቻቸው ውስጥ ያሉ ሌሎች ባለሙያዎችን በኔትወርክዎቻቸው ውስጥ ማለፍ አይችሉም. ስለ CFP ^® ንድፍ ከ CFP ^® የቦርድ መስፈርቶች የበለጠ መማር ይችላሉ.

ሌላው ተገቢ የሆነ ምደባ PFS ነው. ይህ የምስክር ወረቀት የህዝብ ሒሳብ ባለሙያዎች (CPAs) ሊሳካላቸው የሚችል የፋይናንስ አማካሪ ስም ነው. እንደ እውነቱ ከሆነ, CPA ብቻ ነው የ PFS መመዘኛዎችን ማግኘት ይችላል. ከፋይናንስ እቅድ ፍላጎቶች ጋር ከፍ ያለ የግብር እቅድ ፍላጎቶች ካላችሁ ይህን ስም ያለው አንድ ሰው ማግኘት ይፈልጋሉ.

የጡረተኞች እቅድ መግለጫዎች

ምንም እንኳን ብዙ አሰራሮች አንድ ሰው ለአዛውንቶችን አግባብነት ያለው ባለሙያ ሊኖረው እንደሚችል የሚጠቁሙ ቢሆንም ብዙዎች እንደ ተቀባይነት አይቆጠሩም. ለጡረታዎ አቅራቢያ ከሆኑ የዎል ስትሪት ጆርናል የፋይናንስ አማካሪዎ ከሚከተሉት ሦስት ዲዛይኖች አንዱን እንዲፈልግ ይፈልጋሉ.

• በጡረታ ኢንዱስትሪ ማህበር የተቋቋመውን የጡረተኛ አስተዳደር ተቆጣጣሪ ® ወይም RMA®
• የአሜሪካ ኮሌጅ በአሜሪካ በኩል በሚገኝ የአሜሪካን ኮሌጅ ውስጥ የሚከፈል የጡረተኛ ገቢ ማረጋገጫ ሰርቲፊኬት ወይም RICP
• በጡረታ ትምህርት አለም አቀፍ ፋውንዴሽን የተቋቋመ የብቁነት አማካሪ ወይም CRC

በ RICP እና RMA ከ CRC ጋር በ RICP እና በ RMA ከ CRC - በሦስቱ ስያሜዎች መካከል የተደረጉ ዝርዝር ንጽጽሮችን ማግኘት ይችላሉ - ምርጥ የፋይናንስ አማካሪ የጡረታ አበል ምደባ የሚለውን መምረጥ.

የኢንቨስትመንት አስተዳደር ምስክርነቶች

የእያንዳንዱን አክሲዮኖችን እና ቦንቦችን የሚያስተዳድሩ የኢንቨስትመንት አማካሪ ለመቅጠር የሚፈልጉ ከሆነ, የእሱ ^CFA® ዲዛይን የተሰጠው ሰው ያግኙ. ይህ ስያሜ ቻርትራል ፋይናንሻል ትንታኔን የሚያመለክት ሲሆን ለበርካታ ዓመታት ማጥናት እና የባለሙያዎች ኢንዱስትሪ ጥልቀት ያለው ዕውቀት ሦስት የተለያዩ የፈተና ደረጃዎችን በማለፍ ያሳልፋል. በ mutual fund management world ውስጥ አብዛኛው ምርጥ ስራዎች ቢያንስ ቢያንስ የሲኤፍኤ ቅኝት የደረሱ ሰዎች ናቸው.

የጋራ ገንዘቦችን ለማስተዳደር አማካሪ እየቀጠሩ ከሆነ ወይም ለበርካታ የፖርፎሊዮግራፊ ክፍሎችዎ መነሻዎች አማካሪዎችን ለመምረጥ, የካኢንኤ እውቅና ማረጋገጫውን የያዘ ሰው ያስቡ. CIMA ስለ የተረጋገጠ የ "I ንቨስትመንት A ስተዳደር ማኔጅመንት"

ይህ ስያሜ ስታቲስቲክስ, ፋይናንስ, ኢኮኖሚክስ, የልዩ ፍላጎት ገበያዎች, ፖርትፎሊዮሽን ንድፈ ሃሳብ, የባህርይ ፋይናንስ, እና የተለያዩ የልዩነት ፖርትፎሊዮዎችን ለመገንባት በፖርትፎርድ ኃላፊ ምርጫ ላይ ትኩረት ይሰጣል.

የኢንሹራንስ ባለሙያዎች

የእርስዎ የተወሰነ የኢንሹራንስ ፍላጎት ላይ በመመርኮዝ አንድ የዋስትና ደረጃን ወይም አንድ የዋስትና ምርት ከሌላው በተለየ ሁኔታ ለምን እንደተቀመጠ የላቀ መረዳት አንድ ሰው አያስፈልግም. ይሁን እንጂ ብዙ አሰራሮች ኢንሹራንስን ለአደጋ ተሸጋግሮ ወይም ለግብር እቅድ ማውጣት ስለሚጠቀሙ የኢንሹራንስ ባለሙያዎን የኋላ ታሪክ መረዳት አስፈላጊ ነው.

ከእነዚህ ባለሙያዎቹ ውስጥ ቻርተርድ ፋይናንሻል አማካሪን ወይም የ ChFC ምደባ ይይዛሉ. አንድ የተለመደ የ ChFC ባለሙያ ይህን ምልክት ለመድረስ ወደ 400 ሰዓት ይወስዳል, ለማቆየት በየሁለት ዓመቱ የ 30 ሰዓትን ቀጣይ ትምህርትን ማጠናቀቅ አለበት.

የልዩ ልዩ የሀብት ክፍፍሎች እና አጠቃላይ እቅድ በዚህ አጽንዖት ተካተዋል.

ተጨማሪ ምንጮች

የፋይናንስ አማካሪ ብዙ እና ሌሎች ብዙ መመዘኛዎችን ማግኘት ይችላል, ነገር ግን ብዙዎቹ ጥብቅ ደረጃዎች አይፈልጉም. አንድ ሰው ከስሙ በስተጀርባ ፊደሎችን እንዲያክል ለማገዝ የተነደፉ ናቸው. በፋይናንስ አገልግሎቶች ተቆጣጣሪ ኤጀንሲዎች የተደገፈ የፋይናንስ ምደባዎችን ለመረዳት ወደ ሌሎች ዲዛይነሮች የበለጠ ማወቅ ይችላሉ.

ሁልጊዜም የአቅራቢዎ ምስክርነቶችን እና የአቤቱታ መዝገቡን ከመቀጠሮዎ በፊት ይፈትሹ.