አደጋን ለመቀነስ የኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮዎን መከለስ
መጥፎ አጋጣሚ ሆኖ, የፖርትፊክስ ትንታኔ የካፒታል ድልድልን እስኪያገኙ ድረስ አስጨናቂ ሊመስላቸው ይችላል.
ሂደቱን ቀላል እና ተደራሽ ለማድረግ, ለሚከተሉት በርካታ ጥያቄዎች መልስ ለመስጠት እፈልጋለሁ.
- ፖርትፎሊዮ ትንተና ምንድን ነው?
- የፖርትፎላዎች ትንተና ለምን አስፈላጊ ነው?
- ፖርትፎሊዮ ትንታኔ በሚመራበት ጊዜ ግምት ውስጥ መግባት ያለባቸው አንዳንድ ነገሮች ምንድን ናቸው?
ይህ የመሠረታዊ መግቢያ መግቢያ ለፖርትፎሊዮ ጤንነትዎ ለመገምገም ወይም እርስዎ ለሙያ ባለሙያ ለሆኑት ሰራተኞች ተጨማሪ ጥያቄዎችን ለመጠየቅ ስለሚፈልጓቸው ጥያቄዎች ለመጠየቅ ይሻልዎታል.
ፖርፎርድ ትንታኔ ምንድን ነው እና አስፈላጊ የሆነው ለምንድነው?
በተገቢው ተግባራዊ እና ተግባራዊ ሆኖ, ፖርትፎሊዮ ትንታኔ ለአንድ ኢንቨስትመንት ፍላጎቶች, ቅድሚያዎች, እና ንብረቶች ለሁለቱም ተስማሚነት ለመወሰን, እና የአንድ የተወሰነ የኢንቬስትሜንት ግቦችን አላማዎች እና ግቦች ለማሳካት የአንድ ኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ የማጥበብ ሂደት ነው. , በተለይም በአዳዲነት ማስተካከያ መሰረት እና በታሪካዊ ንብረት ንብረት ስራ አፈጻጸም አማካይነት .
አንድ ምሳሌ ለመስጠት - አንድ ኢንቨስትመንት የተመዘገበ የኢንቨስትመንት አማካሪ ወይም የንብረት አያያዝ ኩባንያ ወደ አንድ የአምስት ዓመት ጊዜ ውስጥ የካፒታል ጥራትን ለመጠበቅ ፍላጎት ስለነበረው በንብረቱ ላይ ያለውን የንብረት ጥራትን ትንታኔ ለመጠየቅ ከፈለጉ የአማካሪው ኩባንያ በቦርዱ ፖርትፎሊ ውስጥ ያለውን ይዞታ እና እነዚህ አቋም ያላቸው ሰዎች እምቅ ሃይለኛነት እና በቂ ገንዘብ ለመያዝ ከፍተኛ የመሆን እድል አላቸው ብሎ ለመወሰን ይሞክራሉ.
የምክር አማካሪ ኩባንያው በአምራችነት, በገንዘብ, በገንዘብ ንግድ ገበያዎች , በ FDIC , በዩኤስ የግምጃ ቤት ሰነድች እና ማስታወሻዎች እንዲሁም በሌሎች ተመሳሳይነት ያላቸው ኢንቨስትመንቶችን በመደገፍ ትርፍ ለማጋለጥ በማሰብ ማናቸውንም የትርፍ ድርሻን ለማስወገድ ይፈልጋል. እንደዚህ ዓይነቶቹን ዶክመቶች, ኢንቨስትመንትን ማግኘት በሚፈልጉበት ጊዜ ርእሰ መምህሩ እዚያው መኖሩን ለማጣራት የክፍያውን ትርፍ ወይም የወለድ ማመንጫ ትርፍ የማግኘት ዓላማ የሁለተኛ ደረጃ ወይም ከፍተኛ ደረጃ ነው.
ፖርትፎሊዮ ትንታኔን ሲያካሂዱ ሊታሰብባቸው የሚገቡ አንዳንድ ነገሮች
በፖርትፎሊዮ ፍተሻ (ትንተና) ትንታኔ ላይ የተጋረጠውን ችግር ለመፍታት በርካታ መንገዶች ቢኖሩም, በሦስት ዋና ተግባራት ለመለየት ይረዳል ብዬ አስባለሁ.
መጀመሪያ, ፖርትፎሊዮውን በጠቅላላ በተመረጠው መሰረት ይመርምሩ. እዚህ ላይ ያለው ዓላማ በድርጅቱ ውስጥ የተካተቱትን, በጠቅላላው የተወሰደ, ከሌሎቹ የግል ማህደሮች ወይም የተወሰኑ ተገቢ ደረጃ መለኪያዎች ጋር የተገናኘ መሆኑን ለመረዳት ነው. ለምሳሌ በጠቅላላ በጠቅላላው የሽያጭ ፖርትፎሊዮ ላይ የፖርትፎሊዮ ምንጮችን ጠቅላላ ብዛት, በፖርትፎሊዮ አጠቃላይ የዋጋ-ወደ-ገቢ ጥምርታ , የፖርትፎሊዮው ጥምር ትርፍ እንደ በጠቅላላ ከትርፍ-ነባር ገቢዎች ውስጥ የሚጠበቀው የእድገት ፍጥነት መጠን - እንደ S & P 500 ወይም የ Dow Jones ኢንዱስትሪ አማካይነት ከአክሲዮን ገበያ መለኪያ ጋር በማነፃፀር.
በሁለተኛ ደረጃ, እርስ በርስ በሚዛመዱ የፍራፍሬዎች ክፍሎችን ይመረምሩ. በእንደዚህ ደረጃ ውስጥ ያለው ግብ እያንዳንዱ ግለሰብ በቀጥታም ሆነ በተዘዋዋሪም ሆነ በእያንዳንዱ ንብረትም ሆነ በእያንዳንዱ ንብረት ላይ በተናጠል ተጽእኖዎች ላይ ተጽዕኖ እንደሚያሳድር ማወቅ ነው. በፖርትፎሊዮ ትንታኔ (ትንተና) ትንፍሽነቶችን (ለምሳሌ, አነስተኛ የንግድ ሥራ ኢንቨስትመንትን , እንዲሁም ማንኛውንም ሪል እስቴት) ያካትታል. ለምሳሌ, በዩናይትድ ስቴትስ ውስጥ በሁለተኛ ደረጃ ትልቁ የዱቄንግ ኩዊንግ ፍራንቻይዝ አሠራር በ 2017 መጨረሻ ላይ የነዳጅ ዋጋ መናር ምክንያት አብዛኛው ሬስቶራንቶች በሚገኙባቸው ማህበረሰቦች ውስጥ የገቢ ኪሳራዎችን ስለሚያመጣ ነው. በዚህ ፍንዳዊ ተቆጣጣሪ አውራጅ ውስጥ የንብረትን ድርሻ የሚይዝ ማንኛውም ኢንቨስትመንት በተወሰኑ የነዳጅ ዘይቤዎች ላይ ለምሳሌ በ ExxonMobil ወይም በ Chevron ውስጥ በታሸገ የመድብሮች ወይንም በ Roth IRA በመሳሰሉ የነዳጅ ኩባንያዎች ተከፋፍሎ በመጨመር የራሱን ወይም የተጋረጠውን አደጋ ከፍ ያደርገዋል.
ምንም እንኳን ነዳጅ, ጄት ነዳጅ, ነጭ ዘይት እና የተፈጥሮ ጋዝ ከይስክሬም ኩኖች እና ከነኳሽ ውሾች ጋር ብዙ የሚመስሉ አይመስሉም, ነገር ግን በዚህ ጉዳይ ላይ እርስ በርስ ተያያዥነት ያላቸው, ይህም በአካባቢው በሚተዳደሩ የፍራንቸንዲ ምግብ ቤቶች ደንበኞቹን ከደመወዙ ዋና ዋና የደመወዝ ክሬዲቶች ጋር የከፈቱ ደንበኞች ከቤት ውጭ ለመብላት እንዲችሉ ለመርዳት.
ሦስተኛ, በፕሮጀክቱ ላይ የተቀመጠው የ "ፖርትፎሊዮ" ክፍሎችን ይመረምራሉ. እያንዳንዱ አቀማመጥ ከተተነተነ በኋላ እና በየዓመቱ በተደጋጋሚ የምናገረው ነገርን እንደገና ለመድገም - እራስዎን "እኔ ለምን ይሄን?", "ታክስ-ቀረጥ የገንዘብ ፍሰቱ ምን ያህል ይስተካከላል? የከፈለው ዋጋ? "እና" የማንጠልጠል እቃዎችን እንዴት መያዝ እችላለሁ? ". ይህ በጣም ብዙ ሞኝነት ወደ ሚዛን ወረቀትዎ እንዳይሄድ ሊያደርግ ይችላል. በተጨማሪም, ይህ እርምጃ በተለይ ከአደጋ አስተዳደር እይታ አንፃር በጣም አስፈላጊ ነው, ምክንያቱም አንዳንድ ብልሽቶች የዎል ስትሪት እና ባለሀብቶች ከጊዜ ወደ ጊዜ እየጨመሩ በመምጣታቸው ምክንያታዊ የሆኑ ሰዎች የራስ ቁራቸውን እንዲይዙ በማድረጋቸው ነው. በአሁኑ ጊዜ አጻጻፍ (ስክሪፕት) በተለወጠ ቁጥር, ተጨዋቾች ብቻ) አንድ የተወሰነ ኩባንያ, ዘርፍ, ወይም ኢንዱስትሪ እየሰሩ ነው. በቅርቡ ሮቦ-አማካሪ ተብሎ የሚጠራው በቅርቡ በመጨመሩ ይህ ችግር ይበልጥ እየተባባሰ ይመስላል. ከረጅም ጊዜ በፊት, አንድ ሰው ፖርትፎሊዮ ትንታኔ ትንታኔዎችን በመተንተን እና ቅድሚያ ሊሰጣቸው የሚችሉትን የንብረት ምደባ ዝቅተኛ ዋጋ ያለው ትስስር (ETF) ያካተተ መሆኑን አረጋግጣለሁ . ችግሩ: በንግዱ ውስጥ የተከፈለው የገንዘብ ልውውጥ መዝገብ ላይ ተጣጥሜ ውስጥ ሳስገባ, አንዳንድ የወሰዳቸው ቁርጥራጮች ከፍተኛ አደጋ ላደረባቸው አጫጭር ሳጥኖች ለሶስተኛ ዓለም ሀገሮች ብድር ናቸው. እርስዎ የሚያስፈልጓቸውን ነገሮች በስውር አንድ ላይ በመሞከር ብቻ እርስዎ የማይፈልጉትን ንብረት ለመግዛት በጣም ኢ-ፍትሃዊነት እና ሞኝነት ነው. ሀብትን ለመገንባት በርካታ መንገዶች አሉ. ከዋነኛው ዋና ዋጋዬ በመላው አለም ወደ ግብረ-ሰዶማውያኑ እዳ ለመክፈል እውነተኛ ዕድል ላላቸው ሀገራት በመሄድ አነስተኛ መጠን እጠቀማለሁ.
ተቋማዊ ፖርትፎሊዮ ፍተሻ ይበልጥ ውስብስብ ሊሆን ይችላል
እነዚህ ሶስት እርምጃዎች ለአብዛኞቹ የግል ባለሀብቶች በቂ ሊሆን ቢችልም, ተቋማዊ ባለሀብቶች በአስተዳደር ስር ያሉ ንብረቶች ሲገመግሙ ሊያጠናቅቁ የሚችሉ ሌሎች በርካታ የፖርትፎሊዮ ፍተሻ ሂደቶች አሏቸው. ከላይ ከተጠቀሱት ሂደቶች ጋር ተያይዞ ብዙ የፖርትፎሊጅ ኃላፊዎች, የወደፊት የሙቀት መቆጣጠር ሙከራዎች, በተወሰኑ የኢኮኖሚ ወይም የገበያ ሁኔታዎች ውስጥ የተከሰተውን የ 1929 የታላቁ የኢኮኖሚ ውድቀት እንደገና በማንፀባረቅ, የ 1997 እ.ኤ.አ የ 1997 የእስያ ኢኮኖሚ ውድቀት ወይም በታኅሣሥ 2007 የተጀመረውን ታላቁ የመሬት ቅነሳ. የተቋሙ ደረጃ ላይ እንደ ብሩዝ እና ቢትስቴፕ የመሳሰሉ የሙያዊ አገልግሎት ሰጭ ተቋማት እነዚህ ግጥሚያዎች በእውነተኛ ጊዜ አቅራቢያ እንዲሰሩ የሚፈቅዱ አገልግሎቶች ወይም አገልግሎቶችን ያቀርባሉ. በፖርትፎሊዮ ኃላፊ ወይም በንብረት አያያዝ ኩባንያ የኢንቨስትመንት ኮሚቴ ቋሚ ቋሚ ፖርትፎሊዮ ግምገማ ትንታኔ መሰረት በራስ ተነሳሽነት ያገለግላል. በተጨማሪ በ 1974 (አርአይኤስኤ) የቅጥር አገሌግልት ዯህንነት አገሌግልት (ERISA) ሥራን ጨምሮ በርካታ ሕጎች እና ዯንብች የተከተሇ ካፒታሇት በንዲት የጡረታ አጀንዴ ሇመዋዕሇ ንዋይ ሇማጣራት የተቆጠረ የኢንቨስትመንት አማካሪ ኩባንያ, የሚይዙት አግባብ ያላቸው እና ትክክለኛ ናቸው. በድርጅት ተቋም ውስጥ የሚገኝ የአንድ ተቋም አቋም በየጊዜው የማኅበሩን ንብረቶች እና ግብይቶች, ማናቸውንም ማከፋፈል ወይም ክፍያዎች ጨምሮ, ከማይተማመኑ መሳሪያዎች ጋር የሚጣጣሙ መሆናቸውን ማረጋገጥ አለበት.
ቀሪው ታክስን, ኢንቬስትመንትን, ወይም የገንዘብ አገልግሎቶችን እና ምክርን አይሰጥም. መረጃው ስለ ኢንቨስትመንት አላማዎች, ለችግሩ መቻቻል ወይም ለየትኛውም ኢንቨስትመንት ያለክፍያ ሳያስቀር መረጃው እየተቀረጸ ነው, ለሁሉም ኢንቨስተሮች ተስማሚ አይደለም. ያለፉ ክንዋኔዎች ለወደፊት ውጤቶች ጠቋሚ አይደለም. መዋዕለ ንዋይ ማፍሰስ ዋናውን ገንዘብ ማጣትንም አደጋን ያካትታል.