በመሠረታዊ የጋራ መዋዕለ ንዋይ ትርጓሜዎች ላይ
1. የጋራ ፈንድ
የጋራ ፈንድ ኢንቨስትመንቶች ባለሀብቶች ገንዘባቸውን በአንድ ሙያዊ አስተዳደር ወደ አንድ ኢንቨስትመንት እንዲገባ ማድረግ የሚያስችል የኢንቨስትመንት ደኅንነት ዓይነት ነው. የጋራ ገንዘቦች በአክሲዮኖች, ቦንዶች, በጥሬ ገንዘብ እና / ወይም በሌሎች ንብረቶች ላይ ኢንቬስ ሊጠቀሙ ይችላሉ.
እነዚህ የተያያዙ የደህንነት ዓይነቶች, ንብረቶች ተጣምረው አንድ የጋራ ፈንድ በመባልም ይያዛሉ .
አሁን ለአነስተኛ ማብራሪያ: የጋራ ገንዘብ በገንዘብ ማሻሻያ ቅርጫት ውስጥ ሊካተት ይችላል. እያንዳንዱ እቃዎች እንደ አክሲዮኖች ወይም ቦንድ ያሉ በደርቅ ወይም በመቶዎች የሚቆጠሩ የደህንነት አይነቶች ያካትታል. ስለዚህ አንድ ባለሀብት የጋራ ፈንድ በሚገዛበት ጊዜ የአነስተኛ ኢንሹራንስ ምሥጢራዊ እቃዎችን ይገዛሉ. ይሁን እንጂ ባለሃብቱ በውስጡ ያለውን የችሎታ ባለቤትነት ባለቤትነት - የባለቤትነት አያያዝዎች ባለቤት አለመሆኑን መገንዘብ ግን አስፈላጊ ነው. ባለሀብቶች የጋራ ኩባንያ ንብረቶች ባለቤት ያደርጉታል እንጂ የአገልግሎቶቹ ድርሻ አይደሉም.
2. የጋራ ፈዳድ ጭነቶች
ጭነቶች የተወሰኑ የጋራ ገንዘቦችን በሚገዙበት ወይም በሚሸጡባቸው ጊዜያት ለሚከፍሉት ክፍያዎች ነው. አራት አይነት ጭነቶች አሉ አራት የቤንች ጭነቶች (front -end loads) በፊት (በግዢ ጊዜ) እና በአማካይ 5% 8.5%. ለምሳሌ, 5% የፊት ጭነት በ 1000 ዶላር ካወጡት, የጭነት መጠን $ 50.00 ይሆናል, ስለዚህ የእርስዎ የመጀመሪያ ኢንቨስትመንት በትክክል $ 950 ነው.
የተዘገበው የሽያጭ ወጪዎች , የተጭበረበረ የሽያጭ ወጪዎች , የሚመለሱት ተመላሽ የሚከፈል ገንዘቡን በሚሸጡበት ጊዜ ብቻ ነው. እነዚህ ክፍያዎች 5% ወይም ከዚያ በላይ ሊሆኑ ይችላሉ, ነገር ግን የጭነት መጠን በጊዜ ሂደት እየቀነሰ እና የተወሰኑ ዓመታት ካለፉ በኋላ ወደ ዜሮ ሊቀንስ ይችላል. ተጭኖ -የተወገፈ ገንዘቦች በመደበኛነት ሸክምን የሚጠይቁ ገንዘቦች ናቸው, ነገር ግን በ 401 (k) እቅድ ውስጥ የተደረጉትን ግዢዎች የመሳሰሉ አስፈላጊ መስፈርቶች ካሉን ይጥቀሱ.
ምንም ጫን- ምንም ክፍያዎች ምንም አይነት ጭነት አይጠይቁም. ይህ ለመክፈል በጣም ጥሩው የፋይናንስ ዓይነት ነው ምክንያቱም ክፍያዎችን መቀነስ ከፍተኛውን መመለስ እንዲያግዙ መርዳት ነው. የጋራ ገንዘቦችን በሚያጠኑበት ጊዜ በድርጅቱ ስም መጨረሻ ላይ 'A' ወይም 'B' የሚለውን የጭነት አይነቶች መግለጽ ይችላሉ. የክፍሌ (ክፌሌ) ክፌት (አዴራሻ) ክፌያዎች በጀርባ የተጫኑ ገንዘቦች እና የ አንዳንድ ጊዜ የተጫነው ገንዘብ በድርጅቱ ስም መጨረሻ ላይ 'LW' የሚል ነው. በድጋሚ, ምንም የማይጫኑ ገንዘቦችን መፈለግዎን እርግጠኛ ይሁኑ. ጥቂት ጥሩ የድርጅቶች ኩባንያዎች ቫንጋርድ , ፋድቴቲቲ እና ቲ ሮው ውድ ናቸው .
3. የጋራ ፈንድ ድርሻ ክፍል /
እያንዳንዱ የጋራ ፈንድ የአክሲዮን ክፍፍል ክፍፍል አለው. የተለያዩ የመዋዕለ ነዋይ ድርሻ ዓይነቶች አሉ, እያንዳንዱ የራሱ ጥቅሞች እና ኪሳራዎች ያሉት, ብዙዎቹ በወጪዎች ላይ ያተኩራሉ.
- ባለአክሲዮኖች በመጀመሪያ ገንዘቡን ሲገዙ ክፍያው "ከፊት ለፊቱ" ስለሚከፈልበት የ "ኤፍ" አክሲዮን "የፊት ሃይል" ገንዘብ ይባላል. ሸክሎቹ በተለምዶ ከ 3.00% እስከ 5.00% ይደርሳሉ. የአክስዮን ድርሻ ለሻጭ ባለቤቶች የሚጠቀሙ እና ከፍተኛ ዶላር ለሚያወጡ ኢንቨስተሮች የሚሆን ዕቅድ ያላቸው እና ያልተለመዱ አክሲዮኖችን ይገዛሉ. የግዢ መጠን ከፍተኛ ከሆነ, ኢንቨስተሮች ለ "የጨዋታ ቅናሾች" ብቁ ሊሆኑ ይችላሉ.
- የ Class B የማዳበያ ፈንድ የጋራ የጀርባ ሽያጭ ምድብ ሲሆን የፊት ለፊት የሽያጭ ክፍያዎች የማያቀርቡ የጋራ ጥቅሞች ናቸው, ይልቁንስ ተመጣጣኝ የተላለፈ የሽያጭ ክፍያ (ሲዲሲ) ወይም "ተጀምሮ ጫወታ" ያስከፍላሉ. ባለአክሲዮኖች ከሌሎች የጋራ ፈንድ መደብ ክፍሎች ጋር ሲወዳደሩ ከፍ ያለ የ 12b-1 ክፍያዎች ይኖሯቸዋል. ለምሳሌ, አንድ ባለሃብተር የጋራ ፈንድ ክብረወሰን በጋራ ሲገዛ, የፊት-መጨረሻ ጫኝ አይከፍሉም, ነገር ግን ይልቁንም በጀርባ መሸፈኛ ይከፍላሉ ባለሃብቱ ለተወሰነው የጊዜ ገደብ, እንደ 7 አመታት ቀደም ብሎ ባለቤቶች ሽያጭ ከሸጠባቸው እና አክሲዮቹን ለመውሰድ እስከ 6% ድረስ ሊከፈልባቸው ይችላል. የ Class B ማጋራቶች ከሶስት ወይም ስምንት ዓመታት በኋላ ወደ ክፍል A ማካካሻ ሊለዋወጡ ይችላሉ. ስለዚህ በ "አክሲዮን" ደረጃ ለማቆየት በቂ ገንዘብ የሌላቸውን ኢንቨስተሮች ላያገኙ ይችላሉ, ነገር ግን የ B ንብረቶች ለበርካታ አመታት ወይም ከዚያ በላይ ለማቆየት ያስባሉ.
- በክፍል C የተጋራ ማእቀፍ በየዓመቱ "ደረጃውን መጫን" ያስከፍላል, ይህም በአብዛኛው 1.00% ነው, እና ይህ ወጪ መቼም አይጠፋም, ይህም ሲኤ ለብዙ ጊዜ ኢንቨስት ለሚያደርጉ ባለሀብቶች ሁሉ በጣም ትልቁ የጋራ ኩባንያዎችን ያካሂዳል. ሸክም በአብዛኛው 1.00% . በአጠቃሊይ ባሇሃብቶች C ካሴር ሇአጭር-ጊዜ (ከ 3 ዓመት ያነሰ) መጠቀም አሇባቸው.
- Class D Share Fund ብዙውን ጊዜ ከተለምዷዊና ይበልጥ የተለመዱ የአጋራ, የቤን አክሲዮን እና የ አክሲዮን ፋይናንሺያል ፐርሺየቶች ("ፐርኤን"), እንደ የጋራ እቃዎች መደብ ክፍፍል እንደ አማራጭ ሆኖ የተሰራ ነው. -load ወይም ደረጃ-ጭነት, ቀጥል.
- Class Adv Share Fundዎች በገንዘብ ኢንቨስትመንት አማካይነት ብቻ ያገኛሉ, ስለዚህ "ረቂቅ" የሚል ምህጻረ ቃል ይወጣል. እነዚህ ገንዘቦች በተለምዶ የማይጫኑ (ወይም "ጭነት-መታገድ" ይባላል) ነገር ግን 12b-1 ክፍያዎች እስከ 0.50% ሊሆኑ ይችላሉ. ከአንድ የኢንቬስትሺሽን አማካሪ ወይም ከሌላ የፋይናንስ ባለሙያ ጋር እየሰሩ ከሆነ, የዱቤ አክቲቭ እንደ የእርስዎ አማራጮች ሊሆኑ ይችላሉ ምክንያቱም ወጪዎች ብዙ ጊዜ ዝቅተኛ ናቸው.
- የ Class Inst አክሲዮን ድጎማዎች (ማለትም Class I, Class X ወይም Class Y) በአጠቃላይ አነስተኛ ኢንቨስትመንት መጠን $ 25,000 ወይም ከዚያ በላይ ላለው ተቋማት ብቻ ነው የሚሰጡት.
- በሎጅ-አልባ ልገሳዎች የተከፋፈሉ ገንዘቦች እንደ የአጋራ ክፍል ገንዘብ የመሳሰሉ የተጫኑ ገንዘቦች እንደ የጋራ ፈንድ የክፍያ አማራጭ አማራጮች ናቸው. እንደ ስሙ እንደሚጠቁመው የጋራ ገንዘቡ ጭነት ተሽሯል (ዋጋ አይጠይቅም). በመደበኛነት እነዚህ ገንዘቦች በ 401 (k) እቅዶች የተዘጋጁ ሲሆን የተጫኑ ገንዘቦች አማራጮች አይደሉም. የገንዘቡ ሒሳቦች በድርጅቱ መጨረሻ ላይ እና በቲኬቱ ምልክት መጨረሻ ላይ በ "LW" ተለይተዋል. ለምሳሌ, የአሜሪካ የገንዘብ ፈንድ የትራንስፎርሜሽን ፎር አሜሪካን (AGTHX), የአክሲዮን (የአክሲዮን) የትርፍ ክፍያ (ዩኤችአርኤም) (ዩኤንአር) (ዩኤንአይ) (ዩኤንአይ) (ዩኤንኤፒ) (ዩኤንኤፒ) (ዩኤንኤፒ) (ዩኤንኤፒ) (ዩኤንኤፒ) (ዩኤንኤክስ) የአሜሪካ የገንዘብ ፈንድ /
- C lass R Share Fund ዎች ጭነት አይኖርባቸውም (ማለትም የፊት-መጨረሻ ጫኝ, የኋላ-ጭነት ጭነት ወይም ደረጃ ጭነት) ግን ግን ከ 12% -0.50% የሚደርሱ 12b-1 ክፍያዎች አላቸው. የእርስዎ 401 (k) የ R ማከፋፈያ ክፍል ገንዘብን ብቻ የሚያቀርብ ከሆነ, የኢንቨስትመንት አማራጮች የድንገተኛ ፍቃዱን (ወይም ውዝፍ-የተሰለቀ) ስሪት ያካተቱ ከሆነ ወጭዎችዎ ከፍ ያለ ሊሆን ይችላል.
4. የወጭደር መጠን
ባለሃብቱ ምንም ወጭን የሌለበትን ፈንድ ቢጠቀሙም, በድርጅቱ ውስጥ ጥቅም ላይ የሚውሉ ቀጥተኛ ክፍያዎች የሉም. የወጪው ሬቤል በጋራ ፈንድ ኩባንያ ላይ የተጣለውን ክፍያዎች, ሁሉንም አስተዳደራዊ ወጪዎች እና 12 ለ -1 ክፍያዎችን ለማስተዳደር እና ለማስተዳደር የሚከፈል ክፍያ ነው. የሩቅ ኩባንያው ኩባንያው ገንዘቡ ከመሰጠቱ በፊት ገንዘቡ ከመሰጠቱ በፊት ወጭውን ይወስድ ነበር. ለምሳሌ, የሶስተኛ ወለድ የሶስተኛ ወለድ መጠን 1.00% ከሆነ እና $ 10,000 ዶላር ካወጡ, ለአንድ አመት ወጪ $ 100 ይሆናል. ይሁን እንጂ ወጪው በቀጥታ ከኪስዎ አይወሰድም. ወጪው በአጠቃላይ የዱቤውን ድጎማ ተመላሽ ቀንሶ ይቀንሳል. ገንዘቡ ከተለወጠ በ 10%, ከተከፈለ ክፍያ በፊት 10% ከሆነ, ባለሃብቱ 9.00% (10.00% - 1.00%) የተጣራ ትርጓሜ ይታይ ነበር.
5. የምድብ ማሻሻያዎች
መዋዕለ ንዋይ (ኢንቬስት) ( ኢንዴክስ) , የተወሰነውን የገበያ ክፍልን የሚወክሉ የምስለ-ቁምፊዎችን ናቸዉ. ለምሳሌ, የ S & P 500 ማውጫ , በግምት ወደ 500 ታላላቅ የካፒታል አክሲዮኖች ናሙና ነው. የኢንዳክሽን መዋዕለ-ህጎች እንዲሁ የቤንችማርክ ኢንዴክስ ካላቸው ተመሳሳይ መዋዕለ ንዋይ ማዋስ ጋር የሚተዋወቁ ናቸው. የመድየሙን ገንዘቦች በመጠቀም አመክንዮ, ከጊዜ በኋላ አብዛኛዎቹ የእንቅስቃሴ ፈጣሪዎች አስተዳዳሪዎች ሰፊ የገበያ ኢንዴክሶችን በተሻለ መልኩ ማከናወን አልቻሉም. ስለዚህ "ገበያውን ለመደበቅ" ከመሞከር ይልቅ ኢንቬስቱን ማዋሃድ ጥበብ ነው. ይህ አመክንዮ "እኔ ማሸነፍ ካልቻሉ, የ" em "ስልት ነው. በጣም ጥሩ የሆኑ የመረጃ ማነቆዎች (ኢንዴክስ) መዋጮዎች ጥቂቶቹ በጣም የጋራ ነገሮችን ነ ው ዋጋቸውን ዝቅተኛ ያደርጋሉ, ከሚታወቁት ሰነዶች (ዱር ትራኪንግ ይባላል) ጋር ለማመሳሰል ጥሩ ስራ ይሰራሉ, እና ተገቢ የአኃዛዊ ስልቶችን ይጠቀማሉ. ለምሳሌ, Vanguard ለማነጻጸሪያ ነጥቦቻቸው አነስተኛ ዝቅተኛ ወጪዎች ያሉት አንድ በጣም ዝቅተኛ ማስታወቂያ ያላቸው እና የእነርሱ ባለአክሲዮኖች ባለቤት ናቸው. የ "ኢንዴክሽን ፈንድ" የጠቅላላው የንጽጽር ሬሾ የ 0.12 ሲኖረው ነገር ግን ተመጣጣኝ ፈንድ ያለው የንጥል ሬሾ ሬሾው 0.22 አለው. ይህ ለእያንዳንዱ $ 100 ቅናሽ ብቻ የ 10 ሳንቲም ቁጠባ ብቻ ነው የሚወሰነው, ነገር ግን ለማንኛውም ለመረጃ ጠቋሚዎች በተለይም ለረጅም ጊዜ ቆንጆ ቆርቆሮ ይቆጥራል.
6. የገበያ ማበልጸጊያ
በ "ኢንቬስትመንት" የዋስትና ካፒታል (ወይም የገበያ ካፒታል), የትራንስፖርት ዋጋ በከፍተኛ ቁጥር በማባዛት የተካነ መሆኑን ያሳያል. ብዙ የብድር ማሰባሰቢያ ድጎማዎች የጋራ ንብረቶች በሚያስፈልጋቸው የአክሲዮኖች ዋጋ ላይ በመመስረት ይመደባሉ. ይህ ወሳኝ ነው ምክንያቱም ባለሃብቶች ምን እንደሚገዙ ሊረጋገጥ ስለሚችል ነው. ትላልቅ ካፒታል ፈንድች ትልቅ የገበያ ካፒታላይዜሽን በሆኑ ትላልቅ ኩባንያዎች ውስጥ ኢንቬስመንት ይሳተፋል, በተለይም ከ 10 ቢሊዮን ዶላር በላይ ነው. እነዚህ ኩባንያዎች በጣም ግዙፍ ስለነበሩ ምናልባት ሰምተው ይሆናል ወይም ምርቶችን ወይም አገልግሎቶችን በመደበኛነት በመደበኛነት ይገዙ ይሆናል. አንዳንድ በትላልቅ ካፒታል ስያሜዎች መካከል ዋል ማር, ኢክስሰን, ጂኤ, ፓይፋይዘር, የአሜሪካ ባንክ, አፕል እና ማይክሮሶፍት ያካትታሉ. የመካከለኛ ደረጃ ካፒታል ፈንድ / ኢንዱስትሪዎች / መካከለኛ-ካፒታል ፈንድ / ማእከላዊ አሃዶች (ካፒታል) ካፒታል (ኮርፖሬሽኖችን) በማመንጨት, በተለይም ከ 2 ቢሊዮን እስከ 10 ቢሊዮን ዶላር ይደርሳል እንደ ሃርሊ ዴቪድሰን እና ኔትፍሊክስ ያሉ እርስዎ ሊያውቋቸው የሚችሏቸው የኮርፖሬሽኖች ስም, እንደ ሳንዲሲክ ኮርፖሬሽን ወይም የህይወት ቴክኖሎጂ ኮርፖሬሽን የመሳሰሉ ሌሎች ብዙ ሰዎች ስም አይታወቅም. አነስተኛ-ካፒታድ ፈንድ / ኢንቬስተሮች አነስተኛ መጠን ካፒታላይዜሽን / በአብዛኛው ከ 500 ሚሊዮን እስከ 2 ቢሊዮን ዶላር ይደርሳል. አንድ ቢሊዮን ዶላር ካፒታል ለአንቺ ትልቅ መስሎ ቢታይም ከዋለ-ማርክስ እና ከኢክስክስ ኦቭ ዘ ወርልድ ጋር ሲወዳደር በጣም አነስተኛ ነው. በአነስተኛ ካፒታል አክሲዮን ማህበራት ውስጥ መዋዕለ ንዋያቸውን ለማፍሰስ የሚረዳ የ "ማይክሮ-ካፒታል" ንዑስ ስብስብ ማለት በአብዛኛው ከ 750 ሚሊዮን ዶላር ያነሰ ነው.
7. የጋራ ፈንድ ዓይነት
ካፒታላይዜሽን, አክሲዮኖች እና አክሲዮክሶች በተጨማሪ በእድገት, ዋጋ ወይም መቀላቀል ዓላማዎች የተከፋፈሉ ናቸው. የእድገት አክሲዮኖች በመዋዕለ ንዋይ ፍጥነት ከሚባክኑ የኩባንያዎች አክሲዮኖች ውስጥ የተካፈሉ ናቸው. የሸቀጦች አክሲዮኖች እሴት ዋጋ (አክሲዮን) በንብረት አክሲዮኖች ላይ መዋዕለ ንዋይ ማፍሰስ (ኢንዱስትሪዎች) ወይም የጋራ ኩባንያ (አክሲዮን) አስተባባሪ ናቸው. የችርቻሮ እሴቶች አብዛኛውን ጊዜ የመዳረሻ የጋራ ፈንድ በመባል ይታወቃሉ ምክንያቱም የችሎታ እሴት አብዛኛውን ጊዜ ለባለሃብቶች ሽልማት ይሰጣል, ነገር ግን የተለመደው የዕድገት ክምችት ለባለሃብቱ ምንም አይነት ትርፍ እንደማይከፈል ስለሚታወቅ ኮርፖሬሽኑ ኮርፖሬሽንን ለማስፋፋት የተገኘውን ትርፍ እንደገና ሲያገኝ. የአክሲዮን ማህበራት ቅደም ተከተል የእድገት እና የእሴት ዋጋን በማዋሃድ ኢንቬስት ያደርጋል. በተጨማሪም ቦንድ ፈንድ ውስጥ 2 ዋና ዋና ክፍሎችን የሚያጠቃልል የቋንቋ ምደባዎች ይኖሯቸዋል. 1) ብስለት / ጊዜ ማለት ለረጅም ጊዜ, በመካከለኛ ጊዜ እና በአጭር ጊዜ 2) ከፍተኛ ጥራት ያለው የኢንቨስትመንት ደረጃ, እና ዝቅተኛ (ወይም ረቂቅ).
8. ሚዛናዊ ፈንዶች
ሚዛናዊ ድጎማዎች እንደ አክሲዮኖች, ቦንዶች እና ጥሬ ገንዘብ ያሉ የውስጥ ኢንቨስትመንቶች ንብረትን (ወይም ቀሪ) ውህደት የሚያቀርቡ የጋራ ገንዘቦች ናቸው. በተጨማሪም ድሪምላይንስ ( ድሬዳይድ) ድጎማ ወይም የልብ ምደባ ድጐማ ተብሎም ይጠራል. የንብረት ምደባው በአንፃራዊነት ተጠብቆ ይገለጻል . ለምሳሌ ወሳኝ ሚዛን ያለው ገንዘብ እንደ 40% አክሲዮኖች, 50% ጥሬ እቃዎች, እና 10% የገንዘብ ገበያ የመሳሰሉ ጥቅማጥቅሞችን ያካትታል.
9. ዒላማ ቀን የመመለሻ ገንዘብ
ይህ የገንዘብ አይነት ልክ እንደ ስሙ እንደሚጠቁመው. እያንዲንደ ዴርጅቱ በ 2055 ወይም በ 2055 ዓ.ም. አካባቢ ጡረታ ሇሚያስፈሌገው ሰው የሚስማማ የገንዘብ መጠን የሆነውን የ Vanguard Target Retirement 2055 (VFFVX) በመሳሰሉት ዴርጅቱ ስም ሊይ አንዴ አመት አሇው. እንዯ Fidelity እና T. Rowe Price, ዒላማ ቀን የጡረታ ገንዘብ ያቅርቡ. የታቀደው ቀን ከማቅረብ ይልቅ እንዴት እንደሚሰሩ ነው: የገንዘብ አሠርተሩ ተስማሚ የንብረት ምደባ (የአክሲዮኖችን, የሽያጭ ጥሬ እና ጥሬ ጥምር) ይመድባል, ከዚያም እቅዶችን ወደ ጥንታዊ ምደባ ይቀንሳል (አነስተኛ የአክሲዮን, ተጨማሪ ቦንድ, እና ገንዘብ) የሚቀራበት ጊዜ እየቀረበ ሲመጣ.
10. የገንዘብ ተቋማት
እነዚህ ገንዘቦች በተወሰኑ ኢንዱስትሪዎች, ማህበራዊ ዓላማዎች ወይም እንደ ጤና አጠባበቅ, የሪል እስቴት ወይም የቴክኖሎጂ የመሳሰሉትን ያተኩራሉ. የኢንቨስትመንት አላማዎቻቸው ሴክተሮች ተብለው ለተወሰኑ የኢንዱስትሪ ቡድኖች ትኩረት እንዲሰጡ ማድረግ ነው. የጋራ ገንዘብ ፈሰስ ኢንቨስተሮች ከሌሎቹ ዘርፎች የበለጠ እንደሚሰሩ የሚያምኑትን የኢንዱስትሪ ዘርፎች በበለጠ ፍጥነት ለመጨመር የሰራውን ገንዘብ ይጠቀማሉ. በአንጻሩ በአንዱ ዘርፍ ላይ ትኩረት ያላደረጉ የተለያዩ የተቀናጀ የጋራ ገንዘቦች ለአብዛኞቹ የኢንዱስትሪ ዘርፎች ተጋላጭ ይሆናሉ. ለምሳሌ የ S & P 500 Index Fund እንደ ጤና አጠባበቅ, ኃይል, ቴክኖሎጂ, አገልግሎት ሰጪዎች, እና የገንዘብ ኩባንያዎች የመሳሰሉ ለህብረተስቶች መጋለጥን ያጠቃልላል. ባለሀብቶች የዘርፍ ገንዘብን በጥንቃቄ መያዝ አለባቸው. ለምሳሌ, ለአንድ ዘርፍ ከልክ በላይ መጋለጥ ሴክተሩ ዝቅተኛ ሥራ ላይ ከደረሰ ለባለ ተወካዮች ፖርትፎሊዮ ጎጂነትን የሚያሳይ ነው.
የኃላፊነት ማስተናገጃ: በዚህ ጣቢያ ላይ ያለው መረጃ ለውይይት ዓላማዎች ብቻ የቀረበ ሲሆን እንደ የውጭ መዋዕለ ንዋይ ግን በትክክል መተርጎም የለበትም. በምንም አይነት ሁኔታ ይህ መረጃ በምስጢር ለመወያየት ወይም ለመሸጥ የቀረበውን ምክር ይወክላል.