Reason Index Funds ን መገንዘብ እና የግብዓት ባለሀብቶች ያዙ
አንዳንዶች ይህን ዘዴ እንደ ቢዝነስ ኢንቬስት አድርገው ይጠቅሳሉ.
እስቲ አንድ በጣም መጥፎ ምሳሌ እንውሰድ: እዚያው መጋቢት 13, 1986 ነው እንበል. የተለመደው አዲሱ መኪና በዚያ አመት $ 10,000 ዶላር ተይዟል. ነገር ግን ይህን መኪና ከመግዛት ፋንታ, Microsoft በሚባል አዲስ ኩባንያ ውስጥ የእርስ በርስ ግዢ ለመግዛት ይወስናሉ. ዛሬ, በ $ 5,526,749 ዶላር ውስጥ ተቀምጠዋል, ከነዚህም ውስጥ $ 4,532,922 በባንክ ተቅዋሚዎችዎ ውስጥ ተቀምጧል እናም ባለፉት ዓመታት ያመጡልዎትን ጥሬ ገንዘቦች $ 993,827 ነው.
ይሁን እንጂ በሒሳብ ላይ የሚስብ ነገር ቢኖር ብዙ አደጋን ለማሸነፍ አንድ ጥሩ ኢንቨስትመንት ኃይል ነው. ወደ 1986 ተመሩ, በዚህ ጊዜ ብቻ, $ 10,000 በ 10 የተለያዩ ኢንቨስቶች ለ $ 1 000 ተከፈለ. (ዛሬ, ይህ ቀላል ሊሆን ይችላል.በዚያ በሃላ በጣም ከባድ ከባድ ስራ ነው, እንደ ሚዛን ኢኮኖሚዎችን ለማግኝት እንደ የቤተሰብ ገደብ ያለ ነገርን የሚጠይቅ ነበር.) አንተ ትልቁ አሰቃቂ, አስቀያሚ, ስታትስቲክስ ፈጽሞ ሊሆን የማይችል ፖርትፎሊዮ ከሰበሰብዎት በኋላ ከ 10 ባሮ ንብረቶችዎ ውስጥ 9 ቱ ወዲያውኑ ካገኙ በኋላ ውድቅ ይደረጋሉ.
እንዲህ ያለ አሰቃቂ ነገር በአክሲዮን ገበያው ውስጥ ፈጽሞ አልደረሰም, ግን በዚህ በተለዋዋጭ አጽናፈ ሰማይ ውስጥ እንዳደረገው እንመሰክራለን.
እንዴት ይደፍሩ ነበር? በአስደናቂ ሁኔታ ማመን ወይም አለማመንም. ዛሬ ግን በ 552,675 ዶላር ወይም በአጠቃላይ በ 14.8 በመቶ ገደማ በሚመጣው ጥራዝሬሽነፍ ላይ የተጣራ ብዛትን በመወከል ታገኛለህ.
አንድ ታላላቅ ኮከብ (ኮርፖሬሽን) ሁሉንም ከባድ እቃዎችን ማድረግ ይችላል. በማሊውባ ከ 50 አመት በፊት የተገኘ የባህር ዳርቻ ንብረትም ሆነ በ 1960 ዎቹ ውስጥ ኮካ ኮላ ከገዛች በኋላ, በጥሩ ሁኔታ የተገነባ ፖርትፎሊዮ አሁንም አጥጋቢ ሽግሽግዎች እያደገ በሚሄድበት ወቅት የማይታወክ የሽግግሞሽ መጠን በቸልታ ሊያልፍ ይችላል. የማባዣ አደጋን ማስወገድ ቁልፍ ነው. ከቅጣቶች , ከጭንቀት እና ከመንፈስ ጭንቀት ለመዳን እስከኖርክ ድረስ ነገሮች ከታሪክ አንጻር በተሻለ መንገድ ተስተካክለዋል.
ችግሩ? በግለሰብ ኢንቨስተሮች ላይ የተደረጉ ብዙ ጥናቶች እንደሚያመለክቱት አብዛኞቹ ሰዎች Microsoft ለሶስት አስርተ አመታት ለሆኑ ሰዎች አይቆጥራቸውም, እንደዚሁም በዚያ አመት ከአንዱ IPO ጋር በተቃራኒ ማይክሮሶፍት እንዲጨመር አይቀደም. ሁሉም የከፋ ነገር ነበር. ገንዘባቸው በእጥፍ ወይም በሶስት እጥፍ እየጨመረ ሲመጣ ያገኙ ነበር. የኢንጂናል ገንዘብ በጣም ጠቃሚ ስለሆነበት ምክንያት ይህ ነው. ምንም እንኳን የቀድሞውን ዕድገት ያጡ ቢሆኑም, ሚዛን የሚዛመተው በከፍተኛ ሁኔታ መመለሱን ቢታይም, የመረጃ ጠቋሚው የገንዘብ ፍሰት አናሳ ልምድ ያላቸው ባለሀብቶች የንጹህ ውስጣዊ ክፍሎችን ችላ እንዲሉ ያደርጋሉ. የተወሰኑ ንግዶችን ወደ ጨረቃ የሚቀይሩ ወይም የንቁ! በአንድ በተወሰኑ የንብረቱ ዋጋ ውስጥ በአንድ ላይ ተቆጥሯል, ብዙ ሰዎች ገንዘባቸውን በተሻለ መንገድ ማስተዳደር እንዲችሉ የሚያደርጋቸውን የዝግመተ ለውጥ ጽንሰ-ሐሳብ ማለፍ ነው.
ይህ የሂሣብ እውነታ ሚስጥራዊ የሆኑ ሚሊየነሮች በሞት ከተነጠቁ በኋላ መፈጠራቸው ይገኙበታል. ጥቂት የነዳጅ ማነጣጠሪያዎች ቢኖራቸውም ሁሉም ማለት ይቻላል ለግለሰቡ ያገለገሉበት መንገድ በመጠባበቂያ ክምችት ላይ ተመስርቷል. የበይነ-ስብስብ ልዩነት የበየነ-ተኮርነት ውክፔዲያ አልነበሩም. ይህ በእንዲህ እንዳለ, እነሱ ችግር የላቸውም. ዋረን ሩትስ ባለፉት 50 አመታት ውስጥ አራት የተለያዩ ጊዜዎች እንደነበሩ ሲገልጹ ከበርካታ መቶ ዓመታት በላይ የቤርክሻየር ሃath የወለድ ድርሻዎች ናቸው. ሆኖም በዚያው ተመሳሳይ ጊዜ ውስጥ, ምክንያቱም የተጣራ ገቢ እና የመመዝገቢያ ዋጋ እየጨመረ በመምጣቱ, አክሲዮኑ ከ 7 ወደ 222, 250 ዶላር ከፍሏል.
በጣም ብዙ ህመም የሚንሸራሸር መንገድ ነበር. የሽያጭ ሂሳባቸውን ካዩ በኋላ ምን ያህል ባለቤቶች GAAP ን ወይም ያልተገባ ኢንዱስትሪ ኢንቬስተር ያላቸውን, ምን ያክላሉ? ይህ አሳዛኝ ነው. በኢኮኖሚያዊ ድንቁርና ላይ የታክስ ቀረጥ.
"በእርግጥ ኢያሱ!" ትላላችሁ. "ያ ጥሩ ነው." አንድ ሰው Microsoft ውስጥ ለመቅረብ እድለኛ ባይሆንም ወይም ጥሩ ችሎታ አልነበረውም ማለት ነው? " ወደ መልካም የምስራች የሚያመጣ ትክክለኛ ነጥብ ነው, ታላላቅ ንግዶች, በተለይ አሰልቺዎች , ብዙ ውሃን መያዝ ይችላሉ. ማድረግ ያለብዎት ሦስት ነገሮች አሉ:
- አንዳንድ ጊዜ ምርጥ የረጅም ጊዜ ኢንቨስትመንቶች በተገቢው እይታ ውስጥ ተደብቀዋል
- ለረጅም ጊዜ ዘላቂ አያያዝ አስፈላጊ የሆኑ ሦስት አስፈላጊ ባህሪያትን ብቻ ይግዙ
- የጥሩ አክሲዮኖችን ስብስብ ለመገንባት ከአምስቱ ቁልፎች ጋር ይጣመሩ
በዛው ቀን በ 1986 Microsoft ን መግዛት ከመግባት ይልቅ ፖርትፎሊዎን በሁለት ኪሎግራሞች ለመከፋፈል ወሰኑ. በአንዱ, $ 5,000 ዶላር, በአሜሪካ ውስጥ አምስት ወሳጅ ሰማያዊ ቺፕሾችን ማከማቸት; ሁሉም እያንዳንዳቸው ያውቃሉ, ጠንካራ እቅዶች እና የገቢ ማቅረቢያዎች , ከህዝስት ማውጫው ውስጥ ለረጅም ጊዜ የነበረባቸው, የቤተሰብ ስሞች ነበሩ, እናም ለብዙ ትውልዶች, ለኣንድ ምዕተ ዓመት ሳይሆኑ, እና ያገኘውን ክፋዮች ያገኙ ነበር . በጨርቃ ጨርቅ ላይ የተመሰረቱ ዝርዝርን እንመለከታለን: ማክዶናልድ ኮርፖሬሽን, ጆንሰን እና ጆንሰን, ሄርሲ, ኮካ ኮላ እና ክሎሮክስ. በከፍተኛ ሁኔታ ለአደጋ በሚያጋልጡ የፔኒ እቃዎች ላይ ግዙፍ የክፍያ እምቅ ማመጣጠን አለ ብለው የሚያስቡትን ግማሽ ግማሽ በመጠቀም ግማሽ ዶላር ይጠቀማሉ.
ያ ቀን $ 5 000 ያጠፋል, ከመጀመሪያው የአንድ ቀን ትርፍ ላይ 50 ከመቶ የዋና ገንዘብ ማጣት ላይ ተቀምጠዋል. አሁን, የማድናት የወንድ መበለት ፖርትፎሊዮ የሚመስሉ "የፒጄ አክሲዮኖች" ከሚባሉት ውስጥ ትቀራላችሁ. እንዴት ነህ? የፆታ ግንኙነትን ሙሉ ለሙሉ አለመፈለግ, ቀልብ የሚስቡ ወይም የምሽት የዜና ዘገባዎች ሙሉ በሙሉ እንዲወገዱ የሚያደርጉት እነዚህ አሰልቺ የሆኑ የተለመዱ ስሞች አሉ? በጭራሽ!
- Hershey = የእርስዎ $ 1,000 ወደ $ 24,525.92 አሳድጎ ነበር, ከነዚህም ውስጥ $ 20,427.75 ዶላር እና $ 4,098,17 በገንዘብ ትርፍ
- ኮክ: የእርስዎ 1,000 ዶላር ወደ $ 25,562.42 አሳድገዋል, ከነዚህም ውስጥ $ 19,574.04 ውድድር እና $ 5,988.38 ጥሬ ገንዘብ ትርፍ
- Clorox = የእርስዎ $ 1,000 ወደ 20,668.60 ዶላር ደርሷል, ከነዚህም ውስጥ $ 16,088.36 ዶላር እና 4,580.24 ዶላር ጥሬ ገንዘብ
- ጆንሰን እና ጆንሰን = የእርስዎ $ 1,000 ወደ $ 40.088.31 አሻቅቧል, ከእነዚህ ውስጥ $ 31,521.17 ዶላር እና 8,567.14 ዶላር ጥሬ ገንዘብ
- McDonald's * = የእርስዎ 1,000 ዶላር ወደ $ 16,092.36 አሳድጎ ነበር, ከነዚህም $ 12,944.39 ዶላር አክሲዮን እና $ 3,147.97 ዶላር በጥሬ ገንዘብ ትርፍ
- ጠቅላላ ዋጋ = የእርስዎ 1,000 ዶላር ወደ $ 126,937.61 ያድጋል, ከነሱም መካከል $ 100,555.71 የአክሲዮን ዋጋ እና 26,381.90 ዶላር ጥሬ ገንዘብ
በመግቢያው ላይ ግማሽ የሆነውን የእርስዎን ፖርትፎሊዮ ማጣት ቢገድሉም - ከሚያስቡት በጣም አስቀያሚ ኢንቨስተሮች ውስጥ አንዱን የማጣት ውድቀት, የመረጡት ችሎታ ከስታቲስቲካል ስህተት ጋር በሚገጥምዎት ጊዜ እንደገና ወደሌላው የመጠጥ ተቆጣጣሪ ሂሳብ እንዲቀርበው አይፈቀድም - እርስዎ $ 10,000 በ 1,269 መቶኛ + ያዩታል. የእርስዎ አጠቃላይ ፖርትፎሊዮ በ 9.16 በመቶ ዓመታዊ ዓመታዊ የእድገት መጠን ይጓዝ ነበር. ምንም እንኳን የተከሰተው ነገር በንብረቶችህ ግማሽ ያህሉ በ 11.8 በመቶ ቢጨምር, ግማሹ ደግሞ ግማሽ ነበር. ጂኦሜትሪክ ሂሳብ አንዳንድ ያልተለመዱ ነገሮችን ይፈጥራል. በትክክል ገንዘቡን በትክክለኛ ትርጓሜዎች, በትክክል መጽሐፍ ቅዱሳዊ ካልሆነ, የማጣቀሻ ገንዘብ እንደሆንህ ሁሉ ጣትህን ሳታስቀምጥ ወይም ዳግመኛ ፖስተር ላይ ሳታስቀምጥህ አደረግህ. ለረጅም ጊዜ ምንም ሳያደርጉ በሃላ ከጀርባዎ መቀመጥ, የጊዜ እሴት ለእርስዎ እንዲሠራ ያስችለዋል. ይበልጥ በተሻለ ሁኔታ, ይህ መንገድ በጉዞዎ በፖስታ የተላከውን $ 26,381.90 ዶላር ወጪዎን ያሳጡዎታል. ገንዘቡን እንደገና ካጠናቀራችሁ , የተሻሉ ሀብታሞች ነበራችሁ.
ከእነዚህ ሁሉ ነገሮች የሚወሰደው ምንድን ነው? ኢንቨስት ማድረግ ቀላል ነው. መጥፎ ውሳኔዎችን ለመወሰን በጣም ጥሩ የሆኑ ውሳኔዎችን, በአግባቡ የተዋቀሩ ውሳኔዎችን ይወስዳል. ቁልፉ ቁስላቸውን ለመፈወስ, ምን ያህል እንደሚገዙ በጥንቃቄ እንዲመርጡ, እውነተኛውን ምርት ወይም አገልግሎትን በገፍ እውነተኛ ኩባንያዎች ላይ እንዲያተኩሩ ማድረግ ነው. ከታሪክ አኳያ ይህ የምግብ አዘገጃጀት አሰሪ ከማንኛውም ሌላ የባህሪ ማነጻጸሪያ ልምምድ በላይ ብዙ ሚሊየነሮች እንዲፈጠር አድርጓል. የአክሲዮን ግዢ እና የገበያ ጊዜ (የወደብ ዋጋ ዋጋዎች ከፍ ያለ ወይም ዝቅተኛ መሆንን ለመገመት በመሞከር) ለአንዳንድ አስደሳች ትኩረቶች ሊሰጡ ይችላሉ ነገር ግን እውነተኛ እና ዘላቂ ገንዘብ በተሰራበት ቦታ አይገኙም.
* ማስታወሻ-የ McDonald's ሂሳብ በ 2006 በተከፋፈለ ወቅት ምንም የኪፓል (ኩባንያ) ኩባንያዎችን እንዳልወሰዱ ይወስናል. እርስዎ ከነበረ ሪፖንቶቹ እጅግ በጣም ከፍ ያለ እና በፖርትፎሊዮ ውስጥ እጅግ በጣም ጥሩ የሆኑ እቃዎችን ያደርጉታል, ብዙውን ጊዜ ሲመልስ, የቡሪሮ ሰንሰለጥ በፍጥነት በዩናይትድ ስቴትስ ውስጥ እየሰፋ ሲሄድ.